Token2049 重點關注的 5 個加密敘事:Cyber Nation、Flatcoin、Account Abstraction、Bitcoin Narrative 、RWA

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2023-09-19 12:55:50
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本文幫大家梳理此次 TOKEN2049 大會中的一些創新點和摘要。

作者:話李話外


TOKEN2049 是首屈一指的加密領域活動,每年會在新加坡舉辦,領先的 Web3 公司和項目的創始人及高管在會上會分享他們對行業的看法。而剛剛結束的新加坡 TOKEN2049 中提到了加密領域的一些發展趨勢,我們應該對此予以一定的關注。今天,我們就針對這個話題,來幫大家梳理一下本次 TOKEN2049 的一些創新點和摘要。同時,我會附上對應的一些項目以便大家進一步研究和參考。

Cyber Nation

Coinbase 前首席技術官 Balaji 在會上提到了一个 Cyber Nation(可以理解為去中心化國家的概念)。

Balaji 表示:網絡國家是一個分散的國家,就像比特幣是一個分散的貨幣一樣。它擁有傳統國家的人口、收入和房地產印記,但分布在世界各地,相互連接在一起。就像印尼這個地區的島嶼一樣,這些島嶼是由海洋分隔開的物理土地片段,網絡國家的島嶼是由互聯網分隔的物理土地片段。就像比特幣一樣,它無處不在,這實際上是它的優勢,它被設置為抵抗和超越傳統國家及其體系。從某種意義上說,它只是將 DAO 實例化到物理世界中,讓人們不僅僅是持有相同的貨幣,也共同生活和建設事物等等。

Flatcoin

Coinbase 的聯合創始人兼首席執行官 Brian Armstrong 提到了 Flatcoin 的概念。

Flatcoin的目標是對抗通脹,確保持有者的價值不會因為法定貨幣的通脹而貶值。為了實現這一目標,Flatcoin基於不同的數據(如CPI或生活成本指數)優化其價格的平穩性,以確保持有者的購買力能夠與生活成本的變化相匹配。

Flatcoin賽道目前還處於藍海市場,其中比較代表性的項目是 Nuon Finance,Nuon Flatcoin的價格與價格為1美元的一籃子商品的當前價值軟掛鉤,一籃子商品包括廣泛的實際實物商品以及被認為在現代社會不可或缺的服務,包括食品、日用品、文娛、煙酒、服裝、住房、交通、公用事業、健康、通信、教育等類別,每個類別分為多個子類別,並包括多個數據源。而Nuon協議本身使用過度抵押和套利來維持掛鉤,同時抵消Nuon Flatcoin持有者的通貨膨脹。

Account Abstraction

以太坊的創始人Vitalik(V神)在會上提到了Account Abstraction(即帳戶抽象)的概念。帳戶抽象的概念我們之前的文章中也有過比較詳細的介紹,簡單來說,它允許用戶靈活地將更高的安全性和更好的用戶體驗編程到他們的帳戶中。

目前帳戶抽象領域比較有代表的項目包括:Argent、Braavos、BloctoApp、Plena Finance等。

Argent:Argent 錢包是一款以安全性和易用性為重點設計的加密貨幣錢包。其社交恢復功能使用戶可以通過與信任的聯繫人建立連接來恢復其錢包,這使得用戶可以更輕鬆地恢復其錢包,而無需記住複雜的助記詞或私鑰。另外,該錢包也採用了自行開發的 Guardians 智能合約自動檢測和防範釣魚攻擊、惡意軟件攻擊、重放攻擊等。

Braavos:Braavos 是一個開源的帳戶抽象層,它提供了一種簡單的方式來管理多個帳戶,並為應用程序提供了一個統一接口。

BloctoApp:新推出的 Blocto 錢包完全兼容 ERC-4337,無需對協議進行共識層更改即可實現帳戶抽象。

Plena:Plena Wallet 是一個非托管的智能錢包,為NFT、元宇宙與 Web3 設計,具有單點功能,易於交換,並且不需要原生鏈的代幣。

Bitcoin Narrative

針對 Bitcoin Narrative(比特幣敘事)方面,Nic Carter(被稱為是智能合約之父)在會上表示,它相信在 Bitcoin 上開發原生穩定幣具有巨大的潛力。

目前該領域中基於比特幣生態的項目比較有代表性的包括:RIF、Stacks、Tectum等。

RIF:RIF(Rootstock基礎設施)是一個建立在Rootstock之上的平台,旨在為開發者提供區塊鏈基礎設施和服務,包括域名、存儲、身份驗證等,以支持dApp的開發和部署。Rootstock 是比特幣上的一條兼容EVM的側鏈,它裡面的原生代幣是一種比特幣錨定幣Smart BTC(RBTC),也用於支付交易的手續費。

Stacks:Stacks應該算是一個比特幣的Layer2(以前Stacks也號稱自己為Layer1)。它採用了金字塔形的堆棧,底層是比特幣基礎結算層,然後是增加了智能合約和可編程性的Stacks,最上層是增加可擴展性和速度的Hiro。它使用自己的智能合約語言Clarity,並將歷史交易記錄寫入到了比特幣網絡中。

Tectum:Tectum 是一個比特幣 Layer2 擴展解決方案,使用效用證明 (Proof of Utility) 共識機制。

RWA

RWA 的概念我們之前的文章中也有過比較詳細的介紹,簡單而言,RWA 指的是Real World Assets,及現實世界資產代幣化。據統計,RWA的規模最近已經超過 30 億美元,並且成為了本次 Token2049 的主要焦點。我相信,未來 RWA 行業的價值將達到 100 億美元,該領域可能會為早期投資者提供 20--50 倍的巨額回報機會。

接下來,我會分幾個類別來幫大家重點列出一些比較值得關注的 RWA 項目列表。

第一類是 Real Estate(房地產)方面的項目:

Realio:Realio Network 是一個可互操作的 L1 區塊鏈,專注於 RWA 代幣的發行和管理。

Propchain:Propchain 是一個基於區塊鏈的房地產代幣投資市場,為用戶提供了投資全球房地產市場的渠道,以及各種性質、規模、估值的工具。Propchain 解決了房地產投資者在傳統市場中遇到的許多問題,該平台不斷採購新房產,在盡職調查後上市代幣,以確保平台上永遠不會缺少投資選擇,也保證了房產的安全性和可持續性。Propchain 允許投資者的投資門檻低至 1000 歐元。所有房產均由 Propchain 的物業管理團隊管理,投資者只需從房產中收取租金即可。

Parcl:Parcl 是一個專注於房地產的合成資產交易平台,提供了可投資於全球房地產市場的價格走勢,用戶可以瀏覽全球房地產市場,並根據他們認為房地產價值的漲跌來做多或做空。

Homebase:Homebase 是一個房地產代幣化平台。通過 Homebase,用戶可以以低至 100 美元的價格投資於產生租金的住宅房地產。

Lofty AI:Lofty 允許任何人通過 Algorand 區塊鏈上的代幣化以低至 50 美元的價格投資房地產。他們使用人工智能和市場指標來審查房產,提供低廉的費用並增加流動性。借助Lofty AI,用戶可以輕鬆成為房產擁有者並賺取租金收入。

Blocksquare:Blocksquare 是一個建立在以太坊和 IPFS 上的房地產代幣化的解決方案。所有類型的企業都可以使用 Blocksquare 所提供的 API 解決方案來將其所有房地產進行數字化和碎片化,並提供交易服務。企業所有的房地產將被支持部分或全部分割為 100000 個代幣以供投資者進行投資,最終降低房地產的投資門檻。

Propy:Propy 為買家、賣家、代理人提供了一個基於區塊鏈和智能合約的房地產交易平台,有助於即時交易,減少欺詐。

第二類是 Private Credit(信貸)方面的項目:

Maple:Maple 是一個去中心化信貸協議,為機構提供無抵押貸款。投資者可以作為流動性提供者將資金(USDC 和 $PL)存入貸款資金池,為貸款提供資金並賺取收益。

Goldfinch:Goldfinch 是一個面向真實世界債務基金和金融科技公司的去中心化信貸協議。投資者可以向貸款公司資金池提供資金,以賺取利息。

Centrifuge:Centrifuge 是一個鏈上信貸生態系統,旨在為中小企業主提供一種將其資產抵押在鏈上並獲得流動性的方式。

Securitize:Securitize 開創了一個完全數字化的一體化平台,用於發行、管理和交易符合現有美國監管框架的數字資產證券。

Curio Group:Curio 是一個 RWA 代幣化生態系統,產品包括 Rollapp(RWA 代幣創建平台)、CurioInvest(將限量版汽車代幣化,用戶可共同投資,分享利潤)、CSC(瑞士法郎穩定幣)、CapitalDEX(RWA 代幣 DEX)和 Wrapped Fractional Physical-NFTs(知識產權代幣化)。

第三類是 Synthetic Assets(合成資產)方面的項目:

Synthetix:Synthetix 是目前 RWA 賽道合成資產領域的龍頭項目,旨在提供對現實世界貨幣、商品、股票和指數的鏈上敞口。用戶可以通過質押 SNX 鑄造合成資產(Synths),Synths 跟蹤現實世界各種資產的價格。

MakerDAO:Maker 正從一個傳統的 DeFi 協議轉向 RWA 方向。據統計,RWA 收入的占比目前已經占到了 Maker 總收入的 50% 左右。

Swarm:Swarm 是世界上第一個提供代幣化的美國國庫券和公共股票的組織,這些股票可以在一個受監管的去中心化的平台上進行交易。Swarm為客戶提供了一種混合模式,融合了基於區塊鏈的交易的優勢,例如靈活性、速度和 24/7 的風險管理,以及傳統交易所通常享有的信任和資產範圍。

Horizon Protocol:Horizon 是 BNB 鏈上的合成資產平台。它的合成資產被稱為 zAssets,它可以跟蹤股票或股票等傳統資產、黃金和石油等大宗商品、美元或歐元等貨幣、比特幣等加密資產的價格變動和風險回報狀況等,用戶可以質押其 HZN 來鑄造合成資產 zAssets 獲取利息。

LandX Finance:一個永久商品保險庫協議。LandX目前主要是專注於農業領域的融資,它向現實世界的農民提供資金,以換取他們永久合法的農作物抵押,農民的農作物會按一定比例的份額對應到鏈上、成為 ERC20 代幣並存入LandX的商品金庫(以鑄造的 xTokens 形式存入),而商品金庫可以為投資者提供通脹對沖回報,即投資者可以通過持有 xToken 及其每日收益率獲得收益。每個質押的 xToken 每年產生一個 cToken。cToken 價格與一公斤基礎商品的價格掛鉤。在任何時候,持有者都可以按市場價格將累積的 cToken 轉換為 USDC。每個 xToken 保險庫都有來自實際高產農田的作物份額作為支持。

Poison Finance:Poison 是一個相對比較新的協議,目前在 Arbitrum、BSC 和 ETH 上提供股票、商品和 ETF 服務。

除了以上三個主要的類別外,還有一些與 RWA 相關的項目也是值得我們關注的,比如:

DigiFT:DigiFT 致力於為投資者提供一個全方位的交易平台,支持RWA通證化。它也是一家在新加坡金融管理局(MAS)金融科技監管沙盒中運營的去中心化數字資產交易所。

Backed Finance:Backed 能夠將現實世界的證券通過包裝的形式上鏈,賦予代幣經濟權益。但其代幣化資產僅是追蹤底層資產價格的代幣,而不包含包括投票權等一系列傳統證券所擁有的權益。

Ondo Finance:Ondo 是一家區塊鏈服務公司,可以創建和管理機構級金融產品,如美國公債和貨幣市場基金,並圍繞這些產品構建 DeFi 協議。

Tangible:Tangible 是一個RWA代幣化項目,通過推出原生收益穩定幣Real USD,為用戶提供了接觸RWA 代幣化的途徑。RWA實物包括但不限於藝術品、高檔葡萄酒、古董、手錶、奢侈品。

StrikeX:StrikeX 是一個 RWA 代幣化生態系統,產品包括 TradeStrike(RWA CEX)、Stock Token Bridge(RWA 代幣創建平台)、StrikeX 錢包、TradeX(RWA DEX)、Xchain(服務於 StrikeX 生態系統的私有區塊鏈)和 STRX(StrikeX 生態系統的原生代幣)。

Mauve:Mauve 是一個專門用於交易合規和現實世界資產的DEX。是一个新项目,刚上线没多久。Mauve 是 Violet 的子公司,Violet 是一個支持去中心化金融(DeFi)的合規和身份基礎設施平台,由對沖基金巨頭 Brevan Howard 的數字資產部門和加密交易所 Coinbase 的風險投資部門支持。

HiYield:HiYield 是一個相對比較新的協議,它是一個鏈上資本市場的聚合器,能夠為每個人提供多樣化的資產機會,實現投資民主化。

好了,以上就是今天通過「話李話外」分享的全部內容。我們最後再來一起小結和回顧一下吧,本文主要梳理了TOKEN2049大會上加密大佬提到的幾個值得我們重點關注的加密敘事,分別為Cyber Nation、Flatcoin、Account Abstraction、Bitcoin Narrative 和 RWA。同時,還幫大家列舉了對應領域一些比較值得關注的項目清單。


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