DeFi+AI機器人玩法能否讓交易員一勞永逸地賺錢，背後會否存在重大安全漏洞？

近期，Clearpool與PAAL AI宣布合作推出交易機器人Clearpool AI Bot，引發廣泛關注。據悉，這款機器人可實現24/7不間斷的服務，但是目前的準確性仍需進一步優化，因為其技術尚處早期。

當然，憑藉這一工具，Clearpool實實在在地刷了一波存在感。下面介紹一下Clearpool這個項目。

成立2年時間累計發放4.4億美元貸款，Clearpool的鏈上資本市場生態越做越強？

Clearpool是一個去中心化的資本市場生態系統，機構借款人可以直接從DeFi生態系統獲得無擔保貸款。Clearpool引入了由市場供求力量驅動的動態利益模型。
Clearpool上的流動性提供者可以獲得有吸引力的收益，通過CPOOL（Clearpool的實用程序和治理令牌）支付的額外LP獎勵提高池利率。 Clearpool LP代幣，稱為 cpTokens，是代幣化信用系統的基石，將為Clearpool LP提供風險管理和對沖能力。

隨著越來越多的機構開始意識到去中心化金融可以為其組織帶來的好處，Clearpool將提供新的架構來促進120萬億美元的傳統資本市場和新興的DeFi生態系統之間的流動。
自2022年3月推出以來，Clearpool已經在加密和傳統金融領域內發放了超過4.4億美元的貸款，並成功吸引了包括Wintermute、Jane Street、Fasanara Digital、CoinShares等在內的眾多知名機構用戶。作為一個不斷擴展的去中心化金融平台，Clearpool已經在以太坊主網、Polygon PoS、Polygon zkEVM以及Optimism上成功部署，展現了其在區塊鏈技術應用方面的廣泛適應性和創新能力。

Clearpool業務模塊介紹：私人抵押借款Prime + 預言機和質押系統 + 委託質押和LP獎勵機制

Clearpool的Permissionless模塊要求借款者通過全球KYC和AML認證，確保借貸活動的合規性。此模塊目前支持USDC/USDT資金，通過Clearpool的多簽機制發起資金池，保障了平台的安全性和透明度。
Prime業務標誌著Clearpool在實物資產私人信貸領域的重要一步。在這一模塊中，所有交易參與方都需經過嚴格的KYC和AML盡職調查。借款人可以自定義條款發起資金池，而供應方則在一個安全合規的環境中獲得收益，無需提供抵押品。這一模式不僅提高了資金的流動性，也為用戶提供了更多的靈活性和選擇。
Clearpool引入了自己的預言機網絡和質押系統，通過Clearpool Oracle Network，各機構可以投票決定利率，同時，通過質押$CPOOL代幣到Oracle pool，用戶不僅可以獲得代幣激勵，還能共同維護利率價格機制。這一機制增強了平台的去中心化特性，同時也為用戶提供了參與平台治理的機會。

Clearpool的經濟模型設計了兩大價值捕獲機制：委託質押和LP獎勵，通過供應資金提供流動性，用戶可以獲得CPOOL挖礦激勵。此外，平台通過Origination Fee和Protocol Fee兩種方式產生收益，這些收益不僅用於回購$CPOOL，還可以用於獎勵池的再分配或銷毀，從而實現了平台價值的持續增長和用戶利益的最大化。
通過這一系列創新的金融工具和模型，Clearpool不僅為加密資產和傳統金融領域的參與者提供了更多的便利和選擇，也展現了其在推動去中心化金融創新方面的領導力。

各項業務版塊發展迅速並且優勢突出，Clearpool將在RWA領域一展身手？

在無抵押借貸協議領域，Clearpool已穩居第三位，並在Optimism平台上排名第一，顯示出其月均漲幅達到了25.12%。特別是自從其代幣$CPOOL在Optimism上推出Prime業務以來，代幣價格的月漲幅驚人地達到了111.29%。儘管在借貸協議的競爭激烈市場中，Clearpool的總鎖定價值（TVL）為55.28M，看似並不佔優勢，但其通過引入實物資產（RWA）的私人信貸Prime業務，展現了其在市場上的獨特競爭力。
Clearpool的Prime業務首筆貸款由Portofino Technologies發起，這是一家專注於利用先進技術減少數字資產交易摩擦的加密本地高頻交易（HFT）做市機構。貸款方Azure Tide，作為一家數字資產借貸機構，服務於眾多傳統家族辦公室和機構，標誌著Clearpool在RWA借貸領域的重要進展。

通過Prime業務，經過認證的機構可以無需抵押品申請借款，而用戶作為資金提供者（Supplyer），不僅能滿足機構對數字資產借貸的合規需求，還能通過提供資金獲得吸引力的年化收益率（APY）和挖礦收益（$CPOOL）。此外，Clearpool還獲得了Optimism基金會150,000個$OP的資助，用於在OP主網上增強流動性挖礦的收益。
$CPOOL代幣的治理權不僅體現了其在預言機投票中的重要性，也是參與Curve War核心競爭的關鍵因素，增強了代幣的需求和價值。這種經濟模型的設計，包括治理權的反哺、挖礦激勵以及代幣回購，為Clearpool的未來發展提供了強有力的支持。

總的來說，Clearpool在RWA借貸的合規性和應用層面上的進步，不僅成為了連接傳統私人信貸和去中心化金融（DeFi）之間差距的重要里程碑，也通過其在無需許可的借貸協議中的領先地位、獲得Optimism的大額Grant和豐富的流動性池激勵，展現了其在市場上的強大競爭力和創新能力。