금융 자유와 새로운 봉건주의

원제목：《Financial Freedom \& Neofeudalism》

저자：Tulip King

편집：Block unicorn

서문

내용 코인은 사기이며, 이는 자초한 일이다. 탈중앙화 금융(DeFi)은 전통 금융(TradFi)보다 나은 것이 아니라 단지 다를 뿐이다. 봉건주의가 현대 국가를 대체할 것이다.

암호화폐는 규제 차익 거래다

솔직히 말하자면: 만약 정부가 막대한 부채와 파산을 짊어지고 있지 않다면, 만약 연방준비제도가 돈을 찍어내어 상류층을 부유하게 만들지 않았다면, 만약 정부가 파산 직전의 기업들을 구제하지 않았다면, 혹은 정부가 인플레이션을 낮추고 임금을 올리는 것에 관심이 있었다면, 암호화폐는 필요하지 않았을 것이다. 비트코인은 어떤 신성한 수학적 영감에서 비롯된 것이 아니다. 비트코인은 혐오에서 비롯되었다. 사토시 나카모토는 창세 블록에 담긴 메시지를 숨기지 않았다: "재무장관이 은행을 위해 두 번째 구제를 준비하고 있다." 이는 우연한 헤드라인이 아니다 ------ 이는 2008년 이후 창조적 파괴가 자연스럽게 작동하는 시스템을 거부하는 것에 대한 의도적인 도전이다.

비트코인 창세 블록과 신문 헤드라인

전환점이 있었다. 정부는 경제가 스스로 작동하도록 선택할 수 있었다. 그들은 은행과 기업이 파산하도록 허용하고 창조적 파괴를 수용할 수 있었다. 이는 고통스러울 것이지만, 장기적으로 우리는 더 나아질 것이다. 불행히도, 베이비붐 세대는 완전히 자기 희생의 능력이 없었고, 그들은 문제를 미래로 미루기로 결심했다. 그들이 모두 죽을 때까지 이는 더 이상 그들의 문제가 아니다(공정하게 말하자면, 나도 그렇게 할지도 모른다).

암호 생태계는 새로운 금융을 발명하지 않았다; 그것은 새로운 플랫폼을 발명했다. 익숙한 서비스인 ------ 결제, 대출, 시장 조성 ------를 명목상의 "허가 필요 없는" 코드로 전환함으로써, 프로젝트는 2008년 이후 과도한 규제의 틀에서 남겨진 공백을 활용했다.

DeFi를 살펴보라: 그것은 주로 규제 비용 없이 전통 금융 서비스를 재창조하는 것이다. 대출? Compound나 Aave가 그 예다. 옵션과 파생상품? dYdX나 Synthetix를 보면 알 수 있다. 거래소? Uniswap은 더 나은 사용자 경험과 KYC가 필요 없는 시장 조성자일 뿐이다. 혁신은 서비스에 있는 것이 아니라, 허가 없이 이러한 서비스를 제공하는 데 있다.

주류 규제가 더 적응력이 없으면, 이러한 차익 거래를 통한 혁신의 고양이와 쥐의 게임은 계속될 것이다. 우리는 금융을 근본적으로 변화시키지 않았다. 우리는 단지 그것을 경찰이 더 적은 관할권으로 옮겼을 뿐이다.

더 나은 것이 아니라, 단지 다를 뿐이다

경제, 정치, 기술을 동적이고 반응적인 시스템으로 보아야 한다. 이들은 실제로 모두 같은 것이다 ------ 인류의 조정 메커니즘으로, 어떤 긴급한 생존 위협을 해결하기 위해 끊임없이 진화하고 있다. 인류 사회는 현재 가장 긴급한 문제를 해결하기 위해 "게임 규칙"을 끊임없이 재작성하고 있으므로, 어떤 시스템을 단일 기준으로 평가하는 것은 의미가 없다.

역사 소강의:

봉건주의: 로마 제국의 쇠퇴 시기에 등장했으며, 당시 유럽은 상비군이나 신뢰할 수 있는 도로가 부족했다. 군대에 토지를 담보로 제공함으로써, 영주들은 신속하게 소규모 방어 체계를 구축하여 바이킹과 마자르의 공격을 막고, 농민들에게 먼 왕권이 제공할 수 없는 보호를 제공했다. 이는 "원시적"이지 않다 ------ 이는 분열과 불안정성에 대한 합리적인 대응이다.

절대 군주제: 17세기에 등장하여 상비 포병과 총잡이 부대의 막대한 비용을 충당하기 위해 설계되었다. 세금과 사법 권력을 집중함으로써, "재정 - 군사 국가"는 대국 전쟁에서 생존할 수 있을 만큼의 수입과 인력을 신속하게 동원할 수 있었다. 왕들은 "악한" 것이 아니다 ------ 그들은 점점 비싸지는 전쟁 자금을 해결하기 위한 방안이다.

대중 민주주의: 산업 사회를治理하기 위해 발전했다. 산업화는 교육받은 노동자를 도시로 집중시켜 부를 확대했다. 더 넓은 선거권은 세금, 징병 및 공공 교육이 이러한 새로운 사회적 압력 속에서 정치적으로 지속될 수 있도록 했다. 민주주의는 "진보"가 아니라 적응이다.

정치 체계 및 그 핵심 문제의 진화

위협, 기술 및 사회 규범이 끊임없이 변화하기 때문에, "올바른" 정치 질서도 끊임없이 변화한다. 1000년 동안 농지를 보호하거나 1700년 동안 군대를 지원하는 시스템은 1900년의 철도와 공장을 관리할 수 없다. 이 시스템들을 그들의 탄생 배경 밖에서 판단하는 것은, 쟁기와 마이크로칩 중 어느 것이 "더 나은" 도구인지 묻는 것과 같다 ------ 이는 당면한 작업에 따라 다르다. 이는 암호화폐가 현재의 금융 시스템보다 더 나은 것이 아니라, 단지 다르며, 우리가 처한 시대에 더 적합하기를 바라는 것이다.

나는 거의 암호화폐 열광자라고 할 수 있다. 나는 암호화폐가 현재의 경제 / 정치 / 기술 환경에 더 적합하다고 생각한다. 우리는 결국 승리할 것이다. 그러나 암호화폐가 해결하는 문제와 같은 문제를 만들지 않을 것이라고 가정하는 것은 비현실적이다. 이러한 문제는 앞으로 수백 년 동안 계속해서 악화될 것이며, 다시 세상을 근본적으로 변화시킬 것이다.

예상치 못한 결과

사람들에게 허가 없는 자본 시장을 제공하면 그들이 가장 먼저 하는 일은 서로를 속이는 것이다. 이는 웃기기도 하고 슬프기도 하다. 암호화폐의 진정한 결과는 이미 드러났으며, 모두가 좋은 것은 아니다:

도난 및 해킹: 2022년 동안 북한의 라자루스 그룹은 약 17억 달러의 암호화폐를 훔쳤다. 생각해보라, 핵무기를 가진 악당 국가가 해킹을 통해 당신의 DeFi 프로토콜을 공격하여 무기 프로그램을 자금 지원하고 있다. 전통 금융에서는 최소한 계좌 동결 및 도난 자금 회수 메커니즘이 있다. 암호화폐에서는? 하하, 돈은 사라졌다. "코드는 법이다"라는 말은 멋지게 들리지만, 누군가 당신의 코드에서 취약점을 발견하면 당신의 평생 저축이 순식간에 사라진다.

자금 손실: 자가 관리란 자신의 은행이 되는 것을 의미하며, 이는 매우 권한을 부여하는 것처럼 들리지만, 대부분의 사람들이 은행 역할을 잘하지 못한다는 것을 깨닫기 전까지는 그렇다. 약 20%의 비트코인이 사람들이 개인 키를 잃거나 비밀번호를 잊거나 잘못된 주소로 송금하여 영구적으로 사라진다. 고객 서비스도 없고, 환불도 없으며, FDIC 보험도 없다. 오직 영구적이고 되돌릴 수 없는 손실만 있다. 당신의 자금은 "안전"하지 않다 ------ 하드웨어 고장이나 정신적 오류로 인해 사라질 위험이 한 걸음 차이에 있다.

과도한 금융화: 우리는 모든 것에 가격 데이터를 빠르게 추가하고 있다. 사람들은 자신을 토큰화하고 있다 ------ 문자 그대로 자신의 명성과 생산물에 연결된 개인 토큰을 발행하고 있다. 곧 당신의 트위터 팔로워, 개인 브랜드, 심지어 당신의 관계에도 거래 쌍과 주문서가 생길 수 있다. 생각해보라, 당신이 한 사람으로서의 가치가 공개적으로 가격이 매겨져 투기 대상이 될 때, 당신은 어떤 기분일까? 당신이 나쁜 의견으로 인해 개인 "주식"이 40% 폭락할 때는? 당신이 한 사람으로서의 가치가 밈 코인처럼 변동할 때는?

이들은 결함이 아니라 특성이다. 정부의 통제를 벗어나는 허가 필요 없는 특성은 사기꾼들이 처벌을 피할 수 있게 해준다. 은행의 통제를 벗어나는 자가 관리 특성은 당신에게 감당하기 힘든 보안 책임을 지게 한다. 새로운 자금 조달 모델을 창출하는 토큰화 특성은 인간의 존재를 상품화한다.

자유의 경계는 날카롭다. 많은 해방을 외치는 사람들이 자유를 얻은 후에는 무엇을 해야 할지 모른다.

새로운 봉건주의

비트코인(및 암호화폐)이 성공한다는 것이 무엇을 의미하는지 생각해봐야 한다. 이는 우리가 화폐와 시장을 국가의 규제 범위 밖으로 완전히 이동시킨다는 것을 의미한다. 문자 그대로 화폐와 국가의 분리. 이는 사회를 재구성할 것이며, 그 규모는 교회와 국가의 분리에 필적할 것이다. 현대 국가는 화폐 통제에 매우 의존하고 있으며, 이 통제를 잃으면 국가는 필연적으로 완전히 붕괴할 것이다.

화폐에 대한 통제가 없으면 국가는 주요 권력 지렛대를 잃게 된다:

• 그들은 세금을 효과적으로 집행할 수 없다

• 그들은 통화 정책을 통제할 수 없다

• 그들은 금융 제재를 시행할 수 없다

• 그들은 사회 프로젝트나 군대에 자금을 제공할 수 없다

이 권력 공백은 무엇으로 채워질까? 나는 현대 국가가 봉건주의와 유사한 것으로 대체될 것이라고 상상한다. 우리는 이를 새로운 봉건주의라고 부른다. 새로운 봉건주의 사회는 피난처 제도의 형태로 존재할 것이며, 암호화폐 거물들은 소규모 개인 제국의 정점에 앉게 될 것이다(농담이 아니다).

봉건 사회의 피난처 제도 연구

이는 급진적인 이론이 아니다 ------ 이미 초기 형태를 갖추고 있다. 주류 프로토콜이 어떻게 작동하는지 살펴보라. 가장 큰 토큰 보유자는 거버넌스에 불균형한 영향을 미친다. 대주들은 제안의 운명을 결정할 수 있다. 창립자는 거의 종교적인 존경을 받는다. Discord 서버는 "OG"에서 신입까지 엄격한 계급 구조를 가지고 있다.

Balaji Srinivasan의 "네트워크 국가" 개념과 결합해보라 ------ 본질적으로 자신의 화폐, 거버넌스, 심지어 물리적 영토를 가질 수 있는 클라우드 커뮤니티. 이들은 전통적인 의미의 "국가"가 아니다. 이들은 매력적인 리더, 충성스러운 추종자, 그리고 전통적인 관할권 밖에서 운영되는 부와 권력의 원천을 가진 디지털 영토이다.

화폐가 국가의 통제 아래가 아닌 중립적인 프로토콜에 존재할 때, 권력은 민선 공무원이 아닌 자본을 통제하는 자에게 집중될 것이다. 암호화폐 억만장자들은 새로운 봉건 영주가 되어 그들의 네트워크에 가입하는 사람들에게 보호, 기회 및 자원을 제공할 것이다. 그들은 "영주"라고 자칭하지 않을 것이다 ------ 그들은 창립자, 사상 리더 또는 프로토콜 거버넌서가 될 것이다. 그러나 이러한 역학은 중세 역사학자에게는 익숙할 것이다.

내가 과장하고 있다고 생각하는가? 우리는 이미 암호화폐 분야의 거물들이 전체 프로토콜을 구하고, 일부 국가의 GDP보다 큰 개인 위험 기금을 만들고, 그들의 말을 따르는 추종자를 축적하는 것을 보았다. 새로운 봉건주의의 조각들이 점차 형성되고 있다: 부의 집중, 개인 충성 네트워크, 민영화된 안전과 거버넌스, 그리고 점점 약화되는 국가 권력.

이 제도는 구식 봉건주의보다 더 엘리트적이고 유동적일 수 있다. 당신은 몇 번의 클릭으로 다양한 네트워크 국가에 "충성을 맹세"할 수 있으며, 태어날 때부터 농노일 필요는 없다. 그러나 그 근본적인 권력 역학 ------ 강력한 자본 보유자가 충성스러운 네트워크 참여자에게 안전과 기회를 제공하는 것 ------은 중세의 색채를 강하게 띨 것이다.

요약 및 제안

내 제안은 항상 일관되다. 암호화폐가 지배하고 개인이 오늘날의 초대국가의 제약에서 권한을 얻는 세계에서 ------ 당신은 뛰어난 개인이 되어야 한다. 당신은 부를 축적하고 자신의 작은 제국을 세우기 위해 열심히 노력해야 한다.

구체적으로:

당신의 기술과 명성을 극대화하라. 새로운 봉건 세계에서 당신의 가치는 당신이 무엇을 할 수 있는지에서 나오며, 당신의 자격증이나 직위에서 나오지 않는다. 사람들이 필요로 하는 분야의 최고 전문가가 되는 데 집중하라. 봉건 시대에도 숙련된 장인, 엔지니어 및 전략가는 항상 보호를 받을 수 있었다. 추적 가능한 공개 명성을 구축하여 다양한 네트워크를 넘어 당신을 따라다니게 하라.

다양한 시스템에서 하드 자산을 축적하라. 구세계나 신세계에 완전히 투자하지 마라. 국가 붕괴에 대비해 비트코인을 보유하되, 금, 생산적인 토지 및 수익을 창출하는 투자도 보유하라. 세계가 재편될 때, 시스템 간 헤지는 가장 안전한 전략이다.

적극적으로 당신의 네트워크를 구축하라. 지금 당신만의 "미니 제국"을 키우기 시작하라. 이는 Discord 커뮤니티, DAO, 또는 단순히 훌륭한 동맹으로 구성된 강력한 네트워크일 수 있다. 새로운 봉건주의에서 당신의 안전은 당신의 네트워크에서 온다. 외로운 늑대는 삼켜지고, 강력한 네트워크는 번창할 것이다.

자기 주권 기술을 발전시켜라. 안전한 운영, 자가 관리의 모범 사례 및 독립적인 생활 기술을 배우라. 대형 기관의 보호가 영원히 존재하지 않을 수 있다. 자신의 안전(디지털 및 물리적)을 관리할 수 있는 사람은 큰 이점을 가질 것이다.

권력 근처에 위치하라. 만약 당신이 영주가 될 수 없다면, 신뢰할 수 있는 고문이나 부하가 되어라. 어떤 정치 시스템에서든 권력에 가까운 사람이 가장 많은 혜택을 본다. 유망한 프로토콜, 커뮤니티 또는 네트워크 국가를 찾아서 그들의 필수적인 부분이 되도록 하라.

근본적인 사실은 새로운 봉건주의에 대비하는 데 필요한 기술이 현재 암호화폐 분야에서 성공하는 데 필요한 기술과 동일하다는 것이다: 자립, 기술 능력, 네트워크 구축 및 자본 축적.

우리가 궁극적으로 진정한 새로운 봉건 구조로 들어가든, 아니면 단순히 상호 경쟁하는 시스템으로 구성된 더 분열된 세계에 갇히든, 이러한 변화를 일찍이 통찰하고 그에 따라 위치를 조정한 사람들은 번창할 것이다. 부와 권력이 작동하는 기존 가정에 얽매인 사람들은 어려움을 겪을 것이다.

암호화폐는 국가의 속박에서 벗어나 자유를 실현할 것을 약속한다. 그것은 정말로 그렇게 될지도 모른다 ------ 진정한 자유가 가져오는 모든 책임, 위험 및 권력 역학과 함께. 당신의 소망에 주의하라.