Gryphsis 加密貨幣週報： Binance被罰43億美金，CEO 趙長鵬離職，BTC 現貨ETF通過預期上漲

Gryphsis Academy

2023-11-27 17:39:06

[2023.11.20 - 2023.11.26]11月22日全球最大的加密貨幣交易所幣安因違反制裁和貨幣傳輸法而被刑事起訴，並同意支付43億美元以解決這些指控，這是美國從企業被告中獲得的“最大罰款”之一。

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市場和行業快照:

Layer 2 概覽:

上週，Layer 2 整體均呈正增長，其中Optimism本週突破了1B的TVL。zkSync Era增長最為明顯，為39.83%。像ZKSwap、Steer Protocol 和 Popcorn 這些協議展示出了值得注意的 TVL 增長比例。

LSD 部門概覽:

在 LSD 領域，以太坊質押保持細微增長，但質押率略有下降，但是幅度不大。就市場份額而言，所有藍籌LSD均呈現增長態勢，其中swETH在本週增長明顯，為16.01%。

RWA 部門概覽:

上週，世界真實資產的總市值上漲21.07%，行業佔比上漲0.013%。此外 RWA 活躍私人信貸值和代幣化國庫均有所細微增長。值得注意的增長代幣包括 $STBU、$DETF 和 $CHEX。像 $BRTR、$URQA 和 $PENDLE 這樣的代幣經歷了較大的虧損。

主要主題

宏觀概述:

美國股票 V.S. 加密貨幣

本週大事件:

幣安被罰43億美金，CEO辭職，BTC現貨ETF預期上漲。

每週協議推薦:

Seneca

每週VC投資聚焦

AI21 Labs($155M)
Blast($20M)
Privy($18M)

推特Alpha:

Aaron.D 關於每週治理
Michael Rinko 關於消費者詐騙
Teng Yan 關於Blast和Blur
Joseph A.C. LIoyd 關於Shrapnel
@0xTindorr 關於Gamefi敘事

宏觀概述

本週，股市和加密市場均呈增長趨勢，加密領域上漲更為明顯。標普500和納斯達克分別上漲1.19%, 1.14%， $BTC 和 $ETH 分別上漲3.3%, 6.4%。在未來一週，要關注消費者信息，PCE物價指數，ISM製造業指數等重大事件。

本週大事件

幣安被罰43億美金，CEO 赵长鹏(CZ)離職，BTC現貨ETF通過預期上漲

11月22日全球最大的加密貨幣交易所幣安因違反制裁和貨幣傳輸法而被刑事起訴，並同意支付43億美元以解決這些指控，這是美國從企業被告中獲得的"最大罰款"之一。創始人趙長鵬"CZ"在西雅圖認罪，同意支付5000萬美元罰款，並辭去CEO職務。前阿布扎比監管機構負責人、後來擔任幣安區域市場負責人的Richard Teng將接任CEO。

幣安因未能維護適當的反洗錢計劃、經營未經許可的貨幣傳輸業務和違反制裁法而被指控。幣安的罰款將被計入其欠商品期貨交易委員會的金額中，並與美國財政部和商品期貨交易委員會達成和解。

根據認罪協議，幣安需要任命一個獨立的合規監察員為期三年，並向美國政府報告其合規努力，同時支付罰款。趙長鵬被禁止在未來三年內參與幣安的經營或管理，但此禁令將在監察員任命三年後結束。

https://www.coindesk.com/policy/2023/11/21/binance-to-settle-charges-with-us-doj-source/

此消息一出，$BNB價格當日從264.54跌到227.95，跌幅為113.8%。且根據The.Block報導，幣安24小時流出總量超過了10億美元，但過去7天的淨流出總額為7.03億美金，相比之下幣安此次事件對其的消極影響較大。

不僅如此，BTC在22號當天也下跌明顯。主要原因是現貨比特幣 ETF 的批准樂觀興奮情緒逐漸消退，取而代之的是美國監管機構持續打擊的現實。美國司法部宣布將於今天下午晚些時候公布"重大加密貨幣執法行動"，導致比特幣(BTC)下跌超過2% ，至36,400美元。

但也有一些觀察人士指出，幣安的和解協議實質上可能為美國證券交易委員會(SEC)最終批准一只現貨比特幣 ETF 清除障礙。他們表示，幣安的中性化和 CZ 的退出，可能緩解了該機構對海外操縱比特幣價格的擔憂。

加密服務提供商 Matrixport 寫道: "有了這份認罪協議，對現貨比特幣 ETF 的期望可能已經上升到100% ，因為業界將被迫遵守 TradFi 公司必須遵守的規則。"

https://www.coindesk.com/markets/2023/11/22/bitcoin-and-crypto-markets-shake-off-binance-news-turn-higher-for-week/

每週協議推薦

歡迎來到我們的每週協議環節------在這裡，我們會重點關注在加密空間掀起波瀾的協議。本週，我們選擇了 Seneca，一個針對有收益的資產的全鏈CDP協議。

Seneca發布於今年3月份，已由Sherlock完成審計。目前支持Arbitrum鏈，生態有三種代幣，原生代幣$SEN，$senUSD抵押穩定幣，以及$sSEN作為治理代幣且享有協議收入，仍處於測試網階段。

1.$SEN：最大供應量為100M，可以通過質押$SEN獲得$sSEN

2.$sSEN：可被轉化成$SEN，持有者可以享受協議收入費用和治理權。

3.$senUSD：作為CDP穩定幣，價格通過動態調整以達到$1

1）如果小於$1，開立CDP的用戶可以從市場中低價買senUSD，從而償還債務

2）如果大於$1，用戶可以開立CDP借出senUSD，然後在市場高價賣出，等價格下降後再買回

總的來說，senUSD是通過用戶自行套利，通過市場的自我調節來達到senUSD和USD寬鬆錨定。

不過由於是測試網階段，目前用戶可以通過質押WETH，從而借出senUSD，且現在咱無法實現senUSD套利。官方正鼓勵用戶質押$SEN，獲得$WETH獎勵。此外也積極的增加抵押品種類包括$ARB, $wstETH, $rETH，但暫未全部上線。

協議具有以下幾個特點：

隔離負債和槓桿：債務相對於抵押品來說是獨立的，意味著每一個CDP之間都不會相互影響。
利潤再分配：sSEN持有者有權享受協議的Trading Tax（WETH計價），借款費用，利息，清算費用組成的收入。

總體來說，Seneca的機制類似於MakerDAO的仿盤，在初期的時候仍有盈利空間。只不過想要構建omnichain的CDP平台，當下整個體系搭建的較為緩慢，仍需要時間。

我們的洞察

CDP（Collateralized Debt Positions）抵押債倉，Maker DAO為其首發行人，目前在整個Defi賽道中位列前5，共有$9.92B的TVL。整個CDP賽道中，以MakerDAO, JustStables, Liquidity為前三頭部協議。

CDP的一般路徑為，用戶通過抵押自己的資產，從而換取（超額）抵押穩定幣。CDP會將資產鎖定，直到用戶償還穩定幣之後才可以拿回抵押資產。當抵押物價值低於清算值時，CDP會被清算，被強制平倉。

僅以和Lending不同的是，CDP借出的軟錨定穩定幣在初期階段在池子深度較淺的情況下存在明顯的套利機會，容易被操控。Lending借出的幣種雖不是穩定幣，但其大部分流動性深厚，儘管有所波動，但市值量大，操控成本高。

就Seneca而言，其機制和階段發展現狀存在潛在的套利機會。不過其最為重要的senUSD，當下可供抵押的標的只局限於WETH，且senUSD暫沒有其他的DEX可供交易。所以，這個用戶驅動的絕佳標的暫時還未正式開放，但是可以保持關注，先參與早期的SEN的激勵活動。

目前唯一支持的是Camelot DEX，允許SEN-ETH的Swap和LP(APR 281%)，官方也針對$SEN的質押提供WETH獎勵(APR 177%)。且後續官方會給SEN/senUSD池的LP基於兩部分的激勵，一塊是Bribe，還有每Epoch給的額外$SEN排放，最早期的Epoch每天排放90268個$SEN。

綜合而言，可以對Seneca保持關注，且當下的APR數據較為理想可以提前參與，等待senUSD上線後進行套利。

每週VC投資聚焦

歡迎來到我們的每週投資聚焦，我們在這裡為你揭示加密空間中最重大的風險投資動態。每週，我們將重點關注獲得最多融資的協議。

AI21 Labs

AI21 Labs成功完成了1.55億美元的C輪融資，使該公司的融資總額達到2.83億美元，估值為14億美元。投資者包括Walden Catalyst、Pitango、SCB10X、b2venture、Samsung Next、Google和NVIDIA。該公司旨在為企業帶來可靠的生成式AI，為企業提供基於其領先的LLMs和神經符號系統的創新自然語言解決方案。

https://x.com/AI21Labs/status/1697211212616843727?s=20

Blast

以太坊二層擴容方案Blast已經在早期訪問階段上線，其創始團隊是NFT市場Blur的原班人馬。由Paradigm和Standard Crypto等公司投資2000萬美元。Blast聲稱為以太坊和穩定幣提供原生的二層收益生成，已經吸引了超過3000萬美元的資產。

https://x.com/Blast_L2/status/1726747087906464024?s=20

Privy

Privy，一個旨在安全地收集數據的開發者工具平台，已經完成了由Paradigm領導的1800萬美元的A輪融資。其他參與者包括Sequoia Capital、Archetype Ventures和BlueYard Capital。該項目將利用新的資金來擴大團隊，並繼續構建其庫，以便開發者可以創建引人入勝的鏈上應用程序，供任何人使用。

https://x.com/privy_io/status/1726967584472576157?s=20