대화 DeFi의 아버지 AC: “결국, 나는 감옥에 갈 가능성이 매우 높다”

원문 제목：《Andre Cronje: DeFi 신의 흥망성쇠》

저자：Paige Aarhus, DL News

편집：wesely, DeFi의 길

두바이의 한 폐쇄 커뮤니티의 집에서, Andre Cronje(AC)는 인터뷰를 받으며 단도직입적으로 말했다:

"결국, 나는 감옥에 갈 가능성이 매우 높다."

"자세히 설명해 줄 수 있나요?"

"안타깝게도, 그럴 수 없다."

"농담으로 비꼬는 건가요?"

"아니, 비꼬는 게 아니다."

올해는 암호화폐 분야에서 미친 한 해였고, AC가 말한 운명은 사실 다른 개발자에게 이미 닥쳤다. 바로 Tornado Cash 개발자 Alexey Pertsev로, Alexey는 현재 네덜란드 감옥에서 4개월째 대기 중이다.

39세의 AC는 DeFi 분야의 유명 인사로, 이 분야의 초기 구축자 중 한 명이다. 2020년 DeFi 여름에 AC는 최초의 수익 집계기 Yearn Finance를 출시했으며, 떠오르는 유동성 채굴에서 중요한 역할을 했다. CoinGecko의 데이터에 따르면, 그의 원주율 토큰 YFI는 2020년 7월 32달러에서 두 달 후 4.3만 달러로 급등했다.

AC가 후속으로 출시한 프로젝트들은 많은 사람들을 부유하게 만들었고, 이는 그에게 큰 명성을 가져다주었지만, 동시에 이는 그의 치명적인 결점이 되었다. 수백만 달러의 사용자 자금이 도난당한 후, 그의 추종자들은 등을 돌렸고, 불과 2년 만에 한때 DeFi의 아버지였던 그는 이제 사람들 입에 오르내리는 '러그 풀러'가 되었다.

"이게 바로 신이 되는 문제다. 당신은 더 이상 어떤 변화도 허용되지 않으며, 어떤 실수도 허용되지 않는다."고 그는 말했다.

임대된 넓은 빌라에서 그는 깊은 회색 소파에 웅크리고 앉아 있었다. 이 집은 너무 거대해서 독립된 엘리베이터까지 있었다. 며칠 후, 건물 소음 때문에 그는 호텔로 이사했으며, 분명 그는 이 도시를 자신의 집으로 여기고 있었지만, 아쉽게도 그는 이를 위해 사진을 찍는 것을 거부했다.

AC와 그의 주변 사람들과의 대화에서 과거의 이야기도 드러났다. 수년 전, 남아프리카 서케이프 주의 스텔렌보스 대학 도시에서 그는 젊은 컴퓨터 천재였으며, 많은 유기 동물을 입양했지만 학교에서 자주 괴롭힘을 당했다. 그는 변호사가 되어 사건을 변론하고 싶다는 꿈을 꾸었다.

대화 중 AC가 보여준 도덕 기준은 쉽게 혼란스럽게 만들었다. 그는 자신의 프로젝트에서 돈을 잃은 사람들에게 안타까움을 느끼지만, 동시에 그들은 자신을 탓해야 한다고 암시했다. AC는 자신이 누구도 괴롭힌 적이 없다고 말했다:

"한 번도 없었다, 절대 없었다."고 그는 말했다.

그는 때때로 슬퍼 보였고, 때때로 깊은 생각에 잠겼으며, 때때로 방어적이었고, 때때로 유머러스했다. 그는 집의 엘리베이터를 절대 타지 않았다. "나는 위험을 감수하는 것을 좋아하지 않는다."고 그는 무표정하게 말했다.

하지만 몇 시간의 인터뷰 동안, 그가 자신이 말하는 것에 대해 믿고 있는지 판단하기는 어려웠다. 이는 70년대의 TV 드라마 'MAS*H'를 떠올리게 했다. 드라마에서 플래그 대령은 CIA에 대해 이렇게 비꼬았다: "누구도 내 입에서 진실을 끌어낼 수 없다. 왜냐하면 나 자신도 진실이 무엇인지 모르기 때문이다. 나는 항상 극도의 혼란 상태에 놓여 있다."

현재 AC는 다시 일어설 준비를 하고 있는 것처럼 보인다. 그는 다시 Fantom 재단에 합류했으며, 이 재단은 공공 블록체인 플랫폼인 Fantom을 운영하고 있다. AC의 목표는 Crypto를 위한 것이 아니라 전통적인 은행을 세우는 것이다. 하지만 그의 남은 추종자들은 그가 그들을 암호화폐 겨울에서 도와주기를 바라는데, 그는 이 부담을 어떻게 감당할 것인가?

Yearn이 가져온 변화

시간을 2020년 초로 되돌리면, DeFi가 막 떠오르던 시기였다. AC는 iearn.finance(현재의 Yearn)로 많은 개발자들의 지지를 얻었다.

Yearn은 자동화를 통해 DeFi 농업의 수익 최적화를 실현하며 큰 반향을 일으켰다. 과거에는 사용자가 다양한 DeFi 프로토콜에 암호화폐를 투자하여 대출이나 거래를 통해 많은 수익을 얻을 수 있었지만, 좋은 시장 환경에서 그렇게 하는 것은 문제가 없지만, 이러한 방식으로 수익을 추구하는 것은, 즉 유동성 채굴은 매우 힘든 일이었다.

Nansen의 연구에 따르면, 대부분의 유동성 채굴 참여자는 2~3일 후에 해당 프로토콜을 포기한다고 한다. 따라서 타이밍이 중요해졌고, 최고의 유동성 채굴자는 언제 들어가고 언제 나와야 할지를 알고 있으며, 다음 프로토콜로 이동한다. Yearn은 이 작업을 자동화할 수 있었고, 사용자의 암호 자산을 스마트 계약(금고 vaults라고 불림)에 집중시킨 후, 자산을 다양한 프로토콜 간에 순환시켰다. 여기에는 dYdX, Aave, Compound 등이 포함된다.

2020년 7월 Yearn의 토큰 YFI가 출시된 후, Yearn은 진정으로 비상했다. AC는 YFI의 매우 공정한 분배로 많은 사람들의 찬사를 받았으며, 토큰이 출시될 때 누구나 Curve yPool 또는 YFI Balancer 풀에 유동성을 예치하여 토큰 보상을 받을 수 있었다.

일반 프로젝트의 토큰 발행과 달리, AC는 자신의 팀이나 내부 투자자에게 YFI 토큰을 분배하지 않았다. Fantom 재단의 고문이자 전 최고 마케팅 책임자 Michael Chen에 따르면, YFI 출시 전에는 오직 두 사람만이 그것을 알고 있었다: Chen과 LobsterDAO의 Lvan. 따라서 AC가 결국 돈을 위해서였다 하더라도, 적어도 YFI의 첫 등장에서는 그렇게 보이지 않았다.

이러한 행동은 많은 개발자와 투자자들의 지지를 얻었고, 이러한 방식은 DeFi의 정신 원칙에도 부합했기 때문에 당시 Yearn은 많은 사람들에게 진정한 분산형 애플리케이션으로 여겨졌다. 그러나 다른 사람들이 지적한 것처럼, AC는 스마트 계약을 통해 배후 조종자가 될 수 있는 능력을 가지고 있었다.

암호화폐의 부의 전설에서 Yearn은 하룻밤 사이에 종이 위의 거래자를 백만장자로 만들었다. 구체적인 진실은 알기 어렵지만, YouTube에는 Yearn의 부를 얻는 튜토리얼이 많이 등장하여 AC의 스타 지위를 더욱 공고히 했다.

2020년 7월 16일, 즉 YFI가 대중에게 발표되기 전날, Yearn의 스마트 계약에는 810만 달러의 암호화폐가 잠겨 있었고, 8월에는 TVL이 15억 달러로 급증했으며, 2021년 12월 YFI의 TVL은 정점에 도달하여 거의 70억 달러에 달했다.

DL News의 자회사 Token Brice는 "나는 지금까지 Yearn의 1% 성과를 달성할 수 있는 집계기를 발견하지 못했다."고 말했다.

코드의 약점을 발견하고 비판하는 것은 DeFi 산업에서 흔한 행동이며, AC는 이 분야의 전문가이기도 했다. 그는 이 산업에 들어온 방식이기도 하다. 그의 전 동료들은 그를 천재 개발자로 칭하며, 그는 몇 시간 안에 팀 전체를 괴롭히는 문제를 해결할 수 있었고, 모든 것을 간결하게 설명할 수 있었다고 말했다.

"많은 개발자들이 AC처럼 체계적인 설계를 할 수 없고, 명확하게 글로 표현할 수 없다."고 AC의 친구 Matt Visser는 말했다. "그는 이 두 평면에서 자유롭게 움직일 수 있다."

Yearn은 AC가 암호화폐 분야에서 처음 시도한 것이 아니다. 2018년 8월 서울 신라호텔에서 열린 한 회의에서 AC는 기술 고문이자 핵심 개발자로 Fantom 재단에 합류했다. Fantom은 새로운 공공 블록체인과 오픈 소스 스마트 계약 플랫폼으로, 이더리움과 견줄 수 있는 것으로 찬사를 받았다.

AC는 처음부터 Fantom의 문제를 발견했다고 말했다. 프로젝트가 개발 인력이 부족하고 초당 번개 같은 거래 속도를 달성할 수 없다는 점이다.

2019년까지 운영 초과 지출, 높은 상장 비용 및 암호화폐 겨울의 여러 압박으로 인해 재단은 2018년 ICO 기간 동안 모금한 4000만 달러가 거의 남지 않았다. 그러나 Cronje는 프로젝트의 발전을 고수했다.

"사실 나는 그 당시 왜 계속 도와야 했는지 100% 확신하지 못했다."고 그는 말했다.

2019년 3월 Oh Hey Matty 팟캐스트에서 AC는 Fantom 웹사이트에 나열된 개발자들이 코딩할 수 없는 이유에 대해 질문을 받았을 때, Cronje는 그 개발자들이 사실 떠났다고 말하며 프로젝트의 상태가 좋다고 말했다. 몇 달 후, 그는 Yearn을 연구하기 시작했다.

YFI는 AC를 유명하게 만들었고, 그의 Twitter 팔로워 수는 2020년 7월 5000명도 안 되던 것이 2021년 2월에는 11만 명 이상으로 급증했다. 이어 AC는 신화화되었고, 지난해 7월 Yearn은 기괴한 대작 'The Blue Pill'을 출판했다. 이는 104페이지의 전자책으로, 서두에서 신의 목소리로 된 버전을 설정하며, 자비로운 구세주가 주인공인 AC 자신이라고 적혀 있었다: "Yearn은 아무도 설계하지 않았다. 그것은 AC가 모든 YFI에 대한 기부에서 비롯되었다."고 문서에 적혀 있다.

이 책은 여기서부터 더욱 기괴해지지만, DeFi의 문화, 즉 사회, 정치 및 금융 이익의 융합과 전도사 커뮤니티를 포착했다. 사람들은 항상 메시아적 인물에게 끌리는 경향이 있다.

Visser는 AC가 그 중 하나가 되었다고 말했다. "그는 많은 사람들의 구세주 역할을 했다."

'The Blue Pill'은 AC를 지혜로운 철학자로 묘사하며, 팬들은 그를 신과 만능의 마블 악당 타노스로 묘사했다. 이에 대해 AC는 준비가 되어 있지 않았고, "매우 고통스럽다."고 말했다.

"나는 더 이상 결점이 허용되지 않는다. 내가 항상 좋아했던 것 중 하나는, 어떤 상황에서도 내 생각을 말할 것이라는 것이다." 그러나 이 습관은 이제 갑자기 부담으로 변했다.

초기의 시작

AC는 핵심 가정에서 자랐으며, 부모, 언니, 그리고 애완동물이 함께 있었다. 그는 자신의 성장 경험을 "지루하고 하얀 울타리(white-picket-fence)"라고 묘사했다.

당시 그의 아버지는 자연 과학 교사였고, 어머니는 사서였으며, 그의 언니 Tanja는 그보다 5살 많았다. Tanja의 회상에 따르면, Andre Cronje는 동물과 야외 활동을 좋아하는 "사랑스러운 남동생"이었지만, AC에 대한 비판자들이 그의 가족에게 위협을 가했기 때문에 Tanja는 인터뷰에서 자신의 현재 성을 사용하지 말 것을 요청했다.

Tanja에 따르면, Andre Cronje는 창의적이고 지혜로웠으며, 많은 노력을 기울이지 않고도 좋은 성적을 얻을 수 있었다. 나이가 들면서 그는 더욱 외로워졌고, 가까운 친구들과만 비디오 게임을 하며 놀았다.

AC는 자신에 대해 더 직설적인 평가를 내렸다: "나는 당시 정규 운동선수 학교에 다녔고, 매우 창백하고 비만인 책벌레 아이였다. 그곳에서 나는 자주 괴롭힘을 당했다."

사춘기 시절, 그는 Pascal이라는 프로그래밍 언어를 사용하여 Hangman과 같은 소형 비디오 게임을 작성하기 시작했다. 9학년 첫 컴퓨터 과학 수업에서 그는 나중에 반복적으로 나타나는 문제에 직면했다: 거의 아무도 그의 속도를 따라잡을 수 없었고, 그로 인해 당시 선생님과 충돌하기도 했다.

AC는 법정 변호사가 되어 사건을 변론하고 싶다는 꿈을 꾸었고, 그는 스텔렌보스 대학에서 법학을 공부했지만 곧 흥미를 잃었다. "유일하게 내가 계속할 수 있었던 것은 우리가 모의 재판을 진행할 때였지만, 그 작업량은 우리가 실제로 하는 일의 2%에도 미치지 않았다."

그는 여전히 가치 있는 토론가가 되어 대결에서 무너지지 않기를 꿈꾸었다. 그러나 법정은 통제된 환경인 반면, DeFi와 그가 있는 인터넷은 자유 경쟁의 장소였다. 게다가, 온라인 유명인의 추악한 면은 그가 받아들이기 어렵게 만들었다.

YFI가 출시되기 전에, AC는 증가하는 팬층과 그에 따른 비판자들과 싸우고 있었고, 이로 인해 그는 YFI 출시 전에 이 산업에서 완전히 물러나겠다고 말한 적이 있다. "커뮤니티는 적대감으로 가득 차 있다."고 AC는 그 해 2월 Medium 게시물에서 썼다.

이번에는 그는 실제로 물러나지 않았지만, 그의 프로젝트는 공격을 받기 시작했다.

종말의 시작

2020년 9월, AC는 Twitter에 'Eminence'라는 새로운 프로젝트 정보를 발표했다. 그는 이를 온라인 게임 개발자, 기여자 및 플레이어를 위한 종합 플랫폼으로 설명했다. 비록 Eminence는 당시 개발 중이었고 계약도 테스트되지 않았지만, 열렬한 사용자들은 YFI와 유사한 잠재적 기회를 잡으려 하여 대거 Eminence에 몰려들었다.

AC가 트윗을 게시한 지 몇 시간 후, 한 공격자가 1500만 달러의 자산을 도난당했다. AC는 당시 잠을 자고 있었다고 말했다. AC는 이 문제가 발생한 이유를 생산 환경에서 테스트하는 것을 선호했기 때문이라고 설명했다. 이는 마치 배를 타고 나갈 때 배에 구멍을 막는 것과 같았다. 경험이 풍부한 개발자는 이를 통해 이익을 얻을 수 있다. 사건에서 해커는 '플래시 론'을 통해 Eminence의 원주율 토큰 가격을 끌어올린 후, 가격이 폭락하기 전에 신속하게 매도했다. 공격자는 이후 AC가 통제하는 지갑에 800만 달러를 송금하여 마치 AC가 자금을 유용한 것처럼 보이게 했다. AC는 사용자의 돈을 훔치지 않았다고 주장했지만, 그는 그로 인해 명예가 실추되었다.

DeFi의 특징은 또한 결점이기도 하다. 아무도 통제할 수 없고, 아무도 비난할 수 없다. 사용자가 스스로 위험을 감수해야 하며, 만약 그것이 마음에 들지 않으면 은행에 돈을 맡기면 된다. 이것이 바로 DeFi다. 그는 "제품 테스트는 단지 선언일 뿐이다. 만약 당신이 당신의 맹점을 주의 깊게 확인하지 않으면, 모든 자산을 잃을 수 있다."고 말했다.

"우리는 당시 이러한 계약을 공개하지 않았다."고 AC는 말했다. "나는 아무에게도 이걸 사용하라고 말하지 않았다. 알겠나, 만약 누군가가 이로 인해 손해를 본다면, fuck u."

AC는 Eminence의 해킹 사건이 새로운 '이원성'을 드러냈다고 말했다. "사람들은 나 때문에 손해를 보았지만, 이것은 내가 조정할 수 있는 일이 아니다."

이후 C.R.E.A.M. Finance가 등장했다. 이 이름은 Wu-Tang Clan의 노래에 경의를 표하기 위해 지어졌다. Cream은 대출 프로토콜로, 사용자가 암호화폐를 담보로 대출을 받을 수 있다. 2020년, AC가 crave에서 일할 때, 그는 Medium의 한 기사에서 crave가 Cream과 '협력'하여 프로토콜을 업데이트할 것이라고 발표했다. 그는 DL News에 Cream이 해킹과 취약성 문제로 어려움을 겪은 후, 그 회사의 고문이 되었다고 말했다. 그러나 2021년 2월 C.R.E.A.M. Finance는 3800만 달러가 도난당했고, 2021년 8월에는 1900만 달러가 도난당했으며, 2021년 10월에는 다시 1억 3000만 달러가 도난당했다.

CREAM Finance TVL(2021년 1월 - 2021년 11월)

2022년 상황은 더욱 악화되었다. AC는 'Dani'라는 가명을 가진 Daniele Sestagalli와 협력하여 'Solidly'라는 프로젝트를 시작할 계획을 세웠다. 그러나 파트너 Sestagalli는 1월에 자신이 Omar Dhanani(온라인에서 Sifu로 알려짐)와도 협력하고 있다고 밝혔다.

Dhanani는 2005년 미국에서 신용 카드, 직불 카드 및 신원 증명서 위조와 관련된 범죄에 대해 공모를 인정했으며, 그는 주목을 피하기 위해 자신의 이름을 Michael Patryn으로 변경했다. Dhanani는 이후 캐나다 암호화폐 거래소 Quadriga의 공동 창립자 Gerald Cotten과 협력했으며, Cotten은 2019년에 갑작스럽게 사망하여 수억 달러의 투자자 자금이 사라졌다. Dhanani는 Quadriga 거래소 붕괴와 관련된 부정 행위로 기소되지 않았지만, AC에게는 부정적인 영향을 미쳤다.

사기꾼 Dhanani

Solidly는 2022년 2월에 출시되었으며, 이는 거래 슬리피지를 줄여 저비용 거래를 실현하기 위한 자동화된 시장 조성 애플리케이션이다. CSO Sesta는 마케팅과 홍보를 담당하고, AC는 프로젝트 구축을 담당했다.

그러나 코드 오류로 인해 초기 홍보된 프로젝트 기능이 실현되지 않았고, 프로젝트 시작 3주도 채 되지 않아 AC는 프로젝트를 떠나겠다고 발표했다. Solidly의 TVL은 한때 23억 달러에 달했지만, 그가 은퇴를 발표한 날에 거의 3억 7000만 달러가 하락했으며, 6월에는 TVL이 2000만 달러 이하로 떨어졌다.

"사용자들이 Solidly로 돈을 벌기를 기대했지만, 그들은 이를 실현하지 못했다. 만약 이것이 그들이 러그라고 정의하는 것이라면, 나는 받아들일 수 있다."고 AC는 말했다.

Solidly TVL

이는 AC에 대한 저주였다. Token Brice는 AC가 이 저주라는 단어를 받아들였다고 말했다. "Andre Cronje는 이전에 존재하지 않았던 새로운 유형의 제품을 창출할 수 있었지만, 실행 과정에서 서두르다가 망쳤다."고 Token Brice는 단언했다.

Visser는 다른 의견을 가지고 있다. "코드를 이해하지 못하는 시스템 참여자에게 과도하게 의존하는 것이 모든 문제의 원인이다. 모든 플레이어와 파트너가 AC의 코드처럼 신뢰할 수 있다면, 그는 우주의 주인이 될 수 있을 것이다."

추락

2022년 4월, AC는 믿을 수 없는 일을 했다: 그는 DeFi에 대한 규제를 촉구했다.

규제는 DeFi가 대표하는 자치와 분산화의 이념에 반하는 것이다. Terra/Luna의 붕괴와 Solidly 사건으로 큰 타격을 입은 커뮤니티에게 규제 촉구는 마지막 희망이 되었다. 그러나 반대의 목소리도 컸고, 분노한 군중이 그의 텔레그램과 트위터에 쏟아져 들어왔다. AC는 다시 은퇴를 선언하고 트위터 계정을 삭제했으며, 모든 것이 조용해졌다.

하지만 10월에 그는 다시 침묵을 깨고, AC는 DeFi의 법률과 전통 금융의 보호 조치가 서로 일치해야 한다고 주장했다. 이는 FTX 붕괴 수주 후에 발생했으며, 점점 더 많은 규제 기관이 암호화폐 산업에 공식적으로 진입하고 있었다.

AC는 "CeFi와 DeFi 간의 교차점은 규제를 받아야 한다."고 말했다. "프로젝트가 출시되면, 그것은 인터넷 자체와 같아서 소유자가 없고, 주인이 없다. '가능한 계약 규제에 직면했을 때, 규제 기관은 당신에게 말할 것이다, '이제 당신이 개발한 계약을 중단해야 한다.' 그러면 당신은 '나는 그것을 중단할 수 없다.'고 말할 것이다. 그러면 상대방은 '좋아, 만약 당신이 중단하지 않으면, 우리는 당신을 감옥에 넣을 것이다.'라고 말할 것이다. 나는 그것을 중단할 수 없다. 인터넷을 완전히 파괴하지 않는 한, 나는 아무것도 할 수 없다."

AC는 DeFi 여름 동안의 성과와 그가 또는 다른 누구도 얼마나 많은 통제권을 가질 수 있는지를 회상했다.

그는 자신의 모든 돈이 암호화폐 투자와 유동성 채굴에서 나왔다고 언급하며, 자신의 이름이 종종 블록체인 플랫폼 Terraform Labs의 창립자 Do Kwon(한국에서 체포 영장이 발부됨) 및 수십억 달러 규모의 암호화폐 헤지 펀드 Three Arrows Capital의 공동 창립자 Kyle Davies와 Su Zhu(해당 펀드는 7월에 파산함)와 함께 언급되는 것을 주목했다.

"이것은 내 영혼을 찢어놓았다. 나는 이 산업에 내 모든 것을 바쳤고, 그들에게 새로운 토큰 출시 모델을 보여주기 위해 노력했다."고 AC는 말했다. "그리고 이러한 평가는 내가 얻은 최종 유산인가?"

강한 반대에도 불구하고 그는 다시 복귀할 계획을 세우고, 10월에 다시 Fantom과 협력한다고 발표했다. 그의 '전쟁 자금'은 약 1억 달러의 스테이블코인을 포함하여 보충되었다.

또 다른 대규모 프로젝트는 그가 최근 규제를 촉구한 이유를 설명하는 데 도움이 될 수 있다. Visser는 그가 AC와 함께 '유니버설 자산 은행'을 계획하고 있다고 말했다. 이는 규제를 받는 국제 암호화폐 은행으로, "우리는 금융 산업의 미래를 구축할 것이다."고 Visser는 털어놓았다.

그러나 Andre Cronje는 자신의 미래에 대해 확신이 없는 것처럼 보인다. 위태로운 삶은 그에게 많은 상처를 남겼다. "나는 누구에게도 신뢰를 두지 않으며, 더 이상 누구도 믿지 않는다. 나는 거래 동기가 없다면, 누구의 행동도 다른 사람의 최대 이익에 부합하지 않을 것이라고 생각한다."

그가 자신에 대해 이야기하고 있는지 판단할 수 없다.

그에게 자신의 자리를 대신할 개발자에게 조언이 있다면? 그는 그렇게 하지 않는 것이 가장 좋다고 말했다. 만약 그렇게 한다면, 익명을 유지하고 자신의 프라이버시를 보호하라고 조언했다.

그는 "개발자에 대한 규제가 점점 더 엄격해질 것이며, 당신이 이러한 계약을 배포한 후에는 아무런 변경도 할 수 없다. 그렇지 않으면 당신은 기본적으로 감옥에 가야 한다는 의미다."고 경고했다.