ChainCatcher 메시지에 따르면, 로이터 통신은 암호화 대출 플랫폼 Celsius Network의 창립자이자 전 CEO인 Alex Mashinsky가 화요일에 두 가지 사기 혐의에 대해 유죄를 인정했다고 보도했습니다.현재 59세인 Mashinsky는 2023년 7월 13일에 일곱 가지 사기, 공모 및 시장 조작 혐의로 기소되었습니다. 맨해튼의 연방 검찰은 그가 Celsius 고객을 오도하여 그들이 투자하도록 유도하고, 회사의 자체 암호화 토큰 가치를 인위적으로 높였다고 밝혔습니다. 그는 그날 이러한 혐의에 대해 무죄를 주장했습니다.Mashinsky는 화요일 청문회에서 처음 기소된 일곱 가지 범죄 중 두 가지에 대해 유죄를 인정했습니다: 상품 사기 및 CEL(세르시우스 토큰) 가격 조작 사기 계획.법정에서 Mashinsky는 2021년의 한 인터뷰에서 Celsius 고객에게 "허위의 위안"을 제공했다고 인정하며, Celsius가 Earn 프로그램에 대한 규제 기관의 승인을 받았다고 주장했지만 실제로는 승인을 받지 않았다고 밝혔습니다. 이 프로그램은 고객의 암호 자산을 사용하여 투자 수익을 생성할 것을 약속했습니다.

ChainCatcher 메시지에 따르면, Cointelegraph는 캘리포니아 금융 보호 및 혁신부(DFPI)가 파산한 암호화폐 대출 플랫폼 BlockFi의 대출 라이센스를 영구적으로 취소했다고 발표했습니다. 이 결정은 BlockFi가 파산을 신청한 지 2년 만에 내려졌습니다. DFPI는 2022년 11월에 BlockFi의 라이센스를 일시 중지한 후, 해당 회사에 대한 전면적인 조사를 진행했습니다.BlockFi는 라이센스 취소를 수용하기로 동의했으며, 위반 및 불안전한 사업 행위를 중단할 것을 약속했습니다. DFPI는 원래 BlockFi에 17.5만 달러의 벌금을 부과할 예정이었으나, 회사가 이미 파산하고 더 이상 운영되지 않음을 고려하여 소비자 권익을 우선적으로 보장하기 위해 벌금을 면제하기로 결정했습니다.

ChainCatcher 메시지, 암호화 대출 플랫폼 Goldfinch가 위험 관리 고문 Ajay Gill과의 협력을 종료한다고 발표했습니다. Gill은 Goldfinch 대출자와 채무 불이행 차입자 간의 연락 등을 담당했으며, 원래 6개월 동안 135,000 달러의 보수를 받을 예정이었지만, 최근 대출자의 문의에 응답을 중단했습니다.Goldfinch 재단 책임자 Obinna Okwodu는 금요일에 Gill의 후임자를 찾는 동안 그가 임시로 Gill의 직무를 맡을 것이라고 밝혔습니다.

ChainCatcher 메시지에 따르면, 《포춘》에서 보도한 바와 같이, 암호화 대출 플랫폼 Arch가 500만 달러의 시드 라운드 자금을 완료했다고 발표했습니다. Morgan Creek Digital과 Castle Island Ventures가 공동으로 주도했습니다. 동시에 Galaxy는 7000만 달러의 부채 자금을 제공합니다. 이 자금은 기관 고객과 개인 투자자를 위한 서비스에 사용될 것입니다.Arch는 금융 업계의 베테랑인 Dhruv Patel과 Himanshu Sahay에 의해 2022년 2월에 설립되었으며, BlockFi와 Genesis와 같은 회사의 붕괴로 타격을 입은 암호화 대출 산업을 재활성화하는 것을 목표로 하고 있습니다.Galaxy 대출 부서의 부사장 Max Bareiss는 부채 자금을 증권화할 계획을 밝혔으며, 이를 통해 기관 투자자들이 암호화 원주율을 통해 구매하고 2차 시장에서 거래할 수 있도록 할 것입니다. Arch는 현재 5명의 정직원을 보유하고 있으며, 팀 규모를 확장할 계획이며, 올해 늦게 다른 투자 상품을 출시할 예정입니다.

ChainCatcher 메시지에 따르면, CoinDesk의 보도에 따르면, 암호화 대출 플랫폼 Ledn은 2024년 상반기에 116억 달러 이상의 디지털 자산 대출을 발급했습니다. 올해 1월, 미국은 현물 비트코인 ETF를 승인했으며, 이후 세계 최대 암호화폐인 비트코인 가격이 상승하여 기관 고객들이 이 기술을 채택하게 되었고, Ledn은 수억 달러 규모의 ETF 시장 조성자 대출을 처리할 수 있게 되었습니다.회사는 점점 더 많은 고객들이 세금 문제로 인해 디지털 자산 지원 대출을 이용하고 있다고 언급했습니다. 암호화폐를 담보로 대출하는 것은 일반적으로 면세 행위에 해당하기 때문입니다.

ChainCatcher 메시지에 따르면, 암호화 대출 플랫폼 Goldfinch가 세 번째 채무 불이행에 직면했으며, 피해 사용자들은 Goldfinch가 해당 프로토콜의 1억 700만 달러 금고에서 자금을 인출하여 상환할 것을 촉구하고 있습니다. 차용자 Lend East는 이전에 Goldfinch 사용자들의 지원을 통해 1,015만 달러의 대출을 받았습니다.4월 1일 소식에 따르면, Goldfinch 프로토콜 모회사 Warbler Labs는 Lend East가 약 425만 달러의 대출만 상환할 수 있을 것이라고 발표했으며, Lend East가 4월 3일 대출 만기 시 나머지 590만 달러를 연체할 것으로 예상하고 있다고 밝혔습니다. 비평가들은 반복되는 채무 불이행이 신흥 시장 대출 인수의 어려움을 부각시키고, Goldfinch 프로토콜 모델의 심각한 문제를 드러낸다고 주장하고 있습니다.

ChainCatcher 메시지에 따르면, 로이터 통신은 암호화폐 대출 회사 Nexo가 중단된 형사 조사에 대해 불가리아에 300억 달러의 보상을 요구하고 있다고 보도했습니다. 이 회사는 이 조사가 미국 주식 시장 상장 계획과 축구 후원 계약을 무산시켰다고 주장하고 있습니다. "조사는 회사의 명성을 훼손하고 주주 가치를 파괴했습니다."워싱턴에 본사를 둔 국제 투자 분쟁 해결 센터(ICSID)는 국제 투자자와 국가 간의 분쟁을 처리하는 국제 중재 기관으로, 해당 기관의 웹사이트에 따르면 이 사건은 1월 18일에 등록되었습니다. ICSID 대변인은 요청된 보상 금액이나 기타 세부 사항을 확인할 수 없다고 밝혔습니다. 불가리아 재무부는 국제 투자 분쟁 해결 센터의 중재 요청을 받았으며, 전담 부처 위원회에서 검토한 후 다음 조치를 제안할 것이라고 전했습니다. 검찰청도 이 사건의 피고 중 하나입니다.이전에 보도된 바에 따르면, 불가리아 당국은 Nexo 회사 경영진에 대한 자금 세탁 조사 를 철회했습니다. 이 조사는 2022년 9월 29일에 시작되었으며, 조직 범죄 집단에 참여하고 Nexo를 통해 무단 은행 활동을 했다는 혐의에 초점을 맞추고 있습니다. 관련 법률에 따르면, Nexo의 4명의 경영진은 2018년부터 2023년 1월까지 조직 범죄 집단을 운영한 혐의를 받고 있습니다. 또한, 그 중 두 명은 2018년 6월부터 2023년 1월까지 무허가 은행 거래를 수행한 혐의로 기소되었으며, 이 거래는 신용 기관법(CLI)의 적절한 승인 없이 Nexo 플랫폼에서 다양한 통화로 대출 및 예금을 진행한 것입니다.

ChainCatcher 메시지, 싱가포르 암호화 대출 플랫폼 Hodlnaut가 X 플랫폼에서 Ee Meng Yen Angela 씨와 Aaron Loh Cheng Lee가 Hodlnaut 공동 집행관 직무에서 해임되고 공동 및 개별 청산인으로 임명될 것이라고 밝혔습니다. 해당 회사에 대한 다른 세부 사항(남은 자산의 가치 포함)은 공개되지 않았습니다.이전 소식에 따르면, 암호화 대출 플랫폼 Hodlnaut는 인출, 거래 및 예금을 중단하고 MAS 신청을 철회했습니다. 이후 Angela와 Cheng Lee가 관리인으로 임명되어 임시 사법 관리에 들어갔으며, 채권자가 Hodlnaut의 청산을 강제하는 것을 피하고 Hodlnaut가 재정비할 기회를 얻었습니다.

ChainCatcher 메시지, 암호화 대출 플랫폼 BlockFi가 트윗에서 향후 몇 주 내에 iOS 및 안드로이드 모바일 애플리케이션을 중단할 것이라고 밝혔습니다. 이후 사용자들은 BlockFi 플랫폼에 웹사이트를 통해서만 접근할 수 있습니다. 중요한 고객 업데이트 정보는 계속해서 웹사이트에 게시될 것이며, 고객 커뮤니케이션은 공식 이메일, Twitter 또는 청구 대리인 Kroll을 통해서만 이루어질 것입니다.

ChainCatcher 메시지, Coinbase 전 고위 임원이 설립한 암호화 대출 플랫폼 Trident Digital Group이 800만 달러의 시드 라운드 자금을 조달했습니다. White Star Capital과 New Form이 주도하고, CMT Digital, Joint Effects, Permit Ventures가 참여했습니다. Trident는 수익 제품을 출시할 예정이며, 이 제품은 수익을 무위험 이자율에 연동시키고, 모든 예금을 국채 실물로 지원할 것을 보장합니다.전해진 바에 따르면, Trident CEO DeMartino는 UBS, 바클레이, HSBC에서 근무했으며, 2021년 Coinbase에 합류하여 리스크 전략 책임자로서 DeFi 및 파생상품 거래에 집중했습니다. 이후 그는 Matrixport 미국 사업의 CEO로 1년간 재직하다가 7월에 사임했습니다. Trident의 최고 상업 책임자 Toby Norfolk-Thompson은 Coinbase에서 Coinbase 리스크 전략의 최고 투자 책임자로 근무했으며, Matrixport에서 미국 및 영국의 최고 투자 책임자를 역임했습니다.

ChainCatcher 메시지, 암호화 연구원 @TomWanhh가 Dune Analytics 데이터를 인용하여 트위터에 언급하기를, 5월 10일부터 5월 12일 사이에 암호화 대출 플랫폼 Celsius가 스테이킹 서비스 제공업체 Figment를 통해 약 4.09만 개의 ETH를 스테이킹했다고 합니다.（출처 링크）

ChainCatcher 메시지, 4월 25일 비트코인 기사에서, 에스토니아의 암호화 대출 플랫폼 CoinLoan이 모든 사용자 출금 및 운영을 중단했다고 발표했습니다.이전 보도, CoinLoan은 2022년 7월부터 사용자 출금을 제한하기 시작했으며, 일일 출금 한도를 5000달러로 낮췄습니다.（출처 링크）

ChainCatcher 메시지에 따르면, 파산한 암호화 대출 플랫폼 Voyager는 Binance.US가 자산 구매 계약 종료 통지를 받았다고 전했습니다. 이 결과는 실망스럽지만, 파산 계획에 따라 Voyager 플랫폼을 통해 고객에게 현금 및 암호화폐를 직접 분배할 수 있게 될 것입니다. Voyager는 신속하게 조치를 취할 것이며, 앞으로 며칠 내에 더 많은 정보를 제공할 예정입니다.또한, 자산 구매 계약의 조건에 따라 Binance.US는 수령한 모든 고객 정보를 파기하고, Voyager 고객 정보를 사용하여 생성된 모든 계정을 영구적으로 폐쇄 및 제거해야 합니다.(출처 링크)

ChainCatcher 메시지, Alpha Homora는 이더리움의 대출 플랫폼 Iron Bank에 세 번째 공개 서한을 발표했습니다. 이전에 Iron Bank는 부실 채권 분쟁으로 인해 3월 1일 Alpha Homora의 대출 계좌를 동결했습니다. Alpha Homora는 사용자의 자금을 몰수하는 것이 해결책이 아니라고 생각하며, 공개적으로 부실 채권 해결책을 제안했습니다: 1. Iron Bank는 이더리움에 없는 고객 자금을 반환합니다; 2. 이더리움에 있는 약 4100만 달러 중, Iron Bank는 사용자에게 약 1100만 달러를 이체할 것입니다. 약 1100만 달러는 사용자 예치금의 순 부실 채권 금액을 나타내며, 발생 이자는 포함되지 않습니다. 3. 나머지 약 3000만 달러에 대해서는 Iron Bank가 위의 해결책에 동의한 후 1주일 이내에 커뮤니티와 처리 방법에 대한 세부 정보를 공유할 것입니다.이전 소식에 따르면, Iron Bank는 3월 2일 기준으로 Alpha Homora가 현재 약 3200만 달러의 채무가 있다고 발표했습니다. Iron Bank는 2월 14일 Alpha Homora에게 3일 이내에 담보를 추가할 것을 요구했으나, Alpha Homora는 조치를 취하지 않았습니다. 담보 ALPHA 토큰의 가격이 지속적으로 하락함에 따라, Iron Bank는 Alpha Homora에게 베이징 시간 3월 6일 7:00 이전에 대출을 상환할 것을 요구했습니다. 그렇지 않으면 채무를 청산할 것입니다. 만약 Alpha Homora가 대출을 상환하면, Iron Bank는 그들의 계좌를 잠금 해제하고 담보 토큰을 풀어줄 것입니다. (출처 링크)

ChainCatcher 메시지에 따르면, 블룸버그 통신은 암호화폐 대출 플랫폼 Hodlnaut의 창립자 Simon Lee가 채권자에게 회사 사업을 매각하는 방안이 파산 청산보다 더 적합하다고 발표했다고 보도했습니다. Hodlnaut의 사용자 그룹은 인수자의 플랫폼에 직접 인수될 수 있습니다. 현재 Simon Lee와 Hodlnaut의 또 다른 공동 창립자 Zhu Juntao는 잠재적 인수자와 인수에 대해 협의 중입니다.ChainCatcher는 이전에 보도한 바와 같이, 올해 1월 암호화폐 대출 플랫폼 Hodlnaut의 주요 채권자가 제안된 구조조정 계획을 거부하고 회사를 청산하는 쪽으로 기울었다고 전했습니다. 2월에는 잠재적 투자자가 Hodlnaut 인수 및 FTX에 대한 청구권에 관심을 표명하고 Hodlnaut의 임시 사법 관리인과 연락을 취했다는 소식이 전해졌습니다.（출처 링크）

ChainCatcher 메시지에 따르면, CoinDesk의 보도에 의하면, FTX의 영향을 크게 받은 암호화 대출 플랫폼 Salt가 자격을 갖춘 투자자에게 주식을 판매하여 6440만 달러의 A 라운드 자금을 조달했으며, 이 자금은 새로운 제품 및 성장 전략에 사용될 예정이다. 보도에 따르면, SALT는 규제 기관의 승인을 받은 후 올해 1분기 내에 전면적인 운영을 재개하기 위해 노력하고 있다.2022년 11월, Salt는 FTX의 파산 영향으로 인해 입출금 서비스를 중단한다고 발표했지만, FTX에 대한 구체적인 노출 금액은 공개하지 않았다. 이후 온라인 투자 플랫폼 Bnk To The Future는 Salt에 대한 인수 계획을 중단했다.（출처 링크）

ChainCatcher 메시지에 따르면, 블룸버그 통신은 잠재적 투자자들이 암호화 대출 플랫폼 Hodlnaut 인수 및 FTX에 대한 청구권에 관심을 표명하고 Hodlnaut의 임시 법정 관리인과 접촉했다고 보도했습니다. 블룸버그가 확인한 문서에 따르면, 법정 관리자는 잠재적 투자자와 비밀 유지 계약을 체결하고 있습니다.문서에 따르면, 12월 9일 기준으로 Hodlnaut Group은 Algorand Foundation, Samtrade Custodian, SAM Fintech 및 Jean-Marc Tremeaux에게 총 1억 6030만 달러를 빚지고 있으며, 이는 미지급 부채의 62%를 차지합니다. 또한 2022년 11월의 문서에 따르면, Hodlnaut의 FTX 자산은 중앙화 거래소에 배치된 자산의 72%를 차지하며, 약 1400만 달러에 해당합니다.（블룸버그 통신）

ChainCatcher 메시지에 따르면, CoinDesk가 보도한 바에 따르면, 암호화 대출 플랫폼 Nexo가 미국 증권 거래 위원회(SEC)와 합의에 도달하여 4500만 달러의 벌금을 지불하고 대출 제품 "Earn Interest Product(EIP)" 제공을 중단하기로 했습니다. Nexo는 SEC에 2250만 달러의 벌금을 지불하고, 추가로 2250만 달러를 주 주 정부 규제 기관이 제기한 유사한 혐의를 해결하기 위해 지불하기로 합의했습니다.ChainCatcher의 이전 보도에 따르면, Nexo는 2020년 6월부터 미국 고객에게 EIP를 제공하기 시작했으며, SEC는 이전에 Nexo가 등록 없이 EIP를 발행하고 판매했다고 고발한 바 있습니다.（출처 링크）

ChainCatcher 메시지에 따르면, The Block이 인용한 소식통의 보도에 따르면, 암호화폐 대출 플랫폼 Vauld가 싱가포르 법원으로부터 채권자 보호 기간을 2023년 2월 28일까지 연장하는 승인을 받았습니다. 이전에 채권자 보호는 1월 20일에 만료될 예정이었으며, 4월 2일까지 연장을 요청한 바 있습니다. 소식통에 따르면, 만약 이 회사가 진전을 이룬다면, 판사가 4월까지 연장을 승인할 수 있다고 합니다.（The Block）