a16z：托管是Web2和Web3之間的短板環節

作者：Mahesh Vellanki，SuperLayer 管理合夥人、Rally 和 Forte 聯合創始人

原標題：《The Missing Link Between Web2 and Web3: Custody》

編譯：DoraFactory

加密貨幣在主流採用方面面臨一個主要障礙：用戶旅程複雜，還沒有建立起來，對於剛接觸加密貨幣的人來說，要做最簡單的事情------完全控制自己的數字資產，也不是一件容易或直觀的事情。

當然，並不要求用戶對其資產擁有完全的控制權來投資加密貨幣。像Coinbase這樣的集中式交易所已經證明了"托管"模式在加密貨幣交易中的功效，在這種模式下，人們將他們的資產存放在托管人那裡，由托管人對其進行保護和跟蹤。這種模式的關鍵優勢是方便。任何人都可以比較容易地使用Coinbase應用程序或其他交易所購買加密貨幣，而不需要寫下"種子短語"，即構成控制資產訪問的"私鑰"的一串話。通過這種方式，用戶可以購買和出售各種加密貨幣，用它們換取其他加密貨幣，使用資產進行購買和支付，並很快購買NFTs。

然而，進一步冒險進入更廣泛的完全去中心化的可互操作應用程序和網絡的web3生態系統------不僅僅是交易所，還包括遊戲、代幣化社交網絡、粉絲參與社區和其他豐富的用戶體驗------在很大程度上無法通過托管人訪問。這種web3體驗需要將他們的加密貨幣發送到非托管錢包，其中除了用戶之外沒有人持有私鑰，並且對可以完成的交易類型沒有限制。

事實上，這是加密貨幣最令人興奮的部分，也是我們看到這麼多首次用戶放棄的地方。Web3產品不能指望用戶立即從熟悉的中心化體驗一步跨入深度去中心化。大眾市場加密貨幣體驗的未來在於提供熟悉的托管體驗的應用程序，並能夠升級到非托管體驗。

本文將概述開發者可以考慮的一些方式，即在利用一些熟悉的 Web2 結構的同時向用戶介紹加密貨幣的用戶旅程，並幫助這些用戶了解web3的潛力，然後再將其資產的密鑰交給他們------最終使得他們的產品被更多人採用。

幫助用戶完成旅程的框架

代幣和NFT對很多人來說已經是陌生的，並且對於普通人願意去探索新體驗的程度有一個理論上的限制。在純粹的非托管環境中，大多數人會看一眼屏幕，提示他們寫下24個單詞的"種子短語"（構成他們的"私鑰"或密碼的隨機生成的短語）並做出"這不值得"的決定。

如果目標是讓首次使用加密貨幣的用戶加入，那麼體驗必須是托管式的------至少在開始時是這樣。

這張圖顯示了更廣泛地採用完整的web3體驗的途徑------以及人們舒適地從托管系統轉移到非托管系統所需的簡化的用戶旅程。

下面我們將更詳細地介紹這些步驟中的每一個，為什麼它們很重要，以及它們是如何相互促進的，以促進對新興的web3活動的信心和興奮。

第1步：通過熟悉的Web2結構（例如，用你的電子郵件地址登錄），使首次使用加密貨幣的用戶無縫接入。今天存在的許多web3應用程序邀請用戶通過連接他們的錢包來登錄。

這可能會成為未來許多應用程序的默認選項------錢包登錄非常方便和安全。但是，第一次使用加密貨幣的用戶可能會感到困惑，不知所措，甚至懷疑，如果他們不認識自己在看什麼。對於許多沒有錢包的首次加密貨幣用戶來說，傳統的登錄方式是他們在嘗試新應用時唯一願意使用的選擇。

對於越來越多地尋求使用web3技術來創造新形式的粉絲參與的創作者來說，這是用戶旅程中特別重要的一步。在藝術家職業生涯早期支持他們的粉絲可能會得到創作者的訪問、認可和津貼等形式的好處。（這裡的設計空間幾乎是無限的，創新和實驗的浪潮才剛剛開始）。

然而，大多數粉絲不會是加密貨幣的原住民，要求他們獲得硬件錢包和創建安全系統的要求太高了。粉絲應該能夠註冊，掏出他們的信用卡，購買他們喜歡的創作者的代幣，並在他們的賬戶中看到它------它必須是直觀的，它必須反映熟悉的web2體驗，以便看到用戶的整個旅程。沒有加密貨幣錢包、密鑰管理、"gas"（交易）費、擁堵的交易或任何其他外國用戶體驗。

通過這種方式，創作者可以與粉絲建立共享的數字經濟，他們可以在互聯網上的任何地方使用，但加入的方式不會讓粉絲感到害怕或麻煩。

第二步：提供選擇，讓用戶在簡單的、完全托管的體驗中開始接觸產品。對於有經驗的加密貨幣用戶來說，管理私鑰或種子短語是日常生活的一部分，但大多數第一次接觸加密貨幣的用戶在看到這樣的信息時，會立即放棄。"這12個字是恢復你的賬戶的唯一方法。把它們保存在安全和秘密的地方：exhaust turtle silly pretty fog midnight enact throw journey nephew animal reward。把這個寫下來。"

與其用這種體驗來迎接用戶，不如為他們設置一個熟悉的體驗，然後在用戶旅程的更遠處為他們提供非托管選項。他們最初的註冊流程應該更像是：註冊，創建用戶名/密碼，同意條款，開始購買加密貨幣。然後一旦他們進入應用程序並進行交易，他們應該可以選擇自我托管並進入更廣泛的web3生態系統。

一些項目已經嘗試了其他解決方案，如可嵌入的iFrames，通過他們的谷歌驅動器存儲用戶的種子短語。這是一個誘人的解決方案------對用戶來說超級簡單，不需要寫下他們的種子短語。但是加密社區很快指出，這創造了危險的用戶習慣，沒有充分教育用戶他們所面臨的風險，並使他們的谷歌賬戶成為黑客的目標。與其採取半途而廢的措施，不如讓用戶保持乾淨的體驗：從他們習慣的托管體驗開始，然後幫助他們在準備好時升級，實現完全的自我托管。

第3步：在產品和平台外對用戶進行教育。當涉及到安全問題時，這一點尤其重要------大多數用戶甚至沒有在Web2應用程序和產品中使用當前的最佳實踐（如密碼管理器、2FA等）。引入新的體驗需要更多的教育。Metamask做得很好，為他們的用戶提供了他們需要的內容，以保持安全。

隨著錢包建立更多"首次使用加密貨幣用戶"的功能，期望看到錢包將這種教育和內容直接納入產品。

第四步：創建通往web3錢包的途徑。一旦以前不熟悉加密貨幣的用戶被錄用，web3產品可以設法讓他們沿著自我托管的道路前進。一個無障礙的web3產品必須確保用戶能夠退出該系統，例如將他們的資產轉換為其他形式的貨幣，或者將他們帶出特定的生態系統，進入更廣泛的web3世界。

隨著用戶越來越熟悉，他們應該更容易無縫地參與創造者經濟，而不是受制於某個特定平台。例如，Coinbase使用戶能夠簡單地將他們的資產轉移到一個非托管的錢包。這意味著他們可以註冊，嘗試購買加密貨幣，然後將他們的資產發送到一個web3錢包，並與整個應用程序的生態系統互動。

在我共同創辦的社交代幣社區Rally，用戶可以自由地將創造者代幣轉換為社區的原生代幣$RLY，然後他們可以將其轉移到ERC-20（兼容Ethereum）錢包，使他們能夠將其轉換為任何加密貨幣或與其他社區互動（雖然創造者社交代幣本身現在是完全托管的，但將代幣轉出的時代即將到來）。

教育非加密貨幣原生用戶的關鍵是創造一種體驗，讓粉絲能夠輕鬆上手，參與到圍繞社交代幣的高功能產品體驗中，但仍然保留交易資產、變現和根據需要提取價值的靈活性。

當然，不同的消費產品需要不同的方法。對於Rally來說，我們已經在側鏈上進行了建設，所以一開始就採用托管的方式是有意義的。就像我們為RLY生態系統設想的漸進式去中心化一樣，對Rally來說，最好的方法是開始為終端用戶提供熟悉的體驗，並隨著時間的推移建立擴大主網和自我托管的能力。但其他產品會做出不同的決定；例如，去中心化交易、每日幻想體育或迎合高消費用戶的硬核遊戲可能更適合從一開始就採用非托管的體驗。這些用戶群的複雜性和對不信任的需求增加，證明從一開始就應該有一個非托管的用戶旅程。

托管經驗意味著基礎設施要求

當然，建立托管資產的應用程序也有自己的障礙和挑戰。即，合規性和安全性。允許用戶從托管錢包轉移到非托管錢包意味著了解客戶（KYC）和反洗錢（AML）檢查將是不可避免的。此外，通過托管資產，你也承擔了在面對一些非常複雜的攻擊者時代表你的用戶保持這些資產安全的相關風險。

現在，加密貨幣公司在很大程度上是靠自己來做這件事。你要麼自己建立和管理基礎設施，要麼找到少數值得信賴的合作夥伴之一。這對Rally來說不是一個小任務------它是可以做到的，但並不直接或便宜。一個簡單的事實是，當涉及到合規性時，真的沒有任何規範性的建議，因為有許多因素決定了一個加密貨幣項目的合規戰略：公司處於什麼成長階段？它在哪些司法管轄區運營？領導層的風險容忍度是什麼水平？

兩種不同方法如何發揮作用的一個很好的例子是Coinbase和FTX。Coinbase一直以美國為基地，對監管採取了謹慎的態度，在合規方面進行了大量投資。另一方面，FTX通過首先在美國以外地區推出並在國際上發展公司來減輕風險。這兩種方法都被證明在用戶中是成功的。

事實上，我們目前看到新一波加密貨幣的採用來自新興市場，這些市場以前被web2公司忽視，他們無法在這些地區的廣告模式中盈利。非托管經驗使新興市場真正容易進入，因為應用程序不負責合規。另一方面，托管式體驗涉及一種深思熟慮的方法，使這些用戶能夠跨越獨特的支付供應商。例如，信用卡在這些地區經常被拒絕，然而往往有"非傳統"的軌道，如在7/11商店用現金購買加密貨幣。甚至你如何以及在哪裡成立你的公司，都会影響到你能提供什麼樣的托管經驗。

但隨著Facebook、Twitter、Square和PayPal等大型web2社交和金融平台開始進一步推進加密貨幣，並需要更多的服務，生態系統將迅速發展，尋找可靠和負擔得起的合作夥伴將變得更加容易。

對Web3訪問的需求不斷增長

我們比許多人意識到的更接近於這種向web3的演變。可以說，在五年內，一半以上的大型web2平台將以某種方式發起擁抱web3的倡議，很可能考慮到上述的許多用戶體驗原則。

毫無疑問，有一種被壓抑的需求，而且只會越來越多。當Robinhood宣布它將在9月Messari的Mainnet會議上立即推出其加密貨幣錢包時，每個人都期望有很大的反應。畢竟，一個獨立的加密貨幣錢包是該公司最需要的功能之一。這將允許Robinhood用戶將他們的代幣從該公司的平台發送到他們希望的任何地址。

但是，即使是最看好加密貨幣的人也可能沒有預料到用戶對Robinhood的錢包有多大的熱情。該公司的聯合創始人弗拉德-特內夫（Vlad Tenev）在CNBC會議上說，等待名單上的名字遠遠超過了一百萬，而這是針對將在下一季度某個時候推出的一項功能。

對Robinhood錢包的巨大興趣，暗示了加密貨幣產品組合中的其他情況。畢竟，用戶在Robinhood應用程序中已經有了一個順滑、有趣和安全的交易幣環境。為什麼這麼多人渴望有一個錢包，以便他們能夠將代幣送出去？很明顯，人們想要移動他們的加密貨幣，參與其他加密貨幣協議，並以不同方式存儲他們的資產。

隨著更多的應用程序努力滿足用戶的需求，並引導他們進入新的體驗，以及加密貨幣基礎設施變得更加廉價和易於項目使用，通往互聯網的下一次迭代的道路將變得越來越清晰。