Web3 법률 교육丨USDT 매매로 범죄 수익을 받았을 때, 책임은 누구에게 있나요?

저자 ：샤오스위(邵诗巍)

출처：PANews

서론

가상 화폐 거래로 인해 동결된 은행 카드, 이는 실제로 매우 흔한 일입니다. 자주 암호화폐를 거래하는 친구들도 관련 법률 지식을 스스로 알아보고, 우리나라의 관련 정책이 가상 화폐 거래를 금지하지 않는다는 것을 알고 있습니다. 그러나 많은 상담자들이 저에게 말합니다. 그들이 동결 기관과 해제를 논의할 때, 단순히 해제를 거부당하는 것뿐만 아니라, 심지어는 욕을 먹기도 한다고 합니다. 분명히 자신도 피해자이고, 가상 화폐 거래가 불법이 아닌데, 왜 자신이 경찰에 의해 "나쁜 사람"으로 취급받는 것일까요?

그래서, 왜 해제가 이렇게 어려운가요? 샤오 변호사는 자주 말합니다《U상에서 '보이는' 거래는 항상 빙산의 일각일 뿐이다》。그럼 우리는 하나의 사례를 통해, 먼저 빙산 위의 부분을 살펴보겠습니다 （실제 사례로, 개인 정보 보호를 위해 산업 및 금액 등을 약간 수정하였으며, 나머지는 모두 사실입니다） *.

0 1、 가상 화폐 거래로 인한 '동결 카드 교착 상태'

老王은 모피 사업을 하는 사람으로, 암호화폐 거래는 가끔 하는 취미입니다. 어느 날 평소와 같이 거래소에서 U를 판매하기 위해 주문을 걸었고, 누군가 구매를 원했습니다. 그러나 구매자는 초보자처럼 보였고, 조작을 잘 하지 못하는 것 같았습니다. 그래서 두 사람은 위챗을 추가했고, 구매자는 小玉라고 불렀습니다. 老王은 거래가 완료될 때까지 小玉에게 단계별로 인내심을 가지고 안내했습니다. 이후 小玉는 조작에 익숙해졌고, 두 사람도 잘 어울려서 小玉는 자주 老王에게 U를 사러 오게 되었습니다.

하지만 老王은 궁금했습니다. 상대방은 분명히 암호화폐 초보자인데, 왜 그렇게 많은 U를 구매할 필요가 있을까요? 그래서 그녀에게 그렇게 많은 U를 사는 이유를 물었습니다. 그리고 그녀가 사기를 당하지 않도록 친절히 조언했습니다. 그러나 小玉는 자신이 몇몇 친구들과 함께 투자하고 있다고 말했습니다. 비록 자신은 잘 모르지만, 친구들은 자신보다 더 잘 알고 있으니 老王은 걱정하지 말라고 했고, 자신이 매번 老王에게 지불하는 돈은 자신의 월급이라고 하며, 자신의 월급 통장 내역을 보여주었습니다.

老王은 상대방의 자금 출처가 합법적임을 확인했고, 매번 실제로 상대방이 자신에게 송금하는 것을 보며 안심했습니다. 그러나 그는 상대방에게 적게 사라고, 먼저 적은 금액을 투자해 프로젝트가 수익을 낼 수 있는지 확인하라고 계속해서 경고했습니다.

양측은 3개월 동안 10여 건의 거래를 했고, 老王이 받은 U 판매 금액은 60만 위안이었습니다. 어느 날, 老王은 자신의 은행 카드가 동결되었다는 것을 발견했습니다. 은행을 통해 老王은 동결 기관에 연락했고, 그가 小玉에 의해 신고되었다는 사실을 알게 되었습니다. 老王은 小玉에게 연락했지만, 상대방은 어떤 메시지도 응답하지 않았습니다.

경찰은 老王에게 피해자 小玉가 자신이 사기를 당했다고 신고했다고 말했습니다. 그 이유는 小玉가 온라인에서 한 사람을 알게 되었고, 그 사람이 小玉와 친해진 후 가상 화폐 투자 프로젝트가 있다고 하며 수익을 보여주었다는 것입니다. 小玉는 이를 믿고 자신도 해보겠다고 말했고, 그 사람은 小玉에게 거래소에서 U를 사서 그에게 송금하라고 했습니다. 小玉는 특정 거래소 앱을 다운로드하고 老王에게 연락했습니다. 小玉는 구매한 U를 먼저 소량으로 상대방에게 주었고, 처음에는 실제로 좋은 수익이 나왔습니다. 그래서 小玉는 투자를 늘리게 되었습니다. 그러나 3개월 후, 상대방은 小玉를 차단했습니다.

경찰은 老王에게 피해자 小玉가 당신과 온라인에서 그녀를 속인 사람과 공모하여 그녀의 60만 위안을 사취했다고 주장하고 있습니다. 사실인가요?

老王은 자신의 휴대폰을 꺼내 경찰에게 자신과 小玉의 모든 채팅 기록을 제출했습니다. 사건을 담당한 경찰도 매우 책임감 있게 모든 양측의 소통 기록을 검토했으며, 小玉에 대해서도 여러 차례 질문을 했습니다. 小玉는 자신이 온라인에서 속인 사람에게 거래소에서 U를 찾으라고 해서 老王에게 연락하게 되었다고 인정했습니다.

따라서 담당자는 老王이 무죄임을 확정할 수 있었습니다. 또한 관련 채팅 기록에 따르면: 老王은 小玉에게 여러 차례 적게 사라고 경고했습니다.

老王은 자신이 무죄라면 카드 해제가 문제 없을 것이라고 생각했습니다. 그러나 담당자는 그에게 카드 해제를 해주지 않았을 뿐만 아니라, 그의 모든 은행 카드를 동결해버렸습니다!? 이로 인해 기본적인 일상 생활은 물론, 老王의 모피 사업에도 큰 영향을 미쳤습니다. 고객이 老王 회사 계좌로 송금한 대금은 이 카드와 거래가 있었기 때문에 연루되었습니다.

이후, 이 사건은 교착 상태에 빠졌습니다------老王은 피해자에게 최대 2만 위안만 보상하겠다고 했고, 피해자는 老王에게 60만 위안을 전액 보상하라고 요구했습니다. 경찰은 老王의 카드를 해제하지도 않았고, 카드 내 자금을 피해자에게 이체하지도 않았습니다. 현재 老王의 모든 은행 카드는 거의 1년 동안 동결된 상태입니다.

0 2、 각자 입장이 있다

왜 이런 답답한 교착 상태에 빠졌을까요? 각자 각자의 시각이 있기 때문입니다.

1、피해자의 시각

피해자는 사기를 당했습니다. 관련 증거와 단서가 부족하여, 일부 지역에서는 사건을 접수하고 권리를 보호하는 것이 극히 어렵습니다. 겨우 사건이 접수되었지만, 많은 현실적인 이유로 경찰이 진짜 "나쁜 사람"을 잡지 못하고, 설령 잡더라도 피해자의 자금을 회수하기가 매우 어렵습니다. 그 이유는 이 두 개의 영상을 보면 이해할 수 있습니다.

2、U를 판매하는 판매자의 시각

개인 간의 가상 화폐 거래는 불법이 아니며, 내 U도 합법적인 출처입니다. 도둑질하거나 사기 친 것이 아닙니다. 내가 받은 인민폐도 정상적인 USDT 시세입니다. 왜 "무작위로" 나타난 피해자가 자신이 사기를 당했다고 주장하며 내 카드를 동결하고, 심지어 내 모든 손실을 보상하라고 요구하는 것인가요?

그들이 사기를 당한 것과 나와 무슨 관계가 있나요? 경찰은 왜 진짜 사기범을 잡지 않나요?

3、경찰의 시각

자금 거래 체인을 통해 장삼의 범죄 연루 의혹을 배제할 수 있습니다. 그러나 상류의 사기범을 잡지 못하고, 피해자는 계속해서 경찰에게 사람을 잡아달라고 요구하며 손실을 회복하길 원하고, 심지어 끊임없이 불만을 제기하며 우리는 무대응이라고 합니다. 우리는 중재 조정 작업을 시도했으며, 피해자에게 장삼이 당신의 돈을 속인 사람이 아니라는 것을 설명했습니다. 그는 보상할 의사가 있으니 그렇게 높은 요구를 할 수는 없다고 했습니다. 그 결과 피해자는 우리가 장삼과 한 패라고 주장했습니다!? 피해자의 감정은 현재 매우 격앙되어 있으며, 양측은 보상 금액에 대해 협의가 이루어지지 않고 있습니다. 만약 우리가 장삼의 카드를 해제한다면, 피해자가 더 심하게 항의하지 않을까요? 우리는 사건을 처리하는 데에도 평가가 있습니다… 그러나 장삼은 범죄 의혹이 없고, 우리는 장삼의 계좌에서 직접 자금을 차감할 권한이 없으니, 그냥 계좌를 동결해 두는 것이 좋겠네요. 아마 그렇게 하면 장삼이 피해자와 자발적으로 화해할 것입니다.

0 3、 교착 상태 해결 경로에 대한 생각

샤오 변호사가 접촉한 많은 가상 화폐 거래로 인해 동결된 사건에서, 당사자는 U를 한 번 판매한 것으로 인해 모든 은행 카드가 동결되는 경우가 많습니다. 이러한 상황은 결코 드문 일이 아닙니다. 그러나 존재하는 것이 합리적이라는 것은 아닙니다. 물론 아닙니다.

1、"가상 화폐 거래는 법의 보호를 받지 않는다"에 대한 논의

많은 카드 소유자가 담당자와 소통하며 자신이 U를 거래하는 행위가 불법이 아니라고 할 때, 많은 담당 경찰관은 이렇게 대답합니다: 네, 저희도 알고 있습니다. 가상 화폐 거래는 불법이 아닙니다. 하지만 법의 보호를 받지 않습니다.

그러나 샤오 변호사는 위의 견해가 "가상 화폐 거래는 법의 보호를 받지 않는다"는 오해라고 생각합니다. 법의 보호를 받지 않는다는 것은, 예를 들어, 당신이 다른 사람에게 당신의 가상 화폐를 위탁 투자하게 하여 손실이 발생했거나, 다른 사람에게 가상 화폐를 빌려주었는데 그들이 반환하지 않는 경우, 당신은 위험을 스스로 감수해야 한다는 것입니다. 이러한 견해는 관련 법원의 판결로 입증된 바 있으며, 구체적으로는 제가 이전에 작성한 글《법원의 견해: 상대방에게 가상 화폐를 송금하는 것은 불법 채무입니다! 빌린 것은 다시 받을 수 없습니다!------변호사의 조언: 어떻게 돈을 회수할 수 있을까요?》를 참고하시기 바랍니다.

그러나 동결된 카드, 심지어 가상 화폐 거래로 인해 범죄 수익을 받는 수취인(판매자)에게는, 그들은 단순히 가상 화폐를 잃는 것뿐만 아니라, 이른바 피해자에게 손실을 반환해야 합니다. 그들의 손실 범위는 이미 "위험을 스스로 감수해야 한다"는 범위를 초과했습니다. 이는 명백히 불공평합니다. 피해자는 피해자이고, 판매자도 피해자입니다.

2、모든 은행 카드 동결에 대한 논의

앞서 언급한 실제 사례와 같이, 현재의 증거가 장삼의 범죄 연루 의혹을 배제했음에도 불구하고, 피해자의 압박에 대응하기 위해 사건 담당자는 장삼의 모든 은행 카드를 동결했습니다. 이를 통해 장삼이 자발적으로 피해자와 화해하기를 바라는 것은 명백히 불합리합니다.

일부 사건 처리 기관은 비록 태도상으로는 "피해자에게 손실을 보상하지 않으면 카드를 해제하지 않겠다"라고 하지만, 카드 소유자의 범죄 연루 의혹을 배제하기 위해 상황 설명서를 제공하는 데는 기꺼이 응합니다. 이렇게 하면 카드 소유자가 은행에 동결 해제를 신청할 수 있도록 도와줍니다. 비록 이렇게 하는 것이 어느 정도 당사자에게 편의를 제공하여 그들의 다른 은행 카드를 정상적으로 사용할 수 있게 하지만, 카드 소유자에게는 그들의 핵심 요구가 여전히 돈을 반환받는 것이기 때문에, 당연히 그렇게 됩니다. 물론 우리가 처리한 많은 사건에서 경찰이 카드 소유자에게 무죄로 해제한 경우도 있지만, 이는 비교적 적습니다.

법률에 따르면, 전신 사기 사건에서 경찰은 피해자에게 반환하기 위해 자금을 차감할 권한이 있지만, 전제 조건이 있습니다------수취 계좌는 범죄자가 통제하는 것이어야 합니다. 정상적으로 U를 판매하는 카드 소유자는 명백히 범죄자와 공모할 의사가 없으며, 그들의 수취 계좌도 명백히 범죄자가 통제하는 은행 계좌가 아닙니다. 따라서 경찰은 이러한 거래의 수취인 계좌에서 자금을 차감할 권한이 없습니다------이것이 많은 동결된 카드 소유자가 경찰과 소통하면서도 수년간 교착 상태에 빠져 있는 이유이기도 하며, 카드 내 잔액이 차감되지 않은 이유입니다.

《전신 네트워크 신형 불법 범죄 사건 자금 동결 반환에 관한 몇 가지 규정》 제2조 본 규정에서 언급하는 전신 네트워크 신형 불법 범죄 사건은 범죄자가 전신, 인터넷 등의 기술을 이용하여 문자 메시지를 보내거나 전화를 걸거나 악성 코드를 심는 등의 방법으로 피해자의 자금을 유인(탈취)하여 그들이 통제하는 은행 계좌에 송금(예치)하게 하여 발생한 불법 범죄 사건을 말합니다.

제4조 경찰은 피해자의 자금 흐름을 조사하고, 피해자에게 신속히 통지하며, 자금 반환 결정을 내리고 이를 시행해야 합니다.

3、수취인의 선의 취득 인정에 대한 논의

샤오 변호사는 수취인(즉, USDT 판매자)에 대해, 수취인은 구매자가 직접 송금하는지, 구매자가 제3자에게 송금 지시를 하는 자금이 불법인지 예측할 수 없다고 생각합니다. 가상 화폐가 일종의 가상 상품으로 인정되었고, 개인 간의 거래가 금지되지 않았다면, USDT 판매자가 양측이 정상적으로 USDT를 거래하고 있다는 증거를 제공할 수 있다면(예: 바이낸스, 오케이 거래소의 소통 스크린샷, 양측의 소통 기록, 자신이 보유한 U의 합법적인 출처), 법률에 따라 판매자가 가상 화폐를 판매하는 행위는 선의 취득으로 간주되어야 하며, 관련 피해자에게 추징되거나 반환되어서는 안 됩니다.

《전신 네트워크 신형 불법 범죄 사건 자금 동결 반환에 관한 몇 가지 규정》 제2조 본 규정에서 언급하는 전신 네트워크 신형 불법 범죄 사건은 범죄자가 전신, 인터넷 등의 기술을 이용하여 문자 메시지를 보내거나 전화를 걸거나 악성 코드를 심는 등의 방법으로 피해자의 자금을 유인(탈취)하여 그들이 통제하는 은행 계좌에 송금(예치)하게 하여 발생한 불법 범죄 사건을 말합니다.

제4조 경찰은 피해자의 자금 흐름을 조사하고, 피해자에게 신속히 통지하며, 자금 반환 결정을 내리고 이를 시행해야 합니다.

두 고위 기관의 "사기 범죄 사건 처리에 관한 법률 적용에 대한 몇 가지 문제에 대한 해석" 제10조 행위자가 사기 자산을 채무 변제 또는 타인에게 양도한 경우, 다음의 상황 중 하나에 해당하는 경우에는 법에 따라 추징해야 합니다:

(1) 상대방이 사기 자산이라는 것을 알고 수령한 경우;

(2) 상대방이 무상으로 사기 자산을 취득한 경우;

(3) 상대방이 시장 가격보다 현저히 낮은 가격으로 사기 자산을 취득한 경우;

(4) 상대방이 사기 자산을 취득한 것이 불법 채무 또는 불법 범죄 활동에서 기인한 경우;

타인이 선의로 사기 자산을 취득한 경우에는 추징하지 않습니다.

샤오 변호사가 최근 처리한 가상 화폐 거래 동결 카드 사건에서, 담당자와 소통할 때, 그들은 "국내 개인 간의 가상 화폐 거래는 불법이 아니다"라는 이해가 개인 간의 거래는 오직 지갑 거래 형태로만 가능하다고 생각했습니다. 거래소를 통해 거래하는 것은 C to C가 아니므로 거래소에서 가상 화폐를 거래하는 행위는 모두 불법이라는 것입니다. 사기 자금을 받으면 전액 피해자에게 반환해야 한다.------이러한 견해는 왜 가상 화폐 해제 카드가 자주 방해받는지를 직접적으로 설명합니다. 각 지역의 담당자들이 가상 화폐 거래에 대한 이해가 너무 다릅니다.

0 4、 마무리하며

각 지역의 사건 처리 기관이 가상 화폐 및 관련 거래에 대해 서로 다른 정도의 인식을 가지고 있어, 은행 카드 해제 작업이 "동일 사건 동일 처리"를 이루기 어렵게 만들 뿐만 아니라, 심지어 샤오 변호사가 처리한 형사 사건 중 거래로 인해 동결된 카드 사건과 사건 내용의 유사도가 95%에 달하는 경우에도, 당사자가 오히려 은폐죄, 방조죄로 기소되는 경우가 발생했습니다. 다년간 형사 변호사로 활동해온 저로서는 이러한 사건을 접할 때 가끔 혼란스러움을 느끼기도 합니다.

그래서 본문의 처음 질문으로 돌아가겠습니다: U를 판매하고 범죄 수익을 받았을 때, 책임은 누구에게 있나요? 아래 댓글란에 당신의 의견을 알려주세요.