Pendulum에 대해 알아보기: DeFi 프로토콜이 DeFi와 법정 화폐 간의 간극을 어떻게 메우는가?

작성자: Kadeem Clarke

편집: 심조 TechFlow

탈중앙화 금융(DeFi) 생태계는 놀라운 속도로 확장되고 있으며, 둔화의 기미를 보이지 않고 있습니다. DeFiLama의 데이터에 따르면 현재 잠금된 총 가치는 480억 달러를 초과하며, Farm과 유동성 풀에서 탈중앙화 투자 프로토콜, 예측 시장 및 암호화 대출에 이르기까지 혁신적인 DeFi 제품이 끊임없이 등장하고 있습니다.

주요 DeFi 프로토콜은 활발히 성장하고 있으며, 담보 수익률은 두 자릿수에 달하고 있습니다. 지난 한 달 동안 DeFi 생태계는 1월 1일의 주기 저점 이후 약 840억 달러 증가했습니다.

FiatFi(법정화폐 + DeFi)의 세계에 들어가면, DeFi 애플리케이션에서 법정화폐를 사용하는 것은 어떻게 될까요?

많은 블록체인이 FiatFi를 지원하지만, 일부는 다른 블록체인보다 더 적합합니다. Pendulum은 체인 상의 법정화폐 사용 사례를 확장하고 DeFi 생태계 내에서 법정화폐를 통합할 수 있는 솔루션을 제공하기 때문에 이상적인 블록체인으로 부각되고 있습니다.

Pendulum에 대한 모든 것: DeFi 프로토콜이 DeFi와 법정화폐 간의 격차를 어떻게 메우는가?

Pendulum은 DeFi 세계와 전통 금융 시스템을 연결하는 블록체인 네트워크입니다. 주요 법정 통화에 연동된 신뢰할 수 있고 규정을 준수하는 토큰을 제공함으로써 DeFi 내에서 법정 통화에 대한 증가하는 수요를 충족합니다.

Pendulum 프로토콜은 2014년으로 거슬러 올라가는 블록체인 분야에서 오랜 역사를 가진 핀테크 회사인 SatoshiPay에 의해 만들어졌습니다.

Pendulum은 2023년 2월 말 이전에 출시될 예정입니다!

Substrate 위에 구축

Parity Technologies는 Substrate라는 블록체인 프레임워크를 만들었습니다. 이 프레임워크는 Polkadot을 구축하는 데 사용됩니다.

Substrate는 Polkadot 체인과의 원주율 호환성, 다양한 코딩 언어 지원, 내장된 업그레이드 조정의 무포크 업그레이드, 신속한 합의를 위한 결정성, 그리고 적응 가능한 구성 요소 집합(일명 "Pallets") 등 많은 장점을 가지고 있습니다.

Stellar로 가는 크로스 체인 브리지

Pendulum Chain에서 Stellar 네트워크로 가는 크로스 체인 브리는 중요한 구성 요소입니다.

Stellar 생태계는 DeFi와 현재 금융 시스템을 통합하는 데 이상적인 환경입니다: 현재 15종 이상의 다양한 세계 통화가 법정 토큰으로 Stellar에서 전통 금융과 호환되는 입출금 경로를 제공합니다.

Pendulum을 통해 Stellar와 DeFi를 연결함으로써 법정 은행 시스템과 DeFi의 제품 및 서비스를 연결할 수 있습니다.

Pendulum의 비전 - 모두를 위한 법정화폐 인터넷

Pendulum의 목표는 법정화폐 최적화 스마트 계약을 갖춘 블록체인을 만드는 것입니다. 이는 법정화폐와 DeFi 간의 결여된 부분으로 작용할 것입니다.

• 다양한 법정 통화와 핀테크 서비스를 위한 체인 상의 유틸리티를 개발함으로써 개방적이고 포용적인 금융 미래를 구축할 수 있습니다. dApps는 외환, 무역 금융 또는 저축 계좌와 같은 전통적인 금융 서비스를 완전히 통합할 수 있습니다.

• 궁극적으로 광범위한 법정 통화를 위한 DeFi 사용 사례를 열기 위해 Pendulum은 Web3 인프라의 중요한 구성 요소로 작용할 것입니다. 최종 목표는 경계를 넘어 경제적 포용을 촉진하는 개방형 금융 미래를 만드는 것입니다.

Pendulum은 법정화폐 인터넷의 원스톱 허브가 되는 것을 목표로 하고 있습니다. Pendulum이 가져오는 혁신에는 다음이 포함됩니다:

• 신뢰 최소화 크로스 체인 브리지.

• 법정화폐에 연동된 안정적인 토큰 바스켓을 최적화한 네트워크.

• 차세대 스마트 계약 기술.

• 프라이버시 기능이 있는 규정 준수 레이어 선택.

• 현지 은행 네트워크와 통합된 원활한 입출금 표준.

Pendulum에 대한 모든 것: DeFi 프로토콜이 DeFi와 법정화폐 간의 격차를 어떻게 메우는가?

Pendulum의 특징

크로스 체인 브리지

목표 네트워크의 특성에 따라 다양한 생태계 간의 연결에는 여러 가지 솔루션이 필요합니다: 경우에 따라 특정 네트워크를 위한 크로스 체인 브리가 필요합니다. 다른 경우에는 다중 체인 브리지에 직접 통합되거나 DotSama(Kusama 및 Polkadot 생태계)를 통해 크로스 체인 메시지 프로토콜의 중계 체인을 사용할 수 있습니다.

Spacewalk는 Pendulum과 모든 Substrate 기반 네트워크를 Stellar 블록체인에서 다양한 법정 안정적인 토큰과 연결할 것입니다.

• Spacewalk 로드맵은 Pendulum이 궁극적으로 이더리움, Cosmos 등 다른 DeFi 생태계와 연결될 것이라고 명시하고 있습니다.

• 따라서 법정 통화와 핀테크 서비스는 가능한 한 많은 Web3 블록체인 기회를 얻게 될 것입니다. Pendulum은 WASM 기술을 사용하고 WebAssembly 스마트 계약의 높은 성능을 활용할 수 있습니다. 이는 Polkadot 덕분입니다.

사용 사례 및 기회

DeFi 생태계를 Stellar의 광범위한 법정 통화 토큰과 결합함으로써 DeFi 제품 사용자, 전통 법정 통화 인프라, Stellar, Ethereum 및 Polkadot 사용자에게 많은 기회를 제공합니다.

외환 시장과 DeFi 연결하기

2023년 세계 외환 시장의 가치는 1,934,500,000 달러, 즉 1.93조 달러에 이를 것입니다. 지난 3년 동안 일일 거래량은 14% 증가하여 2019년의 6.6조 달러에서 현재 7.5조 달러로 증가했습니다.

Stellar의 15종 이상의 법정 토큰, 기존 은행 인프라에의 현지 통합, Pendulum의 스마트 계약 기능 및 이더리움과 Polkadot 간의 다리 덕분에 DeFi 생태계는 막대한 외환 유동성을 얻게 될 것입니다.

자동화된 시장 조성자(AMM)

자동화된 시장 조성자는 법정 통화에 대한 확장 가능한 유동성 풀의 요구가 법정 통화-DeFi 브리지의 높은 수요와 함께 존재하는 경우가 많습니다.

Pendulum에서 AMM 스마트 계약이 구현됨에 따라 법정 통화 토큰의 빠르고 효율적인 교환이 가능해지며, DTransfer와 같은 국경 간 송금은 빠르고 투명하며 저렴한 통화 교환 과정에서 이익을 얻을 것입니다.

법정 토큰 소유자는 Pendulum에서 대출 풀에 기여하거나 AMM에 유동성을 제공하여 자금을 사용할 수 있습니다.

탈중앙화 외환 - Amber AMM

DeFi에서 유로, 멕시코 페소 및 터키 리라와 같은 현지 통화를 사용할 수 있게 되면 전통 금융은 글로벌 고객에게 제공할 수 있는 이점을 고려할 수 있습니다.

Pendulum의 메인넷 출시는 생태계의 dApp 개발이 활발히 시작되는 것을 의미합니다. 프로젝트, 개발자 및 건설자는 Pendulum 생태계 자금 지원 프로그램과 논의하기 시작했습니다. Amplitude Grants Program과 유사합니다. Amber AMM은 Pendulum에서 운영되는 최초의 dApp 중 하나가 될 것입니다. PMM(적극적 시장 조성자)은 Amber를 설명하는 데 더 적합할 수 있습니다.

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외환 상장 장애물

체인 상의 외환은 DeFi의 완벽하고 직접적인 사용 사례이지만, 암호화폐에서는 여전히 의미 있는 역할을 하지 못하고 있습니다.

여기에는 몇 가지 이유가 있습니다:

• 입출금의 마찰.

• 법률 및 규정 준수 문제.

• 안정적인 토큰 공급의 제한.

• AMM을 통한 외환 거래의 높은 비용.

암호화폐 산업은 규제 기관과 긴밀히 협력하여 규정 준수, 안정적인 토큰 및 입출금 문제를 해결하고 있습니다. 예를 들어, Pendulum은 이 세 가지 문제를 해결하기 위해 법정화폐 최적화 블록체인을 개발하고 있습니다. 그러나 AMM에서 외환 거래의 높은 비용 문제를 처리하기 위한 기술 혁신이 필요합니다.

체인 외 외환 거래의 거래 비용은 매우 낮으며, 달러와 유로와 같은 인기 있는 통화 쌍의 거래 비용은 일반적으로 달러와 브라질 레알과 같은 덜 일반적인 통화 쌍의 거래 비용보다 낮습니다.

해결책

Amber는 DeFi에서 외환 유동성을 승인하기 위해 설계된 새로운 고효율 PMM(적극적 시장 조성자)입니다. Amber의 구조는 낮은 위험의 단방향 유동성을 제공하면서 자동 시장 조성을 제공합니다.

Amber는 스왑 유동성을 통해 10만 달러 거래의 비용을 0.05%에서 0.10% 사이로 낮추는 것을 목표로 하고 있습니다. 다른 AMM 설계보다 현저히 낮은 슬리피지와 수수료로 운영할 수 있기 때문에 Amber는 외환 시장과 같은 새로운 유동성 출처에 진입할 수 있습니다.

Pendulum (PEN)의 토큰 경제학

Pendulum의 네이티브 토큰은 PEN이 될 것입니다. PEN의 기능에는 거버넌스, 담보 및 Pendulum의 가스 토큰으로서 거래에 동력을 제공하는 것이 포함됩니다.

경제학 개요

• 이름: PEN

• 중계 체인: Polkadot

• 공급 구조: 인플레이션

• 총 공급량: 200,000,000

• 초기 유통량: 15,200,000

• 창세 공급량: 160,000,000

분배는 Pendulum의 초기 지지자와 커뮤니티 간에 균형을 유지하며 평균 비율은 50/50입니다.

커뮤니티 분배

직접 PEN을 스테이킹하는 스테이킹 보상(28%)과 Staking Spacewalk Bridge의 스테이킹 보상(12%)이 커뮤니티 배분에 포함됩니다.

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PEN의 용도

가스

DOT가 Polkadot에 동력을 제공하고 ETH가 Ethereum에 동력을 제공하는 것처럼, PEN 토큰은 네트워크 거래에 동력을 제공합니다. 이 프로토콜을 사용할 때 PEN으로 지불해야 하는 거래 수수료가 있습니다. 블록체인의 지속 가능한 비즈니스 모델은 국고에 들어가는 거래 수수료에 의해 정의됩니다.

스테이킹

소유자는 PEN을 스테이킹할 기회를 갖게 됩니다. 수익을 얻기 위해 토큰 소유자는 자신의 토큰을 수집가에게 위임할 수 있습니다. 그런 다음 스테이킹하여 네트워크를 보호하는 것은 외부 수집가가 고성능 노드를 운영하도록 장려하여 분산형 인프라에 기여할 것입니다.

거버넌스

프로젝트의 발전 방향을 안내하기 위해 PEN 커뮤니티는 체인 상 거버넌스에 참여할 수 있습니다. 소유자는 거버넌스 투표를 제안하고 투표함으로써 네트워크의 발전에 영향을 미칠 수 있습니다.

체인 상 거버넌스는 상대적으로 작은 소유자가 더 많은 투표권을 가지도록 보장하고, 단일 소유자가 단일 제안에 대해 여러 번 투표하는 것을 방지하기 위해 이차 투표 메커니즘을 사용할 것입니다.

팀

프로젝트의 장기적인 성공은 궁극적으로 팀의 수준에 달려 있습니다.

• SatoshiPay CEO Alex Wilke는 SatoshiPay에서 6년의 경험과 18년의 운영 경험을 가지고 있습니다.

• CSO 물리학 박사 Aaron Linder는 프로젝트의 비전을 이끌고 있습니다.

• CTO Torsten Stüber 박사, 컴퓨터 과학 박사, 기술 팀을 감독합니다.

• 창립자이자 의장인 Meinhard Benn은 2011년부터 블록체인 프로그래머로 활동하며 높은 수준의 감독으로 프로젝트를 이끌고 있습니다.

• 또 다른 초기 암호화폐 채택자인 CoinShares의 현 의장 Daniel Masters는 Satoshipay의 이사회 멤버입니다.

• CMO Daniel Kisluk은 BeInCrypto의 전 마케팅 부사장으로, DeFi와 TradFi 생태계를 연결하는 블록체인 포지셔닝을 이끌고 있습니다.

그리고 그들은 이미 강력한 파트너십을 보유하고 있습니다:

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로드맵

Pendulum에 대한 모든 것: DeFi 프로토콜이 DeFi와 법정화폐 간의 격차를 어떻게 메우는가?

Pendulum의 2023년 로드맵은 많은 발전을 가져올 것입니다.

2023년 2월 Polkadot 생태계에서 Pendulum을 출시하는 것은 우리가 기대하는 Pendulum의 다음 단계입니다.

이번 출시는 토큰 생성 활동이 있을 것입니다. Polkadot 네트워크에上线되면 Pendulum은 법정화폐에 연동된 안정적인 토큰의 더 많은 종류를 지원하는 신뢰 최소화 크로스 체인 브리지(Spacewalk), 최첨단 스마트 계약, 네이티브 수준의 규정 준수 및 프라이버시 레이어, 그리고 현지 은행 채널과의 법정화폐 입출금 통합을 포함한 여러 혁신적인 솔루션을 출시할 것입니다.

Spacewalk의 출시는 Pendulum 로드맵에서 Amber 출시 이후 또 다른 흥미로운 발전입니다.

요약

Pendulum의 존재로 인해 TradFi의 법정화폐 서비스는 DeFi의 애플리케이션과 통합될 수 있습니다.

이 프로토콜은 Polkadot 및 DeFi 생태계에서 지속적으로 성장하고 발전하며 혁신을 이루고 있습니다.

비전: 모든 사람에게 법정화폐의 인터넷을 제공합니다. 로드맵에 따르면 Pendulum은 올해 많은 발전과 솔루션을 가져올 것이므로 우리는 그들을 주의 깊게 지켜봐야 합니다.