전문 인터뷰 바이낸스 기관 및 VIP 책임자 캐서린 첸: CZ 이후 시대의 바이낸스 "다음 단계"

저자: Raymond, BlockBeats

또 한 해가 지나고 Binance 블록체인 주간이 끝났습니다. 트럼프의 대선 예상이 현실화된 후 비트코인은 강력하게 역사적인 최고치를 기록했습니다. 큰 변동성과 훌륭한 감정 속에서 가장 큰 혜택을 본 것은 물론 거래 플랫폼입니다.

여전히 세계 1위의 암호화폐 거래 플랫폼인 Binance의 모든 행동은 업계에 중대한 영향을 미칩니다. 거래 측면에서 기본적으로 방대한 개인 투자자 집단 외에도 기관 투자자 역시 상당히 중요한 부분이며, 심지어 Binance에게는 기관이 어느 정도 개인보다 더 중요할 수 있습니다.

기관 투자자의 운영과 생각을 이해하기 위해, 리드 블록비츠는 Binance 블록체인 주간 동안 Binance의 기관 및 VIP 책임자인 Catherine과 이야기를 나누었습니다. Catherine은 전통 금융 분야에서 풍부한 경험을 가지고 있으며, 모건 스탠리와 제이피모건에서 근무한 후 2021년에 Binance에 합류하여 기관 및 VIP 비즈니스를 담당하고 있으며, "Binance Wealth"와 같은 여러 혁신적인 프로젝트에 참여했습니다.

인터뷰에서 Catherine은 Binance의 기관 및 VIP 비즈니스 운영 상황을 소개하고, CZ 이후 Binance의 변화, 대선의 영향, 그리고 기관의 암호화폐에 대한 관점을 공유했습니다.

왜 Binance를 선택했는가? 기관과 VIP들은 무엇을 하고 있는가?

각각의 상승과 하락 주기에서, 유명한 다국적 금융 대기업이든 각 금융 분야의 종사자이든, 전통 금융의 산업 엘리트들이 암호화폐의 매력에 끌리는 경우가 많습니다. 이러한 전통 산업 엘리트들이 암호화폐 생태계에 합류함으로써 전체 암호화폐 생태계는 더욱 빛나게 되었습니다. 모건 스탠리와 제이피모건에서 Binance의 기관 비즈니스를 이끌고 있는 Catherine은 바로 이러한 "크로스오버" 전환의 일원입니다.

BlockBeats: 당신은 이전에 전통 금융 산업의 최고 기관인 모건 스탠리와 제이피모건에서 근무한 경험이 있습니다. 당신의 배경과 경험에 대해 소개해 주실 수 있나요?

Catherine Chen: 전통 금융에서 암호화폐로 넘어온 사람들은 보통 두 가지 배경을 가지고 있습니다: 첫 번째는 외환 거래, 두 번째는 파생상품입니다. 저는 이전에 파생상품과 관련된 일을 해왔기 때문에, 저희와 같은 파생상품 종사자들에게 "암호화폐"는 쉽게 받아들일 수 있고 이해할 수 있는 개념입니다. 사실 저는 아주 초기부터 암호화폐에 대해 알고 있었지만, 2020년에 이 산업에 완전히 뛰어들기로 결심했습니다. 이는 제 전문 배경과 큰 관련이 있으며, 파생상품을 다루는 사람들은 암호화폐를 쉽게 받아들이고 포용할 수 있습니다.

하지만 저는 일반적인 전통 금융 종사자들과는 약간 다릅니다. 사실 저는 거래 업무를 하지 않았고, 거래실에서 주문을 내는 일과는 거리가 멉니다. 저는 항상 회사에서 "미니 기업가"와 같은 역할을 해왔습니다.

제가 아직 제이피모건에서 인턴으로 근무할 때, 제이피모건은 대만의 보험금 시장에 진출하고 싶어했지만, 많은 비용을 소비하거나 높은 위험을 감수하고 싶어하지 않았습니다. 그래서 그 일을 인턴인 저에게 맡겼습니다. 그때부터 저는 "시장 개척 및 제품 혁신" 작업을 해왔고, 대만에서 시장 최초의 연금형 제품을 성공적으로 출시했습니다.

그 후 2014년에 모건 스탠리에 합류했는데, 모건 스탠리는 현물 거래 분야에서 시장 1위였지만, 파생상품 비즈니스는 대략 10위권에도 들지 못했습니다. 그때 그들은 저를 초대하여 모건 스탠리의 전체 파생상품 비즈니스 성장을 관리하도록 했습니다. 이후 저는 대만의 파생상품 비즈니스 시장을 개척하고, 대만을 기반으로 대중화 지역 전체로 확장하여 매우 뛰어난 성과를 거두었습니다. Binance에 정식으로 오기 전까지 저는 모건 스탠리의 대중화 지역에서 현물 외의 모든 비즈니스를 담당하며, 제 임기 동안 새로운 제품과 서비스를 지속적으로 출시했습니다.

BlockBeats: 당시 어떤 요인이 당신을 암호화폐로 이끌고 Binance에 합류하게 했나요?

Catherine Chen: 전통 금융을 떠나 암호화폐로 온 이유는 은행에서 혁신이 이루어지지 않고, 새로운 비즈니스를 추진하는 데 극도의 위험 회피가 있었기 때문입니다. 제가 모건 스탠리에 처음 들어간 5년 동안은 새로운 비즈니스를 순조롭게 추진할 수 있었고, 은행이 실제로 몇 개의 프로젝트를 성공적으로 수행하는 데 도움을 주었지만, 이후에는 새로운 프로젝트를 추진하기가 매우 어려워졌습니다. 은행의 위원회는 다양한 사항을 고려해야 하고, 새로운 비즈니스를 이끌고 결정할 사람은 아무도 없었습니다. 모두가 새로운 비즈니스가 가져오는 책임과 위험을 감수하고 싶어하지 않았습니다. 전통 산업에서는 진정한 혁신을 이루기 어렵습니다.

저는 제가 "빌드"하는 것을 좋아하고, 새로운 비즈니스를 추진하는 사람이라는 것을 매우 잘 알고 있습니다. 저는 "살아있다는 느낌"을 추구하고, 풍부한 인생을 경험하고 싶었습니다. 하지만 은행에서는 상향식의 제약이 있었습니다. 그래서 저는 전통적인 대형 금융 기관을 떠나 제 열정을 가지고 암호화폐에 뛰어들기로 결심했습니다. 저는 과거의 일부가 아니라 미래의 일부가 되고 싶었습니다!

BlockBeats: 당신의 관점에서 개인 투자자와 기관 투자자는 투자 선호에서 어떤 차이가 있나요?

Catherine Chen: 먼저 Binance의 VIP 프로그램에 대해 소개할 수 있도록 허락해 주세요. Binance의 모든 제도, 부서 및 활동은 매우 투명합니다. 제가 담당하는 VIP 프로그램도 마찬가지입니다. Binance VIP는 1-9의 다양한 등급으로 나뉘며, 1-9는 서로 다른 분류 기준을 가지고 있습니다. 일반 사용자(즉, 시장의 개인 투자자)는 0등급이며, 일반 사용자를 제외한 모든 사람은 기본적으로 VIP로 간주됩니다. 당신이 활발한 거래 사용자, 대량 보유 사용자, Binance 투자 제품 사용자이거나 Binance에서 대출 등을 하는 경우, 기준을 충족하면 VIP가 될 수 있습니다.

등급 1-3의 VIP는 고액 자산 고객으로 불립니다. 많은 사람들이 모르고 있는 것은 예를 들어 10만 달러의 포지션과 일정량의 BNB를 보유하면 VIP 1이 될 수 있다는 것입니다. VIP 3부터는 점점 더 많은 기관 고객이 있으며, VIP 8-VIP 9에는 매우 많은 고빈도 거래 기관 고객이 있습니다.

그렇다면 기관과 개인의 가장 큰 차이는 무엇일까요? 기관은 일반적으로 프로그램이나 API를 사용하여 거래를 진행하며, 개인은 기술적으로 우위를 점하지 못하고 보통 모바일에서 거래를 합니다. 대부분의 일반 거래 사용자는 보통 스윙 거래, 신규 투자 및 자산 관리에 참여하며, 투자 행동이 상대적으로 단순합니다. 기관 사용자의 참여 방식은 상대적으로 다양하며, 순수한 거래 외에도 대출 및 기타 투자를 통해 자금 활용을 극대화합니다.

대선 이후, Binance 관점에서의 글로벌 규제

2024년의 상승장 주기는 비트코인 ETF의 서사로 시작됩니다. 긍정적인 소식이 현실화된 후, 규제는 암호화폐가 주류 시장에 통합되는 첫 번째 장벽이 되었습니다. SEC의 특정 토큰에 대한 FUD든, ETF의 연속 통과든, 규제와 암호 자산은 마치 쌍둥이처럼 얽혀 있습니다. 동시에 역사상 첫 번째 "비트코인 대통령"인 트럼프의 승리는 디지털 통화가 주류 자산으로 통합되는 과정을 가속화했습니다. Catherine은 기관의 규제 문제에 대한 시각과 의견을 제공하며, 암호화폐에 대한 규제가 긍정적이라고 생각하며, Binance도 규제를 적극적으로 수용하고 협력할 것이라고 말했습니다.

BlockBeats: 현재 비트코인과 다른 주요 암호화폐가 점차 전통 시장에 수용되고 있는데, 현재 Binance와 암호 자산의 규제 문제에 대해 어떻게 생각하십니까?

Catherine Chen: BTC ETF의 통과와 함께, 규제는 암호화폐의 필수 경로입니다. 규제의 확실성과 명확한 규제 구조는 필요합니다. 저는 암호화폐 산업이 지금 이 정도에 이르렀다면, 이 산업이 계속해서 빛나고 성장하기 위해서는 규제를 수용하는 것이 필연적인 선택이라고 생각합니다.

Binance의 경우, 우리는 각지에서 라이센스를 적극적으로 취득하고 있습니다. 규제 프레임워크의 확실성이 매우 필요합니다. 그리고 Binance는 글로벌 거래소로서 규정 준수가 매우 중요합니다. Binance가 다음 10억 사용자에게 서비스를 제공하려면 그들에게 규제에 대한 신뢰를 제공해야 합니다.

원래 일부 정부 관계자들은 암호화폐를 잘 이해하지 못했지만, 이미 규제의 첫 발을 내딛었으므로 그들은 암호화폐를 이해하고 수용하려고 한다는 것을 의미합니다. 대체로 규제는 암호화폐 산업에 긍정적인 일입니다.

Binance는 확실히 규제를 수용하고 준수하며, 우리는 이 일을 매우 적극적으로 하고 있습니다. 현재까지 우리는 전 세계 20개 관할권에서 라이센스를 취득하거나 등록하였으며, 모든 중앙화된 암호 자산 거래 플랫폼 중에서 1위를 차지하고 있습니다. 우리는 각 지역에서 더 우호적인 규제 조치를 마련하기를 희망합니다. 점점 더 많은 규제와 법규에 직면하면서, 저는 이것이 전통 Web2 시장을 "교육"하는 과정이라고 생각합니다. 현재 암호화폐 산업은 여전히 원주율 사용자(native player)가 많으며, 우리는 각 규제 기관과 협력하여 더 많은 산업 외부 사람들이 Web3로 오고 새로운 대륙을 탐험할 수 있도록 노력하고 있습니다!

BlockBeats: 현재 가장 큰 서사는 미국 대선이며, 시장은 트럼프의 승리 후 긍정적인 결과를 기대하고 있습니다. 트럼프가 승리한 후 규제 방향에 어떤 조정이 있을 것이라고 생각하십니까? Binance에 어떤 영향을 미칠까요?

Catherine Chen: 누가 당선되든 Binance는 계속해서 규정 준수에 투자할 것입니다. 규정 준수와 규제는 Binance뿐만 아니라 전체 산업에 매우 중요합니다. 모두가 다음은 기관 투자자의 시대라고 말하고 있으며, Binance가 규정을 철저히 준수하지 않으면 전통 투자자의 신뢰를 얻기 어려울 것입니다.

물론 트럼프는 공개적인 자리에서 암호화폐에 대한 우호적인 태도를 보였으며, 우리는 그가 성공하기를 바랍니다. 만약 트럼프가 최종적으로 당선된다면 그의 발언이 일관되기를 바랍니다. 전반적으로 우리는 매우 기대하고 있지만, Binance에 대해서는 누가 당선되든 우리의 길은 확고합니다.

CZ 이후 시대의 Binance는 어떤 변화가 있었는가?

BlockBeats: CZ가 현재 Binance 운영에 참여할 수 없게 되었습니다. 현재 Binance는 CZ 이전과 어떤 차이가 있다고 생각하십니까?

Catherine Chen: 개인적으로 저는 사장님이 매우 그립습니다. 하지만 Binance는 많은 다른 거래소와 다르게, 우리는 일찍부터 국제화에 착수했으며, 많은 비OG 인재들을 영입하여 건설에 참여시켰습니다. 제가 회사에 온 지는 3년이 되었고, 2020년에 전통 금융을 떠나기로 결심한 후 2021년에 Binance에 합류했습니다. 사실 회사의 국제화 수준은 이미 매우 높으며, 정말로 경험이 풍부한 인재들이 계속해서 들어오고 있습니다.

제가 지난 3년 동안 본 것은:

첫째, 회사의 "핵심 가치관"은 매우 명확하며, 초기부터 지금까지 지속적으로 이어져 오고 있습니다. 이 "핵심 가치관"은 전수되고 지속될 수 있으며, 창립자나 사장의 퇴사로 사라지지 않습니다. 그리고 중요한 것은 Binance의 초기 공동 창립자 대부분이 여전히 회사에 남아 있다는 것입니다. 이는 제가 매우 존경스럽게 생각하는 부분입니다. 솔직히 그들은 이미 재정적으로 자유로워졌지만, 여전히 여기에서 BNB HOLDER를 위해 일하고 있습니다. 이는 모두가 여전히 공동의 목표를 위해 싸우고 노력하고 있다고 느끼기 때문입니다. 그래서 비록 사장님이 현재 회사에 돌아와서 전체 조직 구조를 이끌 수는 없지만, 전문 경영진 팀의 지도 아래, Binance에서 확립된 이러한 핵심 가치관은 계속해서 전수될 것입니다.

둘째, 회사는 사실 일찍부터 국제화되었고, 매우 다양한 전문 인재들을 영입했습니다. 제가 Binance에 합류한 것도 전통 금융에서의 크로스오버였습니다. 사장님들은 제 전통 금융 기관 경험을 높이 평가하며, "Binance는 당신과 같은 인재가 필요하다"고 말씀하셨습니다. 사실 그 시점에서 회사는 이미 매우 훌륭한 엘리트 인재 계층을 구축하고 있었습니다.

그래서 솔직히 말하면, CZ가 떠난 후 Binance의 변화는 크지 않습니다. 우리는 CZ의 퇴사로 인해 발전의 발걸음을 멈추지 않을 것입니다.

BlockBeats: 업계의 선두 거래소로서, Binance는 어떤 사회적 책임을 지고 있다고 생각하십니까?

Catherine Chen: 저는 우리가 먼저 "모범을 보이는 것"이 가장 중요하다고 생각합니다. 그래서 현재 Binance가 규정을 준수하는 데 앞장서고 있으며, 다른 일들도 Binance가 선도적으로 하고 있습니다. 우리는 진정한 시장의 황금 기준을 만들고 싶습니다.

동시에 Binance는 오늘날 어떤 일을 하든, 우리는 광범위한 사용자에게 책임이 있다는 것을 깊이 이해하고 있습니다. 그래서 여러분도 알 수 있듯이, Binance는 새로운 제품을 출시하거나 다양한 활동을 진행할 때, 사용자에게 책임을 다해야 한다는 사회적 책임을 깊이 인식하고 있습니다. 그리고 우리는 시장의 선두 거래소로서 더욱 신중해야 하며, 현재 Binance의 주요 초점은 이 산업이 앞으로 50년, 100년 동안 어떻게 지속될 수 있을지를 고민하는 것입니다.

Binance의 야망은 이 산업의 리더가 되는 것뿐만 아니라, 이미 그렇게 되었지만, 전체 산업을 다음 단계로 발전시키고 더 크게 만드는 것입니다. Binance는 이미 커졌다고 해서 혁신을 멈추지 않으며, 항상 더 많은 투자자를 암호 자산 투자 분야로 끌어들이고, 그들이 부드럽게 전환할 수 있도록 해결책을 고민하고 있습니다.

예를 들어, 우리는 10월 29일에 "Binance Wealth"를 출시했습니다. "Binance Wealth"의 출시는 암호화폐와 전통 금융 간의 간극을 메우기 위해서입니다. 오랫동안 개인 자산 부문은 암호화폐에 접근할 수 있는 전통적인 인프라가 부족했습니다. Binance Wealth는 더 많은 시장 참여자들이 이 새로운 자산 범주에 진입할 수 있는 장벽을 낮출 것입니다. "자본 유입을 여는 것이 암호 자산이 주류가 되는 열쇠"라는 시장 배경 속에서, 저는 "Binance Wealth"가 산업을 한 걸음 더 나아가게 했다고 생각합니다.

이것들은 이전에 아무도 시도하지 않았던 것들이며, 우리는 항상 이 산업과 시장이 필요로 하는 제품 솔루션을 적시에 출시하기 위해 노력하고 있습니다.

BlockBeats: 기관과 VIP의 거래 관점에서, 비트코인의 향후 시장 발전 상황을 어떻게 보십니까?

Catherine Chen: 기관 고객의 관점에서 볼 때, 비트코인의 현재 위치는 꽤 명확하다고 생각합니다. 비트코인은 전체 암호 산업에서 가장 널리 인정받는 투자 대상이며, 대형 기관 투자자들에게는 "디지털 금"으로 자리 잡고 있습니다. 위험 분산을 위한 하나의 자산으로서, 기관 투자자의 관점에서 저는 이 방향으로 계속 나아갈 것이라고 생각합니다.

물론 현재 많은 사람들이 비트코인이 더 많은 가치 응용을 가질 수 있도록 노력하고 있으며, 많은 생태계와 능력 있는 사람들이 이를 구축하고 있지만, 여전히 "천지 미정"인 상황입니다. 만약 비트코인이 본래의 응용을 찾을 수 있다면, 그것은 물론 더 좋은 일입니다. 하지만 기관 투자자의 관점에서는 큰 변화가 없을 것입니다. 비트코인은 일반적으로 위험 관리 도구로 사용되며, 기관 투자자의 투자 포트폴리오에서 다양한 성과를 내는 데 기여합니다.

비트코인은 많은 주요 자산과 높은 상관관계가 없으며, 24시간 거래가 가능한 특성을 가지고 있습니다. 24시간 거래의 특성 덕분에 기관 투자자들은 전통 시장의 주말 휴장 시에도 자신의 투자 포트폴리오를 더 잘 조정하고, 포지션에 대한 위험 관리를 더 잘 할 수 있습니다.

비트코인의 향후 시장에 대해, 저는 Crypto OG는 아니지만, 비트코인의 미래를 확고히 긍정적으로 보고 있습니다.