一文盤點 2024 年 7 月最值得購買的 12 種加密貨幣

原文標題：《12 Best Crypto to Buy Now in July 2024》

作者：Jon Nielsen

編譯：火星財經，MK
哪些加密貨幣值得現在購買？

加密貨幣市場雖然目前仍處於不穩定狀態，許多投資者在考慮是現在是出售以確保利潤，還是持續持有甚至增持，以便利用未來短期到中期內可能出現的價格反彈。

儘管加密貨幣市場從上一輪熊市中逐漸恢復，但每輪熊市都會淘汰掉一些項目。因此，挑選那些有望在熊市中生存並在未來茁壯成長的優質加密項目顯得尤為關鍵。

本文基於流動性、技術創新、行業領導地位、代幣經濟學等多個關鍵因素，分析了200種頂尖加密貨幣。詳細標準將在文章後部介紹。

通過細緻的分析，我們篩選出了目前市場上最具投資價值的十幾種加密貨幣。我們的榜單前三名將根據加密和區塊鏈領域的最新進展，每週進行一次更新。

2024年7月值得投資的加密貨幣清單：

• 比特幣 ------ 具有去中心化特性的點對點加密貨幣
• Toncoin ------ 與Telegram通訊軟體緊密整合的區塊鏈
• Cardano ------ 以太坊的主要競爭對手
• Maker ------ 關鍵的去中心化金融項目
• 以太坊 ------ 領先的智能合約平台
• Solana ------ 高性能智能合約區塊鏈平台
• Kaspa ------ 基於BlockDAG架構的可擴展第一層區塊鏈
• BNB ------ 幣安生態系統中使用的主流加密貨幣
• XRP ------ 高效的數字貨幣交換工具
• Uniswap ------ 以太坊上最大的去中心化交易所（DEX）
• Notcoin ------ TON區塊鏈項目，源於一款流行的點擊遊戲
• Shiba Inu ------ 市場上第二大模因幣

研究當前值得投資的加密貨幣

我們首先重點關注了最近有重大進展或即將發生重要事件的三種加密貨幣項目。這些信息將每週更新，以反映加密貨幣和區塊鏈領域的最新動態。

在深入了解推薦的加密貨幣清單之前，需要強調選擇投資哪種加密貨幣只是您數字貨幣投資旅程的開始。選擇合適的交易平台及其後的存儲方式同樣重要。

我們建議，在交易所購買加密貨幣後，最佳的做法是將其轉移到硬體錢包中進行安全存儲。KuCoin購買和Ledger硬體錢包存儲是一個很好的開始。

1.比特幣

比特幣是一種去中心化的點對點數字貨幣，最初在2008年被提出，並於2009年開始運營。比特幣的創始人是化名為中本聰（Satoshi Nakamoto）的人士，其真實身份至今未被揭曉。

比特幣引入了區塊鏈技術，提供了一種完全去中心化且極其安全的支付方式。它採用工作量證明機制，大大增加了修改交易記錄或進行雙重支付的難度。這一網絡由礦工維護，他們通過添加區塊來保護網絡並獲得比特幣作為獎勵。

BTC可以在全球任何地方進行24小時不間斷的轉賬，無需通過任何中間機構。用戶通過保管自己的私鑰，可以獨立控制他們的比特幣，無需依賴銀行等金融機構。

儘管市場上已經出現了無數種加密貨幣和區塊鏈平台，比特幣仍然是市值最大的加密貨幣之一。

為什麼選擇比特幣？

過去14天，比特幣對美元的匯率上漲了22%，領跑了整個加密貨幣市場的普遍上漲。比特幣價格的上漲恰逢美國政治局勢的不確定性加劇，包括針對美國前總統唐納德·特朗普的暗殺企圖。

許多分析師認為，這次暗殺企圖可能增加了特朗普在11月總統大選中獲勝的可能性，據區塊鏈預測市場Polymarket顯示，特朗普獲勝的幾率從事件前的約60%上升至71%。在初步反應之後，特朗普贏得對抗包括卡馬拉·哈里斯和米歇爾·奧巴馬在內的競爭者的幾率為64%。

比特幣市場對於特朗普成為下一任美國總統的可能性的增加作出了積極的反應，因為相較於他的對手和現任總統喬·拜登，特朗普對比特幣和其他加密貨幣持更為友好的態度。

如果特朗普成為總統，可能意味著加里·根斯勒作為美國證券交易委員會（SEC）主席的任期結束，這對加密貨幣市場而言是個利好消息。特朗普的繼任者可能對基於區塊鏈的金融產品持更開放的態度。

特朗普在2019年曾表示，比特幣和其他加密貨幣"不是真正的貨幣"，並且"高度不穩定，源於空想"。但之後，他的言論轉向了更為積極的方向。今年6月，特朗普在推特上寫道："我們希望所有的比特幣都能在美國製造！！！"並表示，"比特幣挖礦可能是我們對抗央行數字貨幣的最後防線"。

特朗普甚至計劃參加7月27日在田納西州納什維爾舉行的比特幣2024大會。

此外，比特幣現貨ETF的淨流量在增加，雖然從6月第二周至7月第二周的每日淨流量大多為負，但自那時起我們已經觀察到超過28億美元的資金流入。這表明機構投資者認為以當前價格購買BTC是一個良好的投資機會。在撰寫本文時，BTC的交易價格僅比其歷史最高點低8%。

2. Toncoin

Toncoin是一個區塊鏈項目，由Telegram團隊最初設計，儘管Telegram因與美國證券監管機構的法律糾紛而放棄了該項目，但社區成員認識到了這一平台的潛力，並決定以Toncoin的名義繼續開發。

Toncoin的開發現由無正式與Telegram關聯的TON Foundation組織領導。值得一提的是，Telegram正在將由Toncoin區塊鏈支持的各種功能集成到其通信服務中，如Telegram應用現已集成TON Space錢包。

技術上，Toncoin是一種具有智能合約功能和權益證明共識機制的可擴展區塊鏈。其初期的代幣發行採用了工作量證明機制，以確保公平性。

為什麼選擇Toncoin？

7月19日，Telegram創始人Paul Durov宣布，Telegram將推出內置去中心化應用商店和Web3瀏覽器，並強調打擊針對區塊鏈新手的詐騙行為。

根據DeFi Llama的數據，Toncoin是全球增長最快的區塊鏈生態系統之一，目前總鎖定價值(TVL)達到7.68億美元，年初僅為1300萬美元。這一顯著增長的主要驅動力包括Telegram的廣泛用戶基礎和其與開放網絡的深度整合，以及近幾個月團隊推出的各種激勵措施。

此外，即將到來的Hamster Kombat空投預計將進一步推動增長，這是一款全球流行的遊戲，自3月以來已吸引超過2.5億用戶。這種集成和即將發行的原生代幣，預計將推動TON價格進一步上漲。

3. Cardano

Cardano是由以太坊聯合創始人Charles Hoskinson創立的去中心化區塊鏈平台，旨在為智能合約和去中心化應用(dApp)提供一個更安全、更可擴展的基礎設施。該平台於2017年推出，採用了名為Ouroboros的獨特權益證明共識機制，相較於傳統的工作量證明系統，該機制更為節能和安全。

Cardano的原生加密貨幣ADA，用於支持網絡內的交易和運營。該平台的發展基於學術研究和同行評審，力求構建一個科學嚴謹的區塊鏈生態系統。其分層架構分離了賬戶價值和交易原因，提升了系統的靈活性和安全性。

為什麼選擇Cardano？

本月初，Cardano發布了其驗證器節點軟體Node 9.0的更新，為即將到來的Chang硬分叉做準備，這一更新被視為重大改進，將引入去中心化治理機制。目前，29%的節點已升級至新版，展示了向更廣泛採用邁出的重要一步。

此外，Cardano價格在近期內表現強勁，7月8日至16日間，ADA漲幅達26%，顯示出潛在的增長空間。

4. Maker

Maker是運行在以太坊上的去中心化金融協議，管理著與美元掛鉤的去中心化穩定幣Dai。用戶可以將ETH等資產作為抵押，在Maker的智能合約中鎖定這些資產來鑄造Dai。

Maker系統要求抵押品的價值超過所鑄造Dai的價值，並且用戶需時刻監控抵押品價值以避免被清算。MKR代幣作為MakerDAO的治理代幣，MakerDAO是一個監督Maker協議的去中心化自治組織。

為什麼選擇Maker？

MakerDAO最近宣布了Spark Tokenization Grand Prix，這是一項公開競賽，目的是通過Maker平台向代幣化的現實世界資產(RWA)投資10億美元。多個重要的資產管理機構已排隊參與，展示了對Maker平台的廣泛支持和信任。

5. 以太坊

以太坊是一個支持智能合約的區塊鏈平台，允許開發者構建複雜的應用，如去中心化借貸協議和非同質化代幣（NFT）。該項目由Vitalik Buterin在2013年底提出，並於2015年7月正式啟動。

以太坊最初的應用之一便是支持自定義代幣的發行，這些代幣可以在以太坊區塊鏈上進行交易。多個項目通過首次代幣發行（ICO）和其他代幣銷售方式成功籌集資金。

當前，以太坊擁有一個活躍的去中心化應用（DApp）生態系統，涵蓋了去中心化金融（DeFi）、NFT市場、發布平台和去中心化交易所等，這使其成為2023年的優質投資選擇。

ETH是以太坊區塊鏈的原生資產，它激勵用戶維護網絡安全。最初，以太坊採用工作量證明（PoW）機制，後於2022年9月轉向更為環保的權益證明（PoS）。

為什麼選擇以太坊？

隨著預計很快在美國市場上市的以太坊ETF，ETH無疑成為短期內最受關注的加密資產之一。在美國證券交易委員會（SEC）批准相關以太坊ETF的19b-4文件後，ETH價格曾一度飆升至約3900美元。儘管之後有所回落，但一旦ETF真正開始交易，預計將再次引發ETH市場的看漲活動。

考慮到首批比特幣現貨ETF今年早些時候在美國開始交易時的市場反應，BTC價格從大約45000美元飆升至超過73600美元的歷史新高。儘管難以預測以太坊現貨ETF將對ETH產生的具體影響，市場普遍對此持樂觀態度。彭博社分析師最新消息稱，SEC可能在7月15日批准以太坊現貨ETF上市。

6. Solana

Solana是一種智能合約平台，以其獨特的架構著稱，能夠以極低成本處理每秒數千筆交易。Solana通過結合獨特的歷史證明算法和權益證明共識機制來實現這一目標。SOL作為一種加密貨幣，以其低廉的交易成本（平均每筆不到0.001美元）而受到市場青睞。

Solana由Anatoly Yakovenko於2018年創立，主網在2020年3月上線並於2021年獲得廣泛應用。儘管在2022年的熊市中價值有所下滑，Solana依然保持著加密貨幣領域中最引人注目的生態系統之一，其潛力不容小覷。

為什麼選擇Solana？

資產管理公司VanEck和21Shares分別在美國申請推出现貨Solana ETF，均尋求在CBOE BZX交易所上市。21Shares計劃將Coinbase作為其基金的SOL托管人，資金存儲在Solana區塊鏈上的獨立錢包中。值得注意的是，由於監管要求，該基金不會質押SOL。

在美國以外，21Shares已經推出了一種100%由SOL實物支持的交易所交易產品（ETP），允許持有者獲得質押收益，該產品在瑞士證券交易所、斯圖加特證券交易所及阿姆斯特丹證券交易所交易。

儘管現在有活躍的Solana ETF申請，但通往Solana ETF的道路可能比最近批准的以太坊ETF更為複雜。需要注意的是，美國證券監管機構SEC在至少兩起訴訟中已經聲稱SOL是一種未註冊的證券，而與比特幣和以太坊不同的是，美國目前沒有受監管的Solana期貨市場。

7. Kaspa

Kaspa是一個專注於高可擴展性和快速交易的去中心化加密貨幣項目。Kaspa採用區塊DAG而非傳統的區塊鏈技術，致力於快速的區塊確認，以提供更高效、更友好的用戶體驗。這種第一層區塊鏈將工作量證明（PoW）與有向無環圖（DAG）結合使用，優化了區塊的最終確定性，使得Kaspa網絡在能源消耗和交易處理效率上均優於其他PoW鏈。

為什麼選擇Kaspa？

Kaspa上週表現出色，兌美元上漲了19.5%。這一增長的主要推動力是加密貨幣挖礦公司Marathon Digital宣布自2023年9月以來一直在挖掘Kaspa。該公司已購入價值60千萬億哈希的Kaspa挖礦硬體（比特大陸的KS3、KS5和KS5 Pro礦機），儘管目前只有一半在運行。該公司預計，一旦所有挖礦硬體部署完畢，其將擁有全球Kaspa哈希率的16%。

Marathon Digital的首席增長官Adam Swick表示："Kaspa的技術創新和活躍的社區使我們能夠多元化收入來源，並提高每千瓦時的盈利能力。儘管比特幣具有其獨特的價值，Kaspa的創新技術為我們支持和培育工作量證明創新提供了寶貴機會。"

8. BNB

BNB 是幣安加密貨幣交易所在 2017 年推出的代幣。這種代幣主要有兩大用途：首先，持有者在使用幣安交易所時可以享受一系列優惠，包括降低的交易費用、優先參與 Launchpad 和 Launchpool 項目、以及使用幣安 Visa 卡時的現金返還等；其次，BNB 作為 BNB Chain 區塊鏈的原生資產，在這個基於以太坊變體的平台上，不僅交易費用較低，還能讓開發者輕鬆部署與以太坊虛擬機（EVM）兼容的去中心化應用。BNB 以前稱為幣安幣，近年來經歷了廣泛的品牌重塑。

為什麼選擇 BNB？

幣安最近推出了一項名為"HODLer Airdrops"的新計劃，旨在獎勵在其 Simple Earn 產品中持有 BNB 的用戶。幣安表示，將通過 HODLer Airdrops 空投那些即將上市且已有大量流通供應的項目代幣。幣安承諾，這些項目將是基礎健全、社區活躍的中小型項目。此外，參與 Simple Earn 的 BNB 持有者不僅可以獲得空投，還能享受 Launchpool、Megadrop 計劃及幣安 VIP 計劃的其他福利。

9. XRP

XRP 是一種在 2012 年 6 月推出的加密貨幣，由 David Schwartz、Jed McCaleb 和 Arthur Britto 開發，他們與 Chris Larsen 共同創立了 OpenCoin 公司。最初，80% 的 XRP 供應量被贈與 OpenCoin，該公司後續更名為 Ripple，並將其大部分 XRP 存入托管賬戶。

XRP 提供的轉賬速度極快且成本低廉，特別適合國際匯款等場景。與採用工作量證明或權益證明的系統不同，XRP 實行的是 XRP 賬本共識協議，網絡中的每個參與者都可以選擇一組他們信任的驗證器來維護網絡的安全與穩定。

Ripple 公司已將 XRP 加入其多個產品中，尤其是在其按需流動性（ODL）服務中，與加密貨幣交易所合作，利用 XRP 提高跨境匯款的效率。

為什麼選擇 XRP？

作為 XRP Ledger 生態系統的核心成員，Ripple 近期宣布將在 XRP Ledger 及以太坊平台上推出一種與美元掛鉤的穩定幣。這種穩定幣將採用傳統的全額支持模式，以美元存款、短期美國國債和其他現金等價物為後盾。為了提高透明度，Ripple 計劃每月發布第三方會計師事務所的審計證明，以驗證穩定幣的全額支持。這一舉措預計將極大地提升 XRP Ledger 的流動性，並可能為 XRP 帶來新的增長動力。

10. Uniswap

Uniswap 是一個推廣自動做市商（AMM）模式的去中心化加密貨幣交易所。這種創新的設計允許在區塊鏈上直接交換不同代幣，無需依賴傳統的訂單簿，極大地簡化了交易流程。

Uniswap 協議完全去中心化，任何人都可以創建代幣的流動性池，這通常使得新的加密資產在進入傳統加密貨幣交易所前就已在 Uniswap 上進行交易。此外，Uniswap 也是目前交易量最大的去中心化交易所之一。

UNI 代幣由 Uniswap 協議的用戶持有，他們可以提交和投票決定協議提案。UNI 最初通過空投給 Uniswap 的早期用戶，現在該代幣在多個去中心化和中心化交易平台上可供交易。

為什麼選擇 Uniswap？

UNI 代幣近一周內表現突出，價格上漲了 12%，創下數周新高。與此同時，市場上大多數加密貨幣都在貶值。鏈上數據顯示，UNI 未平倉合約的增長和市場趨勢一致，顯示出投資者對 UNI 的興趣日益濃厚。此外，Uniswap 最近支持了 ZKsync，使其用戶可以在高效的以太坊第二層網絡上進行交易，這將為 Uniswap 帶來更低的費用和更快的交易時間，從而可能促進對 UNI 的積極看法。

11. Notcoin

Notcoin 最初以一款簡單的點擊遊戲形式出現在 Telegram 通訊程序中。通過不斷點擊一個閃亮的硬幣圖像，玩家可以獲得積分，並激活獎勵以提高積分獲取速度。Notcoin Mini App 還具備基本的社交功能，用戶可以創建"小隊"，並與其他隊伍在排行榜上競爭，這些特性幫助 Notcoin 快速獲得了數百萬用戶的關注。

目前，Notcoin 團隊在 TON 區塊鏈平台上推出了一個真正的代幣，代號為 NOT。這個代幣旨在作為一個社區代幣，獎勵用戶在探索 web3 生態系統、參與遊戲或為生態系統貢獻價值時的活動。

為什麼選擇 Notcoin？

Notcoin 已經與 DeFi 項目 1inch 和鏈上認證項目 Sign 合作，在 TON 區塊鏈上為團隊提供創業加速服務，名為 Triangle。這個加速器支持那些致力於改善 TON 用戶體驗並創建橋接 web2 和 web3 差距的應用的團隊。參與者將得到市場進入服務、投資和指導的支持，並可使用 TokenTable 代幣管理平台和 Sign Protocol 防止不當行為。此外，1inch 將為 DeFi 集成提供支持。加速器的首批成員包括了多位行業重量級人物，預示著 Notcoin 的發展潛力。

12. Shiba Inu

Shiba Inu 是一種模因型加密貨幣，由化名為"Ryoshi"的開發者於 2020 年創立。該項目深受 Dogecoin 的啟發，並以 Shiba Inu 犬種作為其品牌形象。與 Dogecoin 擁有自己的區塊鏈不同，Shiba Inu 是在以太坊區塊鏈上作為 ERC-20 代幣發行的。

在 SHIB 代幣的初期分發中，一半的供應量被轉送給了以太坊的創始人 Vitalik Buterin，儘管他與該項目無關。該行為被項目方視為一種代幣銷毀的舉措。Buterin 隨後銷毀了他所持有的大部分 SHIB，並將剩餘代幣出售，所得款項用於慈善捐贈。

2021 年，SHIB 的人氣急劇上升，其市值成為第二大模因幣，僅次於 Dogecoin。此外，SHIB 也是目前最受歡迎的低價加密貨幣之一。

為什麼選擇 Shiba Inu？

Shiba Inu 項目通過發行 TREAT 代幣籌集了 1200 萬美元。這筆資金由包括 Mechanism Capital、Big Brain Holdings 在內的多家國際風險投資公司提供。

TREAT 代幣被設計為 Shiba Inu 生態系統中的最後一個新引入的代幣，旨在作為新區塊鏈的實用工具和治理代幣，提升區塊鏈交易的隱私性。

該生態系統的新區塊鏈將採用 Zama 開發的全同態加密（FHE）技術，並計劃作為第三層區塊鏈在 Shibarium 平台之上運行。

Shiba Inu 項目的首席開發人員 Shytoshi Kusama 對此次融資表示：

"我們非常高興能得到如此多有力的風險投資支持、天使投資者及品牌合作，共同推進這一宏偉的去中心化項目。這些風險投資夥伴和他們的戰略合作為我們的網絡增添了可信的力量，也顯著提升了 Shiba Inu 真正能為我們的社區'ShibArmy'所做的貢獻。"