仮想通貨界のプレイヤー必読：銀行カードの仮想通貨関連の凍結解除全プロセスの詳細解説

著者：肖飒lawyer

飒姐チームは、暗号通貨関連のプレイヤーのさまざまな案件を処理する過程で、中国が近年、ネット詐欺や越境マネーロンダリングなどの犯罪を厳しく取り締まっているため、"断カード作戦"などを実施した結果、多くの仲間が"誤傷"を受け、個人資金の流動や換金の過程で銀行口座が凍結されることが頻繁に発生していることを発見しました。今日は、飒姐チームが暗号通貨に関連する銀行口座の凍結解除に関する実務経験をもとに、銀行口座の凍結解除の全プロセスを詳しく解説し、皆さんがこのような問題を処理する手助けをします。

凍結解除 プロセス全解

1.凍結機関の確認

銀行口座が仮想通貨取引に関連して凍結された場合、最初のステップは通常、口座を開設した銀行に行き、具体的にどの執行機関がこの措置を取ったのかを確認することです。しかし、この確認プロセスは必ずしもスムーズではありません。飒姐チームが案件を処理する過程で、暗号通貨取引に関与しているユーザーが凍結理由を確認しようとした際、銀行のスタッフが彼が仮想通貨取引に関与していると聞くや否や、すぐに銀行のマネージャーに報告し、その顧客の確認申請を拒否したことがありました。

実際、顧客は関連法規に基づいて、銀行にこれらの情報を提供するよう要求する権利があります。

《銀監会、最高人民検察院、公安部、国家安全部》などが共同で発表した凍結口座に関する規定の第25条は明確に規定しています：公安機関が凍結手続きを完了した場合、銀行は顧客または預金単位が確認を求めた際に、口座が凍結された具体的な状況を通知する義務があります。この規定は、口座保有者として自分の口座の状況を理解し把握する権利を与えています。したがって、銀行が協力しない場合は、これに基づいて自分の知る権利を守ることができます。

2.初期資金の出所を復元する

仮想通貨（例えばUSDT）を購入した資金の出所を追跡し証明することは、銀行口座の凍結解除プロセスにおける重要なステップです。これには、個人の給与収入証明を示すことや、現在の職業状況および関連書類（例えば営業許可証など）を提供することが含まれます。これらの資料は、暗号資産の購入に関する収入の出所が合法であることを証明するのに役立ち、凍結解除の申請を行うことができます。重要なのは、関連機関に対して明確で合法的な資金の流れを示し、取引行為が違法な資金に基づいていないことを証明することです。

3.取引記録の提供

仮想通貨（例えばUSDT）の購入行為が合法かつ正当であることを証明するために、完全な取引記録と証拠を提供する必要があります。これには、取引所での取引注文記録や、WeChatなどのソーシャルプラットフォームでの通貨取引業者とのチャット記録が含まれる場合があります。これらの詳細な取引記録を通じて、あなたの購入行為を明確に追跡し示すことができ、これらの取引が正常な市場ルールとプロセスに従って行われたことを証明し、不当または違法な行為がなかったことを示すことができます。簡単に言えば、これらの記録は取引の合法性を証明するための重要な証拠です。

4.資金の出所を証明する

銀行口座が凍結された場合、資金の出所の合法性を示し、自身の取引の善意と無知の状態を証明することが重要です。そのために、口座内の資金の合法的な出所を証明するための一連の証拠を提供する必要があります。これには：

• u（または他の暗号資産）を売却した際の出金の注文：取引所で仮想通貨を売却し、出金した際の注文記録を提供します。
• 商人との交流記録：取引所や他の商人との取引時のチャット記録を示し、これらの対話が取引の意図やプロセスを反映することを示します。
• オフライン取引の証拠：オフラインで行われた取引がある場合、関連するチャット記録や取引証明も必要です。
• 銀行および決済プラットフォームの取引記録：凍結された銀行口座の取引履歴や、WeChat、Alipayなどの関連決済プラットフォームの取引記録を提供します。これらの記録は資金の流れの直接的な証拠となります。

飒姐チームの経験によれば、これらの書類や記録を詳細かつ正確に整えることで、凍結解除の過程であなたの資金の出所が合法であることを証明し、取引過程において不当な行為や違法活動に関与していないことを示すのに役立ちます。一部の凍結機関は、これらの記録の印刷物を要求する場合もあるため、事前にこれらの資料を準備しておくことは賢明です。

5.取引の合法性を説明する

経験に基づくと、銀行口座の凍結に関する問題を処理する際、関連機関は仮想通貨取引の動機について疑問を呈し、個人が関連法規を知っているかどうかを尋ねることがあります。監督機関は、現在、仮想通貨取引を違法行為として明確に定義する法律条文は存在しないが、このような取引にはリスクがあり、法律による保護の有無については議論の余地があると指摘することがあります。

凍結解除ができなかった場合の救済方法は？

方法は良いですが、必ずしも凍結解除が成功するとは限りません。では、凍結解除が成功しなかった場合、私たちはどうすればよいのでしょうか？

1. 申立てまたは告訴

まず、凍結措置に異議がある場合、凍結措置が不当または法定期限を超えていると考える場合は、申立てまたは告訴の方法で救済を求めることができます。《公安機関による刑事事件処理手続規定》に基づき、当事者や弁護人、訴訟代理人、利害関係者は、凍結決定を行った公安機関に対して申立てを行う権利があります。申立ての過程では、凍結措置が不当であることや案件と無関係であることを証明するための関連証明資料を提出する必要があります。公安機関は、申立てを受け取った日から30日以内に処理決定を行い、書面であなたに返答する必要があります。

2. 上級公安機関または同級人民検察院に申立て

銀行口座が凍結された場合、当事者が凍結機関の処理決定に不満を持っている場合、法律的手段を通じて上級公安機関または同級人民検察院に申立てを行うことができます。《公安機関による刑事事件処理手続規定》第191条に基づき、詳細な申立て資料を提出する必要があります。これには、個人の身分情報、凍結決定に関連する文書、凍結措置が不当であることや案件と無関係であることを証明する証拠資料、関連する法律根拠が含まれます。公安機関または人民検察院は、申立て資料を受け取った後、30日以内に調査確認を行い、書面で返答する責任があります。上級公安機関が下級機関の違法行為や不適切な処理を発見した場合、期限を定めて是正を命じる必要があります。重要なのは、申立ての過程で関連資料を十分に準備し、その完全性と正確性を確保し、申立てに強力な証拠支持を提供することです。

3. 裁判所への訴訟

凍結された資金が誤って引き落とされたり、凍結措置が明らかに不当であり、他の救済手段が問題を解決できない場合、行政訴訟を提起して裁判所に助けを求めることができます。まず、裁判所に行政訴訟を提起し、不当な凍結措置の撤回または誤って引き落とされた資金の返還を求めます。次に、訴訟資料を提出し、凍結措置の不当性や案件との無関係性を証明する関連証拠を提供します。最後に、裁判所の審理と判決を待ちます。《公安機関による刑事事件処理における差し押さえ、凍結措置に関する規定》第51条に基づき、当事者およびその弁護人、訴訟代理人、利害関係者は、公安機関およびその捜査員の不当な行為に対して申立てまたは告訴を行う権利があり、自身の合法的権利が適切に処理されることを確保します。

4. 弁護士の支援

上記のプロセスは非常に煩雑であり、さまざまな手続きがあるため、全体の過程で専門的な法的支援を求めることが非常に重要です。したがって、暗号通貨に関連する銀行口座の凍結に直面した場合は、経験豊富な弁護士に委託して凍結解除の問題を処理してもらうことが最善です。専門の弁護士は、徹底的な調査と証拠収集を行い、凍結措置の不当性や案件との無関係性を証明するために必要な証拠資料を収集します。凍結機関との専門的な調整とコミュニケーションを通じて、弁護士はあなたが引き落とされず、損失を最小限に抑えた状態で凍結解除を達成できるように努めます。弁護士の専門能力と経験は、このプロセスにおいて重要な役割を果たし、関連部門とのコミュニケーションをより効果的に行い、あなたの合法的権利が適切に処理されることを確保します。

最後に

仮想通貨取引において、銀行口座が凍結される問題はますます顕著になっており、特に取引が電信詐欺などの違法犯罪活動に関与している場合は特に注意が必要です。したがって、出金前には特に慎重になり、支払者の身分情報や取引履歴を最大限に確認し、違法な資金を受け取るリスクを低減する必要があります。

今日のシェアはここまでです。読者の皆様に感謝します！