1만 원에서 100만 원을 벌다? 자신에게 맞는 투자 방법론을 어떻게 구축할까?
많은 사람들이 성공적으로 어떤 일을 해내고 싶어 합니다. 그들은 종종 1만 달러를 가지고 100만 달러를 벌고 싶다는 것과 같은 비교적 명확한 궁극적인 목표를 가지고 있지만, 목표를 달성하기 위한 맞춤형 시스템 실행 전략이 부족합니다. 간단히 말해, 자신에게 적합한 방법론이 부족한 것입니다.
방법론의 형성 과정은 사실 여러 가지 경로가 있을 수 있습니다. 예를 들어:
- 맹목주의
소위 방법이나 전략 문제에 대해 전혀 생각하지 않고, 이런 것들이 별로 쓸모가 없다고 생각하며, 자신이 듣는 이야기처럼 MemeCoin에 무작정 투자하면 하룻밤 사이에 부자가 될 수 있다고 순진하게 믿습니다. 심지어 부자가 되는 꿈을 다른 사람(대부분은 낯선 사람)에게 직접 의존하기도 하지만, 결과적으로 가벼운 경우에는 약간의 학비를 잃고, 심각한 경우에는 사기 피해를 입고 전 재산을 잃게 됩니다.
그런 다음 한 번, 심지어 여러 번의 실패를 겪은 후에야 비로소 가져오기주의 또는 경험주의로 전환할 수 있습니다.
- 가져오기주의
다른 사람의 방법을 배우거나 복사하여 직접 사용할 수 있습니다. 예를 들어, 저는 주로 DCA 전략을 사용하여 비트코인을 모으고 있는데, 사실 이 전략은 누구나 직접 사용할 수 있습니다. 하지만 이 방법이 모든 사람에게 적합하지는 않습니다. 예를 들어, 비트코인을 모으는 것은 장기적으로 지속해야 하는 일이며, 만약 자신의 목표가 10배, 100배라면, 이 방법은 분명히 단기적으로 자신의 목표를 달성하는 데 도움이 되지 않습니다.
- 경험주의
이 부분의 사람들은 다른 사람의 경험을 이해하고 배우려고 하지만, 대개는 단순히 보는 관점에 머물러 있으며, 대부분의 시간 동안 그 기본 논리에 대해 생각하지 않습니다. 그들은 자신을 더 믿기 때문에, 자신의 직감이나 느낌을 믿고, 심지어 자신이 이 분야의 선택받은 사람이라고 믿기도 합니다.
그들은 자신의 진짜 돈을 사용하여 경험을 쌓으려 하며, 이는 기본적으로 두 가지 결과를 초래합니다. 첫째, 만약 돈을 벌거나 잃은 후에 잘 복기하고 경험을 정리할 수 있다면, 자신에게 적합한 실행 전략을 비교적 빠르게 정리하고 형성할 수 있을 것입니다. 둘째, 만약 돈을 벌거나 잃은 후에 효과적으로 반성하고 복기하지 않는다면, 이후에 벌어들인 돈을 운에 의존해 다시 잃거나, 심지어 직접 손실을 입거나 원금을 잃게 될 가능성이 큽니다.
많은 경우, 우리는 실패가 성공의 어머니라는 것을 알고 있지만, 어떤 실패, 예를 들어 높은 레버리지의 거래는, 한 번 실패가 발생하면 기본적으로 돌아갈 길이 없으며, 이 분야와 작별해야만 합니다.
사실, 방법론의 형성은 위에서 언급한 실행 방법의 문제뿐만 아니라 자신의 행동 습관과도 큰 관계가 있습니다. 그렇다면, 어떻게 하면 자신의 방법론을 잘 형성할 수 있을까요?
1. 자신의 생활 리듬을 규칙적으로 만들기
어떤 사람들은 특정 코인을 구매한 후 습관적으로 차트를 지켜보는 상태에 빠지며, 종종 차트를 보며 반나절을 보내기도 합니다. 사실 이는 전혀 필요하지 않으며, 시간 낭비일 뿐만 아니라 거래 자체에도 큰 도움이 되지 않습니다. 또한, 이 분야는 24시간 지속적으로 거래가 이루어지기 때문에 많은 사람들이 밤새워 차트를 지켜보는 경우도 있습니다. 이러한 방식이 돈을 벌 수 있는지는 논외로 하더라도, 확실히 건강에는 좋지 않습니다.
자신의 생활 리듬조차 규칙적으로 유지할 수 없다면, 거래 작업에서 어떻게 규율 있고 체계적으로 실행할 수 있을까요?
우선 자신의 생활 리듬을 규칙적으로 유지한 후, 이 기본 전제 하에 학습이나 거래 계획을 세우는 것이 좋습니다. 예를 들어, 차트를 지켜보는 것에 대해, 중요한 가격 수준에 해당하는 알림을 설정할 수 있습니다. 알림을 받으면 해당 차트를 확인하고, 그렇지 않으면 안심하고 글을 읽거나 자신의 일에 집중할 수 있습니다. 만약 당장 학습하고 싶지 않거나 일하고 싶지 않다면, 밖에 나가서 운동을 해보는 것도 좋습니다.
거래의 핵심은 항상 차트를 지켜보는 것이 아니라, 기다리는 동안 불필요한 일을 하지 않는 법을 배우는 것입니다.
2. 자신의 관심 분야를 명확히 하고 줄이기
모든 사람의 시간과 에너지는 한정되어 있습니다. 우리는 모든 일에 대해 전문성을 가질 수는 없으며, 자신이 가장 관심 있는 분야를 명확히 하고 지속적으로 깊이 들어가는 것이 중요합니다.
저를 예로 들면, 현재 제가 주로 관심을 두고 있는 두 가지 큰 분야는 경제와 암호화폐입니다.
현재 거래 빈도가 매우 낮기 때문에(주로 비트코인을 모으는 것), 더 많은 시간과 에너지를 전자책 집필에 할애하고 있습니다. 그래서 제가 관심을 두는 분야는 조금 더 넓을 수 있습니다. 하지만 각 큰 분야는 여러 개의 하위 분야(또는 트랙)로 나뉘며, 만약 거래를 통해 돈을 벌고 싶다면, 1~3개의 주요 하위 분야(트랙)만 선택하여 집중적으로 연구하는 것이 좋습니다. 적을수록 좋습니다.
예를 들어, 이전의 글에서도 언급했듯이, 암호화폐 분야를 예로 들면 현재 암호화 시장은 최소 200개 이상의 서로 다른 내러티브 트랙(예: AI, RWA, GameFi 등)으로 나눌 수 있으며, 최소 수만 개의 다양한 프로젝트가 포함되어 있습니다(각종 MemeCoin을 포함하면 현재 프로젝트 수는 170만 개를 초과할 것으로 추정됩니다). 우리는 모든 트랙과 프로젝트를 철저히 연구할 수 없으므로, 자신이 가장 흥미롭게 생각하는 1~3개의 트랙을 선택하여 연구하는 것이 좋습니다.
심지어 여러분은 제3의 도구를 활용하여 프로젝트에 대한 관심과 연구 시간을 최적화할 수 있습니다. 예를 들어, Clockify(시간 추적기 플러그인)와 같은 도구를 사용하여 Chrome 브라우저에서 각 프로젝트 웹사이트에 소요된 시간을 추적할 수 있습니다.
시간은 이 세상에서 가장 공정하게 분배된 자원입니다. 모든 사람은 매일 24시간을 가지고 있으며, 자신의 시간 관리를 최적화하는 것이 다른 사람보다 앞서 나가는 가장 중요한 문제 중 하나입니다.
항상 다양한 핫이슈의 뒤를 쫓아 기회를 잡으려 하지 말고, 자신이 관심 있는 분야에서 깊이 파고들어 잠재적인 기회를 발견하는 것이 좋습니다.
3. 다양한 정보의 영향을 적절히 제거하기
어떤 사람들은 학습을 유지하기 위해 여러 가지 뉴스 앱을 설치하거나 소셜 플랫폼에서 많은 사람을 팔로우하여 매일 대부분의 시간과 에너지를 뉴스 피드를 스크롤하는 데 사용합니다.
표면적으로는 매일 많은 것을 배우는 것처럼 보이지만, 마음을 가라앉히고 복기하고 정리해보면, 사실 매일 5~6시간 동안 다양한 정보를 스크롤하는 것이 자신에게 큰 도움이 되지 않는다는 것을 깨닫게 될 것입니다. 심지어 다양한 정보가 자신의 계획에 영향을 미치고 방해가 될 수도 있습니다.
현재는 정보 폭발의 시대이며, 사람들을 쉽게 초조하게 만드는 시대입니다. 대부분의 사람들이 이 대환경 속에서 점점 더 초조해질 때, 우리는 최대한 자신을 차분하게 유지해야 합니다. 불필요한 소프트웨어를 삭제하고, 고품질의 긴 글이나 책을 더 많이 읽고, 기록하고 생각하고 정리하는 데 집중하며, 자신의 목표에 도움이 되지 않는 행동이나 활동을 최대한 줄이고, 더 높은 가치를 창출할 수 있는 일에 시간을 투자하는 것이 좋습니다.
저는 현재 다양한 소위 속보 정보를 거의 보지 않으며, 심지어 트위터 피드를 스크롤하는 것도 드뭅니다. 하지만 최신 연구 보고서나 심층 긴 글은 시간을 들여 살펴봅니다. 예를 들어 CMC Research, Messari Research, Coingecko Research, Binance Research 등의 내용을 확인합니다.
4. 실행 규율 및 전략 최적화
소위 실행 규율이란, 자신의 목표를 달성하기 위해 설정한 과정 단계이며, 이 단계는 반드시 계획에 따라 엄격히 진행되어야 합니다.
장기적인 정기 투자 작업을 하든, 단기적인 스윙 거래를 하든, 자신의 실행 규율이 무엇인지 명확히 해야 합니다. 예를 들어:
포지션 관리를 잘하고, 절대 무작정 투자하지 않기
큰 포지션은 항상 비트코인에 두고, MemeCoin의 포지션은 1%를 초과하지 않기
포지션이 과도하게 분산되지 않도록 하며, 최대 10개 코인 이상 보유하지 않기
매수는 분할 매수, 매도도 분할 매도하기
거래 전에 반드시 수익 계획을 세우고, 손실 계획도 중요하게 생각하기
최소 10%의 포지션을 스테이블코인으로 남겨두어 일정한 유동성을 보장하기
우리가 여러 번 언급한 바와 같이, 초보자에게 가장 중요한 두 가지: 원금을 지키고, 모르는 것은 건드리지 않기
등등…
위의 내용은 상대적으로 일반적인 실행 규율일 수 있으며, 각기 다른 규율은 각기 다른 사람에게 적합할 수 있습니다. 각 사람은 자신에게 맞는 규율을 설정해야 하며, 이는 스스로 확장하고 생각하며 실행해봐야 합니다.
실행 규율을 바탕으로, 일부 계획은 시장의 변화에 따라 필요에 따라 최적화 조정할 수 있지만, 이러한 조정은 반드시 실행 규율의 전제 하에 이루어져야 합니다. 예를 들어, 원래의 규율이 60%의 포지션을 비트코인에 두기로 되어 있었지만, 어떤 알트코인이 갑자기 좋은 성과를 보인다면, 모든 비트코인을 팔아 해당 알트코인으로 바꾸는 것은 최적화가 아니라 파괴적인 변화이며, 동시에 자신의 위험 선호도를 변경하는 것을 의미합니다.
5. 다양한 도구와 데이터를 합리적으로 활용하기
체인 상의 도구는 이전의 글에서 중요한 구성 요소 중 하나입니다. 다양한 체인 상의 데이터를 잘 활용하면 연구 작업을 더욱 효율적으로 진행할 수 있습니다. 누군가는 체인 상의 데이터가 모두 초보자에게만 해당된다고 말할 수도 있지만, 그럼에도 불구하고 해당 도구의 데이터나 지표가 우리에게 새로운 도움이나 지침을 제공할 수 있다면, 필요한 사용과 연구를 진행할 수 있습니다. 모든 사물은 변증법적이며, 우리는 어떤 사물에 대해서도 포용적인 태도를 가질 수 있습니다.
체인 상의 데이터는 주로 두 가지 유형의 사람들을 대상으로 합니다: 체인 상의 데이터를 사용하여 연구 분석을 하는 사람들(기관이나 미디어 등)과 체인 상의 데이터를 활용하여 돈을 벌 기회를 찾는 사람들(트레이더나 투자자).
거래 관점에서, 체인 상의 데이터를 활용하여 돈을 벌 기회를 찾고자 한다면:
우선 데이터 탐색의 방향을 정해야 합니다. 예를 들어, 고유동성 자산(슬리피지를 피하기 위해), 트렌드 자산(모멘텀 활용), 스마트 머니 발굴 등을 중점적으로 찾아야 합니다.
그 다음, 다양한 도구를 활용하여 필요한 탐색 작업을 진행해야 합니다. 현재 다양한 도구가 많이 있으며, 각 도구 플랫폼마다 중점이 다를 수 있습니다. 일반적으로 사용되는 도구는 이전에 정리한 "도구 상자"를 통해 더 알아보는 것도 좋습니다.
이제 체인 상의 도구를 활용하여 거래 전략을 구축하는 간단한 단계 설명을 드리겠습니다:
예를 들어, 우리는 모멘텀(추세를 식별하는 데 사용)과 평균 회귀(변동성을 식별하는 데 사용) 전략을 활용할 수 있습니다.
모멘텀은 비교적 일반적인 거래 전략으로, 암호화폐의 최근 가격 추세에 따라 매수 또는 매도 작업을 수행하는 것이 핵심입니다. 주로 추세를 따르며, 추세가 반전되기 전에 청산하는 방식입니다.
평균 회귀는 통계적 차익 거래에 기반한 양적 거래 전략으로, 가격의 단기 편차와 장기 평균의 회귀 관계를 활용하여 거래합니다. 이 전략의 핵심 포인트는 가격이 장기 평균에서 벗어날 때, 가격이 평균 수준으로 회귀할 경향이 있다는 것입니다. 따라서 이 전략은 변동성이 큰 코인을 식별하는 데도 사용할 수 있으며, 그 변동성을 활용하여 거래로 수익을 얻을 수 있습니다.
