香港ブロックチェーンウィークに寄せて：Web3.0「国際コンプライアンス」パスの解析

著者：胡昌明

編集者：Jerry@TPDAO

序文：

香港の暗号新政策以来、多くの見識ある国内の創投界の友人たちが、香港のコンプライアンス市場を通じて暗号の世界に入ろうと試み、自身のプロジェクトをWeb2.0からWeb3.0へと進化させようとしています。実践により、この道は実行可能であることが証明されていますが、いくつかの困難も伴います。最良の考え方は、香港に根ざし、世界を見据えることです。2024年度の「香港ブロックチェーンウィーク」を迎えるにあたり、Web3.0の「国際コンプライアンス」に関する問題と道筋を整理し、香港のコンプライアンスを通じて暗号の世界に参入しようとする国内のWeb3.0従事者に捧げます。

一、Web3.0の概況

Web3.0は通常、Web2.0やWeb1.0と比較されます。Web1.0は、静的なウェブサイトから成るインターネットの最初のイテレーションであり、ブラウザを使用してアクセス可能です。Web2.0は、検索エンジンやソーシャルメディアなどのより複雑な機能を導入し、より大きなインタラクティビティとオンラインコラボレーションを可能にします。Web3.0は、ブロックチェーン技術に基づく分散型ネットワークであり、次世代のインターネット基盤です。

Web3.0は、ブロックチェーンなどの分散型技術に基づいて構築されており、個人データの安全性と制御を向上させることができます。これは、ユーザーがより安全かつプライベートにWeb3.0アプリケーションと対話し、インターネット上で共有される情報に対してより多くの制御権を持つことを意味します。Web3.0は、ユーザーが自分のデータを管理し、中央機関への依存を排除する、よりオープンで安全なインターネットを想定しています。

Web3.0の主な特徴には以下が含まれます：

1.1、分散化：Web3.0はブロックチェーン技術に基づいて構築されており、中央集権的なサーバーに依存せず、世界中に分散したノードから成る分散型ネットワークを形成しています。単一の制御点は存在せず、ネットワーク内の複数のノードが共同で維持・管理します。単一または少数のノードの変動は、全体のネットワークに影響を与えません。

1.2、改ざん不可：Web3.0は分散型の特性に基づいており、単一または少数のノードの決定が全体のネットワークのデータを改ざんすることはできません。一度情報がブロックチェーンに記録されると、変更や削除はできず、ネットワーク全体のデータの公正性と信頼性が保証されます。

1.3、追跡可能性：Web3.0のすべてのデータはすべてのノードに対して公開されており、すべてのデータは追跡可能です。これにより、情報の透明性と公開性が促進され、情報の非対称性の問題が軽減されます。

1.4、スマートコントラクト：Web3.0のスマートコントラクトは、コードが法律となることを実現し、プログラム可能性と相互運用性を備えています。これにより、システムのスケーラビリティと柔軟性が向上し、将来の発展ニーズにより良く対応できるようになります。

1.5、検閲耐性：Web3.0は、いかなる仲介機関や公共権力機関の信頼性に依存せず、中央集権機関の独占とユーザーへのコントロールを排除します。これにより、情報の伝達がより自由になります。

1.6、高い安全性：Web3.0ネットワークは攻撃や麻痺に対して脆弱ではなく、単一の攻撃目標が存在せず、単一の故障リスクがありません。データはネットワークの複数のノードに分散されており、単一障害点が存在しないため、システムはより安定して信頼性があります。

1.7、コミュニティ自治：Web3.0はコミュニティ自治を実施し、分散型自治組織（DAO）を持ち、オープンで公平、普遍的で包摂的です。これにより、ユーザーは使用するプラットフォームの方向性に対してより大きな発言権を持ち、自主性、自由、平等、民主的なアプリケーションシナリオを促進し、より公平で平等な資源配分を実現し、社会的不平等を減少させます。

1.8、データの権利確立：Web3.0のユーザーは、より多くのプライバシー権とデータ制御権を持ち、データの権利確立を実現します。例えば、ネットゲームにおいて、Web3.0を通じてユーザーは不可替代のトークンを所有でき、ゲームをやめたり、ゲームの作成者がアカウントを削除した場合でも、ゲーム内アイテムの所有権を保持できます。

1.9、プライバシー保護：Web3.0は仲介なしのアイデンティティ管理を実施し、アカウントがアイデンティティとなります。これにより、検閲を超えた匿名プラットフォームの単一で安全なログインが提供され、分散型アイデンティティ認証とデジタルアイデンティティの実現をサポートし、ユーザーのプライバシーを最大限に保護します。

1.10、暗号デジタル通貨：Web3.0は合意が価値であることを実現し、暗号デジタル通貨の特性を自然に備えています。これにより、新しい金融の発展が促進され、取引コストや仲介手数料が削減されます。

1.11、分散型アプリケーション（DAPP）：Web3.0プロジェクトにおいて、持ちコインがユーザーであり、従来のビジネスモデルの再構築を促進します。分散型ネットワークはより柔軟であるため、より多くの革新と実験を奨励します。Web3.0エコシステムでは、誰でもスマートコントラクトを開発したり、分散型アプリケーション（DAPP）を構築したり、暗号通貨取引に参加することで価値を創造し、収益を実現できます。このようなオープンで包摂的な革新環境は、より多くの革新の活力を引き出し、技術とビジネスモデルの進化を促進します。

1.12、グローバル化：Web3.0は自然にグローバル化の特性を持ち、地域の制限を打破し、人々がより自由に国境を越えた取引や協力を行えるようにします。これにより、グローバル化と国際協力が促進され、異なる国や地域の経済発展に機会を提供します。Web3.0は、よりオープンで透明な市場メカニズムを提供し、よりオープンで容易なネットワーク参加メカニズムをサポートし、参入障壁を低下させ、競争と革新を促進し、革新者により広い舞台を提供し、より多くの人材やプロジェクト参加者を引き寄せます。

二、Web3.0の主なコンプライアンス問題分析

Web3.0の特異性により、多くの国の権力機関が監督する必要がある領域が含まれる可能性があり、Web3.0プロジェクトのコンプライアンス問題を確保することが非常に重要です。

Web3.0のコンプライアンス問題には以下が含まれます：

2.1、法律規制のコンプライアンス：Web3.0プロジェクトは、所在地の法律規制を遵守する必要があります。これには、会社法、データプライバシー法、デジタル資産法などが含まれます。コンプライアンスチームは、所在地の専門法律顧問と協力し、プロジェクトが合法でコンプライアンスを満たしていることを確認する必要があります。プロジェクトが越境ビジネスに関与する場合、異なる国や地域の法律規制を考慮し、プロジェクトが世界的に合法でコンプライアンスを満たしていることを確認する必要があります。

2.2、KYC/AMLのコンプライアンス：Web3.0プロジェクトは、KYC（顧客確認）およびAML（マネーロンダリング防止）措置を講じて、所在地でのマネーロンダリングやテロ資金供与などの違法行為を防止する必要があります。これらの措置には、本人確認、身分証明、取引監視などが含まれる可能性があります。

2.3、データセキュリティのコンプライアンス：Web3.0プロジェクトは、ユーザーデータの安全を保護するための措置を講じ、所在地のデータ保護法律規制を遵守し、データ漏洩などの安全事件を迅速に開示する必要があります。

2.4、プライバシー保護のコンプライアンス：Web3.0プロジェクトは、ユーザーデータのプライバシー保護を重視し、所在地のデータプライバシー規制を遵守し、ユーザーの個人データが悪用または漏洩されないようにする措置を講じる必要があります。

2.5、技術的安全性のコンプライアンス：スマートコントラクトはWeb3.0において重要な役割を果たすため、そのコンプライアンスと安全性を確保する必要があります。Web3.0プロジェクトは、スマートコントラクトのコードを審査し、所在地の法律規制に適合し、いかなる脆弱性や安全上のリスクも含まれていないことを確認する必要があります。

2.6、金融規制のコンプライアンス：暗号デジタル通貨やデジタル資産取引に関与するWeb3.0プロジェクトは、所在地の関連金融規制を遵守する必要があります。これには、証券法、通貨法、支払い法などが含まれます。

2.7、コミュニティガバナンスのコンプライアンス：Web3.0プロジェクトのコミュニティガバナンスメカニズムはコンプライアンスを満たす必要があり、コミュニティの規範と所在地の法律規制を遵守し、コミュニティの運営が安全で安定していることを確保する必要があります。

2.8、ソーシャルメディアと広告のコンプライアンス：Web3.0プロジェクトがソーシャルメディアでプロジェクトを宣伝する際、所在地のソーシャルメディア政策と規制を遵守し、虚偽の宣伝や噂の拡散などの違反行為を防止する必要があります。広告宣伝を行う際には、広告規制を遵守し、広告内容が真実で合法かつコンプライアンスを満たしていることを確保する必要があります。

2.9、監査のコンプライアンス：Web3.0プロジェクトは定期的にコンプライアンス監査を実施し、プロジェクトが所在地の法律、金融、技術に関してコンプライアンスを満たしていることを確認し、コンプライアンス措置を迅速に調整・改善する必要があります。

2.10、コンプライアンス報告と開示：Web3.0プロジェクトは定期的に所在地の監督機関にコンプライアンス報告を提出し、プロジェクトの運営状況や財務状況などの情報を公開し、透明性とコンプライアンスを確保する必要があります。

三、Web3.0プロジェクトのコンプライアンス解決策

Web3.0プロジェクトに暗号デジタル通貨が関与する場合、それは金融プロジェクトの規制レベルに関わるコンプライアンスに該当します。Web3.0プロジェクトが世界的にコンプライアンスを満たすためには、以下の原則に従ってコンプライアンスを実施する必要があります：

まず、一部の特殊な国や地域、例えば北朝鮮、キューバ、イラン、シリアなどでは、厳格なKYC審査制度を実施し、これらの地域の顧客に対しては、現地の暗号デジタル通貨ライセンスまたはWeb3.0ライセンスを取得する前にビジネスを開始しないことが求められます。

次に、すでに関連する暗号デジタル通貨やWeb3.0の法律と政策を正式に制定している国や地域、例えばオーストラリア、カナダ、エストニア、インドネシア、日本、韓国、リトアニア、マレーシア、マルタ、パラオ、フィリピン、ポーランド、シンガポール、スイス、タイ、アラブ首長国連邦、アメリカ、香港などでは、厳格なKYC審査制度を実施し、これらの地域の顧客に対しては、所在地が発行した暗号デジタル通貨またはWeb3.0ビジネスを行う許可を得たライセンスを取得した後に正式にビジネスを開始する必要があります。所在地のコンプライアンスライセンスを直接申請するか、現地の既存のコンプライアンスライセンスを取得したり、出資したり、借用したりすることができます。

第三に、関連する暗号デジタル通貨やWeb3.0の法律と政策が正式に制定されていない国や地域では、厳格なKYC審査制度を実施し、これらの地域の顧客に対しては、通常のビジネスを行うことができます。例えば、ケイマン、BVI、バミューダなどの法律政策が比較的自由な地域では、通常の営業許可証を登録し、営業範囲をできるだけ広く設定し、「インターネット技術の開発と推進」、「ブロックチェーン技術の開発と推進」、「人工知能技術の開発と推進」、「ベンチャーキャピタル」、「投資コンサルティング」などを含めることができます。

各具体的なコンプライアンス措置は以下の通りです：

3.1、KYC/AMLと越境取引のコンプライアンス

従来の金融システムにおけるKYC（顧客確認）とAML（マネーロンダリング防止）の要件は、分散型ネットワークにおいては実現が難しいことが多いです。Web3.0環境の匿名性と分散型の特性により、取引参加者の身元を効果的に確認することが難しく、KYC/AML要件を満たすことが困難となり、取引の監視が難しくなります。Web3.0環境下の取引はより匿名で分散型ですが、多くの国や地域の法律は身元確認とKYC/AMLチェックを要求しています。したがって、これらの要件を満たすための適切な解決策を開発する必要があります。Web3.0のグローバルな特性により、越境取引が増加していますが、異なる国や地域の法律規制の違いが大きく、越境取引のコンプライアンスがより複雑になります。特に、暗号通貨に関与する越境取引は、その匿名性と追跡の難しさから、マネーロンダリングやテロ資金のチャネルとなることが多いです。Web3.0はグローバルなネットワークであり、越境取引や協力が多く関与するため、異なる国や地域の法律規制を考慮し、越境取引において適用される法律基準を遵守する必要があります。解決策には以下が含まれます：

取引参加者の身元の真実性を確保するための分散型の身元確認システムの開発；法律要件を満たすために、ブロックチェーン取引にKYC/AMLチェックプロセスを統合する；法律の専門家と協力し、取引と契約が越境法律要件に適合していることを確認する；異なる法域間の合法性と有効性を確保するための越境取引コンプライアンス解決策の開発。

3.2、データセキュリティとプライバシー保護のコンプライアンス

Web3.0環境において、個人データのプライバシー保護は依然として課題に直面しています。従来のデータプライバシー法律フレームワークは通常、中央集権的なデータ管理機関に依存していますが、分散型のWeb3.0環境では、データの伝送と保存がより分散化され、個人データの保存と伝送がより分散され匿名化されるため、データのプライバシーと安全性を確保する必要があります。Web3.0アプリケーションを設計・実施する際には、データプライバシー法律規制を考慮し、ユーザーデータを保護するための適切な措置を講じる必要があります。

解決策には以下が含まれます：ユーザーデータの安全性とプライバシーを確保するための暗号化とプライバシー保護技術の開発；データ保護の専門家と協力し、アプリケーションが適用されるデータプライバシー規制に適合していることを確認する。

3.3、技術的安全性のコンプライアンス

Web3.0技術は、ブロックチェーンと暗号通貨に基づく新しいインターネット技術であり、分散型アプリケーション（DApp）の作成、展開、運用を可能にします。デジタル資産と分散型取引に関与するため、安全性とコンプライアンスが重要な考慮事項となります。解決策には以下が含まれます：

暗号化と鍵管理：プライベートキーを保護することは非常に重要です。プライベートキーはユーザーのブロックチェーン上の資産を制御します。安全なハードウェアウォレットやマルチシグネチャソリューションを使用してプライベートキーを保護します。同時に、データを伝送する際には暗号化技術を使用することを確保します。

スマートコントラクトの安全性：スマートコントラクトはWeb3.0技術の核心部分であるため、その安全性を確保する必要があります。十分な安全監査を行い、ベストプラクティスに従い、契約をできるだけ簡素化し、再入攻撃を避け、権限を正しく設定することを確保します。

安全教育とトレーニング：開発者とユーザーに対する安全トレーニングと教育は非常に重要です。一般的な安全脅威と防止策、そして安全問題が発生した際に取るべき措置について理解してもらうことを確保します。

3.4、金融規制のコンプライアンス

Web3.0プラットフォームは、暗号通貨トークン（Token）の発行や分散型金融（DeFi）取引を含む可能性があり、これにより証券法のコンプライアンス問題が生じます。国や地域の証券法の規定に応じて、証券の定義を満たすトークンは、登録、報告、監督が必要です。コンプライアンスを満たすWeb3.0プラットフォームは、所在地の証券法および証券監督機関の規定を遵守し、ビジネスが関連する法律要件に適合していることを確保する必要があります。

解決策には以下が含まれます：コンプライアンス証券ライセンスの申請；所在地でのコンプライアンス登録。

3.5、コミュニティガバナンスのコンプライアンス

Web3.0コミュニティは通常、分散型の自治組織の形態で存在するため、コミュニティの運営と意思決定が法律規制に適合するような適切なガバナンスメカニズムを開発する必要があります。

解決策には以下が含まれます：法律要件に適合したコミュニティガバナンスモデルの設計、コミュニティの意思決定の合法性と有効性を確保する；法律専門家と協力し、コミュニティガバナンスモデルを審査し、適用される法律基準に適合していることを確認する。

3.6、ソーシャルメディアと広告のコンプライアンス

Web3.0の特異性により、暗号通貨や分散型アプリケーションに関与するため、特定のコンプライアンス問題を考慮する必要があります。

解決策には以下が含まれます：

透明性と真実性：広告やソーシャルメディアの内容において、暗号通貨プロジェクトやブロックチェーンプロジェクトに関連する情報を含む十分な透明性を提供することを確保します。虚偽または誤解を招く宣伝を避け、価格の不正確さ、未確認の声明、誇張された宣伝を避けます。

リスク開示：広告やソーシャルメディアの宣伝には、特に投資アドバイスや金融商品に関与する場合には、適切なリスク開示を含める必要があります。投資リスクをユーザーに明確に伝え、投資を行う前に十分な調査と理解を行うように促します。

詐欺や詐欺行為の防止：ソーシャルメディアや広告プラットフォームでの詐欺や詐欺行為の蔓延を防ぐための措置を講じます。これには、広告内容の審査、通報メカニズムの構築、身元確認の強化などが含まれます。

3.7、監査のコンプライアンスとコンプライアンス報告の開示

Web3.0分野において、監査のコンプライアンスはプロジェクトの安全性と透明性を確保するための重要な要素であり、解決策には以下が含まれます：

スマートコントラクトの監査：スマートコントラクトはWeb3.0技術の核心部分であり、その安全性と機能性を確保するために厳格な監査が必要です。コンプライアンス監査には、コードの品質、安全上の脆弱性、機能の一貫性、コンプライアンスなどのチェックが含まれます。監査を行う専門家は、ブロックチェーンとスマートコントラクトの開発に関する深い経験を持ち、ベストプラクティスと安全基準に厳格に従う必要があります。

データプライバシーの監査：ユーザーデータ処理に関与するWeb3.0プロジェクトには、適用されるデータプライバシー規制に適合していることを確認するためのデータプライバシー監査が必要です。監査には、データの収集、保存、処理、共有などの側面のチェックが含まれ、ユーザーデータが十分に保護され、コンプライアンス処理されていることを確保します。

コンプライアンス報告と証明：監査が完了した後、通常、コンプライアンス報告と証明を生成し、利害関係者にプロジェクトが関連する規制や標準要件に適合していることを証明します。報告には、監査結果、問題の修正状況、コンプライアンス評価、提案された改善措置などが含まれ、透明性と信頼を提供します。

継続的な監視と更新：監査が完了した後、プロジェクトチームは継続的な監視メカニズムを確立し、変化する法律や安全脅威に適応するために監査内容を定期的に更新する必要があります。これには、プロジェクトを定期的に再監査し、最新のコンプライアンス要件やベストプラクティスに継続的に適合させることが含まれます。

コンプライアンス報告と開示：Web3.0プロジェクトはコンプライアンス報告を完了した後、定期的に所在地の監督機関にコンプライアンス報告を提出し、プロジェクトの運営状況や財務状況などの情報を公開し、透明性とコンプライアンスを確保する必要があります。

附：世界で正式に関連する暗号デジタル通貨やWeb3.0の法律と政策を制定している国や地域