RWA 트랙 최신 진행 상황: 14개 대분류 50개 인기 RWA 프로젝트를 정리한 기사

원문 저자: 흑미, 백재 연구원

DeFi는 부동산, 예술품 등 실물 자산의 토큰화를 통해 패러다임을 변화시키고 있습니다.

실물 세계 자산(RWA) 토큰화는 유형 자산을 토큰 또는 NFT로 변환하여 체인에서 거래할 수 있도록 하는 과정입니다.

이는 투자자에게 새로운 기회를 열어줍니다. RWA는 암호화 시장과 무관한 지속 가능한 수익을 제공할 가능성이 있으며, 이는 다각화된 투자를 추구하는 투자자에게 매력적인 선택입니다. 따라서 체인상의 자본은 이러한 지속 가능하고 안전한 수익 기회를 찾고 있으며, RWA 토큰화는 다음 DeFi 황소 시장의 촉매제가 될 수 있습니다.

RWA 토큰화는 유동성을 해방하는 데도 기여하여 자금이 전통 시장에서 암호화 분야로 자유롭게 유입되도록 하여 DeFi의 잠재 가치를 높입니다.

현재 다양한 자산 제공업체들이 RWA 토큰화 내러티브의 무대에 올라 부동산, 귀금속, 사치품, 기후, 개인/공공 고정 수익, 신흥 시장 및 무역 금융 등 산업에서 토큰화에 대한 수요를 창출하고 있습니다.

예를 들어, 부동산 토큰화는------부동산의 일부 소유권을 토큰화하여 투자자가 쉽게 투자할 수 있도록 하며, 소유자는 부분적인 소유권을 가질 뿐만 아니라 부동산 임대 수익을 얻을 수 있습니다. 동시에 집주인도 자금을 모을 수 있습니다.

DeFi 인프라 프로젝트의 성숙과 함께 RWA 토큰화는 더욱 발전하고 혁신을 이루었습니다.

MakerDAO, Aave 및 Chainlink와 같은 선구적인 프로젝트들이 DeFi 분야 내 RWA의 잠재력을 탐색하는 데 앞장서고 있습니다.

RWA에 대한 규제가 아직 불확실하지만, 이 내러티브의 장기적인 잠재력은 여전히 크며 DeFi의 패러다임을 재편하고 암호화 시장과 전통 시장에 가치를 가져올 수 있습니다. 따라서 이 내러티브의 후속 발전을 주의 깊게 지켜보시기 바랍니다.

암호화 연구원 Crypto Koryo의 정리 및 요약에 따르면, 현재 시장에 있는 RWA 프로젝트는 50개 이상이며, 일부 프로젝트의 원주 토큰인 $CREDI, $SMT 및 $FACTR는 지난 3개월 동안 10배 이상 상승했습니다. 그러나 대부분의 프로젝트는 아직 토큰을 출시하지 않았습니다. 따라서 이 내러티브에서 현재 어떤 기회가 있는지 살펴보겠습니다.

1. 부동산 토큰화

LABS Group ($LABS)

LABS Group는 부동산 토큰화 플랫폼으로, 집주인이 중개인 없이 자금을 모을 수 있도록 자신의 집을 토큰화할 수 있게 해줍니다. 투자자는 이차 시장을 통해 다른 더 높은 유동성의 부동산 토큰에 접근할 수 있습니다.

또한 LABS Group은 웹3 휴가 플랫폼 Staynex를 출시하여 리조트, 호텔 및 빌라를 NFT로 토큰화할 수 있게 합니다------Staynex 패스. Staynex 패스는 소지자에게 실용성을 제공하여 전 세계를 유연하게 여행하고 언제든지 숙박할 수 있게 하며, 방 임대에서 수익을 얻을 수 있습니다.

ELYSIA ($ELFI)

ELYSIA는 RWA를 토큰화하는 프로토콜로, RWA가 블록체인에서 쉽게 현금화될 수 있도록 합니다. 사용자는 자신의 RWA를 토큰으로 생성한 후 ELYSIA의 DeFi 플랫폼 ELYFI에서 판매하거나 다른 암호화 자산을 담보로 대출할 수 있습니다.

Tangible ($TNGBL)

Tangible은 RWA 토큰화 생태계입니다. 부동산으로 뒷받침되는 원주 수익 안정 코인 Real USD를 출시하여 사용자가 RWA 토큰화에 접근할 수 있는 경로를 제공합니다.

Tangible에서는 누구나 Real USD를 사용하여 세계 최고의 공급자로부터 가치 있는 실물 상품을 구매할 수 있습니다. 여기에는 예술품, 고급 와인, 골동품, 시계, 사치품 등이 포함됩니다.

사용자가 Tangible에 나열된 RWA를 구매하면 실물을 대표하는 TNFT("Tangible non-fungible token")가 발행됩니다. Tangible은 실물 품목을 물리적 금고에 보관하고 TNFT를 구매자의 지갑으로 전송합니다. TNFT는 자유롭게 양도 및 거래할 수 있습니다.

Propy ($PRO)

Propy는 구매자, 판매자, 중개인을 위한 블록체인 및 스마트 계약 기반의 부동산 거래 플랫폼으로, 즉각적인 거래를 지원하고 사기를 줄이는 데 도움을 줍니다. 현재 이 플랫폼은 미국 전역의 부동산 파트너와 함께 400억 달러 이상의 거래를 처리했습니다.

Parcl

Parcl은 부동산에 집중한 합성 자산 거래 플랫폼으로, 사용자가 글로벌 부동산 시장의 가격 변동에 투자할 수 있도록 합니다. 사용자는 글로벌 부동산 시장을 탐색하고 부동산 가치의 상승 또는 하락에 따라 매수 또는 매도할 수 있습니다.

RealT

RealT는 2019년에 설립되어 이후 3년 이상 동안 5200만 달러 이상의 부동산 토큰화를 처리했습니다. 투자자는 RWA 토큰을 간단히 구매할 수 있습니다. 이미 970개 이상의 주택이 RealT 플랫폼에서 토큰화되었으며, 위치는 미국 디트로이트, 클리블랜드, 시카고, 톨레도 및 플로리다 등 주에 분포되어 있습니다.

Theopetra

Theopetra와 그 파트너 T-Homes, REAT는 $THEO 토큰을 중심으로 부동산 생태계를 구축하여 미국 저소득층이 주거를 임대할 수 있도록 하는 것을 목표로 하고 있습니다.

EktaChain

EktaChain은 블록체인 기반의 분산형 부동산 거래 플랫폼으로, 모든 사람이 더 빠르고 쉽게 부동산 비즈니스를 할 수 있도록 설계되었습니다. 이 플랫폼은 모든 사람이 100달러부터 부동산 거래를 할 수 있도록 허용합니다.

Mattereum

Mattereum은 RWA를 NFT로 토큰화할 수 있는 플랫폼으로, 사치품, 예술품, 부동산을 포함합니다. 모든 NFT 거래 뒤에는 발생할 수 있는 모든 분쟁을 처리하기 위한 간단한 법적 프레임워크가 포함되어 있으며, 이는 160개 이상의 국가 법률에 적용됩니다.

Robinland

Robinland의 사명은 부동산 산업과 TradFi 및 DeFi 간의 다리를 구축하는 것입니다. 고품질의 임대 수익을 창출할 수 있는 상업용 부동산 자산을 토큰화하여 개인 투자자나 MakerDAO와 같은 기관 대출자로부터 유동성을 확보할 수 있도록 합니다.

HOME Coin Finance

HOME Coin Finance는 투자자에게 주택 담보 대출로 지원되는 안정적인 수익을 제공하는 기회를 제공합니다.

2. 다중 자산 토큰화

Paxos ($PAXG)

Paxos는 기업 고객에게 자산 토큰화, 수탁, 거래, 결제 등의 서비스를 제공하는 블록체인 금융 인프라 플랫폼입니다. 이를 통해 언제든지 신뢰할 수 있고 즉각적인 자산 이전이 가능합니다.

미국 규제 기관이 올해 2월 Paxos에게 달러 안정 코인 $BUSD의 발행을 중단하도록 강요했지만, 이 플랫폼은 여전히 금에 연동된 코인 $PAXG(PAX Gold)를 홍보하고 있습니다. Paxos는 2019년에 $PAXG를 발행했으며, 이후 3년 이상 동안 약 5억 달러의 시가 총액으로 조용히 성장했습니다. 금을 대표하는 ETF와 달리, $PAXG는 소지자가 실물 금을 보유하고 있으며 언제든지 1:1의 실물 금으로 상환할 수 있습니다.

특히, Paxos는 자금 조달이 가장 많이 이루어진 블록체인 회사 중 하나로, 총 자금 조달액이 5억 달러를 초과하며 주요 투자자로는 OakHC/FT, Declaration Partners, Mithril Capital 및 PayPal Ventures가 있습니다.

Tokeny Solutions

Tokeny는 기업이 블록체인에서 자산을 규정 준수 방식으로 발행, 이전 및 관리할 수 있도록 하는 기업 수준의 토큰화 인프라를 제공합니다.

StrikeX ($STRX)

StrikeX는 RWA 토큰화 생태계로, 제품에는 다음이 포함됩니다:

• TradeStrike(중앙화 RWA 토큰 거래 플랫폼, CEX)

• Stock Token Bridge(RWA 토큰 생성 플랫폼)

• StrikeX 지갑

• TradeX(탈중앙화 RWA 토큰 거래 플랫폼, DEX)

• Xchain(StrikeX 생태계를 위한 개인 블록체인)

• $STRX(StrikeX 생태계의 원주 토큰)

INX ($INX)

INX는 RWA 토큰과 암호화폐를 위한 미국 SEC 규정을 준수하는 거래 플랫폼을 제공합니다.

Curio ($CUR)

Curio는 RWA 토큰화 생태계로, 제품에는 다음이 포함됩니다:

• Rollapp(RWA 토큰 생성 플랫폼)

• CurioInvest(한정판 자동차를 토큰화하여 사용자가 공동 투자하고 수익을 공유)

• $CSC(스위스 프랑 안정 코인)

• CapitalDEX(탈중앙화 RWA 토큰 거래 플랫폼, DEX)

• Wrapped Fractional Physical-NFTs(소유권, 지식 재산권 토큰화)

3. TradFi

Polytrade ($TRADE)

Polytrade는 여러 산업의 기업에 원활한 대출을 제공하기 위해 구축된 분산형 무역 금융 플랫폼입니다.

Defactor ($FACTR)

Defactor는 전통 금융과 DeFi를 연결하여 기업에 자금 조달 기회와 유동성을 제공하는 것을 목표로 합니다.

Sologenic

Sologenic은 RWA 토큰화 생태계로, 제품에는 다음이 포함됩니다:

• Sologenic Asset Tokenization(중앙화 RWA 토큰 거래 플랫폼, CEX, 40,000개 이상의 주식, ETF 및 상품을 토큰화)

• Sologenic DEX(탈중앙화 RWA 토큰 거래 플랫폼, DEX, 위의 토큰화 자산도 거래 가능)

• Sologenic NFT 마켓플레이스

• Sologenic 지갑

ConsolFreight

ConsolFreight는 해운 산업의 디지털 전환에 집중하는 블록체인 플랫폼으로, 무역 금융 및 화물 보험 서비스를 제공합니다.

4. Layer-1

Polymesh Network ($POLYX)

Polymesh는 RWA 토큰을 위해 특별히 구축된 기관급 허가 블록체인입니다. 주요 특징:

• 거버넌스, 신원, 규정 준수, 기밀성을 블록체인의 핵심에 통합.

• 모든 참여자------토큰 발행자, 투자자, 노드 운영자 모두 분산형 KYC 검증을 통과해야 합니다.

• 노드 운영자는 금융 실체여야 합니다.

• 원주 토큰 $POLYX는 스위스 법률에 따라 유틸리티 토큰으로 분류됩니다.(스위스 금융 규제 기관 FINMA의 지침에 따라)

MANTRAO ($OM)

MANTRA Chain은 Cosmos SDK를 기반으로 구축된 L1 블록체인으로, 기업 간 협업 네트워크가 되는 것을 목표로 하며, 기업과 개발자가 NFT, 게임, 메타버스 및 규정 준수 DEX 등 모든 애플리케이션을 구축하도록 유도합니다.

MANTRA Chain의 첫 번째 dApp은 MANTRA Finance로, 글로벌 규제를 준수하는 DeFi 플랫폼이 되는 것을 목표로 하며, DeFi의 속도와 투명성을 불투명한 TradFi 세계에 가져와 사용자가 RWA 토큰을 발행하고 거래할 수 있도록 합니다.

Realio Network ($RIO)

Realio Network는 RWA 토큰의 발행 및 관리를 전문으로 하는 상호 운용 가능한 L1 블록체인입니다.

Provenance ($HASH)

Provenance는 2018년에 설립된 Cosmos SDK 기반의 L1 블록체인으로, 금융 기관과 핀테크 회사가 금융 자산 토큰을 원활하고 안전하게 발행하고 거래할 수 있도록 합니다.

이후 발전 과정에서 이 체인은 60개 이상의 금융 기관, 핀테크 회사, DeFi 및 은행, 신용 조합이 대규모로 금융 자산 토큰을 발행, 관리 및 거래할 수 있도록 했습니다. 2023년까지 Provenance는 120억 달러 이상의 금융 자산 거래를 처리했습니다.

Intain

Intain은 자금 조달 및 신용에 집중하는 L1 블록체인입니다.

5. 기후/ReFi

KlimaDAO ($KLIMA)

KlimaDAO는 개인과 조직이 그들의 인프라와 실제 탄소 자산으로 지원되는 $KLIMA 토큰을 통해 탄소 신용 시장에 직접 참여할 수 있는 기회를 제공합니다.

KlimaDAO는 탄소 신용 시장의 주요 문제를 해결하는 것을 목표로 합니다:

• 유동성 부족: 탄소 신용에는 여러 종류가 있으며, 다양한 중개인이 탄소 시장의 총 유동성을 분할합니다.

• 불투명성

• 비효율성

Regen Network ($REGEN)

Regen은 블록체인, DeFi 및 기타 Web3 도구를 사용하여 글로벌 재생 생태계의 촉매제가 되는 것을 목표로 합니다. 사용자는 탄소 신용 토큰과 생태 신용을 구매하고 거래하여 재생 프로젝트에 자금을 제공합니다.

Toucan Protocol ($BCT)

개인 및 기업은 Toucan의 인프라를 사용하여 탄소 신용을 토큰화하여 지구 보호를 확대할 수 있습니다.

Flow Carbon

Flow Carbon은 탄소 신용을 토큰화하는 플랫폼으로, 투명성과 유동성을 높여 탄소 신용 시장을 확대하는 데 도움을 줍니다.

6. 농업

Agro Global Token ($AGRO)

Agro Global Token은 농업 문제에 대한 해결책을 제공하고 대규모 투자를 목표로 하는 암호화폐입니다.

LandX Finance ($LNDX)

LandX는 농민과 투자자 간의 거리를 좁히기 위해 설계된 분산형 프로토콜입니다.

LandX 프로토콜은 차입자(농민)와 투자자 간의 계약을 체결하여, 투자자가 농민에게 자금을 제공하고 농민은 새로운 토지 및 장비 구매에 필요한 자금을 해결합니다.

7. 신원

SpruceID

SpruceID는 분산형 신원 및 Web3 신원 인증에 집중하는 회사로, 개발한 신원 도구 키트 SSX를 통해 사용자가 제3자에 의존하지 않고 자신의 디지털 신원을 관리하고 제어할 수 있도록 합니다.

Quadrata

Quadrata는 분산형 신원 시스템으로, 기업과 소비자가 신분증/여권을 통해 디지털 여권(SBT, 전송 불가능)을 생성하여 개인 정보 보호를 기반으로 전체 Web3 dApp 네트워크에 원활하게 접근할 수 있습니다.

8. 사모펀드

Credefi Finance ($CREDI)

Credefi는 암호화폐 투자자를 중소기업 차입자와 연결하여 현실 세계 기업에 분산형이고 안전한 대출을 제공하는 것을 목표로 하며, 대출자에게 암호화 시장의 변동성과 무관한 고정 수익을 제공합니다.

KKR

약 4710억 달러의 자산을 관리하는 투자 거물 KKR은 의료 건강 서브 펀드를 Avalanche 블록체인에 토큰화하여 개인 투자자의 접근성을 높였습니다. 대형 기관 투자자와 초고액 자산 개인의 KKR 펀드 참여 기준은 일반적으로 수백만 달러에 달하지만, 개인 투자자는 이 "토큰화"된 서브 펀드를 통해 최소 10만 달러로 투자할 수 있습니다.

9. 공공 주식

Backed Finance

Backed Finance는 RWA 토큰 거래 플랫폼으로, 주식, ETF 등 RWA가 시장 가격을 추적할 수 있는 ERC-20 토큰으로 토큰화됩니다. 토큰은 서로 다른 지갑 간에 자유롭게 이전할 수 있으며 100% RWA 준비금으로 지원됩니다.

10. 개인 고정 수익

TrueFi ($TRU)

TrueFi는 기관이 고정 금리로 신용을 받을 수 있도록 하여 자본 효율적으로 비즈니스에 재투자할 수 있게 하는 분산형 신용 프로토콜입니다. 투자자는 USDC/USDT/TUSD/BUSD를 선택하여 해당 대출 자금 풀에 유동성을 추가하여 대출을 통해 수익을 얻을 수 있습니다. TrueFi는 현재 암호화 원주 거래 투자 기관에 안정 코인의 무담보 대출 서비스를 제공하는 데 주력하고 있으며, 향후 기업 및 개인에게 무담보 대출을 점진적으로 탐색할 예정입니다.

Maple Finance ($MPL)

Maple은 기관에 무담보 대출을 제공하는 분산형 신용 프로토콜입니다. 투자자는 유동성 제공자로서 자금($USDC 및 $MPL)을 대출 자금 풀에 예치하여 대출에 자금을 제공하고 수익을 얻을 수 있습니다.

Clearpool ($CPOOL)

Clearpool은 기관에 무담보 대출을 제공하는 분산형 신용 프로토콜입니다.(대출자는 초대받은 기관 자금 풀에만 유동성을 제공할 수 있습니다)

FortunaFi

Fortunafi는 기업에 무담보 대출을 제공하는 분산형 신용 프로토콜로, 기업은 매월의 사업 수익의 일정 비율을 상환 이자로 제공합니다.

11. 공공 고정 수익

Swarm Markets ($SMT)

Swarm Markets는 RWA 토큰 발행, 유동성 및 거래를 위한 규정 준수 DeFi 인프라를 제공하며, 독일 규제 기관의 감독을 받습니다.

Ondo Finance ($ONDO)

DeFi 프로토콜 Ondo Finance는 미국 국채 및 회사채를 기반으로 한 토큰화 펀드를 출시했습니다.

12. 신흥 시장

Goldfinch ($GFI)

Goldfinch는 실제 세계의 부채 펀드 및 핀테크 회사를 위한 분산형 신용 프로토콜로, 현재 대출 총액이 1억 달러를 초과했습니다. 투자자는 대출 회사 자금 풀에 자금을 제공하여 이자를 얻을 수 있습니다.

Brú Finance

Brú Finance는 농산물에 집중한 분산형 신용 프로토콜로, 농민은 자신의 농산물을 토큰화하고 체인에서 담보로 제공하여 대출을 받을 수 있으며, 농산물은 물리적 창고에 보관됩니다. 농산물 가격 변동이 여전히 낮기 때문에 차입자와 대출자의 이익을 잘 보호합니다.

Credix Finance

Credix Finance는 신흥 시장에 무담보 대출을 제공하는 분산형 신용 프로토콜입니다.

13. 증권형 토큰

Centrifuge

Centrifuge는 중소기업 소유자가 자산을 체인에 담보로 제공하고 유동성을 얻을 수 있는 방법을 제공하는 체인 상 신용 생태계입니다.

Centrifuge는 2017년에 출시되었으며, 현재까지 총 3.17억 달러의 자산에 대한 자금을 조달했습니다.

Securitize

Securitize는 기존 미국 규제 프레임워크에 부합하는 디지털 자산 증권을 발행, 관리 및 거래하기 위한 완전 디지털 통합 플랫폼을 개척했습니다.

14. 기타

PropChain ($PROPC)

Propchain은 블록체인 기반의 부동산 토큰 투자 시장으로, 사용자에게 글로벌 부동산 시장에 투자할 수 있는 경로와 다양한 성격, 규모, 평가의 도구를 제공합니다. Propchain은 전통 시장에서 부동산 투자자가 직면하는 많은 문제를 해결하며, 플랫폼은 지속적으로 새로운 부동산을 조달하고, 실사 후 토큰을 상장하여 플랫폼에 항상 투자 선택이 부족하지 않도록 보장하며, 부동산의 안전성과 지속 가능성을 보장합니다.

Propchain은 투자자의 투자 문턱을 1000유로로 낮춥니다. 모든 부동산은 Propchain의 자산 관리 팀에 의해 관리되며, 투자자는 부동산에서 임대 수익을 받을 수 있습니다.

Galileo Protocol

Galileo Protocol은 RWA를 NFT로 토큰화하는 플랫폼으로, NFT는 다중 체인 전송을 지원합니다. 현재 이 플랫폼은 주로 사치품의 토큰화 서비스를 제공합니다.

LODE

LODE는 금과 은의 토큰화 시장에 집중하며, 투자자가 신속하게 투자, 거래 및 이전할 수 있도록 은을 대표하는 토큰 $AGX와 금을 대표하는 토큰 $AUX를 생성했습니다. 금과 은의 실물은 100% LODE의 물리적 금고에 보관됩니다.

Project 79

Project 79는 금, 광업, 귀금속 창고, 귀금속 정제소, 토지 소유권의 토큰화 거래 시장에 집중하고 있습니다.

Homebase

Homebase는 부동산 토큰화 플랫폼입니다. Homebase를 통해 사용자는 100달러부터 임대 수익을 창출하는 주거용 부동산에 투자할 수 있습니다.

Lingo

Lingo는 호텔 부동산 토큰화 플랫폼으로, 토큰 소지자는 수익을 얻을 뿐만 아니라 보유 기간에 따라 전 세계 호텔에서 무료 숙박 기회를 얻을 수 있습니다.