영국 최대 비트코인 세탁 사건의 배후 중국인: 백억 사기 자금과 "역전 인생"

저자：여물비, 서징징, 삼연생활주간

영국 현지 시간 3월 18일, 42세의 영국 국적 화교 온젠(음, Jian Wen)이 영국 법원에서 "자금 세탁 범죄에 관여한 혐의"로 인정받아 최대 14년의 징역형을 선고받을 수 있게 되었다. 온젠의 변호사 마크 해리스(Mark Harries)는 본지에 법관의 업무가 바빠서 영국 법원이 원래 5월 10일로 예정된 온젠의 최종 판결을 5월 24일로 연기했다고 전했다.

온젠이 서비스한 것은 12만 명 이상의 중국 투자자를 속인 천즈민(钱志敏)이다. 현지 시간 4월 24일, 천즈민은 런던에서 재판을 받았다. 그녀는 2017년 10월 1일부터 2024년 4월 23일까지 런던 및 영국의 다른 지역에서 범죄와 관련된 암호화폐를 획득, 사용 또는 보유한 혐의를 받고 있으며, 이 암호화폐는 그녀가 중국 내에서 시행한 대규모 경제 사기에서 유래한 것이다.

영국 경찰은 온젠과 천즈민을 조사하는 동안 6.1만 개 이상의 비트코인을 압수했으며, 이는 영국 역사상 가장 큰 규모의 암호화폐 압수 사건이다(5월 10일 기준 비트코인 1개당 약 50190파운드로 환산 시, 약 30.6억 파운드에 해당).

천즈민의 "집사이자 통역사"인 온젠은 중국의 평범한 가정에서 태어나 2007년 영국에 왔으며, 여러 가지 육체 노동을 하며 생계를 유지했고, 오랫동안 정규 경로를 통해 해외에서의 계급 상승을 이루고자 했다. 6년에 걸친 조사와 2년에 걸친 재판 동안, 하나의 의문이 항상 존재했다: 이국 땅에서 운명을 바꾸기 위해 온젠은 과연 국제 사기범의 공범이 되기를 자처한 것인지, 아니면 조종당한 피해자인지?

만남

2017년 8월, 런던 동남부 커뮤니티 아비우드(Abbey Wood)의 한 중식 배달 가게에 새로운 직원이 들어왔다. 36세의 온젠(음)은 리즈(Leeds)에서 이사 온 것으로, 이는 그녀가 영국에서 고군분투한 10년째였다.

온젠 본인(사진｜영국 경찰)

이 10년 동안, 온젠은 영국 전역을 떠돌았다. 영국 스카이 뉴스 보도에 따르면, 2007년 26세의 온젠은 7개월의 임신을 안고 배우자 비자를 가지고 중국에서 알게 된 영국 남편과 함께 잉글랜드 중북부의 작은 마을 할리팩스(Halifax)에 도착했다.

할리팩스는 8만 명이 거주하는 마을로, 마을 중심에는 19세기 빅토리아 양식 건물이 가득하다. 영국인들에게 그곳은 저렴한 품질의 생활과 전원 풍경을 대표하는 곳으로 여겨진다. 그러나 온젠의 자술에 따르면, 이곳의 생활은 행복하지 않았다. 남편은 강한 통제욕과 학대 경향이 있었고, 두 사람은 결국 2010년에 이혼했으며, 아이는 그녀가 돌보았다. 같은 해, 그녀는 아이를 중국으로 보내고 30킬로미터 떨어진 리즈로 이사했다.

리즈는 할리팩스에서 가장 가까운 대도시이며, 화교 커뮤니티가 더 넓다. 온젠은 화교 노동자 커뮤니티에 뛰어들어 생계를 유지하기 위해 다양한 육체 노동을 찾았다. 영국 왕립 검찰청(The Crown Prosecution Service)이 법원에 제출한 "개정 요약"(Opening Notes)에 따르면, 온젠은 리즈에서 중식 배달 가게에서 가장 많은 일을 했으며, 자주 이사했다. 2011년 한 해에만 그녀는 세 곳의 거주지를 바꿨다: 한 배달 가게의 다락방, 한 배달 가게의 별관, 그리고 저렴한 아파트에서 동료와 함께 한 방을 썼다.

이렇게 궁핍하고 정처 없는 생활은 분명 온젠이 예상했던 삶이 아니었다. 전 남편을 만나기 전, 온젠은 국내의 한 대학에서 법학 학위를 취득했다. 그녀는 더 큰 이상을 가지고 있었다. 온젠을 접대했던 런던 부동산 중개인 잭슨은 그녀가 변호사가 되고 싶어 했다고 기억한다. 리즈에서 온젠은 상류 사회로의 이동 가능성을 포기하지 않았다. 영국 스카이 뉴스에 따르면, 힘든 생활 속에서도 그녀는 리즈에서 경제학 학사 학위를 취득하고, 몇 가지 법률 과정을 수강했다.

사진｜스카이 뉴스 Twitter

하지만 이러한 노력은 수입에 반영되지 않은 것 같았다. 영국 세무 당국의 통계에 따르면, 2015년 온젠은 여전히 중식 배달 가게에서 일하며 신고한 연 소득은 12800파운드(약 11.6만 현지 통화); 2016년에는 중국에서 물건을 수입하는 무역 회사로 이직했지만 신고된 소득은 5979파운드(약 5.42만 현지 통화)로 줄어들었다.

아마도 부에 대한 환상 때문일 것이다. 온젠은 비트코인에도 손을 대기 시작했다. 2016년 12월 30일부터 2017년 5월 26일까지, 비트코인 1개의 영국 파운드 가격은 788에서 1639로 상승하여 가치가 두 배 이상 증가했다. 좋은 소식 속에서, 2017년 5월 말, 온젠은 영국과 덴마크에 본사를 둔 두 개의 비트코인 거래 플랫폼에 연속으로 계정을 등록했다.

런던에 속하지만 물가가 높지 않은 아비우드로 이주한 것은 온젠의 또 다른 노력이었다. 아비우드의 한 중식 배달 가게에서 일했던 리팅은 본지에 이 커뮤니티의 중식 배달 가게 직원이나 사장 모두 "오고 가는 사람이 빠르고, 일반적으로 서로를 알지 못한다"고 말했다. 모두가 이곳을 발판으로 삼아, 고향 사람, 친구, 런던 화교 포럼 및 직업 소개 WeChat 그룹을 통해 더 높은 수입과 더 나은 대우의 일자리를 찾는다.

많은 화교들처럼 온젠도 화교의 일자리 수요를 연결하는 WeChat 그룹에 있었다. 그녀는 법정에서 진술한 바에 따르면, 2017년 8월 런던으로 이사한 후 한 달 만에 수십 개의 일자리를 신청했다고 한다. 2017년 9월 중순, 온젠은 그룹에서 중국어 보조를 구하는 광고를 보고 광고에 적힌 번호로 전화를 걸었다. 전화의 반대편 목소리는 그녀에게 런던의 주요 쇼핑 거리의 5성급 호텔인 로열 가든 호텔(Royal Garden Hotel)에서 고용주와 면접을 보라고 했다.

로열 가든 호텔에서 온젠은 처음으로 "장야디"를 만났다. "장야디"는 중미 카리브해 국가 세인트키츠 네비스(Saint Kitts and Nevis) 여권을 소지하고 있지만 중국 얼굴을 하고 있었다. 온젠은 법정에서 "장야디"가 교통사고로 다리가 불편하고 호흡이 힘들다고 느꼈지만, 전통적인 태국 치마를 입고 젊어 보였으며 피부가 매우 매끄러웠다고 말했다. 장야디는 자신이 다국적 보석 사업을 하고 있으며, 영국에 매장을 열고 싶어 하며, 온젠에게 "집사이자 통역사"로서 새 옷을 사주고, 은행 계좌를 개설하고, 거주지를 찾는 일을 도와주기를 원한다고 말했다.

온젠과 그녀의 변호사 팀은 나중에 법정에서 그녀가 이것이 운명을 바꿀 수 있는 좋은 기회라고 생각했다고 강조했다. 실제로, 중식 배달 가게를 떠난 온젠은 런던의 또 다른 세계에 들어갔다.

매달 "장야디"는 온젠에게 4000파운드의 현금을 지급했다. 두 사람이 만난 지 3주도 안 되어, 그들은 런던 북부의 부유한 지역인 햄스테드(Hampstead)에 있는 6개의 침실이 있는 호화 주택으로 이사했으며, 월세는 17300파운드에 달했다. 연못과 녹음이 어우러진 햄스테드는 영국에서 가장 많은 백만장자와 가장 비싼 주택이 있는 곳으로, 문학적인 분위기의 유명 인사들의 고택, 레스토랑 및 카페로 유명하다.

고전적이고 화려하게 꾸며진 세계 최고의 사치품 백화점 하로드(Harrods)에서 온젠은 회원으로 등록하고, 2017년 9월부터 12월까지 3개월 동안 유명 디자이너의 의류, 신발 및 보석을 구매했으며, 그 가치는 92500파운드를 초과했다. "집사"가 된 후, 온젠은 일기에서 "꺼져라. '너는 가난하다'고 말한 사람: 내가 어떻게 수백만을 벌어들이는지 지켜봐라!!!"라고 토로했다. (Fxxx u. The person who said 'you're poor': Watch me how I grow millions!!!)

시작

영국 검찰의 기록에 따르면, 온젠과 만난 지 2~3일 전, 천즈민은 2017년 9월 세인트키츠 네비스 여권을 들고 런던에 입국했다. 영국에서 1978년의 천즈민은 1990년 중국 후베이에서 태어난, 검은 짧은 머리와 하얀 피부를 가진 "장야디"로 변신했다.

사진｜스카이 뉴스 Twitter

2017년 중국 경찰은 톈진에서 "블루 스카이 그레이트 사건"을 단속했다. 중국 경찰의 보고서에 따르면, 블루 스카이 그레이트 회사는 2014년 설립 이후 "너가 그레이트에게 3년을 주면, 그레이트가 너에게 3세대의 부를 줄 것이다"라는 슬로건으로 프로젝트와 제품을 홍보하며, 2017년까지 12만 명 이상의 투자자를 유치했으며, 사건에 연루된 자금은 430억 위안에 달했다. 중국 경찰이 이 불법 모금 사건을 조사하기 시작한 후, 10명 이상이 차례로 유죄 판결을 받았다. 천즈민은 이 사건의 주요 도주범이었다.

파이낸셜 타임스가 입수한 영국 법원 문서에 따르면, 천즈민의 도주에는 여러 명의 협력이 있었다. 그 중에는 "장야디"라는 이름의 중국 시민도 포함되어 있었다. 2017년 7월, 천즈민은 장을 통해 세인트키츠 네비스 여권을 얻었다. 세인트키츠 네비스 정부 공식 웹사이트에 따르면, 해당 국가 정부의 "지속 가능한 발전 기금"에 15만 달러를 기부하거나 부동산에 투자하면, 거주하거나 방문할 필요 없이 3개월 후에 해당 국가 여권을 받을 수 있다; 여권을 소지하면 영국, 아일랜드, 러시아 등 155개 국가 및 지역에 무비자 입국이 가능하다. 한 달 후, 천즈민은 난인(Nan Yin)이라는 이름으로 가짜 미얀마 여권을 얻었고, 여러 신분을 이용해 라오스로 이동하여 중국 당국의 체포를 피했다.

재판에서 온젠은 그 당시 그녀가 "장야디"의 진짜 신분을 전혀 몰랐다고 말했다. "장야디"는 모두에게 "에마"(Emma), "로즈"(Rose), "화화"(花花)라고 불러달라고 했다. 2014년부터 2017년까지 블루 스카이 그레이트에 투자한 사람들에 따르면, "화화"는 천즈민의 별명이었다.

영국에 입국할 때 "장야디"는 레노버 노트북을 들고 있었다. 영국 검찰은 그녀가 그 당시 투자자의 대부분 자금을 비트코인으로 교환했으며, 여러 대의 컴퓨터에 저장되어 있었다고 주장했다.

사진｜촬영망

런던에 안정적인 거주지를 확보한 후, 천즈민은 손에 쥔 비트코인을 다른 귀중한 물품으로 교환할 필요가 있었다. 그녀는 런던의 고급 지역 부동산에도 눈을 돌렸다. 당시 영국 부동산 시장에서는 비트코인으로 직접 집을 사는 홍보가 있었고, 런던의 부유한 지역에서 20년 이상 부동산 사업을 해온 잭슨도 그 중 한 명이었다. 그는 몇몇 친구들과 함께 2017년, 점점 더 많은 기술 산업 창업자와 부유한 사람들이 런던으로 이주하고 있다는 것을 주목하고 그들의 사업을 유치하고자 했다. 그해 10월 초, 그들은 2400만 파운드짜리 호화 주택을 시장에 내놓으며 고객이 비트코인으로만 결제할 수 있다고 말했다.

당시 유럽과 미국의 언론은 이를 런던 최초의 "비트코인 부동산"(bitcoin property)이라고 보도했다. "BBC, CNBC, 스카이 뉴스, ITV(영국 독립 방송사) 등의 언론이 우리 사무실 앞에 며칠 동안 머물렀다. 하지만 우리는 세금, 토지 등록 등의 현실적인 문제로 인해 비트코인으로 집을 사는 것이 아직 이르다는 것을 알고 있었다." 잭슨은 본지에 회상했다. 그러나 홍보 측면에서 그들의 홍보는 대성공을 거두었고, 많은 부유한 사람들이 이 사건을 듣고 찾아와 결국 그들을 고객으로 발전시켰다.

잭슨이 받은 수많은 문의 이메일 중 하나는 온젠으로부터 온 것이었다. 이메일에서 온젠은 자신이 국제 보석 무역 회사의 홍보 담당자이며, 그녀의 상사가 "비트코인 부동산" 뉴스를 읽었고, 부동산을 구매할 만큼 충분한 비트코인을 보유하고 있다고 언급했다. "비트코인으로 직접 집을 사는 것은 여전히 비현실적"이라는 설명 후, 그는 온젠에게 비트코인을 영국 파운드로 교환할 수 있는 자격을 갖춘 기관 몇 곳을 추천하고, 재정 출처를 검증할 수 있는 몇몇 영국 최고의 로펌을 소개해 주었다.

20년 이상의 직업 경력 동안, 잭슨은 "더러운 돈"을 가진 잠재적 구매자들을 많이 접촉했다. 그러나 처음 접촉했을 때, 그는 온젠과 그녀가 대표하는 이 보석 회사가 그런 사람들이 아니라고 생각했으며, 오히려 "우량 고객"이라고 여겼다.

이러한 경험에 기반한 판단은 온젠의 여러 면에서의 솔직함에서 크게 기인했다. 잭슨은 거래의 합법성을 확보하기 위해 온젠이 잭슨의 사무실을 방문했으며, 그 동안 그녀가 미래 생활에 대한 꿈을 이야기했다고 기억한다. 그는 온젠이 "전 남편과 어려움이 있고, 아들이 자신과 멀리 떨어져 있다", "최근까지 배달 가게에서 일했지만 학습을 포기하지 않았다", "앞으로 변호사가 되고 싶고, 아들이 빨리 자신 곁으로 돌아오기를 바란다"고 말했다고 전했다.

《주식광》 드라마 스틸

"그녀는 아무것도 숨기지 않았고, 마치 열린 책과 같았다." 잭슨은 말했다. "그녀는 심지어 영국 최고의 조사 회사를 고용하여 그녀의 회사의 비트코인이 자신이 채굴한 것임을 증명하겠다고 동의했고, 미국의 최고의 조사 회사를 찾는 것이 어떻겠냐고 제안하기도 했다. 만약 이 비트코인이 도난당한 것이라면, 그건 자살이나 마찬가지 아닌가?"

다음 한 달 동안, 잭슨은 택시를 타고 온젠과 함께 런던 북서부의 부유한 지역에서 세 번 집을 보았으며, 매번 약 10채의 주택을 살펴보았다. 그 중 두 번은 천즈민도 함께 했다. 잭슨의 기억에 따르면, 천즈민은 체구가 작고 행동이 느리며, "매우 공손하고, '모든 준비에 감사하다'고 반복해서 말했다." 그러나 그들은 직접 소통할 수 없었다. 왜냐하면 천즈민은 영어를 이해하지 못했기 때문에 모든 것을 온젠을 통해 전달해야 했고, 그녀는 "개인 정보를 매우 보호하려고 했다."

온젠은 행동이 불편하고 언어가 통하지 않는 천즈민을 잘 돌보았다. 매번 주택에 도착할 때마다, 온젠은 천즈민을 도와 택시에서 내리고, 그녀가 문 앞의 몇 개의 계단을 오를 수 있도록 도와주었으며, 무엇이 더 필요한지 부드러운 목소리로 반복해서 물었다. 천즈민은 2층으로 올라가고 싶어 하지 않았고, 온젠은 잭슨과 함께 2층을 둘러본 후 천즈민에게 자세히 보고했다.

잭슨은 천즈민이 2350만 파운드에 매물로 나온 3층 독채 대저택을 매우 좋아했다고 기억한다. 그 집은 한 그늘진 도로에 인접해 있으며, 성처럼 생겼고, 내부에는 8개의 침실과 실내 수영장이 있다. 집의 1층에서 천즈민은 잭슨에게 그녀가 소유한 "다양한 국가에 퍼져 있는 세계 최대의 비트코인 채굴 시스템"을 보여주었다. 온젠이 천즈민의 감사를 전한 후, 천즈민은 "영국에 5억 파운드를 투자할 계획이다. 이번이 시작일 뿐이다."라고 말했다.

"온젠은 모든 것을 최선을 다해 하려고 했다—심지어 합법성까지도." 잭슨은 본지에 회상하며, 온젠이 천즈민에게 조언과 세심한 배려를 했다고 말했다. "그녀는 자신의 주인이 다른 생각을 하고 있다는 것을 전혀 몰랐던 것 같고, 나도 그걸 인식하지 못했다. 마치 항상 상사에게 '좋아요, 좋아요, 좋아요'라고 말하는 직원처럼, 그녀는 너무 쉽게 조종당했다."

소용돌이

순조로운 집 보기 이후, 집 판매는 교착 상태에 빠졌다. 잭슨은 이후 신원 확인 및 자산 출처 증명 과정에서 "온젠이 항상 그녀의 상사를 재촉했지만, 그녀의 상사는 계속 미루기만 했다"고 회상했다.

2023년 1월, 온젠은 피고석에 처음 나타났다. 그녀는 헐렁한 정장 재킷을 입고, 거대한 안경이 거의 그녀의 얼굴 전체를 가리고 있었다. 이후 5주간의 재판에서 그녀는 여러 번 눈물을 흘리며, 자신이 조종당하고 있었다는 것을 이전에는 인식하지 못했다고 말했다. 온젠의 변호사 마크 해리스는 재판 중 온젠이 "무명의 작은 인물"이었으며, "과거의 삶에서 벗어나고 싶어 애썼다"고 언급했으며, 그녀는 정말로 "장야디"를 신뢰했을 가능성이 있다고 말했다. "그녀를 부엌에서 끌어내어 햄스테드의 400만 파운드 주택에 안착시킨 사람."

천즈민은 또한 교활한 범죄자로서 사람의 마음을 조종하는 법을 알고 있었다. 2014년 블루 스카이 그레이트가 설립된 지 얼마 지나지 않아, 천즈민은 높은 급여와 풍부한 보너스로 직원인 진장타오(任江涛)를 설득하여 회사의 유일한 주주이자 법정 대리인으로 만들었다. 이는 사건 발생 후 천즈민이 금세 탈출할 수 있었던 중요한 이유 중 하나였다.

《무간쌍룡: 이 사랑이 정의다》 드라마 스틸

하지만 이 갑작스럽고 좋은 대우의 일자리에 대해 온젠은 의심하지 않았던 것은 아니다. 그녀는 검색 엔진의 입력창에 "자금 세탁 의미"(Money laundering meaning)라는 키워드를 입력한 적이 있다. 2017년 12월, 그녀는 회계사 친구에게 "비트코인 거래에서 얻은 200만 파운드를 개인 계좌로 옮겨야 할지 모르겠다"고 물어보았고, 그녀가 받은 답변은 이것이 자금 세탁 조사로 이어질 수 있으며, 자신은 그렇게 하지 않았다고 말했다.

의심이 있었음에도 불구하고, 이 일자리의 유혹은 온젠이 저항할 수 없는 것이었다. 그녀의 런던 생활은 점점 더 좋아졌다. 2018년, 영국에 온 지 11년 만에 온젠은 공식적으로 영국 시민이 되었고, 그녀의 아들도 중국에서 한 해 학비 6000파운드의 사립학교로 옮겨졌다. 모자(母子) 두 사람은 재회했다.

온젠의 호화 주택(사진｜영국 경찰)

2018년 상반기, 비트코인의 영국 파운드 가격이 급등하여 2018년 5월에는 1 비트코인이 5500파운드를 초과할 수 있었고, 이는 2017년 5월의 세 배가 넘는 수치였다. 동시에 두 사람은 더 많은 부동산에 관심을 가지게 되었다. 2350만 파운드의 호화 주택 외에도, 온젠은 천즈민이 각각 450만 파운드와 1250만 파운드의 두 채의 부동산을 구매하도록 도우려 했다.

하지만 동시에 "집사" 업무의 난이도도 상승했다. 비트코인을 영국 파운드로 교환하고, 다시 검토를 통해 주택을 구매하는 과정에서 온젠과 천즈민은 여러 가지 장애물에 직면했다.

영국 카디프 대학교 금융 범죄법 교수인 니콜라스 라이더(Nicholas Ryder)는 유럽연합 및 영국 정부 부처에서 자문을 맡았던 경험이 있다. 그는 본지에 "금융 혁신으로서 비트코인은 더 많은 은행 계좌가 없는 사람들에게 혜택을 주지만, 매우 높은 익명성으로 인해 사기 및 테러리스트의 최애가 되었다. 이론적으로, 진짜 자금 세탁자가 발각되기 더 어렵게 만든다."고 말했다. 그러나 점점 더 발전하는 추적 및 출처 확인 기술과 영국 세무 당국의 모든 개인 소득 통계는 영국에서 비밀리에 대규모 비트코인 교환을 거의 불가능하게 만들었다.

이에 따라, 온젠은 2018년 첫 8개월 동안 오스트리아, 체코, 스위스 등 10개 이상의 유럽 국가를 방문했다. 그녀는 현지에서 수만 파운드의 보석을 구매하고, 온라인 및 오프라인에서 소액의 비트코인을 현지 통화로 교환했다. 가끔 천즈민도 함께 갔지만, 두 사람은 거의 함께 찍은 사진이 없었다. 또한 천즈민과 함께하는 동안 온젠은 검색 엔진에 "중국 송환 조례 스웨덴"(china extradition treaty sweden)이라는 키워드를 입력한 적도 있었다. 게다가 온젠은 태국을 두 번 왕복하며 매번 새로운 노트북을 가져왔다. 후속 조사에서 경찰은 컴퓨터에서 천즈민의 암호화폐 지갑과 관련된 정보가 발견되었다. 여러 정황이 그녀가 자신이 논란에 휘말리고 있다는 것을 모른 것이 아님을 보여준다.

온젠이 구매한 보석의 영수증(사진｜영국 경찰)

소액 비트코인의 교환만으로는 세 채의 주택을 구매하는 데 필요한 자금을 빠르게 모으기에는 부족했다. 여행 중, 온젠은 자신의 다양한 인맥을 통해 한 문제 있는 중개 회사의 주인을 알게 되었다. 이 기관은 영국 금융행위감독청(Financial Conduct Authority)에서 자격 인증을 받았지만, 주인은 별다른 질문 없이 비트코인을 현금으로 교환해 주고, 부동산 구매에 적합한 자금 출처 보고서를 직접 제공해 주었다. 이 주인은 온젠이 제공한 비트코인을 85만 파운드로 교환했으며, 이 돈은 주택 구매 보증금으로 사용될 예정이다.

온젠은 85만 파운드를 잭슨이 추천한 유명 로펌에 송금하였고, 자금 조사가 즉시 시작되었다. 부동산 및 경제 범죄를 연구하는 두 명의 영국 교수는 본지에, 영국에서 매번 부동산 구매를 완료하기 위해서는 매도자와 매수자가 서로 송금할 수 없으며, 반드시 각자의 변호사를 통해야 하며, 양측을 대표하는 로펌 간에 서로 돈을 주고받아 거래를 완료해야 한다고 말했다. 잭슨은 "한 고객이 많은 것을 말하고 많은 것을 보여줄 수 있지만, 거래 단계에 이르면 반드시 로펌을 찾아야 하며, 로펌을 통해 신원 및 자금 출처를 검증해야 한다."고 말했다.

이후 온젠과 변호사 간의 소통에서 반복적으로 망설임이 드러났으며, 시간에 대한 설명이 일관되지 않았다. 검찰의 조사 기록에 따르면, 2018년 4월, 온젠은 로펌에 그녀가 주택 구매의 일부 자금을 "장야디가 채굴하여 자신에게 준" 비트코인에서 나왔다고 말했다. 그녀는 3000개의 비트코인을 기부받았다는 공증서도 준비했다.

하지만 로펌은 이러한 설명에 만족하지 않았다. 이메일에서 로펌은 온젠에게 2017년에 새로 제정된 "출처 불명 자산 명령"(Unexplained Wealth Order)을 언급했다. 이는 영국 국가 기관이 특정 자산 구매의 자금 출처를 질문할 수 있음을 의미한다. 설명할 수 없는 경우, 구매자는 해당 자산을 완전히 잃고 조사를 받을 수 있다.

이 법의 제정은 본래 중동 및 동유럽의 오ligarch와 테러 조직이 런던에 숨겨진 불법 자금을 단속하기 위한 것이며, 2003년의 자금 세탁 방지 법률을 보완하고 강화하기 위한 것이다. 라이더 교수는 본지에 여러 독립 기관의 연구에 따르면, 영국은 세계에서 가장 좋은 자금 세탁 방지 법률 체계를 갖추고 있다고 말했다. 2003년의 법률 체계는 관련 금융 기관이 자금 세탁 범죄를 방지하는 데 있어 수동적인 형사 책임을 지도록 설정되었으며, "출처 불명 자산 명령"은 영국의 모든 은행, 로펌, 부동산 중개업체 등이 고객과 그들의 재원을 더 적극적으로 이해하고, 가능한 위험을 보고하도록 요구한다.

검찰 보고서에 따르면, 로펌의 질문에 직면한 온젠은 2018년 7월 "장야디"가 안전상의 이유로 비트코인 출처를 제공할 수 없다고 말했다. 추궁을 받자, 온젠은 만약 이것이 주택 구매의 요구 사항 중 하나라면, 그들은 더 이상 진행하지 않기로 했다고 말했다. 이후 온젠은 규제가 느슨한 두바이로 이동하여 그곳에서 현지 통화로 교환하고 두 채의 주택을 구매했다.

하지만 이 85만 파운드의 송금은 런던 대도시 경찰(Metropolitan Police)의 자금 세탁 수사관의 주목을 받았다. 파이낸셜 타임스에 따르면, 2018년 10월 31일, 이 송금을 압수한 후, 영국 경찰은 영장을 가지고 온젠과 천즈민의 거주지에 도착했다. 몇 시간 후, 경찰은 여러 대의 노트북을 압수했으며, 그 중에는 천즈민이 영국에 입국할 때 가지고 있던 노트북도 포함되어 있었다. 그 외에도 압수된 물품에는 여러 개의 수첩, 7만 파운드의 현금, 다양한 키가 저장된 분홍색 USB 드라이브, 그리고 여러 비밀번호가 손으로 적힌 종이 쪽지가 포함되어 있었다.

2020년 8월, 경찰이 두 사람의 거주지에서 두 번째 수색을 실시했을 때, 그들은 이미 임대 계약을 종료할 준비를 하고 있었고, 천즈민은 도망쳤다. 경찰 기록에 따르면, 온젠은 4만 파운드의 임대 보증금과 한 대의 벤츠 E클래스를 보유하고 있었다. 이후 온젠은 법원에 2020년 8월 25일 이후로 천즈민을 다시 보지 못했다고 말했다.

경찰이 온젠 집에서 발견한 대량의 현금(사진｜영국 경찰)

2021년 5월, 최초 수색 후 2년 반이 지나 경찰은 온젠을 체포했다. 라이더는 본지에 개인 프라이버시 보호와 조사 인력 부족을 고려할 때, 영국에서 "화이트칼라 범죄"에 대한 체포와 기소가 수년간의 조사를 필요로 하는 것은 드문 일이 아니라고 말했다. 압수된 증거를 통해 경찰은 천즈민의 여러 비트코인 지갑을 추적하여 총 6.1만 개 이상의 비트코인을 발견했다.

온젠은 런던 남부의 한 2베드룸 아파트에서 체포되었다. 그녀는 이미 다시 한 식당에서 일하고 있었고, 아들과 함께 살고 있었다. 아파트에서 경찰은 "그들이 비트코인 비밀번호를 해독하면 나는 죽을 것이다."라는 손으로 쓴 메모를 발견했다.