Genesis 流動性危機事件最新進展（持續更新）

整理：ChainCatcher

全球最大的加密借貸平台 Genesis 於 11 月 16 日暫停了其貸款部門的提款。在其電話會議和 Genesis 之後的解釋中，表明了三箭資本和 FTX 是兩個相當大的影響因素。三箭資本的違約對 Genesis 借貸部門 Genesis Global Capital 的流動性產生了負面影響，再加上近期 FTX 的倒閉產生的巨大市場動盪，使得 Genesis 流動性出現了異常。

目前，我們尚不得知 Genesis 的負債與現金流到底有多少，但能夠確定的是，如果 Genesis 無法儘快補充其流動性，那麼其宣布破產只是時間問題。本文將持續跟蹤最新事態的發展情況。

以下根據時間線進行整理：

11 月 22 日：

消息人士：Genesis 曾為已破產的三箭資本提供 23.6 億美元貸款

Watcher.Guru 發推披露，加密借貸機構 Genesis 此前為已破產的三箭資本提供了 23.6 億美元貸款資金。

ChainCatcher 此前報導，加密借貸機構 Genesis 緊急融資目標已從 10 億美元降至 5 億美元。（來源鏈接）

Bernstein 報告：GBTC 將受到保護免遭 Genesis 危機影響

據 CoinDesk 報導，美國知名金融顧問機構 Bernstein Research 發布報告稱，Genesis Global Capital 停止提款的情況並不直接影響灰度（Grayscale）比特幣信託（GBTC），即使 Genesis 無法為其借貸帳簿籌集流動性並申請破產，債權人也無法對 GBTC 資產提出索賠。

該報告稱，市場擔心灰度可能被考慮作為災難發生時的戰略選擇，但分析師認為，即使在最不利的情況下，DCG 也寧願保留灰度而不是 Genesis 的業務。Bernstein 分析認為，灰度是 DCG 的"旗艦業務及其搖錢樹"，每年產生約 3 億美元的費用收入。分析師 Gautam Chhugani 和 Manas Agrawal 寫道："GBTC 的信託結構保護其持有人，並在 DCG 或 DCG Group 實體內部避免出現故障。"（CoinDesk）

知情人士：Genesis 曾與幣安就潛在投資進行談判

據彭博社援引消息人士表示，加密交易和借貸機構 Genesis 在本月 FTX 破產申請後面臨流動性緊縮，一直在尋求籌集資金，包括就幣安的潛在投資進行談判，但到目前為止籌資尚未實現，幣安代表也拒絕置評。（彭博社）

知情人士：Genesis 融資困難，已將融資目標下調一半至 5 億美元

據彭博社援引知情人士消息報導，Genesis 貸款部門的融資正面臨困難，該公司警告潛在投資者，如果無法籌集到資金，可能會申請破產。據悉，其融資目標已從 10 億美元減少一半至 5 億美元。消息人士補充稱，其母公司 DCG 不願出售部分風險投資組合，也無計劃出售旗下另一家公司 Grayscale。

彭博社援引 Genesis 的一份聲明稱，其沒有"立即"申請破產的計劃，並正在努力解決當前面臨的問題。據此前消息，Genesis Trading 已暫停贖回和新貸款發放。DCG 稱其他全資子公司的業務運營沒有受到影響，DCG 已向 Genesis Trading 注入了 1.4 億美元股權。（彭博社）

11 月 21 日：

知情人士：DCG 欠子公司 Genesis 超 11 億美元，並要求不要披露

推特用戶 Andrew 發推表示，Digital Currency Group（DCG）通過一張此前未披露的、對潛在投資者隱藏的本票，對子公司 Genesis 欠款超 11 億美元，並要求不要披露。

據 ChainCatcher 此前報導，Genesis 正在向投資方尋求 10 億美元緊急貸款，理由是由於其資產負債表上的某些流動性不足的資產導致發生流動性緊縮情況。DCG 疑似近日刪除其團隊、董事會成員、董事會顧問的姓名、職位和圖片等信息。（來源鏈接）

11 月 20 日：

DCG 刪除其團隊介紹頁面

灰度母公司 Digital Currency Group（DCG）疑似近日刪除其團隊介紹頁面（https://dcg.co/who-we-are/）。該頁面原本顯示其團隊、董事會成員、董事會顧問的姓名、職位和圖片等信息。

據 Way BackMachine 回溯，DCG 團隊介紹頁面在 9 月份時被刪除。快照顯示 DCG 團隊共有 25 人，董事會成員 3 人（其中包括創始人兼 CEO Barry Silbert），董事會顧問 1 人。

據此前報導，Genesis 周三宣布旗下加密貨幣借貸部門 Genesis Global Capital 暫停贖回和新貸款發放。灰度表示其產品照常運營，Genesis Global Capital 是 Grayscale 旗下 Genesis Global Trading 的子公司，並非灰度任何產品的交易對手或服務提供商。灰度旗下所有產品的基礎數字資產均安全存儲於 Coinbase Custody，但不會公開具體地址信息。（來源鏈接）

11 月 18 日：

韓國加密交易所 Gopax 已暫停其代理的 Genesis DeFi 服務 GOFi

受 Genesis 事件的影響，韓國加密貨幣交易所 GOPAX 周四宣布，已停止在其 DeFi 服務 GOFi 中提取本金和利息，該服務代理加密貨幣借貸平台 Genesis Global Capital 的產品。據悉，GOFi 的暫停是由合作夥伴 Genesis Global Capital 提出的。（forkast）

Genesis 正在向投資方尋求 10 億美元緊急貸款

據華爾街日報報導，加密交易和借貸機構 Genesis 在本週暫停贖回之前正在向投資方尋求 10 億美元緊急貸款，理由是由於其資產負債表上的某些流動性不足的資產導致發生流動性緊縮情況。

Genesis 臨時首席執行官 Derar Islim 周三在電話會議上表示，旗下加密貨幣借貸部門 Genesis Global Capital 暫停贖回和新貸款發放。Derar Islim 表示，Genesis 正在為貸款部門尋找解決方案，包括尋找新的流動性來源。Derar Islim 稱 Genesis 的交易和托管業務仍在正常運轉。

早期，ChainCatcher 報導，據 Blockworks 援引消息人士報導，趙長鵬正在考慮收購 Genesis 的貸款資產。（來源鏈接）

11 月 17 日：

Circle：Genesis 是理財產品的交易對手，客戶未償貸款為 260 萬美元

Circle 在推特發文表示，Circle Yield 是一種超額抵押的定期收益率產品，Genesis 在這個產品中是 Circle 的交易對手方。

截至 2022 年 11 月 16 日，Circle Yield 客戶的未償貸款總額為 260 萬美元，並受到穩健的抵押協議保護。目前未償貸款餘額仍處於超額抵押狀態，Circle 將確保貸款免受潛在損失的影響。（來源鏈接）

加密做市商 B2C2 正計劃以折扣價購買 Genesis 部分短期貸款

加密做市商 B2C2 正考慮以折扣價購買 Genesis 部分短期貸款。B2C2 創始人 Max Boonen 表示，預計潛在交易將在本週內完成。

"我們這樣做並不是出於利他主義的衝動，通過獲得折扣貸款，可以提升 B2C2 的聲譽，實際上也可以賺錢"。不過，Boonen 尚未看到 Genesis 的資產負債表，拒絕就潛在交易的具體數字發表評論。

此外，Genesis 未透露是否會推進此交易，到哪已與 Boonen 進行了初步洽談。（來源鏈接）

Gemini：系統故障由數據庫連接中斷導致，已恢復服務

Gemini 在推特上發文表示，其某個主要數據庫與 Amazon Web Services EBS 服務連接中斷，目前服務已完全恢復，客戶資金安全。

據此前消息，Gemini 系統出現中斷，影響了包括交易平台和法幣存取款在內的多項服務，旗下理財產品受到 Genesis 暫停贖回影響，正在與 Genesis 團隊合作，幫助客戶儘快從 Earn 計劃中贖回資金。

Genesis 及其母公司 Digital Currency Group 承諾盡其所能履行 Earn 計劃對客戶的義務，將繼續代表所有 Earn 客戶與他們溝通。這不會影響任何其他 Gemini 產品和服務。（ 來源鏈接）

消息人士：趙長鵬正在考慮競購 Genesis 貸款資產

據 Blockworks 援引消息人士報導，幣安首席執行官趙長鵬正在考慮競購 Genesis Loan Book，已經開始接觸有關 Genesis 資產負債表狀況的更多信息。Genesis 截至 2022 年第三季度末貸款總額為 28 億美元。另一位消息人士指出，任何方式都可能遭到 Genesis 母公司 DCG 的拒絕，並且需要超過 20 億美元。

早前，加密貨幣投資銀行 Genesis Global Trading 臨時首席執行官 Derar Islim 表示，旗下加密貨幣借貸部門 Genesis Global Capital 暫停贖回和新貸款發放。

此外，Genesis 曾表示，其衍生品部門在 FTX 交易帳戶有 1.75 億美元鎖定資金；而後 Genesis 表示從其母公司 DCG 獲得 1.4 億美元的股權注資，注資將用於優化 Genesis 的資產負債表並鞏固其在加密市場的地位。（來源鏈接）

11 月 16 日：

灰度：產品照常運營，Genesis Global Capital 並非其交易對手或服務提供商

Grayscale Investments 表示，鑑於近期的市場事件，投資者所持有的灰度數字資產產品的安全性不受影響。Genesis Global Capital, LLC 是 Genesis Global Trading, Inc. 的子公司，也是 Grayscale 的關聯公司。Genesis Global Capital 宣布暫停贖回和新貸款發放。Genesis Global Capital 並非灰度任何產品的交易對手或服務提供商。

1、灰度產品繼續照常運營，最近發生的事件對產品運營沒有影響；

2、產品的基礎資產仍然安全可靠，存放在 Coinbase 冷存儲隔離錢包中；

3、灰度不借入、出借、再抵押或以其他方式抵押產品的基礎資產，禁止資產托管人從事此類活動；

4、公開報價的產品繼續交易，並產生美國證券交易委員會和場外市場的報告和經審計的財務報表。（來源鏈接）

Genesis：FTX 崩盤導致其出現流動性危機，3AC 違約對其造成負面影響

加密交易和借貸機構 Genesis 發推表示，3AC（三箭資本）的違約對 Genesis 借貸部門 Genesis Global Capital 的流動性產生了負面影響。從那時起，Genesis 一直在降低帳面風險並增強其流動性狀況和抵押品質量。但 FTX 的崩潰造成了前所未有的市場動盪，導致異常提現請求超出了 Genesis 目前的流動性。

早前，ChainCatcher 報導，有市場傳言稱，加密交易和借貸機構 Genesis 或存在償付能力問題，該公司將於美國東部時間 11 月 17 日 8：00 與債權人通話以解釋情況。若消息屬實，Genesis 可能會拋售 ETHE 和 GBTC 以償還貸款人。（來源鏈接）

Genesis 加密貨幣借貸部門暫停贖回和新貸款發放

據 CoinDesk 報導，加密貨幣投資銀行 Genesis Global Trading 臨時首席執行官 Derar Islim 周三在電話會議上表示，旗下加密貨幣借貸部門 Genesis Global Capital 暫停贖回和新貸款發放。Derar Islim 表示，Genesis 正在為貸款部門尋找解決方案，包括尋找新的流動性來源。此外，Derar Islim 稱 Genesis 的交易和托管業務仍在正常運轉。

截至 2022 年第三季度末，Genesis Global Capital 貸款總額為 28 億美元。（來源鏈接）

加密 KOL：Genesis 或存在償付能力問題

加密 KOL Autism Capital 在社交媒體發文表示，有市場傳言稱，加密交易和借貸機構 Genesis 或存在償付能力問題，該公司將於美國東部時間 11 月 17 日 8：00 與債權人通話以解釋情況。若消息屬實，Genesis 可能會拋售 ETHE 和 GBTC 以償還貸款人。

據 Coinglass 數據顯示，當前灰度比特幣信託基金（GBTC）的負溢價為 37.08%，ETH 信託負溢價為 34.47%。（來源鏈接）

11 月 11 日：

Genesis 將從母公司 DCG 獲得 1.4 億美元的股權注入

加密交易公司 Genesis 將從其母公司 Digital Currency Group（DCG）獲得 1.4 億美元的股權注入。注資將用於加強 Genesis 的資產負債表並鞏固其在加密市場的地位。

早前，ChainCatcher 報導，Genesis Trading 披露其 1.75 億美元的衍生品業務相關資產鎖定在 FTX 帳戶中。(來源鏈接)

Genesis Trading 衍生品業務對 FTX 有風險敞口，約有 1.75 億美元鎖定資金

Genesis Trading 表示，其衍生品業務對 FTX 有風險敞口，在 FTX 帳戶中有約 1.75 億美元的鎖定資金。

此前 Genesis Trading 表示，沒有對 FTT 以及其他中心化交易所發行的代幣持有大量的風險敞口，借貸業務中 95% 的抵押品由美元或美元穩定幣、比特幣和以太坊組成，且雖然與 FTX 有交易關係但沒有借貸關係。目前 Genesis Trading 的現貨和衍生品的借貸和交易業務仍在正常運行，並通過對沖和出售抵押品的方式來降低風險，但仍造成了 700 萬美元的損失。（來源鏈接）

11 月 10 日：

Genesis Trading：已通過對沖和出售抵押品降低風險，但仍造成 700 萬美元損失

加密貨幣做市商和貸款公司 Genesis Trading 在推特上表示，因預計市場會出現劇烈波動，通過對沖和出售抵押品的方式來降低風險，但仍造成了 700 萬美元的損失。

Genesis Trading 表示，沒有對 FTT 以及其他中心化交易所發行的代幣持有大量的風險敞口，借貸業務中 95% 的抵押品由美元或美元穩定幣、比特幣和以太坊組成，且雖然與 FTX 有交易關係但沒有借貸關係。目前 Genesis Trading 的現貨和衍生品的借貸和交易業務仍在正常運行。（來源鏈接）