DeFi Summer 還得靠 AI 來救？一文搞懂 DeFAI
DeFi 曾因高門檻與操作複雜度而阻擋大眾用戶，形成了以少數資金量體大的老用戶為主的“小眾圈子”。作者：WOO X Research
背景：DeFi 難用已是老議題，滲透率僅為 1.4%
根據 Triple A 在 2024 對於全球加密貨幣所有權的調查中顯示，當前全球約有 6.9% 的人口擁有加密貨幣，也就是有 5.62 億人。
而 DeFi 一直以來被視為 Mass Adoption 的希望，在普及率方面卻是慘不忍睹。
要如何估算 DeFi 使用人數？可以從當前的主流公鏈/ Layer 2 的日活躍人數計算，ETH、Base、Solana 每日活躍地址數相加約落在800 萬，這還沒有扣除女巫地址以及多鏈玩家，因此800 萬是高估數字。
800 萬 / 5.62 億 = 1.4%
也就是說，當前 DeFi 滲透率在全體幣圈玩家當中，僅為 1.4%，但在交易量占比方面卻有光速的成長，當前 DEX 占 CEX 交易量份額比例為歷史新高，達到 16.7%
這也引出了一个事實：DeFi 市場仍以資金量體較大的舊有用戶為主，對新進用戶吸引力不高。
那麼 DeFi 難以吸納新用戶的主因還是圍繞在知識門檻高、使用體驗差。以最簡單的Swap 舉例，用戶必須要知道怎麼把代幣轉移至鏈上、還要預留Gas Token、還要知道什麼是滑點以及授權，一連串複雜的操作都比不上在中心化交易所內一鍵買賣來得方便快速。
那麼 DeFi 已經注定成為零和遊戲，變成老用戶的遊樂園了嗎？
AI 的參與或許可以突破過往 DeFi 的窘境，而這也催生出了另一個全新敘事 - DeFAI
參考：https://www.triple-a.io/cryptocurrency-ownership-data
DeFAI 是什麼？
如果說 DeFi 代表了金融去中心化的創新，那麼 DeFAI（DeFi + AI）就是為了讓「去中心化金融真正走向大眾」而產生的下一階段進化。 DeFAI 的核心價值在於「用 AI 來降低 DeFi 的複雜性」，並進一步拓寬應用場景，讓更多人能夠輕鬆且安全地運用各種區塊鏈金融服務。
DeFAI 的核心價值有以下三點
- 降低操作門檻：用戶不再需要手動切換各種複雜介面，只需輸入「Swap 1 ETH to USDC，然後投入某池中提供流動性」等自然語言指令，AI 便能幫你完成多步驟操作。
- 自動化策略：過去需要專業交易員才能開發的套利與投資策略，如今可由 AI 代理運行，甚至自動調整風險參數，讓普通投資者也能享受量化級的工具。
- 整合數據分析：AI 可同步監控社群聲量、KOL 評論、鏈上交易數據、價格走勢等，並在達到條件時自動下單，提供更貼近實際市場情況的操作。
DeFAI 的類別\&代表項目
- AI 抽象層 ：將複雜的DeFi 操作（Swap、Bridge、質押等），透過自然語言抽象化，讓用戶只需輸入「我想把2 ETH 換成USDC 並提供流動性」這類直覺指令，背後由AI 代理自動對接多協議、最佳路徑、Gas 最佳消耗等，這類型的DeFAI 項目也最為大宗。
代表項目：
- Griffain
- 在 Solana 生態上運行，可支援自然語言交易、Mint NFT、搶先購買新幣（Sniping）等操作。
- Solana 基金會曾多次轉發 Griffain 推文。
- 能透過多代理協同工作，並具備定制化自動化功能。
- Heyanon.ai（匿名）
- 由 Danielesesta 團隊主導開發，強調「一站式」跨鏈交易、借貸、收益策略整合。
- 後端對接跨鏈橋 LayerZero、即時價格預言機 Pyth 等，可協助用戶快速完成複雜操作。
- Grift
- 聚焦跨鏈功能，整合超過百條公鏈與兩百多個 DeFi 協議，方便用戶跨鏈管理資產。
- 特別強調自動化策略與流動性管理，能處理多步驟交易流程。
- Buzz
在 Solana AI Hackathon 獲得冠軍。
用戶不只能用自然語言輸入完成交易意圖，也提供了有關流動性池、代幣鎖定和聰明錢地址的投資組合的詳細資訊。
自動化交易代理 ：在獲得使用者授權後，這類AI 代理可自動執行複雜、多步驟的交易策略，例如「定期買入ETH 並存入流動性池」「跨鏈橋接後自動套利」等，使用者僅需提出高階需求，不必手動操作細節。
代表項目：
- Almanak
- 主打機構級量化交易與安全性；使用 TEE（Trusted Execution Environment）避免策略被竊取或被 MEV 攻擊。
- 可先在 EVM 分叉環境進行策略模擬，再正式部署到主網，減少實際操作風險。
- Cod3x
- 提供「無程式碼」策略開發環境，使用者可自行拖曳組件來打造 AI 交易代理。
- 整合外部 API、機器學習預測模型，讓交易策略更智能。
- 市場分析代理： 這類 AI 用於整合並分析龐大的鏈上數據、KOL 推文、討論區動向等，提供用戶即時且多面向的市場洞察，若結合交易代理則能自動執行買賣。
代表項目：
- AIXBT
- 追蹤逾 400 位 KOL 與社群互動，能即時監控話題熱度、社群情緒。
- 能回答用戶提問並提供即時分析或代幣走勢預測。
- Kwant
- 基於 K 線圖的技術分析給予用戶投資建議。
結語
DeFi 曾因高門檻與操作複雜度而阻擋大眾用戶，形成了以少數資金量體大的舊用戶為主的「小眾圈子」。但隨著 AI 在對話介面、策略自動化以及數據整合的突破，DeFAI 為「去中心化金融」開闢了一條全新的道路。未來，從簡單的自然語言交易，到進階的自動化套利，甚至是多代理共同協作的生態，都將因 DeFAI 而變得更加成熟。
或許下一波真正的「DeFi Summer」將因 DeFAI 而到來，讓更多用戶能夠以低門檻的方式享受去中心化金融帶來的潛在收益。同時，專業投資人也可藉此進行更靈活與安全的交易策略。當區塊鏈與 AI 持續深度融合，DeFAI 的浪潮也正逐步擴張，值得期待與持續觀察。
