シンガポール金融管理局が新しい規則を発表し、暗号機関に対してより厳格な規制を行う可能性があります。
暗号通貨業界にとって、まず、暗号通貨会社はより厳格な顧客デューデリジェンスを実施する必要があり、政治的に露出のある人物（PEPs）やその密接な関係者など、彼らがサービスを提供する「高リスク顧客」を特定し報告することが求められます。著者：Aiying
シンガポール金融管理局（MAS）は2023年5月31日に「MAS Notice FSM-N01」と呼ばれる新しい通知を発表し、金融相談サービス提供者の業務行動に対するより厳格な規定を設けることを目的としています。この新しい規定は、シンガポールで金融相談サービスを提供するすべての企業に影響を与え、暗号通貨相談サービスを提供する企業も含まれます。
新しい規定は、金融相談サービス提供者が遵守すべき行動規則を詳細に示しています。これらの規則には、顧客の苦情を処理し解決する方法、顧客の個人情報を取り扱う方法、顧客に適切な金融相談サービスを提供する方法が含まれます。企業がこれらの規定に違反した場合、シンガポール金融管理局から罰則を受ける可能性があります。
以下のような罰則が科される可能性があります：
罰金：MASは違反した企業に対して罰金を科す可能性があります。罰金の金額は通常、違反行為の深刻度と企業の規模に基づいて決定されます。
許可証の取り消しまたは一時停止：企業の違反行為が非常に深刻な場合、MASはその許可証を一時停止または取り消す可能性があり、これによりシンガポールで金融相談サービスを提供できなくなります。
警告または訓戒：軽微な違反行為に対して、MASは警告または訓戒を発出し、企業に行動の是正を求める可能性があります。
法的訴訟：特定の状況下では、MASは違反した企業または個人を法廷に提訴する可能性があります。
業界への影響
暗号通貨業界にとって、まず、暗号通貨企業はより厳格な顧客デューデリジェンスを実施し、サービスを提供する「高リスク顧客」、例えば政治的に露出した人物（PEPs）およびその密接な関係者を特定し報告する必要があります。これにより、彼らのコンプライアンスコストが増加する可能性がありますが、顧客基盤をよりよく理解し、適切なリスク管理措置を講じるのに役立つこともあります。
したがって、効率的で、グローバルなデータを網羅した低コストの自動化AML＆KYCコンプライアンスソリューションは、現在の世界的な規制のトレンドが厳しくなる中で不可欠なツールです。
（Aiyingは業界で長年の経験を持ち、反マネーロンダリング分野において豊富な経験があります。お気軽にご相談ください）
次に、新しい規定は金融相談サービス提供者が顧客の苦情を処理し、顧客の個人情報を保護する方法を強調しています。これにより、暗号通貨投資家の保護が向上する可能性がありますが、企業にとっては顧客のプライバシーを扱う際のいくつかの課題をもたらす可能性もあります。
全体として、シンガポール金融管理局のこの新しい規定は暗号通貨業界に新たな課題をもたらしましたが、新しい機会も提供しています。企業はこれらの新しい規定に適応し、より透明で公正な環境でビジネスを運営できるようにする必要があります。
