会社はどのようにコンプライアンスを確保し、Web3がもたらす潜在的なリスクを回避することができるのか？
ブロックチェーン業界の発展に伴い、企業はさまざまなコンプライアンスとリスク管理の課題に直面しています。分散型金融（DeFi）の複雑性が増し、セキュリティリスクの脅威が高まる中、強力なコンプライアンスソリューションの需要はこれまでになく切実です。
規制環境 - 複雑なエコシステム
暗号資産の規制環境は急速に進化しており、世界各地の司法管轄区によってアプローチはさまざまです。たとえば、金融活動作業部会（FATF）は、世界的なマネーロンダリング（AML）およびテロ資金供与対策（CFT）の基準を策定しました。「旅行ルール」（Travel Rule）、香港のVASP規制、EUの暗号資産市場（MiCA）などの具体的な法律規則は、コンプライアンスの複雑性をさらに増しています。
従来の金融と比較して、暗号通貨のマネーロンダリング/テロ資金供与対策は独特の課題に直面しています。匿名性、越境取引、集中型仲介機関の欠如により、違法活動の追跡と防止が非常に困難になっています。2022年には、デジタル資産を通じたマネーロンダリングの金額が238億ドルに達し、2021年の142億ドルと比較して大幅に増加しました。
さらに、ブロックチェーン技術が許す匿名性は、ハマスなどの過激派組織によって悪用されています。最近、イスラエル政府はBinanceに対し、ハマスに関連する多数のアカウントを凍結するよう要求しました。法執行機関によると、このテロ組織はこれらのアカウントを利用して、ソーシャルメディアを通じて戦争関連の資金を集めていました。このような事件は、暗号通貨とブロックチェーン分野における規制フレームワークの必要性をさらに浮き彫りにしています。
最近、暗号通貨業界はRegTechソリューションを採用し、コンプライアンスの課題に対処し、規制要件を満たす傾向が高まっています。仮想資産サービスプロバイダー（VASPs）は合法的に運営するためのライセンスを求めており、金融機関は現実世界の資産（RWA）のトークン化の機会を探っています。
主要な金融機関もDeFiに注目しており、信頼のない相互作用を統合することで従来の金融サービスを変革できる可能性があります。最近、カナダ中央銀行はDeFiの革新と懸念について検討し、規制面での課題を強調しました。同中央銀行は、「パブリックチェーンの匿名性と国境を越えた性質が、規制を困難かつ複雑にしている」と指摘しました。
暗号通貨のコンプライアンスとリスク管理の実現
RegTechソリューションの採用はますます重要になっています。ブロックチェーンおよびWeb3企業は、事前に問題を防ぐためにデータ監視とオンチェーン分析を優先すべきです。現在、業界には複数のブロックチェーンデータプラットフォームがあり、OKLinkはその一つで、170以上のチェーンを追跡し、1,000TB以上の構造化データを保有しています。
OKLinkのフラッグシップ製品の一つはOnchain AMLで、今年の6月にリリースされ、9月に世界的に展開され、ブロックチェーン企業やDeFiサービスのコンプライアンスとリスク管理を強化するのに役立ちます。このソリューションは、付加価値サービスプロバイダー、機関、暗号通貨取引所、Web3プロジェクト、規制当局、法執行機関、開発者のニーズを包括的に満たし、最終ユーザーの安全を守ります。Web3プロジェクトもOKLinkのOnchain AMLを使用して、ブラックアドレスに関与する契約コードと資金に対してインテリジェントな警告を行い、リスクを管理できます。
出典: OKLink
OKLinkのOnchain AMLは、2つのコア機能を提供します：Know Your Transaction (KYT) 取引追跡とKnow Your Address (KYA) アドレス追跡です。これらの強力なツールは、企業や個人がリスクを効果的に管理し、コンプライアンスを向上させるのに役立ちます。
最初の取引監視ツールKYTは、オンチェーンリスクを分析し、取引の安全性を評価します。これは、アドレスと現実世界の実体との関係を発見し、取引リスクを評価し、ブロックチェーンサービスが規制を遵守するのを助けます。
この製品は、暗号サービスがリスク管理能力を向上させるのにも役立ちます。アドレスが違法活動に関与している場合、それは暗号サービスがその送金を拒否したり、アカウントを凍結したりするのを助けます。
出典: OKLink
次にKYAですが、これはデータ駆動型のリスク評価ツールで、政府、企業、個人が仮想通貨の透明性を向上させ、複雑なブロックチェーンエコシステムを自信を持ってナビゲートするのを助けます。この革新的なツールは、ユニークなモデルを利用して、5つの次元からブロックチェーンアドレスに関連するリスクを詳細に評価します：
- アドレスブラックリスト：KYAは、詐欺、フィッシング攻撃、制裁などの悪意のある活動に関連するアドレスを識別し、ユーザーが賢明な決定を下し、潜在的な有害な相互作用を避けることを保証します。
- ブラックリストに関連するアドレス：KYAは、これらの悪意のある実体と直接相互作用するアドレスを識別することで、そのリスク評価をブラックリストアドレスの外に拡張し、追加の保護層を提供し、積極的なリスク軽減を実現します。
- 疑わしい取引：KYAは、疑わしい取引に関与するアドレスを識別し、ユーザーに警告を発し、ユーザーがさらなる調査を行い、潜在的な損失を防ぐよう促します。
- 疑わしいアイデンティティ：KYAは、悪用されやすいSybilノードや暗号ミキサーに関連するアイデンティティなど、潜在的なアイデンティティを検出し、ユーザーを保護し、より安全な暗号環境を促進します。
- 高リスク実体：KYAは取引所を高リスク、中リスク、低リスクに分類し、ユーザーが信頼できる取引所との相互作用を優先できるように、貴重なガイダンスを提供します。
KYTとKYAに加えて、OKLinkのOnchain AMLは、オンチェーンデータを分析するためのブロックチェーンインデックスダッシュボードや、トークンを監査するためのセキュリティ監査ツールも提供しています。
OKLinkエコシステムには、30以上のチェーンをサポートする探索ツールも含まれており、ユーザーにオンチェーン活動の詳細なビューを提供し、徹底的な調査と分析を容易にします。このツールは、ブロックチェーン取引を詳細に検査することを可能にし、ユーザーが潜在的なリスクや違反行為を発見できるようにします。
出典: OKLink
さらに、OKLinkのOnchain AMLスイートは、Chaintelligence（先進的な暗号資産調査プラットフォーム）とシームレスに統合できます。この統合により、Web3企業は違法取引を追跡し分析するための高度なフォレンジック能力を提供されます。
OKLinkは、Web3企業により安全な環境を提供するという使命のもと、企業や政府がそのOnchain AMLスイートのリスク管理ツールを活用して、ブロックチェーンの変化するセキュリティリスクとコンプライアンスの課題に対処できるようにしています。
