福布斯調查：幣安的幕後財務管家 Heina Chen 究竟是誰？

作者：John Hyatt、Giacomo Tognini、David Jeans 和 Sarah Emerson，福布斯

原标题：《Meet 'Heina' Chen, The Secretive Executive Holding The Purse Strings At Binance》

編譯：胡韜，ChainCatcher

在美國證券交易委員會針對加密貨幣交易所 Binance 及其創始人趙長鵬的龐大訴訟中，一個名字反復出現：Guangying "Heina" Chen。

當 Binance 在 2019 年成立其美國實體時，Chen 的名字被列為其銀行帳戶的簽字人。當趙長鵬在瑞士成立一家秘密公司，據稱人為地誇大 Binance.US 上的加密資產數量時，Chen 的名字出現在銀行帳戶和入職文件上。在美國證券交易委員會針對 Binance 提出的指控"欺詐性誇大交易量"的投訴中，該機構提到了執行虛假交易的"後台經理"：同樣，Chen。

Chen 似乎在幣安沒有正式頭銜，也沒有公開露面，儘管美國證券交易委員會獲得的幣安文件稱她的工作是"財務總監"。在去年 9 月發布趙長鵬的博客之前，該公司根本沒有公開承認 Chen 的存在，該博客淡化了她監督"管理和結算"的作用。然而，《福布斯》的一項調查發現，Chen 控制的銀行帳戶和擔任 Binance 實體董事的數量比除 CEO 趙長鵬之外的任何其他高管都多。

她目前是 Binance 8 家主要公司的董事，並且是在 13 個國家/地區註冊的 27 個實體的數十個銀行帳戶的簽署人，負責監督公司的財務和自 2019 年以來已處理 1480 億美元存取款的帳戶。Signature Bank 和 Silvergate Bank 的銀行帳戶------這兩家銀行都在 3 月份倒閉------到今年 5 月份全部關閉或餘額為零。

"Heina 是 CZ 信任的人，"與 Chen 和趙長鵬共事的一位前 Binance 高管說。"她是幣安金庫的門戶。"

福布斯審查了中國、馬耳他、新加坡、瑞士和土耳其的法庭記錄、土地契約和公司文件，以及認識 Chen 或與 Chen 共事的四名前 Binance 員工和一名外部顧問描繪了一位在世界各地跟隨趙長鵬的難以捉摸的加密貨幣領導者的肖像。根據法庭文件，自 2019 年以來，Chen 向自己支付了至少 3200 萬美元，同時她還簽署了幣安的一些最可疑和最重要的商業交易，該交易據稱人為地增加平台上的交易量以吸引客戶和投資者利益------SEC 欺詐指控的重點。據美國證券交易委員會稱，她還在負責監管趙長鵬用來資助他奢侈生活方式的多個實體方面發揮了關鍵作用，包括購買一架價值 5500 萬美元的噴氣式飛機和一艘價值 1100 萬美元的遊艇。

此類交易現在是幣安監管困境的核心，美國證券交易委員會和商品期貨交易委員會進行了大量調查。據報導，該交易所還因 Binance 或其高管違反俄羅斯制裁和反洗錢法的指控而面臨司法部的調查，參議員伊麗莎白沃倫呼籲司法部對該公司向國會撒謊的指控展開調查。（幣安對沃倫的信作出回應，稱該公司"支持美國全面審視法規的努力"，並"非常重視合規問題。"）

在 6 月 5 日發布的一份聲明中，Binance 表示對美國證券交易委員會的投訴"感到失望"，該公司將"積極捍衛"Binance.US 用戶資產面臨風險的任何指控。Chen 和公司均未回應對此事發表評論的請求。

雖然趙長鵬的加密貨幣帝國迄今為止在其最大競爭對手 FTX 的崩盤以及導致加密貨幣借貸平台 Celsius 和 Genesis 倒閉的危機中倖存下來，但它現在正面臨生存威脅。號稱沒有總部的幣安，已經在至少10個國家退出或被禁。4 月，澳大利亞當局取消了Binance 澳大利亞子公司的金融服務牌照，導致其被支付提供商撤銷。5 月，安大略省證券委員會對 Binance 是否在規避該省證券法展開調查，促使 Binance 在兩天後退出加拿大，隨後提交申請撤銷調查。

自 SEC 指控公開以來，幣安交易量下降了 32%。在美國，幣安為超過 500 萬客戶提供服務，交易量下降了 75% 以上，美國證券交易委員會要求凍結超過 26 億美元的資產，實際上停止了幣安在其最大市場的運營。Binance上周暫停了其美國部門的所有美元存款。

"[SEC] 對允許 Binance 以任何接近其當前形式開展業務的決議不感興趣，"司法部證券與商品欺詐部門前檢察官 Renato Marrioti 說。

儘管有挫折，趙長鵬仍然是加密貨幣領域最富有的人之一；福布斯估計他的身價至少為 100 億美元，儘管這個數字可能要高得多，具體取決於趙長鵬為自己保留了多少幣安的利潤。福布斯審查的 SEC 記錄和 30 個司法管轄區的公司文件表明，趙擁有幣安 100% 的國際業務和 81% 的 Binance.US。

神秘的 Chen 仍然掌管著趙長鵬和幣安的資產。"Heina 擁有所有控制權，"一位前 Binance 高管表示。

有一次，幣安曾試圖收購列支敦士登的一家銀行，但未能成功，當時幣安的首席財務官周瑋就這筆交易進行了談判，並會見了當地監管機構。但據兩位知情人士和《福布斯》看到的銀行文件稱，是 Chen 從位於列支敦士登的弗里克銀行 (Bank Frick \& Co.) 持有的 Binance 銀行帳戶中匯入 500 萬美元進行托管。在《福布斯》審查過的與列支敦士登監管機構共享的 Binance 資產和負債證明表上，是 Chen 的 DocuSign 簽名（以她的暱稱"Heina"簽名）而非周瑋的簽名。（周瑋沒有回應福布斯的置評請求）。

"這一切都與她有關，"其中一位消息人士補充道。"無論是涉及資金轉帳還是資金確認函，她都是需要的人------因為她是所有銀行帳戶的授權人。"

"她是真正的首席財務官，"消息人士說。

Chen 在幣安之前的生活鮮為人知。根據她的 LinkedIn，她擁有上海財經大學會計學本科學位和新加坡國立大學工商管理碩士學位。

儘管自 2017 年幣安成立以來，Chen 在幣安發揮著重要作用，但該公司去年 9 月才在回答記者提問時才承認她的存在。在一篇題為"誰是 Guangying Chen，幣安是'中國公司'？"的博文中，趙寫道，他是在 2010 年認識她的，"當時她正在他朋友的葡萄酒商店工作。"據前 Binance 高管稱，Chen 還為他在上海舉辦的撲克之夜提供酒水。"他改變了她的生活，"這位前高管補充道。

在博文中，趙長鵬說在聘請 Chen 到他的新加密貨幣公司必捷科技工作之前，曾在一家"大型商業銀行"管理後台職能，這是一家雲服務初創公司，提供支持加密貨幣交易的軟件。在那裡，她將"管理後台辦公室，因為早期的團隊主要是工程師，"趙長鵬寫道，並說他已經任命她這個中國公民為上市代表，"因為中國對外國人的限制性法律（趙長鵬是加拿大公民）。

福布斯審查的中國公司記錄顯示，雖然趙長鵬被列為上海必捷網絡科技有限公司的首席執行官，但在紙面上控制該公司的卻是 Chen。她持有 93% 的股份，並被列為創始人和唯一法定代表人。

據報導，由於欺詐猖獗，其交易所客戶被迫關閉，必捷關閉後，趙長鵬於 2017 年在上海推出了 Binance。中國的公司文件再次顯示，該公司是以 Chen 的名義成立的法人，她持有 80% 的股份。

2020 年，一位心懷不滿的幣安客戶的朋友在中國社交網絡應用程序微博上抨擊該公司，聲稱他的朋友在該平台上丟失了 167 個比特幣，之後，關於 Chen 秘密控制幣安的謠言開始流傳。幾家中國網站公布了他的帖子和他的朋友從 Chen 那裡收到的電子郵件，她在郵件中警告說，"你方的此類活動可能被視為對我們有惡意，我們可能會以損害我們聲譽、操縱公眾的罪名起訴此類攻擊。"

Chen 似乎在不同时期拥有不同的头衔。在她的 LinkedIn 上，她表示她"負責中後台，包括財務/人力資源/行政/清算等"，並將她的頭銜列為公司的"聯合創始人"，但沒有在福布斯看到的 Telegram 消息中，前 Binance 首席財務官 Wei Zhou 稱她為趙長鵬的"個人理財經理"。在與列支敦士登監管機構共享的 2020 年證明表中，Chen 將她的頭銜列為"後台主管"；美國證券交易委員會在其投訴中將 Chen 稱為 Binance 的"後台經理"。在福布斯看到的將 Chen 介紹給外部人士的電子郵件中，Chen 被簡單地介紹為 Binance 的"副總裁"。一位在電話中與 Chen 打交道的前 Binance 高管告訴福布斯，他們認為她沒有正式頭銜，但她的角色是在"財務部門"。

趙長鵬本人也試圖淡化她的角色：在去年的博客文章中，他說 Chen 負責"管理和清算團隊"。但是，儘管趙長鵬聲稱她主要是法律代表，而幣安仍在上海，但 Chen 在趙長鵬的公司實體中的核心作用遠遠超出了中國。根據馬耳他的商業登記處，在中國政府打擊加密貨幣交易所迫使幣安找到新家後，趙長鵬於 2018 年在馬耳他成立了兩家公司，次年任命 Chen 為這兩家公司的董事和唯一法定代表。

"當我們大多數人在 2017 年離開中國時，Guangying 不得不離開她的家人、她的家和她的朋友，"趙長鵬去年寫道。"這是一個巨大的犧牲，她是為數不多的真正理解這對我們所有人的影響的人之一。"

至於她目前的行蹤，趙長鵬在2022年的博客文章中表示，Chen 是"歐洲國家的護照持有人，她和家人在那裡平靜地生活著"。

但福布斯目前在馬耳他和新加坡商業登記處審查的文件似乎與此相矛盾。根據馬耳他登記處，Chen 在去年 6 月更新了文件，登記了新的中國護照。中國不允許雙重國籍，文件顯示她居住在新加坡。這似乎與趙關於 Chen 在"歐洲國家""平靜地生活"的說法相矛盾。她的 LinkedIn 說她住在阿拉伯聯合酋長國，趙長鵬於 2022 年從新加坡搬到了那裡。