벌금 430억 달러, 자오창펑 사임, 바이낸스와 미국 규제의 화해에 대한 모든 정보 정리

저자：Luccy, Kaori, BlockBeats

BlockBeats 뉴스에 따르면, 11월 22일, Binance는 미국 법무부(DOJ), 미국 상품선물거래위원회(CFTC), 미국 재무부 해외자산통제국(OFAC), 금융범죄단속네트워크(FinCEN)와 역사적 등록, 준수 및 제재 문제에 대한 해결책을 발표했습니다. 이 해결책은 회사가 과거의 형사 준수 위반을 인정하는 것을 의미하며, 이를 계기로 향후 50년의 발전 기초를 다지겠다고 밝혔습니다.

이후 Binance 창립자 CZ는 발표하여 CEO 직에서 물러났습니다. 이 회사는 그가 임명된 감독관으로부터 3년간 운영에 참여하는 것을 금지했습니다. Binance는 준수 계획을 강화하고 독립 감독관을 임명해야 하며, 임기는 3년입니다. 유죄 협정 종료 후, Binance의 CEO와 최고 준수 책임자는 유죄 협정 조건을 준수했음을 입증해야 합니다.

CZ는 트윗에서 이 결정이 감정적으로 쉽지 않았지만, 커뮤니티, Binance 및 개인의 이익을 위해 과거의 잘못을 인정하고 책임을 져야 한다고 밝혔습니다. 그는 Binance가 강력한 팀을 보유하고 있으며 계속 성장하고 최적화할 것이라고 믿고 있습니다.

총 금액 430억 달러 초과, 네 개의 규제 기관이 공동 분배

Binance는 18억 달러의 벌금을 지불하고 판결 후 15개월 이내에 지불하기로 합의했습니다. 또한 25억 달러의 자금이 압수되었으며, 이 중 일부는 미국 사용자와의 거래와 관련이 있고, 다른 일부는 이란과 관련된 거래와 관련이 있으며, 판결 후 특정 시간 내에 지불될 것입니다. 압수된 총 금액은 436억 8000만 달러입니다.

FinCEN의 합의는 340억 달러의 민사 벌금을 규정하고 5년간의 규제를 시행하며, Binance가 미국 시장에서 완전히 철수하도록 보장하는 중대한 준수 약속을 요구합니다. 미국 재무부 해외자산통제국(OFAC)의 합의는 96억 8000만 달러의 벌금을 규정하고, Binance가 FinCEN의 감독을 받는 규제에 전면 협조하도록 요구합니다.

또한 포브스 기자 보도에 따르면, 미국 법무부(DOJ)와 미국 상품선물거래위원회(CFTC)는 위의 두 합의에서 일부 벌금을 받을 것입니다:

FinCEN과의 340억 달러 합의에서, FinCEN은 최종적으로 78억 달러의 벌금과 150억 달러의 압수 자금을 받을 것이며, DOJ와 CFTC는 247억 달러를 받을 것입니다.

OFAC과의 96억 8000만 달러 합의에서, OFAC은 7000만 달러를 받고, DOJ는 898억 달러의 벌금을 받을 것입니다.

이에 대해 Binance 공동 창립자 허이는 BlockBeats에 "이것은 기본적으로 그들이(규제 기관) 판단한 지불 가능한 숫자입니다"라고 밝혔습니다. 이전에 허이는 X에서 트윗을 통해 미국 규제 기관이 Binance가 사용자 자금을 유용하거나 시장 조작에 관여했다고 고발하지 않았다고 강조하며, Binance는 준수 조치를 더욱 강화하고 플랫폼을 지속적으로 구축하고 발전시키겠다고 밝혔습니다.

CZ는 개인적으로 5000만 달러의 벌금을 내야 하며, 판결 날짜 이전에 지불할 경우 이 벌금은 상품선물거래위원회(CFTC)에 지불하는 금액에서 차감됩니다.

CZ, 역사상 가장 높은 보석금 납부, 형량은 18개월을 넘지 않을 듯

CZ는 오늘 시애틀 연방 법원에 출두했습니다. 유죄 협정에 따르면, CZ는 은행 비밀법(BSA) 및 기타 관련 법률 위반을 인정하며, CZ는 자신의 유죄 인정이나 사건 사실과 모순되는 공개 발언을 금지합니다. 그러나 CZ는 1억 7500만 달러의 개인 보증금을 납부하여 석방되었으며, 이는 역사상 가장 큰 보석금 중 하나입니다. 형량 심리는 태평양 표준시 2024년 2월 23일 9:00(중국 표준시 2월 24일 1:00)에 열릴 예정입니다.

오늘 10시, GeekWire는 공개하여 Binance 창립자 CZ가 시애틀 법원에 출두한 현장 사진을 공개했습니다.

또한 블룸버그 보도에 따르면, CZ는 최대 10년의 징역형에 직면해 있지만, 유죄 협정에 따라 형량은 18개월을 넘지 않을 것으로 예상되며, 미국 법무부는 그의 구금 기간에 대한 최종 결정을 내리지 않았고, 변호사는 법원에서 6개월의 선고 연기를 요청했습니다.

화요일 발표된 문서에 따르면, Binance는 자금 세탁 규정 위반, 무면허 송금 사업을 위한 공모 및 미국 제재 규정 위반 등 세 가지 혐의로 기소되었습니다. Binance는 면허 없이 송금 사업을 운영하고 BSA를 위반하며 이란과의 금지 거래를 인정할 것입니다. Binance는 유죄 협정에 명시된 사실을 인정하고 정부와 충분히 협력할 것을 약속했습니다.

CZ와 마찬가지로, Binance는 그들이 지고 있는 책임이나 각자의 유죄 협정에서 설명된 사실과 모순되는 공개 성명을 발표할 수 없습니다.

미국 재무부는 Binance의 위반 행위가 하마스, 팔레스타인 이슬람 지하드, 알카에다 및 이라크와 시리아의 이슬람 국가와 같은 테러리스트와의 의심스러운 거래를 방지하고 보고하지 못한 것이라고 밝혔습니다. 법원 문서에 따르면, Binance는 이란 고객과 관련된 최소 110만 건의 거래를 허용했으며, 금액은 8억 9800만 달러를 초과합니다.

미국 법무부 장관 메릭 갈랜드는 성명에서 "여기서의 메시지는 분명해야 합니다: 새로운 기술을 사용하여 불법을 저지르는 것은 파괴자가 되는 것이 아니라 범죄자가 되는 것입니다."라고 밝혔습니다. 미국 재무부 장관 재닛 옐런은 "어떤 기관이든, 어디에 있든, 미국 금융 시스템에서 이익을 얻고자 한다면, 우리 모두를 테러리스트, 외국 적대 세력 및 범죄로부터 보호하는 규칙을 준수해야 하며, 그렇지 않으면 결과를 직면하게 될 것입니다."라고 말했습니다.

미국 재무부의 공지에 따르면, 재무부의 금융범죄단속네트워크(FinCEN)와의 합의의 일환으로, Binance는 "완전히 철수"하고 5년 임기의 감독관을 임명하여 해당 거래소의 제재 준수 계획을 감독하도록 해야 합니다. 이 기간 동안 미국 재무부는 Binance의 기록과 시스템에 접근할 수 있습니다. 만약 Binance가 이러한 의무를 이행하지 못할 경우, 1억 5000만 달러의 추가적인 중대한 벌금을 포함하여 추가적인 벌금에 직면할 수 있으며, Binance가 필요한 준수 약속 및 규제 조건을 준수하지 못할 경우 FinCEN이 이 벌금을 징수할 것입니다.

그러나 Binance US는 영향을 받지 않으며, 위의 Binance와는 독립적입니다.

CZ 공개서한 작성, Rich Teng이 Binance CEO로 취임

오늘 아침 합의 소식 발표 후, CZ는 X에 긴 공개서한을 발표했습니다. 그는 서한에서 Binance가 준수 및 거버넌스의 향상을 약속의 일환으로 삼아 안전성, 투명성, 준수 및 미래 성장을 강화할 것이라고 썼습니다. Binance는 사용자 자산과 안전을 보호하기 위해 항상 노력해 왔으며, 조직 구조, 시스템 업그레이드 및 준수 기준에서 상당한 진전을 이루었습니다. 중요한 것은 미국 기관의 해결책에서 Binance가 사용자 자금을 유용하거나 시장 조작에 관여했다고 고발하지 않았다는 것입니다.

신임 CEO는 회사의 전 글로벌 지역 시장 책임자인 Richard Teng이 맡게 됩니다. Richard Teng은 자신의 업무 초점이 다음과 같을 것이라고 밝혔습니다: 1. 사용자들이 회사의 재무 건전성, 안전성 및 보안에 대한 신뢰를 유지할 수 있도록 하는 것; 2. 규제 기관과 협력하여 전 세계적으로 높은 기준을 유지하고 혁신을 촉진하며 중요한 소비자 보호를 제공하는 것; 3. 파트너와 협력하여 Web3의 성장과 채택을 촉진하는 것, 우리는 이를 지속할 것입니다.

CZ는 Binance의 새로운 리더십 팀이 풍부한 준수 배경을 가지고 있으며 회사를 다음 성장 단계로 이끌 것이라고 강조했습니다. 동시에 Binance는 법 집행 기관과의 협력을 강화하고 투명성을 높이며 암호화폐 산업의 장기 발전을 위한 기초를 다지겠다고 밝혔습니다.

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Binance의 신임 CEO Richard Teng은 이 역할을 맡게 되어 깊은 영광을 느끼며 겸손하게 받아들이겠다고 밝혔습니다. Binance는 세계 최대의 암호화폐 거래 플랫폼으로, 1억 5000만 명 이상의 사용자와 수천 명의 직원을 보유하고 있으며, 그는 모든 사람의 신뢰를 소중히 여기고 진지하게 대할 것입니다. CZ와 리더십 팀의 지원을 받아 그는 이 직책을 수용하며, 각 이해관계자의 기대를 충족하고 초과 달성하여 회사의 핵심 사명인 자금의 자유를 실현하는 것을 목표로 하고 있습니다.