ChainCatcher 消息，比特币闪电网络支付公司 Lightspark 现在允许美国企业使用其网络直接向银行账户发送即时付款。

ChainCatcher 消息，马来西亚执法人员最近逮捕了涉嫌使用加密货币洗钱的十名犯罪嫌疑人，包括汽车在内的资产价值超过 770 万美元被扣押，持有约 1080 万美元的银行账户被冻结，执法者还缴获了价值超过 390 万美元的名牌手表、18 辆豪华汽车、摩托车和手提包，以及总额为 106,800 美元的现金。马来西亚警察总长丹斯里拉扎鲁丁·侯赛因透露，被捕的八名男子和两名女子年龄在 28 岁至 51 岁之间，利用未注册的货币兑换商和加密货币交易所将非法活动的资金从国外转移到马来西亚，据悉他们已根据马来西亚《反洗钱、反恐怖主义融资和非法活动收益法》第 4(1) 条被拘留。

ChainCatcher 消息，针对“尼日利亚央行发布加密货币交易禁令并要求金融机构冻结 Bybit、KuCoin、OKX 和币安交易所相关用户的账户”的消息，尼日利亚中央银行（CBN）在发文表示，CBN 官方并未发布该通知，民众应在官方网站查看最新资讯，以确保消息可靠。 昨日据 Cointelegraph 报道，一份截图显示，尼日利亚中央银行要求所有银行和金融机构，识别与加密货币交易所交易的个人或实体，并将这些账户在六个月内设为“禁止借记”（PND）状态，这意味着账户持有人将无法从相关账户提取资金或进行支付。 根据该截图，尼日利亚央行列出未在尼日利亚取得运营许可的加密货币交易所，包括 Bybit、KuCoin、OKX 和币安。尼日利亚央行将查处非法在这些平台上购买和出售稳定币 USDT 的行为，尤其是使用点对点（P2P）交易的人。此外，尼日利亚央行指出，禁止金融机构从事加密货币交易或为加密货币交易所提供支付服务。

ChainCatcher 消息，据 Cointelegraph 报道，尼日利亚中央银行（CBN）要求所有银行和金融机构，识别与加密货币交易所交易的个人或实体，并将这些账户在六个月内设为“禁止借记”（PND）状态。当 PND 指令生效时，账户持有人被禁止进行借记交易，也就是无法从受影响的账户提取资金或进行支付。 尼日利亚央行列出未在尼日利亚取得运营许可的加密货币交易所，包括 Bybit、KuCoin、OKX 和币安。尼日利亚央行表示，将查处非法在这些平台上购买和出售稳定币 USDT 的行为，尤其是使用点对点（P2P）交易的人。 此外，尼日利亚央行指出，禁止金融机构从事加密货币交易或为加密货币交易所提供支付服务。

ChainCatcher 消息，Revolut 前高管 Hannes Graah 推出 Zeal 钱包，旨在解决钱包安全性问题。据悉，于 2022 年开始构建 Zeal 钱包，该公司在一份声明中表示，Zeal 钱包将允许用户免费将USDC转移到银行账户。Zeal 的投资者包括Galaxy、Framework、Variant Fund 和 Northzone。 此外，该公司表示，除了 Revolut 校友之外，Zeal 的团队还包括前 Coinbase 和 Spotify 员工。

ChainCatcher 消息，加密交易平台 BitMEX 宣布重新配置其保险基金，将 USDT 和 ETH 资产兑成美元存入合作银行账户。 此次资金重组不会影响用户的交易活动，将于 2023 年 9 月 28 日开始，期间可能会有来自 BitMEX 的链上资金大额移动。

ChainCatcher 消息，据路透社报道，银行账户记录显示，Silvergate Bank 在 2019 年和 2020 年期间授权币安高管 Guangying Chen 运营 Binance.US 的银行账户。据 Binance.US 公司消息显示，Binance.US 的员工不得不要求 Chen 的团队处理付款，甚至是支付员工工资。 Binance.US 发言人 Christian Hertenstein 表示，自从现任首席执行官 Brian Shroder 于 2021 年底上任以来，除了 Binance.US 高管外，没有其他人能够控制或访问 Binance.US 帐户。但 Binance.US 法律负责人 Krishna Juvvadi 于 4 月向路透社表示，Binance.US 的运营商 BAM Trading 的员工自 2019 年成立以来一直拥有“独家控制权”。路透社称 Christian Hertenstein 并未解释为何二人给出的时间存在差异。（来源链接）

ChainCatcher 消息，香港金融管理局副总裁阮国恒发布文章《迎接机遇 • 应对开户》表示，近月我们积极与银行讨论，亦表明没有任何法律或监管要求禁止在香港经营的银行向虚拟资产相关机构提供银行服务。 随着本港监管虚拟资产活动框架陆续落实，世界各地相继根据国际标准加强相关规管，银行对虚拟资产行业的了解也逐步加深，我们预期受监管的虚拟资产服务提供者将陆续通过合理的程序成功开立银行户口。为应对开户需求及理顺流程，金管局今日稍后会向银行发出通函，进一步厘清业界对客户尽职审查方面的一些疑问，并分享一些处理过的个案和良好做法供业界参考。 另外，金管局明天会联同证券及期货事务监察委员会举行圆桌会议，与银行业界和部分虚拟资产相关机构共同为“开户难”作直接交流，并分享有用资讯。(来源链接)

ChainCatcher 消息，据《华尔街日报》报道，稳定币发行商 Tether 曾通过伪造文件和“影子中介”开立银行账户。报道称，Tether 在 2018 年使用以多家公司高管名义开立的银行账户，并对这些公司的名称进行了微调，以访问全球金融体系。 此外，“影子银行”Crypto Capital Corp. 在 2018 年被当局关闭之前持有 Tether 资金，Bitfinex 和 Tether 在 2018 年 10 月“为亚洲空壳公司开立了至少 9 个新的银行账户”。（来源链接）

ChainCatcher 消息，据彭博社报道，FTX 前首席执行官 Sam Bankman-Fried（SBF）谈到了 FTX 通过 Alameda Research 接触到受监管银行的流程。知情人士称，之所以出现这种安排，是因为银行不愿与包括 FTX 在内的加密货币公司开展业务。 其中一位知情人士表示，为了解决这个问题，一些 FTX 客户被指示通过 Alameda 进行电汇，Alameda 被允许在加密货币和金融科技银行 Silvergate Capital Corp 开设账户。直到今年，一些 FTX 客户还在继续进行电汇。（彭博社）

ChainCatcher 消息，Web3 社区项目 gm.xyz 联合创始人 Mike McGuiness 发推称，若存在与FTX US 关联的银行账户，请立即更改银行账户密码并停止共享数据。 Mike McGuiness 表示，其银行账户曾被 FTX US 尝试访问。随后其推文被赵长鹏转发。（来源链接）

ChainCatcher 消息，据 ConsenSys 官方网站报道，提供即时 ACH 结算的金融平台 Sardine 和 ConsenSys 建立合作伙伴关系，MetaMask 现支持其美国用户使用银行账户从钱包界面直接购买加密货币。据悉，MetaMask 美国用户必须经过 Sardine 的强制性 KYC 流程以使用 ACH 银行账户购买加密货币，且交易额度比传统银行卡更高。 此前报道，Sardine 于今年九月完成 5150 万美元 B 轮融资，a16z 领投，Visa、ConsenSys、ING Ventures、Cross River Digital 、Eric Schmidt 和 Google Ventures 等参投。（来源链接）

链捕手消息，Coinbase 在最新一份声明中表示，目前针对无法受理涉及美国银行账户的付款或提款的情况，团队称正在调查，但账户持有人仍然可以使用借记卡或 PayPal 账户进行直接购买。（彭博社）

链捕手消息，据 Bitcoin.com 报道，伊朗情报部称由于可疑的外币和加密货币交易，已经冻结了 545 人的 9219 个可疑银行账户。其中被阻止的总交易价值超过 60 万亿伊朗托曼，按伊朗公开市场的每日美元汇率计算，冻结金额约为 20 亿美元。（来源链接）

链捕手消息，Uniswap 创始人 Hayden Adams 今日凌晨在 Twitter 上宣布，摩根大通在没有事先通知的情况下关闭了他的银行账户。“我认识很多与我经历过类似事情的个人和公司，仅仅是因为他们从事加密货币行业，”Adams 指出。 商品期货交易委员会 (CFTC) 前成员布莱恩·昆腾兹 (Brian Quintenz) 回复称：“美联储或 OCC 银行调查人员可能是在监管指示下采取了这一行动。如果审查员告诉银行某个客户风险太大，而银行终止了这种关系，则银行在合同上不得告知该客户原因。”（来源链接）

链捕手消息，巴基斯坦联邦调查局（FIA）已经冻结1064名个人名下的银行账户。官员们声称，这些账户被用来处理一些人与一些加密货币交易所的交易，总价值为5100万巴基斯坦卢比（约28.8万美元），其中包括Binance、Coinbase和Coinmama等平台。 该机构还封锁了他们用于购买和出售数字货币的信用卡。 该机构还提醒居民，巴基斯坦国家银行（SBP）在2018年4月由其银行政策和监管部门发布了一份通知，禁止购买和销售加密货币。 然而，尽管有禁令，像比特币这样的加密货币在该国的投资者中越来越受欢迎。根据巴基斯坦工商联合会（FPCCI）最近发布的一份报告的估计，巴基斯坦人持有价值200亿美元的加密货币。（来源链接）

链捕手消息，近日，中信银行发布声明表示，任何机构和个人不得将中信银行账户用于比特币、莱特币等的交易资金充值及提现、购买及销售相关交易充值码等活动，不得通过我行账户划转相关交易资金。一经发现，中信银行有权采取暂停相关账户交易、注销相关账户等措施。

链捕手消息，根据尼日利亚央行近日发布的信函，该机构已下令该国银行和金融机构关闭与加密货币相关的个体或实体的银行账户，该裁决立即生效。 据了解，该信函由银行监管主任 Bello Hassan 签署，面向尼日利亚所有存款货币银行 (DMBs)、非银行金融机构 (NBFs) 和其他金融机构 (OFIs)。此外，该央行还明确表示，如果银行不执行这一规定，它们将受到严厉的监管制裁。