Midas 프로토콜은 전통 금융과 DeFi를 어떻게 통합하나요?

2024년 3월 말, 자산 토큰화 플랫폼 Midas는 Coinbase Venture와 GSR 등 유명 기관의 참여를 통해 875만 달러의 시드 라운드 자금을 성공적으로 조달했습니다. 이 성과는 Midas가 대중의 시선 속에서 더욱 확고한 위치를 차지하게 되었음을 나타내며, 전통 금융과 탈중앙화 금융을 연결하는 사명을 강화했습니다.

2년 이상의 집중 연구 및 개발을 거쳐 Midas는 자사의 플래그십 제품인 mTBILL을 출시하게 되어 기쁩니다. 이 ERC-20 기반의 토큰은 BlackRock Treasury 펀드 내의 단기 미국 국채를 추적하여 스테이블코인 투자자에게 블록체인에서 새로운 수익 방식을 제공하며, 전통 금융과 탈중앙화 금융의 특징을巧妙하게 융합합니다.
전 세계 금융 시스템에서 스테이블코인은 단순히 암호화폐 시장의 변동성 속에서 안정적인 기준점이 아니라, 효율적인 국경 간 거래의 핵심입니다. 전통 금융 시스템에서 끊임없이 등장하는 중개자와 복잡한 처리 시간을 고려할 때, 스테이블코인은 빠르고 비용 효율적인 장점으로 인해 글로벌 송금의 효과적인 대안이 되었습니다.
그러나 금리가 상승함에 따라 스테이블코인의 공급은 최근 몇 년 동안 급격한 변동을 보였습니다. 이 현상은 시장에서 경쟁력 있는 수익을 제공할 수 있는 DeFi 솔루션에 대한 절실한 수요를 강조합니다. mTBILL은 이러한 도전을 해결하기 위해 설계되었으며, 체인에서 수익을 분배할 뿐만 아니라 사용자가 자유롭게 DeFi 생태계에 참여할 수 있도록 허용합니다.
금융 분야가 빠르게 발전하는 가운데, Midas는 mTBILL을 통해 혁신의 최전선에 서 있습니다. mTBILL을 도입함으로써 Midas는 시장에서 단순히 자리를 차지하는 것이 아니라, 시장을 적극적으로 재정의하고 있습니다. 이 토큰의 출시는 큰 진전을 의미하며, 전통 금융 도구의 안정성과 DeFi의 효율성 및 사용 용이성을 결합하여 투자자가 미국 국채의 잠재적 수익을 최대한 활용할 수 있도록 하며, 두 세계의 장점을 누릴 수 있게 합니다. 이는 금융의 힘이 모든 사람에게 혜택을 줄 수 있는 미래를 보장합니다.

Midas 프로토콜: 전통 금융과 탈중앙화 금융의 다리

Midas는 자산 토큰화 플랫폼으로, 기관급 자산을 블록체인으로 도입하여 블록체인 분야에서 자신만의 영역을 점차 개척하고 있습니다. 이 혁신적인 방법은 탈중앙화 금융(DeFi) 분야에 중대한 의미를 갖습니다.

mTBILL의 기원

Midas가 제공하는 핵심 제품은 mTBILL로, 이 ERC-20 토큰은 전통 금융 도구와 블록체인 기술의 다기능성 융합의 전형을 보여줍니다. Midas의 첫 번째 자산 토큰화 제품인 mTBILL은 시장에서 빠르게 주목을 받았으며, 현재 연간 수익률은 5.23%, 총 잠금 가치(TVL)는 303만 달러에 달합니다.
mTBILL은 iShares $Treasury Bond 0-1 yr UCITS ETF(IB 01.L)에 직접 연동되며, 이는 146억 달러 규모의 자산을 관리하는 ETF로, 일일 거래량은 2518만 달러에 이르고, 연간 수익률은 5.26%로 S&P에서 AA 등급을 받았습니다. 각 mTBILL 토큰은 IB 01.L의 각 지분과 1:1 비율로 대응됩니다.

IB 01.L의 기초 국채가 만기가 되면 자산은 재투자되어 펀드의 순자산가치(NAV)를 증가시킵니다. 따라서 전체 펀드의 순자산가치가 누적됨에 따라 각 해당 mTBILL 토큰의 가치도 증가하게 됩니다. 따라서 mTBILL 제품의 상환은 현재의 순자산가치를 기준으로 계산됩니다.
다른 실제 자산(RWA) 프로젝트와 마찬가지로, mTBILL 제품의 구매 및 상환은 KYC 및 AML 검토를 통해 이루어져야 하며, 미국의 개인 및 기관은 참여할 수 없고, 다른 국가에는 이러한 제한이 없습니다. 초기 구매 기준은 12,000 USDC로, 기준이 낮지는 않지만 어떤 유형의 투자자가 구매할 수 있는지는 구체적으로 명시되어 있지 않으며, 자금이 기준을 충족하면 됩니다. 주목할 점은 프로젝트 측에서 자산 상환의 기준 요구 사항을 명확히 밝히지 않았으며, 구매 기준만 언급되었습니다. 일부 mTBILL 지분이 이차 시장에서 구매된 경우 즉시 상환할 수 있는지는 추가 확인이 필요합니다. 프로젝트 측의 설명은 즉각적인 반응을 언급하지만, 구매 및 상환 과정에는 시간이 필요합니다.
또한, Midas는 RWA 분야에서 토큰이 필요 없는 DeFi에 주력하고 있습니다. mTBILL을 구매한 후, 구매자는 체인상의 관련 DeFi 프로젝트에 참여할 수 있으며, 주로 대출에 해당하며 상대방이 KYC 자격을 갖출 필요는 없습니다. 시장에서 거래할 수 있지만, 자산 상환을 원할 경우 상환자는 KYC 및 기타 관련 검토를 충족해야 합니다. Midas의 접근 방식은 mTBILL의 출입을 검토하며, 이 과정에서 행동에 제한이 없습니다.
요금 측면에서 Midas는 프로젝트 초기에는 발행 수수료를 부과하지 않고, 0.07%의 ETF 관리 수수료만 부과합니다. 향후 추가 비용이 발생할지는 아직 불확실합니다.
전반적으로, 기관 및 고액 자산 투자자가 주도하는 대부분의 RWA 프로젝트에서 Midas 프로토콜은 RWA 제품의 체인상 DeFi 용도의 특징을 강조하며, RWA 제품을 기존 DeFi 생태계에 통합하여 추가적인 제품 수익과 활용도를 제공합니다. 이 단계에서 관련 대출 프로토콜을 지원하는 증거는 보이지 않지만, Midas는 여전히 초기 단계에 있습니다. Coinbase와 GSR 등의 기관의 지원을 받아 DeFi 사용 사례는 계속 확장될 수 있습니다. 관심 있는 투자자는 앞서 언급한 위험 요소를 유의해야 합니다------제품 관련 설명이 아직 완전하지 않습니다.
Midas의 플래그십 제품 mTBILL은 허가 없는 ERC-20 토큰으로, 초유동성의 BlackRock Treasury Bond(iShares $ Treasury Bond 0-1yr UCITS ETF)를 통해 단기 미국 국채를 1:1로 추적합니다. 이 설계는 mTBILL이 DeFi 플랫폼에서 자유롭게 거래될 수 있도록 할 뿐만 아니라, 전통 금융 제품과의 긴밀한 결합을 보장하여 암호 자산 투자자가 전통 금융 시장에 직접 접근할 수 있는 다리를 제공합니다.
mTBILL의 보유자는 미국 국채에서 발생하는 이자로부터 수익을 얻을 수 있으며, 허가 없는 ERC-20 토큰이 제공하는 DeFi 플랫폼, 서비스 및 전략의 전체 패키지를 누릴 수 있습니다. DeFi의 조합성은 다양한 탈중앙화 애플리케이션(dApps)이 원활하고 효율적으로 상호 작용할 수 있게 하여 사용자가 mTBILL을 활용하여 그들의 요구에 맞는 독특한 투자 전략을 수립할 수 있도록 합니다.
Midas의 자산은 블록체인의 불변 장부가 제공하는 개방성과 투명성을 유지합니다. 각 mTBILL 토큰은 하나의 BlackRock Treasury Bond의 지분을 나타내며, 그 대표 금액의 순자산가치(NAV)로 완전히 교환될 수 있어 투자 안전성과 투명성을 보장합니다.
Midas 플랫폼을 통해 투자자는 전통 금융 시장에 참여할 수 있을 뿐만 아니라, 낮은 비용과 적은 중개로 참여할 수 있으며, 이는 전통 금융 제품이 제공할 수 없는 것입니다. 또한, Midas의 스마트 계약은 선도적인 보안 회사에 의해 감사되어 플랫폼의 신뢰성과 안전성을 더욱 강화합니다.
DeFi 생태계가 지속적으로 성숙하고 발전함에 따라 Midas와 그 제품 mTBILL은 글로벌 금융 시장에서 점점 더 중요한 역할을 할 것으로 예상됩니다. 이는 전통 투자자에게 암호 시장에 진입할 수 있는 관문을 제공할 뿐만 아니라, 암호 투자자에게 전통 금융 시장에 접근할 수 있는 다리를 제공합니다. 더 많은 기관과 고액 자산 투자자가 참여함에 따라 Midas는 제품 라인과 시장 영향력을 계속 확장할 것으로 기대되며, 전체 금융 생태계를 보다 개방적이고 상호 연결된 방향으로 발전시킬 것입니다.
결론적으로, Midas와 mTBILL의 출시는 암호 금융과 전통 금융의 융합에 있어 중요한 이정표로, 전 세계 투자자에게 새로운 투자 경로와 가치 창출 방법을 제공합니다. 이 플랫폼의 추가 발전과 완성에 따라 금융 시장에 더 많은 혁신과 기회를 가져올 것으로 예상됩니다.

실제 세계 자산(RWA)의 힘과 잠재력

실제 세계 자산(RWA)은 물리적 세계에 존재하는 자산으로, 토큰화 기술을 통해 이러한 자산은 암호화폐 분야에서 활용될 수 있습니다. 블록체인 기술의 발전은 이러한 자산의 가치 이전에 새로운 기회를 제공하여 거래 및 유동성 전환을 용이하게 합니다. RWA의 도입은 탈중앙화 금융(DeFi)에 새로운 기반을 제공할 뿐만 아니라, 이 분야의 성장을 크게 촉진했습니다.

RWA 토큰의 다양한 응용

RWA는 여러 분야를 포함하며, 그 중 일부는 다음과 같습니다:
1. 부동산: 토지, 주택 또는 상업용 부동산과 관련된 토큰은 일반적으로 안전한 토큰으로 간주되며, 그 가치는 기초 자산과 관련이 있습니다. 이러한 토큰은 정기적인 현금 흐름이나 수동 소득을 생성하는 데 사용될 수 있으며, 예를 들어, 부동산 기반 NFT를 다른 사람에게 대여하거나 담보로 제공하여 임대료나 로열티 수익을 얻을 수 있습니다.
2. 예술품: 수집과 관련된 토큰은 주로 상품이나 서비스와 관련이 있기 때문에 유틸리티 토큰으로 간주될 수 있습니다. Masterworks.io와 같은 플랫폼은 Banksy, Warhol 등의 비싼 작품을 적극적으로 토큰화하여 개인 투자자에게 분산 투자할 수 있는 유연성을 제공합니다.
3. 상품: 금, 석유, 농산물 등과 같은 유형 및 실체 제품을 포함합니다. 이 카테고리에는 중앙은행의 준비금으로 지원되는 중앙은행 디지털 통화(CBDC)와 RWA와 관련된 많은 다른 방향이 포함됩니다.

RWA 지원 플랫폼의 선두주자

RWA의 토큰화 및 응용은 여러 플랫폼의 지원을 받고 있으며, 그 중 일부는 다음과 같습니다:
Silver 협력: 부동산을 사용하여 DAI 토큰을 채굴할 수 있도록 하는 협력 프로젝트.
Goldfinch: 기업이 암호 담보 없이 DeFi 기회에 접근할 수 있도록 하며, 일련의 감사인의 독특한 검증 방식을 통해 암호 대출을 제공합니다.
Centrifuge: RWA 토큰 시장의 선두주자로, 투자자가 암호화폐를 통해 송장, 주택 담보 대출 및 주택과 같은 자산에 투자할 수 있도록 합니다.
Maple: 무담보 거래에 중점을 둔 대출 프로토콜로, 기관 차입자, 풀 대표 및 대출자를 포함합니다.
Ondo Finance: 기관급 실제 세계 금융 제품을 DeFi 생태계로 가져오며, 자산을 토큰화한 후 AML 및 KYC 프로세스를 완료한 후 거래를 허용합니다.
RWA는 부동산, 채권, 예술품 등 전통 자산의 토큰화에 유동성과 글로벌 접근성을 제공하여 이러한 자산의 시장 효율성을 높이고 DeFi에 새로운 성장 기회를 가져옵니다. 기술 발전과 규제 프레임워크의 개선에 따라 RWA는 향후 몇 년 내에 시장 점유율을 계속 확대할 것으로 예상되며, 투자자와 시장 참여자들 사이에서 인기 있는 주제가 될 것입니다.
따라서 투자자의 관점에서나 시장 전체의 건강과 성숙도 측면에서 RWA는 주목할 만한 중요한 서사입니다. 이는 전통 금융과 암호 세계 간의 격차를 연결하며, 규정 준수와 투명성을 보장하여 보다 견고한 투자 환경을 제공하여 더 많은 전통 금융 분야의 참여자를 암호 시장으로 유도할 수 있습니다.
RWA의 추가 발전은 기존 금융 시스템에 혁신을 가져올 뿐만 아니라 개인과 기업에 새로운 자본 조달 방식을 제공하여 자금 비용을 낮추고 자본 효율성을 높입니다. 예를 들어, RWA 토큰화를 통해 소규모 기업과 개인 사업자는 직접적으로 전 세계 투자자에게 자산의 지분을 제공할 수 있으며, 이는 전통 금융에서는 종종 실현하기 어려운 것입니다.
또한 블록체인 기술이 지속적으로 성숙함에 따라 RWA의 응용도 계속 확장되고 있으며, 그 범위는 부동산 및 예술품에서 농산물, 에너지 및 다양한 형태의 상품으로 확대되고 있으며, 심지어 미래의 중앙은행 디지털 통화(CBDC)까지 포함될 수 있습니다. 이러한 다변화는 시장의 깊이를 증가시킬 뿐만 아니라 DeFi 생태계에 더 넓은 참여자와 더 복잡한 금융 도구를 가져옵니다.

RWA의 도입은 DeFi와 전통 금융 시장 간의 다리를 놓아 두 분야의 융합과 혁신을 촉진합니다

Midas 프로토콜은 혁신적인 자산 토큰화 플랫폼으로, mTBILL 제품을 통해 전통 금융 자산인 미국 국채를 탈중앙화 금융(DeFi) 분야로 성공적으로 도입하여 암호 기술과 전통 금융 간의 원활한 연결의 큰 잠재력을 보여줍니다. Midas는 전통 자산이 블록체인에서 자유롭게 유통되고 거래될 수 있는 다리를 제공할 뿐만 아니라, 규정을 준수하는 전략과 투명한 운영을 통해 투자자에게 DeFi 분야에 대한 신뢰와 참여를 강화합니다. 또한 mTBILL은 안정적인 수익과 높은 유동성 특성을 통해 DeFi 투자자에게 매력적인 투자 경로를 제공하며, 자금의 안전성을 보장하고 자금의 효율적인 활용을 보장합니다.
동시에 실제 세계 자산(RWA)의 도입은 DeFi와 전통 금융 시장 간의 다리를 놓아 두 분야의 융합과 혁신을 촉진합니다. RWA의 토큰화는 부동산, 예술품 및 다양한 상품과 같은 실체 자산이 암호 시장에 진입할 수 있게 하며, 이러한 자산의 유동성과 글로벌 접근성을 크게 향상시켜 DeFi 생태계에 새로운 성장 기회와 더 넓은 시장 참여를 가져옵니다. RWA의 발전과 완성은 암호 시장의 성숙과 확장을 예고하며, 전통 금융 자산 보유자와 암호화폐 투자자에게 더 많은 상호작용 기회와 협력 플랫폼을 제공합니다.
Midas와 RWA의 결합은 중요한 발전 방향을 나타내며, 이는 암호화폐 시장에 깊은 영향을 미칠 뿐만 아니라 글로벌 금융 시장의 미래 발전을 위한 새로운 길을 열어줍니다. 이러한 혁신을 통해 Midas는 기술적으로 중요한 돌파구를 이루었을 뿐만 아니라, 실제 운영에서 투자자와 시장 참여자에게 실질적인 가치를 제공하며, 블록체인 기술이 글로벌 금융 분야에서 광범위하게 적용되고 확산될 수 있는 큰 잠재력을 보여줍니다. 이러한 경계를 넘는 융합의 성공 사례는 다른 금융 기술의 혁신과 실행에 대한 참고자료와 영감을 제공하며, 더 많은 기술 발전과 시장 변화를 이끌 것으로 예상됩니다.