行情が冴えない時、こちらのステーブルコインの価値上昇攻略を受け取ってください。
簡単に20%+の安定した年率を実現。著者：Azuma、Odaily 星球日报
暗号通貨市場は今日再び大きな下落に見舞われました。ビットコイン自体の下落幅は1%未満に縮小しましたが、アルトコインセクターはBTCの短期的な動きに伴い、集団的な急落を記録しました。SOL、PEPE、ORDI、ARB、TIAなど、異なるトラックの代表的なアルトコインは、10%や20%を超える下落幅を記録しました。
現在の二次市場は「血の海」とも言える状況ですが、一般の投資家にとっては、直接取引を行う以外にも、比較的遅いが安定した操作モードがあります。------ 各種DeFiプロトコルを通じて、ステーブルコインを利用して相対的に低リスクで高リターンの利息戦略を実現することです。
以下では、Odaily 星球日报が自身の操作経験をもとに、ネット上の複数のステーブルコイン利息戦略を推奨します。これらの戦略は操作面では非常にシンプルですが、一般的に10%や20%の安定したリターンを実現でき、さらに一部の戦略では未発行の基盤ネットワークやDeFiプロトコルと連携して「一魚多食」を実現することができます。
強調したいのは、どのDeFiプロトコルも契約リスクを完全に回避することはできず、一部のDeFiプロトコルはそのビジネスモデルにより、流動性リスクや組合リスクなどに直面する可能性があるため、具体的な戦略を実行する際には、必ず事前に各種リスクを理解し、「同じバスケットに卵を入れない」ようにすることが重要です。
イーサリアムメインネット
推奨戦略一：Ethena sUSDe
- 操作方法：Ethenaの公式サイトで直接USDeを購入し、ステーキングしてsUSDeに交換する；
- リアルタイム利回り：17.5%；
- 利益構成（得られる報酬トークンの種類）：sUSDeの価値上昇（より多くのUSDeに交換可能）；
- その他の潜在的利益：ENAの第2期エアドロップ；
備考：EthenaのsUSDeは、現在の暗号通貨市場において規模（数十億ドル級）のステーブルコインマイニングプールの中でAPYが最も高い利益機会であり、MakerDAOのsDAIなどのトークン化国債製品を大きく上回ります。sUSDeのリアルタイムAPYは市場のレバレッジ状況に応じて変動しますが、過去の変動記録を見る限り、常に高水準で安定しています。また、sUSDeを通じてEthenaの第2期エアドロップ証明書sats（蓄積効率は低いが、安定した利益が得られる）を累積することも可能で、次回のENAエアドロップを得ることができます。
推奨戦略二：Gearbox 借入預金
- 操作方法：Gearboxの公式サイトでEarnを通じてさまざまなタイプのステーブルコインを預け入れる；
- リアルタイム利回り：USDTを除き、一般的に10%を超える；
- 利益構成：主にステーブルコイン、少量のGEARインセンティブを補助；
備考：Gearboxはレバレッジ型借入プロトコルであり、実際にはより高い利回りのレバレッジ型プレイ（Farm）をサポートしていますが、この操作は一般ユーザーにとって一定の操作ハードルがあります。そのため、ここでは比較的シンプルな預金プレイ（Earn、実質的には借入預金）をお勧めします。このマイニングプールを推奨する理由は、Gearboxがステーブルコインを主成分とした利益構成を持っているため、実際の利益が相対的に安定しており、インセンティブトークンの暴落によって実際の利益が大幅に減少する状況が発生しないからです。
ソラナ
推奨戦略一：marginfiおよびKamino借入預金
- 操作方法：marginfiまたはKaminoにUSDTまたはUSDCを預け入れて利息を得る；
- リアルタイム利回り：12% - 16%；
- 利益構成：ステーブルコイン；
- その他の潜在的利益：marginfiエアドロップおよびKamino第2期エアドロップ；
備考：marginfiとKaminoはそれぞれソラナ上の第1、第2の借入プロトコルであり、ソラナエコシステムの取引は活発であるため、このエコシステム上の借入需要は他のエコシステムよりも一般的に高く、したがってmarginfiとKaminoの借入利回りも他のエコシステムの借入プロトコルよりも一般的に高くなります。また、marginfiはまだTGEを迎えておらず、Kaminoの第2期ポイント活動も進行中であり、両者には一定の潜在的なエアドロップインセンティブの期待があります。
Starknet
推奨戦略一：Ekubo LP
- 操作方法：Ekuboの公式サイトでUSDTとUSDCを組み合わせて取引ペアを作成し、マーケットメイキングに参加；
- リアルタイム利回り：26.69%；
- 利益構成：主にSTRK、原生のマーケットメイキング利益を補助；
備考：StarknetのDeFi Springインセンティブプログラムの恩恵を受けて、現在Starknet上で参加する各種DeFiプロトコルの利回りは非常に良好です。その中でEkuboは現在このエコシステムで流動性と取引量が最も大きいDEXプロトコルであり、安全性と利回りのバランスにおいて良い選択肢となります。
推奨戦略二：zkLendおよびNostraマーケットメイキング預金
- 操作方法：zkLendおよびNostraにUSDTまたはUSDCを預け入れて利息を得る；
- リアルタイム利回り：20%前後；
- 利益構成：主にSTRK、ステーブルコインの原生利益を補助；
備考：基本的な借入プロトコルで、ソラナ上のmarginfiやKaminoに似ていますが、利益構成は主にSTRKのインセンティブから成り立っています（この点はEkuboと似ています）。STRKの今後のパフォーマンスに期待するユーザーは、参加を検討できます。
Scroll
推奨戦略一：DODO LP
- 操作方法：DODOの公式サイトでDAI、USDT、USDCなどを組み合わせて取引ペアを作成し、マーケットメイキングに参加；
- リアルタイム利回り：12% - 15%；
- 利益構成：主にDODO、ステーブルコインの原生利益を補助；
- その他の潜在的利益：Scrollエアドロップインセンティブ；
備考：各Layer 2が次々とトークンを発行する中、未発行のScrollもより多くの注目と流動性を集めています。Scroll上の各種DeFiプロトコルを総合的に見ると、DODOは老舗のDEXとして安全性が比較的信頼でき、DODO自身の流動性インセンティブプログラムの恩恵を受けて、ステーブルコインの取引ペアも高いAPYを示しています。そのため、ユーザーにはScrollとのインタラクションの主要な拠点として推奨します。
Aptos
推奨戦略一：Echelon借入預金
- 操作方法：Echelonにさまざまなステーブルコインを預け入れて利息を得る；
- リアルタイム利回り：11% - 17%；
- 利益構成：ステーブルコインの原生利益にAPTインセンティブ利益を加える；
- その他の潜在的利益：Echelonエアドロップ利益；
備考：Echelonは現在Aptos上でTVLランキング第2の借入プロトコルで、Aries Marketsに次いでいますが、Aptosインセンティブプログラムに選ばれたため、現在このプラットフォームの総合APYは後者よりも著しく高いです。また、Echelonは現在ポイントプログラムを開始しており、これも参加することで一定の潜在的なエアドロップの期待があることを意味します。
Sui
推奨戦略一：Cetus LP
- 操作方法：CetusでUSDT、USDCなどを組み合わせて取引ペアを作成し、マーケットメイキングに参加；
- リアルタイム利回り：16.28%；
- 利益構成：主にSUIインセンティブ、CETUSおよびステーブルコインの原生利益を補助；
備考：Sui上で最大のDEXプロトコルで、利益は主にSuiからのエコシステムインセンティブに由来します。
再度強調しますが、リスクに注意してください
以上が現在私たちが比較的推奨するいくつかのステーブルコイン利息戦略です。
リスク管理や複製の難易度を考慮して、上記の戦略は比較的シンプルなDeFi操作のみをカバーしており、関与するのは基本的なステーキング、預金、LPなどの操作に限られていますが、得られる潜在的な利益は取引所内の受動的な資産運用よりも一般的に高いです。現在、二次市場での操作方法がわからず、ステーブルコインを無駄に放置したくないユーザーにとっては、上記の戦略を検討する価値があります。
最後に再度強調したいのは、DeFiの世界は常にリスクを伴う暗い森であるため、操作前に必ずリスクを理解し、DYORしてください。
