Web3 원주율 혁신 침묵기: 기술 거대 기업은 양극화 발전 중

저자: Hedy Bi, OKG Research

지난 주말, 오코 클라우드 체인 연구소는 FT 중국의 초청을 받아 FT 중국 네트워크와 상하이 교통대학교 상하이 고급 금융学院이 공동 주최한 금융 마스터 클래스에 원탁 게스트로 참여했습니다. 원탁 토론에서 필자는 여러 교수님들과 금융 산업의 기술 혁신 최전선 실무자들과 함께 기술, 금융, 그리고 인류의 복잡한 관계와 그것들이 미래에 미치는 깊은 영향에 대해 심도 있게 논의했습니다. 특히 주목할 만한 것은 상하이 교통대학교 상하이 고급 금융学院의 겸임 교수인 리우 샤오춘 교수님이 이번 마스터 클래스에서 수십 년간 금융업의 발전 맥락을 정리한 것입니다. 그가 제시한 한 가지 관점은 저에게 깊은 생각을 하게 했습니다: 금융업은 실제로 사회 전체의 위험 비용을 부담하고 있으며, 이는 종종 금융 자체의 문제로 오해받곤 합니다.

사진은 FT 중국과 상하이 교통대학교 상하이 금융 고급学院의 SAIF 금융 MBA 교수 공개 수업 및 대화 행사 현장 사진입니다.

리우 교수님의 통찰력은 최근 Web3 분야에서 겪고 있는 찬반 논란을 떠올리게 합니다. 리우 교수님이 말씀하신 것처럼, 신흥 기술은 종종 불법 인물에 의해 빠르게 이용되지만, 이는 기술 자체의 결함이 아니라 오히려 산업 종사자들이 혁신적 응용을 가속화하는 동력이 되어야 합니다. 2024년을 바라보면, Web3 산업은 새로운 발전 기회를 맞이하고 있습니다: 미국과 홍콩 지역은 점차 비트코인과 이더리움을 주류 금융 시스템에 포함시키고 있으며, 많은 투자자들의 관심을 끌고 있습니다. 미국 시장을 예로 들면, 현물 ETF 경로를 통해 유입된 자금 총액은 147억 달러에 달합니다. 이 숫자는 겉보기에는 상당해 보이지만, 시장에 더 큰 파장을 일으키지는 않았습니다. 전체 시장의 바닥 논리가 변화하고 있는 것 외에도, 필자는 현재 우리가 어디에 있으며 어디로 향하고 있는지에 대해 이야기하고자 합니다.

원시 혁신 정체, 미래는 금융 기술에서 기술 금융으로

금융 기술(Fintech)에서 기술 금융(Techfin)으로의 전환은 인터넷과 금융 산업에서 진행 중인 발전 추세입니다. 그리고 Web3에서도 유사한 추세가 관찰되고 있으며, 원시 혁신 단계가 이미 마무리되었습니다. 예를 들어 DeFi, NFT, 토큰화 등은 기술이 금융이나 자산의 유동성을 지원하는 방식에 해당합니다. 2018년 Uniswap이 설립된 이후, DeFi DApp의 체인 상 자산 총 잠금량은 처음 42만 달러에서 2021년 최고 1790억 달러로 증가하여 단 3년 만에 약 42만 배 성장했습니다. 이 기간 동안 많은 사람들이 Web3의 기회를 통해 부를 축적했으며, 그래서 Web3는 젊은 세대에게 경제 하강 주기 속에서 드문 부의 기회와 성장 산업으로 평가받고 있습니다.

이번 주에 열린 골드만삭스 디지털 자산 컨퍼런스에서 Animoca Brands의 공동 창립자이자 CEO인 얏 시우는 암호화 세계와 현실 세계의 구조가 유사하고 진보적이라고 언급했습니다. 현재, DeFi의 규모는 세계 최대 중앙은행 자산 규모 중 하나입니다. 구체적인 데이터에 따르면, 이 자산 규모는 전 세계 거의 200개 국가에서 상위 30위 안에 들 수 있습니다.

그러나 올해 BTC 현물 ETF 경로가 개설된 이후, 투자자들의 시선은 BTC와 같은 주류 거래 품목으로 쏠리면서 Web3의 원시 혁신은 일시적인 정체기에 들어선 것 같습니다. 금융 효율성을 제공하기 위해 기술 도구를 활용하는 것(금융 기술)에서 기술 회사가 금융을 지원하여 사용자에게 금융 편의를 제공하는 방향으로, 오코 클라우드 체인 그룹은 처음에는 디지털 금융을 중심으로 기술 도구를 제공하다가 체인 상 데이터의 다양한 상업적 사용 사례를 확립하고, 현재는 180개국 이상의 사용자 기반을 활용하여 Web3 기술과 금융의 지속적인 융합과 발전을 촉진하고 있습니다.

미래에는, 우리는 기술 회사들이 그들의 방대한 사용자 유동성과 데이터 이점을 활용하여 Web3에 빠르게 진입하는 모습을 볼 것입니다, 특히 응용 프로그램 측면에서. 전통 금융과의 크로스오버 협력 제품이 탄생하는 것 외에도, 우리는 ChatGPT와 같은 백만 명의 사용자를 신속하게 모을 수 있는 슈퍼 애플리케이션이 등장할 것으로 기대할 수 있습니다. 이러한 애플리케이션은 Web3에 새로운 국면을 열 뿐만 아니라 기술 금융에 새로운 도구를 제공할 것입니다.

최근 메타가 VR, AR 및 혼합 현실 게임에 더 많은 생성적 AI 기술을 통합하여 메타버스 전략을 활성화하겠다는 뉴스나, 마이크로소프트가 22년에 블리자드 게임을 인수하고 23년에 Aptos Labs와 협력하여 새로운 블록체인 AI 도구를 개발하는 것, 또는 오코 클라우드 체인이 AI를 활용하여 기본 플랫폼의 효율성을 최적화하고 향상시키고 있는 것 등은 모두 막을 수 없는 미래 발전 추세입니다.

비록 메타버스의 발전이 한때 공허한 성을 만났지만, 미래에는 메타버스 분야의 게임과 사회적 상호작용이라는 분파가 하드웨어의 완비와 AI의 촉진에 따라 슈퍼 애플리케이션을 폭발시킬 가능성이 있습니다. 또한 Web3에서 원시적으로 출현한 일부 기술 거대 기업들이 Web3 지갑, 거래 플랫폼 등으로 더 넓은 사용자로 확장하고 있다는 점도 주목할 만합니다.

동서양 방향 분화, 기술 거대 기업의 선택은 각기 다름

우리는 동서양의 기술 거대 기업들이 Web3 분야에서 탐색한 몇몇 회사의 최근 1-2년 발전 상황을 심층적으로 분석했습니다. 요약하자면, 전략적 초점, 기술 구현, 시장定位에서 차이를 발견할 수 있습니다:

전략적 초점에서 동양의 기술 회사들은 블록체인 기술을 기업 서비스와 산업 디지털화에 적용하는 데 더 중점을 두고 있습니다. 예를 들어 공급망 금융, 데이터 공유 및 오픈 소스 커뮤니티 발전을 위해 바이두, 텐센트가 기업 기술 솔루션을 제공합니다. 반면 서양은 최근 몇 년 동안 소비 시장과 혁신 분야에서 블록체인과 Web3 기술의 응용을 더 넓게 탐색하는 데 초점을 맞추고 있으며, VR, NFT 및 게임 분야에서 소비자에게 새로운 디지털 시장과 응용 경험을 창출하는 것을 목표로 하고 있습니다. 예를 들어 애플과 메타는 하드웨어에 집중하고, 틱톡과 구글은 기존 사용자 집단 내에서 NFT의 일부 응용을 지원하며, 구글 모회사 알파벳은 24년 초에도 Web3 분야에 대한 투자를 계속하고 있습니다.

기술 구현 측면에서 동양 기업들은 자사 인력을 직접 개발하는 경향이 있는 반면, 서양은 개방적 협력과 생태계 구축을 선호합니다. 예를 들어 마이크로소프트는 Animoca Brands와 협력하고 Aptos Labs와 협력하여 기술 혁신과 시장 채택을 신속하게 추진하고 있습니다.

시장定位에서 동양 기업들은 본토 시장의 심화에 중점을 두는 반면, 서양은 Web3의 글로벌성을 활용하여 홍보하는 경향이 있습니다. 예를 들어 구글 클라우드는 테조스 블록체인에서 검증자 역할을 하며, 이는 그들의 글로벌 전략과 영향력을 보여줍니다.

이 이미지는 제한된 공개 정보를 바탕으로 정리된 것으로, 정보는 2024년 7월 1일 기준입니다.

Web3 커뮤니티의 무국적성과 글로벌 특성을 바탕으로, 일부 기술 회사들이 Web3 생태계에 빠르게 통합되고 있는 모습을 볼 수 있습니다. 따라서 응용 프로그램 측면에서, 지역 시장을 직접 넘어 확장하는 것이 가능해졌으며, Web3 커뮤니티의 특성 덕분에 글로벌 비즈니스의 전개가 더욱 용이해졌습니다. 오코 클라우드는 Web3 기술의 선두주자로서 Web3 시장의 글로벌 특성을 실감하고 있습니다. 현재 공개된 자료 분석에 따르면, 서양 인터넷 거대 기업들은 기반 시설 단계가 완료된 후 현재 응용 프로그램 단계로 이동했지만, 동양의 인터넷 거대 기업들은 아직 이 뚜렷한 추세를 보지 못하고 있습니다.

비록 우리는 Web3가 교차로에 들어섰음을 관찰하고 있습니다: 원시 혁신이 정체 상태에 있으며, 동서양의 기술 거대 기업과 금융 거대 기업들이 계속해서 Web3 분야에 진입하고 있습니다. 금융과 기술 두 거대 기업이 지속적으로 융합됨에 따라, 이 두 힘은 마치 양손으로 Web3 산업을 번영으로 이끌고 있습니다.