DeFi+AI 로봇 플레이가 거래자에게 일회성으로 돈을 벌 수 있게 할 수 있을까, 그 뒤에 중대한 보안 취약점이 존재할까?

최근 Clearpool과 PAAL AI가 협력하여 거래 로봇 Clearpool AI Bot을 출시했다고 발표하며 큰 관심을 받고 있습니다. 이 로봇은 24/7 지속적인 서비스를 제공할 수 있지만, 현재 정확성은 추가적인 최적화가 필요합니다. 기술이 아직 초기 단계에 있기 때문입니다.

물론, 이 도구 덕분에 Clearpool은 실질적으로 존재감을 높였습니다. 아래에서 Clearpool 프로젝트에 대해 소개하겠습니다.

설립 2년 만에 누적 4.4억 달러 대출, Clearpool의 온체인 자본 시장 생태계는 점점 강해지고 있나요?

Clearpool은 탈중앙화된 자본 시장 생태계로, 기관 대출자는 DeFi 생태계에서 직접 무담보 대출을 받을 수 있습니다. Clearpool은 시장의 수요와 공급에 의해 구동되는 동적 이자 모델을 도입했습니다.
Clearpool의 유동성 제공자는 매력적인 수익을 얻을 수 있으며, CPOOL(클리어풀의 유틸리티 및 거버넌스 토큰)로 지급되는 추가 LP 보상을 통해 풀 이자율을 높일 수 있습니다. Clearpool LP 토큰, 즉 cpTokens는 토큰화된 신용 시스템의 기초가 되어 Clearpool LP에 위험 관리 및 헤지 기능을 제공합니다.

점점 더 많은 기관들이 탈중앙화 금융이 그들의 조직에 가져다줄 수 있는 이점을 인식하게 되면서, Clearpool은 120조 달러 규모의 전통 자본 시장과 신흥 DeFi 생태계 간의 유동성을 촉진하기 위한 새로운 구조를 제공할 것입니다.
2022년 3월 출시 이후, Clearpool은 암호화 및 전통 금융 분야에서 4.4억 달러 이상의 대출을 발행했으며, Wintermute, Jane Street, Fasanara Digital, CoinShares 등 많은 유명 기관 사용자들을 성공적으로 유치했습니다. 지속적으로 확장되는 탈중앙화 금융 플랫폼으로서 Clearpool은 이더리움 메인넷, Polygon PoS, Polygon zkEVM 및 Optimism에 성공적으로 배포되어 블록체인 기술 응용에 대한 광범위한 적응성과 혁신 능력을 보여주고 있습니다.

Clearpool 비즈니스 모듈 소개: 개인 담보 대출 Prime + 오라클 및 스테이킹 시스템 + 위임 스테이킹 및 LP 보상 메커니즘

Clearpool의 Permissionless 모듈은 대출자가 전 세계 KYC 및 AML 인증을 통해 대출 활동의 규정 준수를 보장하도록 요구합니다. 이 모듈은 현재 USDC/USDT 자금을 지원하며, Clearpool의 다중 서명 메커니즘을 통해 자금 풀을 시작하여 플랫폼의 안전성과 투명성을 보장합니다.
Prime 비즈니스는 Clearpool이 실물 자산 개인 신용 분야에서 중요한 단계를 밟았음을 나타냅니다. 이 모듈에서는 모든 거래 참여자가 엄격한 KYC 및 AML 실사를 거쳐야 합니다. 대출자는 조건을 사용자 정의하여 자금 풀을 시작할 수 있으며, 공급자는 안전하고 규정 준수 환경에서 수익을 얻을 수 있습니다. 담보를 제공할 필요가 없습니다. 이 모델은 자금의 유동성을 높일 뿐만 아니라 사용자에게 더 많은 유연성과 선택권을 제공합니다.
Clearpool은 자체 오라클 네트워크와 스테이킹 시스템을 도입하여 Clearpool Oracle Network를 통해 각 기관이 이자율을 결정하는 투표를 할 수 있으며, $CPOOL 토큰을 오라클 풀에 스테이킹함으로써 사용자들은 토큰 보상을 받을 뿐만 아니라 이자율 가격 메커니즘을 공동으로 유지할 수 있습니다. 이 메커니즘은 플랫폼의 탈중앙화 특성을 강화하고 사용자에게 플랫폼 거버넌스에 참여할 기회를 제공합니다.

Clearpool의 경제 모델은 두 가지 가치 포착 메커니즘을 설계했습니다: 위임 스테이킹 및 LP 보상. 자금을 공급하여 유동성을 제공하는 사용자들은 CPOOL 채굴 보상을 받을 수 있습니다. 또한, 플랫폼은 Origination Fee와 Protocol Fee 두 가지 방법으로 수익을 창출하며, 이 수익은 $CPOOL 재매입에 사용될 뿐만 아니라 보상 풀의 재분배 또는 소각에도 사용되어 플랫폼 가치의 지속적인 성장과 사용자 이익의 극대화를 실현합니다.
이 일련의 혁신적인 금융 도구와 모델을 통해 Clearpool은 암호 자산과 전통 금융 분야의 참여자들에게 더 많은 편의성과 선택권을 제공할 뿐만 아니라 탈중앙화 금융 혁신을 추진하는 데 있어 리더십을 보여주고 있습니다.

각 사업 부문이 빠르게 발전하고 두드러진 장점을 보이며, Clearpool은 RWA 분야에서 두각을 나타낼 것인가?

무담보 대출 프로토콜 분야에서 Clearpool은 이미 3위를 차지하고 있으며, Optimism 플랫폼에서 1위를 기록하여 월 평균 25.12%의 성장률을 보이고 있습니다. 특히 $CPOOL 토큰이 Optimism에서 Prime 비즈니스를 출시한 이후, 토큰 가격의 월간 상승률은 놀랍게도 111.29%에 달했습니다. 대출 프로토콜의 경쟁이 치열한 시장에서 Clearpool의 총 잠금 가치(TVL)는 55.28M으로 보이지만, 실물 자산(RWA)의 개인 신용 Prime 비즈니스를 도입함으로써 시장에서의 독특한 경쟁력을 보여주고 있습니다.
Clearpool의 Prime 비즈니스 첫 대출은 Portofino Technologies에 의해 발행되었습니다. 이 회사는 첨단 기술을 활용하여 디지털 자산 거래 마찰을 줄이는 데 중점을 둔 암호화 지역 고빈도 거래(HFT) 시장 기관입니다. 대출자 Azure Tide는 디지털 자산 대출 기관으로, 많은 전통 가족 사무소와 기관에 서비스를 제공하며 Clearpool이 RWA 대출 분야에서 중요한 진전을 이루었음을 나타냅니다.

Prime 비즈니스를 통해 인증된 기관은 담보 없이 대출을 신청할 수 있으며, 사용자는 자금 제공자로서 기관의 디지털 자산 대출에 대한 규정 준수 요구를 충족할 수 있을 뿐만 아니라 자금을 제공하여 매력적인 연간 수익률(APY)과 채굴 수익($CPOOL)을 얻을 수 있습니다. 또한, Clearpool은 Optimism 재단으로부터 150,000개의 $OP 보조금을 받아 OP 메인넷에서 유동성 채굴 수익을 강화하는 데 사용하고 있습니다.
$CPOOL 토큰의 거버넌스 권한은 오라클 투표에서의 중요성을 나타낼 뿐만 아니라 Curve War의 핵심 경쟁에 참여하는 데 중요한 요소로 작용하여 토큰의 수요와 가치를 증가시킵니다. 이러한 경제 모델의 설계는 거버넌스 권한의 환원, 채굴 보상 및 토큰 재매입을 포함하여 Clearpool의 미래 발전을 강력하게 지원합니다.

종합적으로 볼 때, Clearpool은 RWA 대출의 규정 준수 및 응용 측면에서의 진전을 통해 전통 개인 신용과 탈중앙화 금융(DeFi) 간의 간극을 연결하는 중요한 이정표가 되었으며, 무허가 대출 프로토콜에서의 선도적인 위치, Optimism의 대규모 보조금 확보 및 풍부한 유동성 풀 인센티브를 통해 시장에서의 강력한 경쟁력과 혁신 능력을 보여주고 있습니다.