Bankless: 불황 속에서 주목받는 8개 프로젝트
CEO들은 오히려 마음을 가라앉히고 기술을 연구하고 제품을 다듬을 수 있다.원문 저자：David Hoffman
번역：Katie 구, Odaily 별자리 일보
최근 우리는 하락하는 가격 추세에 주목하고 있지만, Web3가 건설 단계에 있다는 것을 잊지 말아야 합니다.
약세장은 CEO가 기본 원칙의 관점에서 사고하고, 의미 있는 기술을 구축하는 데 더 많은 시간을 할애할 수 있게 합니다. 대량의 신규 암호화 사용자와 함께 많은 새로운 분야가 필요합니다. 2021년, Web3 분야는 0에서 1로 발전했습니다. 이제 우리는 머리가 맑고 자금이 충분한 회사들이 청사진에 따라 성장하고 강력해지기를 필요로 합니다.
오늘 저는 암호화 세계의 최전선에 서 있는 8개의 프로젝트를 소개하겠습니다. 그들은 매우 멋진 제품을 개발하고 있습니다.
1. Obol Network------분산 검증기 기술(DVT)
웹사이트：Obol.tech
Obol은 "분산 검증기 기술"(DVT)의 선구자입니다. DVT는 여러 대의 기계와 클라이언트에서 동시에 실행될 수 있으며, 여전히 네트워크의 단일 검증기처럼 작동합니다. DVT는 많은 컴퓨터가 온라인으로 연결되도록 허용하고, 모든 컴퓨터가 공동으로 개인 키 서명에 참여할 수 있게 합니다.
이 기술은 경쟁력 있는 ETH 스테이킹 인프라를 구축하고 네트워크 독점을 줄이는 데 유리합니다. Obol의 목표는 검증기의 정상 가동 시간을 더 경쟁력 있게 만들고, 위험을 최소화하여 스테이킹 네트워크에 공정한 경쟁 환경을 제공하는 것입니다.
Obol 사용 사례：
DAO는 단일 구성원이 자금 풀의 ETH를 스테이킹하는 것을 신뢰하지 않지만, 여러 구성원이 공동으로 검증기를 운영하고 책임을 공유하는 것을 신뢰할 수 있습니다；
구성원은 개별적으로 32 ETH를 소유하지 않지만, 모든 ETH를 모아 공유 노드를 구축할 수 있습니다；
관리자는 고객의 ETH를 단일 스테이킹 운영자에게 맡기지 않을 수 있지만, Obol 기술을 통해 협력하는 운영자 네트워크를 신뢰할 수 있습니다.
Obol이 두드러지는 이유：
Obol은 모든 스테이킹 프로토콜과 소비자 스테이킹 소프트웨어에 통합됩니다；
모든 스테이킹 서비스 회사와 프로토콜(Coinbase Cloud, Lido, RocketPool)은 Obol과 DVT를 통해 검증 위험을 분담합니다；
유동성 스테이킹 파생상품(stETH, rETH 등)의 수와 품질이 크게 증가하여 경쟁력을 갖추게 됩니다；
ETH 스테이킹 플레이어는 Coinbase와 같은 전문화되고 경쟁력 있는 서비스를 통해 경쟁할 수 있습니다.
2. LI.FI------L2 크로스체인 브리지 및 DEX 집합체의 집합체
웹사이트：LI.FI
"9개의 크로스체인 브리지, 15개의 공공 체인, 그리고 모든 DEX"
DeFi의 장기적인 성장에 따라 DeFi 내 자산과 체인의 수는 한 차원으로 증가할 것입니다. LI.FI는 각 EVM 호환 체인에서 모든 자산 간에 망형의 유동성 네트워크를 구축하고 있습니다.
LI.FI는 DEX와 DEX 집합체를 모두 가지고 있으며, Optimism, Arbitrum, Avalanche와 같은 많은 EVM 체인을 지원합니다. LI.FI는 모든 EVM 체인 간에 많은 크로스체인 브리지를 구축했습니다. 9가지의 서로 다른 크로스체인 브리지 프로토콜과 수많은 DEX가 있기 때문에 A 체인(자산 X)에서 B 체인(자산 Y)으로의 거래 경로는 혼란스럽습니다.
LI.FI는 가장 유리한 거래 경로를 자동으로 선택하여 가장 유동성이 높고 가장 저렴한 비용으로 자산을 합리적으로 배분합니다. LI.FI는 크로스체인 브리지 집합체 위에 구축된 DEX 집합체로, 거래를 간소화합니다.
LI.FI가 DeFi에서 두드러지는 이유：
LI.FI는 무한 자산, 다중 체계 세계에서 자산과 체인 간의 유동성 망형 네트워크가 됩니다；
LI.FI를 통합한 애플리케이션 도구는 전체 암호화 세계의 자본 흐름에 쉽게 접근할 수 있습니다；
여러 체인에서 자산을 보유하는 복잡성이 제거됩니다；
LI.FI는 모든 체인에서 모든 애플리케이션을 안내하는 솔루션이 되며, 높은 비용이나 하락으로 인해 자금을 잃지 않도록 합니다.
3. Voltz------인터넷 금리 스왑 AMM
웹사이트：Voltz.xyz
Voltz는 금리 스왑 AMM(자동 시장 조성자)입니다. Voltz는 Uniswap V3의 유동성 엔진을 활용하여 금리 스왑 시장을 구축했습니다. Voltz 프로토콜은 레버리지 거래를 통해 금리를 거래할 수 있게 합니다. "변동 금리를 고정 금리로 교환"하거나 "고정 금리를 변동 금리로 교환"할 수 있습니다.
수익률은 암호화폐에서 가장 매력적인 부분일 수 있으며, Voltz는 수익률 자산을 중심으로 더 강력하고 표현력이 풍부한 금융 제품을 구축할 수 있는 인프라를 제공합니다. 원래의 인터넷 채권 시장과 비교할 때, 통합된 ETH의 금융화에는 여전히 큰 발전 가능성이 있습니다. Voltz의 위치는 ETH를 중심으로 복잡한 금융 도구를 제공하거나 DeFi에서 수익성 있는 자산을 제공하는 것입니다.
Voltz가 암호화 파생상품에서 두드러지는 이유：
Voltz는 DeFi에 방대한 금리 스왑 시장을 열어줍니다；
새로운 시장을 창출하여 거래자가 변동 수익률로 모든 자산의 금리 노출을 종합적으로 거래할 수 있게 합니다；
글로벌 금리 시장은 더 이상 중앙은행 정책에 의해 주도되지 않고, DeFi의 수요와 공급 역학에 의해 주도됩니다；
장기적인 게임입니다. Voltz 프로토콜은 금리 스왑과 암호화 기술을 넘어 글로벌 파생상품 시장으로 확장되는 확장 가능한 파생상품 프로토콜이 됩니다.
4. Tracer------파생상품의 메타 프로토콜
웹사이트：Tracer.Finance
Tracer는 파생상품의 메타 프로토콜입니다. 파생상품은 암호화 분야에서 매우 인기 있는 제품이지만, 현재의 파생상품 프로토콜은 DeFi의 모든 기능을 잠금 해제하지 못했습니다. Tracer는 DeFi의 모든 핵심을 파생상품에 주입합니다.
저는 Tracer를 "파생상품의 Uniswap"이라고 생각합니다. Uniswap은 어떤 토큰을 중심으로 거래할 수 있고, Tracer는 어떤 자산을 중심으로 파생상품을 생성할 수 있습니다. 각 TracerDAO 제품은 계약을 동반합니다. Tracer의 계약을 사용하면 어떤 가격이나 데이터도 옵션, 거래 또는 미래 제품으로 전환할 수 있습니다.
Tracer가 토큰화된 파생상품에서 두드러지는 이유：
TracerDAO의 토큰화된 파생상품은 DeFi에서 조합할 수 있어 자본 효율성을 크게 향상시킵니다. 자본 효율성 덕분에 Tracer는 TVL을 포착할 수 있으며, 거래자는 Tracer에 1달러의 자본만 투자하여 수익을 얻을 수 있습니다；
Tracer의 계약은 자산의 롱테일이 복잡한 파생상품에 접근할 수 있게 하여 더 넓은 암호화 커뮤니티의 시장 점유율과 관심을 얻을 수 있게 합니다(마치 Uniswap처럼)；
메타버스의 변동성이 통제 가능해져 DeFi의 자금 풀, DAO 및 개인이 장기적인 관점에서 문제를 고려할 수 있게 합니다；
현실 세계의 상품(물, 석유, 부동산)이 글로벌 파생상품 시장에 진입하여 새로운 금융 상품을 창출할 수 있습니다.
5. Blocknative------"체인 전" 레이어의 실시간 인프라
웹사이트：Blocknative.com
거래는 블록체인에서 실행되기 전에 "mempool"(메모리 풀)이라는 경계 상태에 있습니다. 즉, 체인 전 레이어입니다. 검증자는 메모리 풀에서 거래를 선택하고, 블록에 정렬한 다음 해당 블록을 블록체인에 추가합니다.
메모리 풀은 미친 듯이 혼란스럽고 적대적인 장소이며, Blocknative는 메모리 풀의 어두운 숲을 밝히기 위해 노력하고 있습니다. 그들의 제품인 가스 감지기는 새로운 산업 표준이 되었습니다. 이전의 가스 요금 감지기는 최근 블록의 평균 가스 가격을 살펴보아 거래 실행에 필요한 가스 양을 추정했습니다. 이는 과거 데이터를 통해 미래의 가스 가격을 예측하는 최선의 추측입니다.
Blocknative의 가스 요금 감지기는 블록체인의 관점에서 메모리 풀에서 거래의 가스 비용을 살펴보며, 이는 미래 데이터를 읽는 것입니다.
Blocknative의 가스 요금 감지기는 블록체인의 진정한 잠재력을 보여줍니다.------블록 생산자가 선점하는 인프라입니다.
Blocknative가 투명성에서 두드러지는 이유：
메모리 풀 블록체인 인프라는 실제 블록체인 자원 관리자의 인프라만큼 복잡해집니다；
참여자는 수익을 얻어(결국 ETH 스테이커에게 가장 많은 혜택을 줍니다).
6. Euler------허가 없는, 거버넌스 최소화의 화폐 시장
웹사이트：Euler.finance
Euler는 Aave, Compound 또는 Rari와 같은 화폐 시장 프로토콜입니다. Euler는 치열한 경쟁에 직면해 있지만, 몇 가지 독특한 장점을 가지고 있습니다. Euler는 Rari Fuse 풀의 자산 가용성을 Aave 또는 Compound의 단일 공유 유동성 풀 모델의 자본 효율성과 결합합니다.
허가 없는 자산 대출 또는 대출
Euler는 ETH Uniswap V3 거래 쌍을 가진 자산에 대해 대출을 허용합니다. Euler는 Uniswap V3를 자산 가격의 오라클로 사용하고, 시간 가중 평균 가격 알고리즘을 사용합니다.
화폐 시장에 대해 허가 없는 자산 상장 위험은 매우 크며, 우리는 나쁜 부채로 좋은 담보를 사용하고 싶지 않습니다. Euler 거버넌스는 수수료 레이어를 통해 이 위험을 제어합니다. Euler 모델은 대출 분야의 자산 가용성과 자본 효율성을 크게 최적화했습니다.
개선된 청산 메커니즘
Euler는 네덜란드 경매식 청산 메커니즘을 채택합니다. Compound와 Aave 거래에서 청산자는 일정 비율의 담보를 받을 수 있으며, 매우 큰 포지션은 청산자에게 막대한 보상을 가져올 수 있지만, 대규모 예치자에게는 불리합니다.
청산 비용은 대부분 고정되어 있습니다. 1억 달러 포지션을 청산하는 가스 비용은 1000달러 포지션의 비용과 동일합니다. Euler의 청산 보상은 0달러에서 시작하여 청산자가 개입하고 이 보상을 수락할 때까지 천천히 증가합니다. 이는 예치자가 요구하는 과도한 담보 금액을 줄여주며, 청산 벌금이 최소화되어 금융 시스템의 자본 효율성을 높입니다.
Euler가 대출에서 두드러지는 이유：
Euler는 새로운 자산에 대해 전례 없는 대출 기회를 제공합니다；
이미 대출 기회가 있는 자산도 Euler에서 더 높은 활용률을 찾을 수 있습니다(따라서 더 높은 수수료도 발생할 수 있습니다)；
일반적으로 더 많은 자산이 DeFi에서 더 많은 기회를 얻을 수 있어 전체 DeFi의 순 효용이 증가합니다.
7. Aztec Network------내장된 프라이버시 기능을 가진 L2 롤업
웹사이트：Aztec.Network
Aztec 네트워크는 독특한 L2 롤업으로, 이더리움 L2의 Zcash로 작용합니다.
Aztec 네트워크는 ERC-20 토큰 거래 및 기타 DeFi 상호작용의 프라이버시 보호를 제공합니다. 한 번 예치금이 롤업 블록에 포함되면, 사용자는 예치 토큰 수를 나타내는 UTXO 영수증 세트를 생성합니다.
토큰이 Aztec 네트워크에 들어가면, 모든 후속 전송은 비밀스럽고 익명입니다. 발신자와 수신자의 신원은 숨겨지고, 거래 금액은 암호화되어 네트워크 관찰자는 거래가 어떤 자산이나 서비스에 속하는지조차 볼 수 없습니다.
Aztec Connect
Aztec Connect는 사용자가 Aztec에서 프라이버시 보호된 ZK 자산을 이더리움의 공공 DeFi 프로토콜로 가져올 수 있게 합니다.
Aztec Connect는 본질적으로 이더리움 사용자의 VPN입니다. VPN과 마찬가지로 Aztec Connect는 거래의 발신자를 숨기고 사용자의 프라이버시를 완전히 보호하며, 사용자 작업을 배치 처리하여 가스 비용을 낮춥니다.
8. Disco.xyz------메타버스와 현실 세계의 개인 데이터 패키지
웹사이트：Disco.xyz
Disco는 Web3에서 새로운 차원을 열고 있습니다. 금융의 메타버스(현재 우리가 있는 세계)를 흥미로운 메타버스(꿈의 장소)로 변모시킬 것입니다.
Disco는 메타버스 데이터 패키지로, 사회적 자본을 저장하는 장소입니다. DAO 참여, DeFi 애플리케이션 참여 또는 교육 과정 졸업 증명서의 증거를 저장할 수 있습니다. 검증 가능한 모든 것은 당신의 Disco 데이터 패키지에 담길 수 있어, 메타버스에서 상호작용할 수 있는 객체가 됩니다. Disco 데이터 패키지를 통해 모든 대표되는 신원 증명을 수집할 수 있습니다.
Disco 데이터 패키지는 어떤 개인 키 세트에도 구속되지 않습니다. 패키지의 개인 키를 자유롭게 교환하고, 단일 이더리움 주소에 묶인 신원을 해제하며, 최대한 투명한 글로벌 원장에서 삭제할 수 있습니다.
Web2와 Web3 사이의 데이터 레이어
Disco는 VC와 DID에 서비스를 제공하는 회사이지만, Disco는 많은 회사 중 하나의 제품일 뿐입니다. Disco는 Web3 신원에서 이러한 표준을 활용하는 첫 번째 플랫폼입니다. 이 표준을 준수하는 사람이 많을수록 네트워크는 더욱 커지며, ERC-20 및 암호화 토큰과 유사합니다. Web2 프로토콜도 이 기술을 사용할 수 있습니다. 이러한 기술 표준은 암호학에 기반하고 있으며, VC와 DID가 체인 기반이 아니기 때문에 전체 인터넷 스택에서 상호 운용이 가능합니다.
이 기술을 통해 우리는 궁극적으로 Web2 애플리케이션의 권력 구조를 더 사용자 중심의 구조로 전환할 수 있습니다.
