포브스 조사: 바이낸스의 배후 재무 관리자 헤이나 첸은 도대체 누구인가?

저자: John Hyatt, Giacomo Tognini, David Jeans 및 Sarah Emerson, 포브스

원제: 《Meet 'Heina' Chen, The Secretive Executive Holding The Purse Strings At Binance》

번역: 후타오, ChainCatcher

미국 증권 거래 위원회가 암호화폐 거래소 바이낸스와 그 창립자 자오창펑을 상대로 제기한 대규모 소송에서 반복적으로 등장하는 이름이 있다: 광잉 "헤이나" 첸.

바이낸스가 2019년에 미국 법인을 설립할 때, 첸의 이름이 은행 계좌의 서명자로 기재되었다. 자오창펑이 스위스에 비밀 회사를 설립하고, 바이낸스.US의 암호 자산 수량을 인위적으로 과장했을 때, 첸의 이름이 은행 계좌와 입사 서류에 등장했다. 미국 증권 거래 위원회가 바이낸스에 대해 제기한 "사기성 거래량 과장"에 대한 고소장에서, 해당 기관은 허위 거래를 실행한 "백엔드 관리자"를 언급했다: 바로 첸이다.

첸은 바이낸스에서 공식 직함이 없고 공개적으로 나타나지 않지만, 미국 증권 거래 위원회가 입수한 바이낸스 문서에서는 그녀의 직무가 "재무 이사"라고 명시되어 있다. 지난해 9월 자오창펑의 블로그가 공개되기 전까지, 회사는 첸의 존재를 전혀 인정하지 않았으며, 해당 블로그는 그녀가 "관리 및 결제"를 감독하는 역할을 축소했다. 그러나 포브스의 조사에 따르면, 첸이 통제하는 은행 계좌와 바이낸스 법인의 이사로 재직 중인 수는 CEO 자오창펑을 제외한 다른 어떤 경영진보다 많다.

현재 그녀는 바이낸스의 8개 주요 회사의 이사이며, 13개 국가에 등록된 27개 법인의 수십 개 은행 계좌의 서명자로, 2019년 이후 1480억 달러의 입출금을 처리한 계좌를 감독하고 있다. 시그니처 뱅크와 실버게이트 뱅크의 은행 계좌—이 두 은행은 3월에 파산했다—는 올해 5월까지 모두 폐쇄되거나 잔액이 0이 되었다.

"헤이나는 CZ가 신뢰하는 사람이다," 첸과 자오창펑과 함께 일했던 한 전 바이낸스 고위 관계자가 말했다. "그녀는 바이낸스 금고의 관문이다."

포브스는 중국, 몰타, 싱가포르, 스위스 및 터키의 법원 기록, 토지 계약 및 회사 문서를 검토했으며, 첸을 아는 네 명의 전 바이낸스 직원과 한 외부 고문이 그녀의 모습을 세계 곳곳에서 자오창펑을 따르는 포착하기 힘든 암호화폐 리더로 묘사했다. 법원 문서에 따르면, 2019년 이후 첸은 자신에게 최소 3200만 달러를 지급했으며, 그녀는 바이낸스의 가장 의심스럽고 중요한 상업 거래 중 일부에 서명하여 플랫폼의 거래량을 인위적으로 증가시켜 고객과 투자자의 이익을 끌어들이는 데 기여했다—SEC 사기 고소의 핵심이다. 미국 증권 거래 위원회에 따르면, 그녀는 자오창펑이 사치스러운 생활 방식을 자금 지원하는 데 사용한 여러 법인을 감독하는 데 중요한 역할을 했다. 여기에는 5500만 달러짜리 제트기와 1100만 달러짜리 요트를 구매하는 것이 포함된다.

이러한 거래는 현재 바이낸스의 규제 위기의 핵심이며, 미국 증권 거래 위원회와 상품선물거래위원회가 대규모 조사를 진행하고 있다. 보도에 따르면, 이 거래소는 바이낸스 또는 그 고위 경영진이 러시아 제재 및 자금 세탁 방지법을 위반했다는 혐의로 법무부의 조사를 받고 있으며, 엘리자베스 워런 상원의원은 법무부에 이 회사가 의회에 거짓말한 혐의에 대한 조사를 촉구하고 있다. (바이낸스는 워런의 서한에 대해 "미국의 규제 전반에 대한 검토 노력을 지지하며," "규정 준수 문제를 매우 중요하게 생각한다"고 응답했다.)

6월 5일 발표된 성명에서 바이낸스는 미국 증권 거래 위원회의 고소에 "실망"을 표명하며, 회사는 "적극적으로 방어할 것"이라고 밝혔다. 첸과 회사는 이 문제에 대한 논평 요청에 응답하지 않았다.

자오창펑의 암호화폐 제국은 지금까지 최대 경쟁자인 FTX의 붕괴와 암호화폐 대출 플랫폼인 셀시우스와 제네시스의 파산 위기를 견뎌냈지만, 현재 생존 위협에 직면해 있다. 본사가 없다고 주장하는 바이낸스는 최소 10개국에서 철수하거나 금지되었다. 4월, 호주 당국은 바이낸스 호주 자회사의 금융 서비스 라이센스를 취소하여 결제 제공업체가 철수하게 만들었다. 5월, 온타리오 증권 위원회는 바이낸스가 해당 주의 증권법을 회피하고 있는지 조사하기 시작했으며, 이로 인해 바이낸스는 이틀 후 캐나다에서 철수하고 조사 철회를 신청했다.

SEC의 고소가 공개된 이후, 바이낸스의 거래량은 32% 감소했다. 미국에서 바이낸스는 500만 명 이상의 고객에게 서비스를 제공하며, 거래량은 75% 이상 감소했다. 미국 증권 거래 위원회는 26억 달러 이상의 자산 동결을 요구했으며, 사실상 바이낸스의 최대 시장에서 운영을 중단시켰다. 바이낸스는 지난주 미국 부서의 모든 달러 예금을 중단했다.

"[SEC]는 바이낸스가 현재 형태로 사업을 운영하는 것을 허용하는 결의에 관심이 없다," 법무부 증권 및 상품 사기 부서의 전 검사인 레나토 마리오티가 말했다.

어려움에도 불구하고, 자오창펑은 여전히 암호화폐 분야에서 가장 부유한 사람 중 한 명이다; 포브스는 그의 재산이 최소 100억 달러로 추정되지만, 이 숫자는 자오창펑이 바이낸스의 이익을 얼마나 보유하고 있는지에 따라 훨씬 더 높을 수 있다. 포브스가 검토한 SEC 기록과 30개 관할권의 회사 문서에 따르면, 자오는 바이낸스의 100% 국제 사업과 81%의 바이낸스.US를 소유하고 있다.

신비로운 첸은 여전히 자오창펑과 바이낸스의 자산을 관리하고 있다. "헤이나가 모든 통제권을 가지고 있다," 한 전 바이낸스 고위 관계자가 말했다.

한때 바이낸스는 리히텐슈타인에 있는 한 은행을 인수하려 했으나 실패했으며, 당시 바이낸스의 CFO인 주웨이가 이 거래를 협상하고 현지 규제 기관과 만났다. 그러나 두 명의 정보 제공자와 포브스가 본 은행 문서에 따르면, 첸이 리히텐슈타인에 있는 프릭 은행(Bank Frick & Co.)이 보유한 바이낸스 은행 계좌에서 500만 달러를 송금하여 관리하도록 했다. 포브스가 검토한 리히텐슈타인 규제 기관과 공유된 바이낸스 자산 및 부채 증명서에는 첸의 DocuSign 서명이 포함되어 있으며(그녀의 별명인 "헤이나"로 서명됨), 주웨이의 서명은 없다. (주웨이는 포브스의 논평 요청에 응답하지 않았다).

"모든 것이 그녀와 관련이 있다," 한 정보 제공자가 덧붙였다. "자금 이체나 자금 확인서와 관련된 모든 것에서 그녀는 필요한 사람이다—모든 은행 계좌의 권한자가 있기 때문이다."

"그녀는 진정한 CFO이다," 정보 제공자가 말했다.

첸의 바이낸스 이전의 삶은 거의 알려져 있지 않다. 그녀의 LinkedIn에 따르면, 그녀는 상하이 재무대학교에서 회계학 학사 학위를 취득하고, 싱가포르 국립대학교에서 경영학 석사 학위를 받았다.

2017년 바이낸스가 설립된 이후 첸은 바이낸스에서 중요한 역할을 해왔지만, 회사는 지난해 9월 기자의 질문에 답변할 때까지 그녀의 존재를 인정하지 않았다. "광잉 첸은 바이낸스의 '중국 회사'인가?"라는 제목의 블로그 글에서 자오는 그를 2010년에 알게 되었으며, "그때 그녀는 그의 친구의 와인 가게에서 일하고 있었다"고 썼다. 전 바이낸스 고위 관계자에 따르면, 첸은 그가 상하이에서 개최한 포커 나이트에 음료를 제공하기도 했다. "그는 그녀의 삶을 바꿨다," 이 전 고위 관계자가 덧붙였다.

블로그 글에서 자오창펑은 첸을 그의 새로운 암호화폐 회사인 비제 테크놀로지에 고용하기 전에 "대형 상업 은행"에서 백엔드 기능을 관리했다고 밝혔다. 이는 암호화폐 거래를 지원하는 소프트웨어를 제공하는 클라우드 서비스 스타트업이다. 그곳에서 그녀는 "백오피스를 관리할 것이며, 초기 팀은 주로 엔지니어들이었기 때문"이라고 자오는 썼으며, 그녀를 상장 대표로 임명했다고 밝혔다. "중국은 외국인에 대한 제한적인 법률이 있기 때문이다(자오창펑은 캐나다 시민이다)."

포브스가 검토한 중국 회사 기록에 따르면, 자오창펑은 상하이 비제 네트워크 기술有限公司의 CEO로 기재되어 있지만, 서류상으로는 첸이 회사를 통제하고 있다. 그녀는 93%의 지분을 보유하고 있으며, 창립자이자 유일한 법정 대표로 기재되어 있다.

보고서에 따르면, 사기가 만연하여 거래소 고객들이 강제로 폐쇄되었고, 비제 폐쇄 후 자오창펑은 2017년 상하이에서 바이낸스를 출시했다. 중국의 회사 문서에 따르면, 이 회사는 첸의 이름으로 설립된 법인이며, 그녀는 80%의 지분을 보유하고 있다.

2020년, 불만을 품은 바이낸스 고객의 친구가 중국 소셜 네트워크 애플리케이션인 웨이보에서 이 회사를 비난하며, 그의 친구가 해당 플랫폼에서 167 비트코인을 잃었다고 주장한 후, 첸이 바이낸스를 비밀리에 통제하고 있다는 소문이 퍼지기 시작했다. 여러 중국 웹사이트는 그의 게시물과 그의 친구가 첸으로부터 받은 이메일을 게시했으며, 그 이메일에서 그녀는 "귀하의 이러한 활동은 우리에게 악의적으로 간주될 수 있으며, 우리는 이러한 공격에 대해 명예 훼손 및 대중 조작 혐의로 고소할 수 있다"고 경고했다.

첸은 시기에 따라 다른 직함을 가진 것으로 보인다. 그녀의 LinkedIn에는 "재무/인사/행정/결제 등을 포함한 중후방을 책임진다"고 명시되어 있으며, 그녀의 직함은 회사의 "공동 창립자"로 기재되어 있지만, 포브스가 본 텔레그램 메시지에서 전 바이낸스 CFO인 웨이 주는 그녀를 자오창펑의 "개인 재무 관리자"라고 언급했다. 리히텐슈타인 규제 기관과 공유된 2020년 증명서에서 첸은 자신의 직함을 "백엔드 관리자"로 기재했으며, 미국 증권 거래 위원회는 그녀를 바이낸스의 "백엔드 관리자"라고 언급했다. 포브스가 본 외부인에게 첸을 소개하는 이메일에서는 그녀가 단순히 바이낸스의 "부사장"으로 소개되었다. 전화로 첸과 거래한 전 바이낸스 고위 관계자는 포브스에 그녀가 공식 직함이 없다고 생각하지만, 그녀의 역할이 "재무 부서"에 있다고 말했다.

자오창펑 본인도 그녀의 역할을 축소하려 했다: 지난해 블로그 글에서 그는 첸이 "관리 및 결제 팀"을 책임진다고 말했다. 그러나 자오창펑이 그녀를 주로 법적 대표로 주장하고 바이낸스가 여전히 상하이에 있지만, 첸은 자오창펑의 회사 실체에서 핵심적인 역할을 하고 있다. 몰타의 상업 등록소에 따르면, 중국 정부가 암호화폐 거래소를 단속하여 바이낸스가 새로운 집을 찾아야 했을 때, 자오창펑은 2018년에 몰타에 두 회사를 설립하고, 다음 해에 첸을 이 두 회사의 이사이자 유일한 법정 대표로 임명했다.

"우리가 대부분 2017년에 중국을 떠날 때, 광잉은 가족, 집, 친구를 떠나야 했다," 자오창펑은 지난해에 썼다. "이는 큰 희생이며, 그녀는 우리 모두에게 미치는 영향을 진정으로 이해하는 몇 안 되는 사람 중 하나이다."

그녀의 현재 행방에 대해 자오창펑은 2022년 블로그 글에서 첸이 "유럽 국가의 여권 소지자이며, 그녀와 가족은 그곳에서 평화롭게 살고 있다"고 밝혔다.

그러나 포브스가 현재 몰타와 싱가포르 상업 등록소에서 검토 중인 문서는 이와 모순되는 것으로 보인다. 몰타 등록소에 따르면, 첸은 지난해 6월에 문서를 업데이트하여 새로운 중국 여권을 등록했다. 중국은 이중 국적을 허용하지 않으며, 문서에는 그녀가 싱가포르에 거주하고 있다고 명시되어 있다. 이는 자오가 첸이 "유럽 국가"에서 "평화롭게 살고 있다"고 주장한 것과 모순된다. 그녀의 LinkedIn에는 그녀가 아랍에미리트에 거주한다고 기재되어 있으며, 자오창펑은 2022년에 싱가포르에서 그곳으로 이사했다.