2024년 글로벌 암호화 규제 대사건: 미국 현물 ETF 승인, 유럽 MiCA 발효, 글로벌 규제 우호도 상승

저자: Weilin, PANews

2024년은 글로벌 블록체인 규제에 있어 특별하고 중요한 해로, 암호화폐 산업의 규제 프레임워크가 초기 완성되고 암호 자산이 주류 금융 시스템과 통합되고 있습니다.

미국에서 비트코인과 이더리움 ETF가 승인되어 암호화폐의 주류화에 기여했습니다. 동시에 트럼프가 이끄는 미국 새 정부가 곧 출범하며, 새로운 증권 거래 위원회(SEC) 의장인 Paul Atkins이 취임할 예정으로, 이는 이전 SEC의 "법 집행 기반 규제" 모델과 비교해 미국 규제 당국이 앞으로 "정보 공개 기반 규제"를 채택할 가능성을 시사합니다. 백악관에 인공지능 및 암호화폐 업무 담당자가 처음으로 설립되면서 더욱 친화적이고 유연하며 혁신적인 암호 규제 정책이 기대됩니다.

유럽에서는 스테이블코인 규제 법안인 '암호 자산 시장 규제'(MiCA)가 공식적으로 전면 시행되었고, 암호 회사들이 스테이블코인 경쟁을 가속화하고 있습니다. 아시아 태평양 지역에서는 중국 홍콩이 4월에 비트코인과 이더리움 현물 ETF를 승인하였고, 가상 자산 거래소에 4명의 새로운 회원이 추가되었습니다. 스테이블코인 측면에서 홍콩은 스테이블코인 샌드박스와 스테이블코인 법안을 도입했습니다.

아시아의 다른 지역, 예를 들어 베트남에서는 정부가 '국가 블록체인 발전 전략'을 발표했습니다. 러시아에서는 암호화폐 채굴 규제가 시행되었습니다. 또한 중동과 북아프리카, 아메리카에서는 아랍에미리트, 카타르, 아르헨티나가 암호화폐 규제에서 긍정적인 정책 혁신을 보여주고 있습니다.

연말을 맞아 PANews는 글로벌 암호 시장의 중요한 규제 진전을 정리하였으며, 각 지역의 다양한 규제 체계 아래에서 암호 시장은 내년에 전혀 다른 모습을 보일 것입니다.

미국: BTC와 ETH 현물 ETF 승인 및 새 정부의 규제 기대

현지 시간으로 2024년 1월 10일, 미국 증권 거래 위원회(SEC)는 현물 비트코인 거래소 거래 펀드(ETF)를 승인하였고, 이어서 5월 23일에는 "180도" 반전하여 이더리움 ETF를 승인했습니다. 7월 23일, 미국 이더리움 현물 ETF가 공식 거래를 시작했습니다. 두 사건은 미국 암호 투자 분야의 중요한 이정표를 나타냅니다. 비트코인 ETF와 이더리움 ETF는 전통 금융과 암호화폐 간의 확장 가능한 다리를 제공하며, 중요한 통합 지점이 되었습니다.

SoSoValue 데이터에 따르면, 현지 시간으로 12월 23일 기준 미국 비트코인 현물 ETF의 총 자산 순 가치는 1050.8억 달러로 비트코인 시가 총액의 5.7%를 차지합니다. 미국 이더리움 현물 ETF의 총 자산 순 가치는 120.5억 달러로 이더리움 시가 총액의 2.94%를 차지합니다. 두 가지 ETF의 승인 성공적인 출발은 Solana, Doge, XRP ETF와 같은 더 많은 알트코인 ETF의 신청 가능성을 열어주어 암호 자산 시장의 성숙을 더욱 촉진했습니다.

올해 미국 암호 규제 측면에서 두 가지 중요한 법안도 주목할 만합니다. 2024년 5월 22일, 미국 하원은 '21세기 금융 혁신 및 기술 법안'(FIT21)을 승인하였으며, 이 법안은 암호화폐를 명확히 정의하고 특정 암호화폐를 분류하여 증권인지 상품인지를 결정하고, 어떤 정부 기관(SEC 또는 상품선물거래위원회 CFTC)이 이를 규제할지를 결정하는 것을 목표로 하고 있습니다. 현재 이 법안은 진행 중입니다.

또 다른 법안인 SAB 121에 대해 6월 1일 미국 대통령 바이든이 거부권을 행사하였으며, 이 법안은 암호화폐를 보관하는 회사에 대한 회계 기준을 뒤집으려는 것이었습니다. 새 정부 출범과 함께 내년에도 변화가 있을 가능성이 있으며, 더 많은 대기업이 암호화폐를 채택하는 데 편리함을 제공할 것입니다.

미국 대선 이후, 트럼프가 이끄는 새 정부는 새로운 암호 규제 모델을 열 것으로 예상됩니다. 암호화폐를 지지하는 트럼프는 새 정부 인선에서 여러 암호화폐 지지 정치인을 중요한 직책에 선출했습니다. 예를 들어, 12월 5일 트럼프는 Paul Atkins를 SEC 의장으로 공식 지명했습니다. 12월 6일, 트럼프는 David Sacks를 백악관 인공지능 및 암호화폐 업무 담당자로 임명한다고 발표했으며, 이는 이 직책이 처음으로 설립된 것입니다. 12월 23일, 29세의 정치 신인 Bo Hines가 트럼프 암호 위원회의 집행 이사로 임명되었습니다. 12월 13일, French Hill이 하원 금융 서비스 위원회 의장으로 선출되었습니다. 이러한 일련의 임명은 미국이 앞으로 암호 규제 분야에서 더욱 친화적인 정책을 채택할 가능성을 시사합니다.

유럽: MiCA 법안의 시행과 스테이블코인 경쟁 심화

유럽연합의 '암호 자산 시장 규제 법안'(MiCA)은 스테이블코인 발행자에 대한 규제 규칙이 6월 30일에 발효되었고, 12월 30일에 전면 시행되었습니다. MiCA는 유럽연합이 암호 산업을 위해 처음으로 완전한 규제 프레임워크를 제시한 것으로, 특히 스테이블코인에 대한 규제를 명확히 요구하고 있습니다. 일부 암호 회사들은 아직 충분한 준비가 되지 않았다고 밝혔지만, 규정 준수 요구가 점점 더 엄격해지는 상황에서, 유럽 스테이블코인 시장 경쟁은 필연적으로 심화될 것입니다. 예를 들어, 면허를 받지 않은 Tether는 이미 네덜란드 회사 Quantoz와 유럽 스테이블코인 제공업체 StablR에 투자했습니다.

또한, 영국 금융행위감독청(FCA)은 2026년 이전에 암호화폐에 대한 포괄적인 규제 체계를 도입할 계획이라고 밝혔습니다. FCA가 의뢰한 연구에 따르면, 지난 2년 동안 암호 자산 보유량이 4% 증가했으며, 해당 국가의 약 6800만 인구 중 약 700만 성인이 암호 자산을 보유하고 있습니다.

12월 21일, 독일 의회는 암호 MiCA를 전면 시행하기 위한 '금융 시장 디지털화 법안'을 통과시켰습니다.

홍콩: VATP 라이센스 보유자 4명 추가, 스테이블코인 발전 촉진

2022년 10월 31일, 홍콩은 공식적으로 가상 자산 정책 선언을 발표하였으며, 현재 홍콩의 Web3 회사는 거의 1000개에 달합니다.

올해 4월 말, 홍콩은 화샤 홍콩, 보시 국제 및 가실 국제 소속의 6개 가상 통화 ETF 거래를 허가하였습니다. 해외 유사 제품과의 치열한 경쟁에도 불구하고 거래량은 증가할 여지가 있지만, 이들은 홍콩이 글로벌 암호 규제 체계에서 중요한 위치를 차지하고 있음을 나타냅니다.

7월 18일, 홍콩 금융 관리국은 첫 번째 세 개의 "샌드박스" 참여 기관 목록을 발표하였으며, 여기에는 징둥코인 체인 기술, 원코인 혁신 기술, 그리고 공동 신청한 스탠다드 차타드 은행(홍콩) 애니모카 브랜드(Animoca Brands Limited), 홍콩 전신(HKT)이 포함됩니다. 이 세 기관은 지정된 범위 내에서 예상 비즈니스 모델을 테스트하고 향후 제안된 스테이블코인 규제 체계를 준수하는 방법에 대해 금융 관리국과 소통할 수 있습니다. 홍콩의 가상 통화 라이센스(VATP) 제도는 암호 자산 서비스 제공업체의 규정 준수를 더욱 촉진하고 있습니다. 12월 18일, OSL Exchange, HashKeyExchange 및 HKVAX에 이어 홍콩 VATP는 네 명의 새로운 회원을 맞이하였으며, 여기에는 구름 계좌 대만 지역 기술(홍콩), DFX Labs, 홍콩 디지털 자산 거래 그룹 및 Thousand Whales Technology가 포함됩니다.

12월 6일, 홍콩 정부는 스테이블코인 법안이라는 오랫동안 기다려온 입법 이니셔티브를 발표하여 법정 통화에 고정된 스테이블코인(FRS)에 대한 포괄적인 규제를 위한 기초를 마련하였습니다. 향후 합법적이고 규정 준수하는 규제 프레임워크에 따라 홍콩은 투자, 무역, 결제 등 다양한 분야에서 널리 사용될 수 있는 스테이블코인을 발행할 가능성이 높습니다.

아시아 태평양 다른 지역: Web3 정책 및 샌드박스 규제의 추가 추진

11월 27일, 일본의 새 디지털 장관인 히라 마사아키(Masaaki Taira)는 한 포럼에서 일본 총리 이시바 시게루가 자신의 정당의 Web3 및 암호 정책 수립 부서를 재편성했다고 발표하며, 일본의 암호 및 블록체인 분야에서 정책 혁신을 더욱 촉진하고 있습니다. 정부는 Web3 관련 사업의 "촉진"을 방해할 의도가 없다고 밝혔습니다. 이 프로젝트 그룹은 이전 총리인 기시다 후미오의 아이디어로, 그는 올해 초 총리 및 자민당 당수직에서 사퇴했습니다. 이시바는 Web3 정책을 지지한다고 밝혔습니다. 일본 자유민주당(LDP)은 암호화폐 세금 개혁을 추진하고 있습니다. 제안된 개혁에는 암호화폐 거래 이익에 대해 20%의 별도 세율을 적용하고 손실 이월 제도를 도입하는 내용이 포함되어 있습니다. 현재 일본의 암호화폐 이익은 잡소득으로 분류되며, 최고 세율은 55%에 달할 수 있습니다.

한국에서는 7월 19일 가상 자산 사용자 보호법을 도입하여 투자자 보호를 강화하고 시장의 미래 발전을 보장하고자 하였습니다. 그러나 새로운 규제가 시행된 지 얼마 되지 않아 한국의 정치 상황이 불안정해지면서, 계엄령과 현직 대통령에 대한 탄핵 계획 이후 한국 국회는 암호화폐 관련 모든 규제 논의를 중단하기로 결정했습니다.

한편, 인도네시아, 태국, 베트남 등 국가들도 암호 시장에 대한 규제를 강화하고 있으며, 특히 샌드박스 프레임워크를 도입하여 혁신 프로젝트가 규제가 느슨한 환경에서 실험할 수 있도록 하고 있습니다. 구체적으로, 인도네시아 금융 감독청(OJK)은 2024년 6월 샌드박스 프레임워크를 도입하였습니다. 2024년 8월, 태국 SEC는 디지털 자산 샌드박스를 도입하여 기존의 상세한 허가 프레임워크를 보완하였습니다. 이는 새로운 시장 트렌드에 부합하는 주요 조치를 테스트할 수 있도록 허용합니다. 베트남 정부는 10월 22일 공식 웹사이트를 통해 '국가 블록체인 발전 전략'을 발표하였으며, 이는 2030년까지 베트남을 지역 선도 블록체인 기술 연구, 응용 및 혁신 중심지로 만들기 위한 것입니다.

인도는 암호 시장에 대한 우호적이지 않은 규제 정책에서 완화의 조짐을 보이고 있습니다. 올해 1월, 바이낸스, 크라켄 등 거래소의 앱이 인도의 반자금세탁 규정을 준수하지 않아 인도 금융 정보 기관에 의해 차단되었고, 인도 애플 앱 스토어에서 삭제되었습니다. 그러나 올해 5월, 바이낸스와 쿠코인이 인도 금융 정보 부서(FIU)의 승인을 받은 첫 번째 해외 암호 관련 기관이 되었으며, FIU 청문회 후 벌금을 지불하는 조건이었습니다.

러시아: 암호화폐 채굴 규제 시행 및 디지털 화폐 세금 조정

러시아는 2024년 11월 1일부터 포괄적인 암호화폐 채굴 규제를 시행하였으며, 엄격한 에너지 한도, 의무 등록 및 규제 요구 사항을 규정하여 이 산업에 더 명확한 법적 프레임워크를 제공합니다. 새로운 규제는 암호화폐 채굴을 합법적인 활동으로 공식적으로 포함시키고, 채굴자의 안전 및 운영 기준을 설정하며, 특정 플랫폼에서 디지털 금융 자산 거래를 요구합니다. 이 규제는 러시아 암호 산업의 성장, 에너지 수요 및 불법 채굴에 대한 통제를 균형 있게 조정하는 것을 목표로 하고 있습니다.

새로운 규정에 따르면, 등록된 기업과 개인 기업가만이 합법적으로 암호 채굴 활동을 수행할 수 있으며, 등록되지 않은 개인 채굴자는 월 전력 소비가 6,000 kWh를 초과할 수 없으며, 이를 초과할 경우 기업가로 등록해야 계속 채굴할 수 있습니다. 또한, 11월 29일 푸틴은 새로운 디지털 화폐 세금 법안을 서명하여 디지털 화폐를 자산으로 간주하고 부가가치세를 면제하며, 국경 간 결제에 대해 면세 혜택을 제공합니다. 그럼에도 불구하고 채굴 서비스 제공자는 세무 당국에 사용자 정보를 보고해야 하며, 제때 보고하지 않을 경우 벌금에 처해질 수 있습니다.

12월 4일, 푸틴은 러시아 콜링 투자 포럼에서 비트코인과 같은 디지털 결제 수단의 발전을 금지할 수 없다고 언급하며, 이러한 새로운 기술의 미래가 계속해서 나아갈 것임을 강조했습니다.

중동 및 북아프리카: 암호화폐 시장의 빠른 성장

중동 및 북아프리카에서 아랍에미리트의 암호화폐 생태계는 규제 혁신, 기관의 관심 및 시장 활동의 확장 덕분에 빠르게 성장하고 있습니다. 2022년에 설립된 두바이 가상 자산 규제청(VARA)은 암호 산업에 세계적인 수준의 규제 프레임워크를 제공하고 있으며, 이를 통해 더욱 발전하고 있습니다. 현재 23개 플랫폼이 VARA 라이센스를 보유하고 있으며, 올해 신규 발급된 라이센스는 13개로, 바이낸스, Bybit, OKX, Derbit 등이 포함됩니다.

사우디아라비아는 여전히 중동 및 북아프리카 지역에서 암호화폐 경제 성장 속도가 가장 빠른 국가로, Chainalysis의 보고서에 따르면 지난해 대비 체인 상의 총 가치가 154% 증가했습니다. 이러한 빠른 성장은 해당 국가의 블록체인 혁신, 중앙은행 디지털 화폐(CBDC), 게임 산업 및 핀테크 분야의 지속적인 발전 덕분입니다.

뒤를 이어 카타르가 이 지역에서 두 번째로 빠르게 성장하는 암호화폐 시장이 되었으며, 카타르 정부는 암호 자산 거래를 금지했으나 현재 규제 정책이 계속해서 개선되고 있습니다. 카타르 금융 센터(QFC)는 올해 9월 디지털 자산에 대한 새로운 규제 프레임워크를 도입하였으며, 여기에는 디지털 자산의 정의, 시장 접근 및 규제 요구 사항, 기술 표준 및 안전 보장, 소비자 보호 및 교육, 국제 협력 및 표준화 등 5개 분야가 포함되어 디지털 자산 발전을 위한 법적 및 규제 기반을 마련하였습니다.

남아프리카: 아프리카 국가 중 가장 우호적인 태도, 248개의 라이센스 발급

아프리카 국가 중 남아프리카는 암호화폐에 가장 우호적인 국가 중 하나입니다. 남아프리카 중앙은행(SARB)은 암호화폐 사용을 명확히 금지하지 않았습니다.

2024년 12월 16일 기준, 남아프리카 금융 산업 행동 규제청(FSCA)은 접수된 420개의 암호 자산 서비스 제공업체(CASP) 라이센스 신청 중 248개의 라이센스를 발급하였습니다. 현지 보고서에 따르면 현재 56개의 신청이 심사 중이며, 9개의 신청은 거부되었습니다. 또한 보고서는 FSCA가 일부 기업의 비즈니스 모델에 의문을 제기한 후 106개 기관이 신청을 철회했다고 밝혔습니다.

아메리카: 암호화폐의 국가 정책 혁신

아메리카 대륙에서 아르헨티나는 암호화폐의 보급을 적극적으로 추진하고 있습니다. 10월 22일, 아르헨티나 증권 규제 기관(CNV)은 국가의 가상 자산 서비스 제공업체(VASP)의 운영을 규제하고 이들 기관에 새로운 규정 준수 요구 사항을 부과하는 초안에 대한 공개 상담을 발표했습니다. 동시에 아르헨티나 증권 규제 기관은 다양한 암호 ETF 기회와 관련된 외국 투자 상품의 시장 진입을 허용한다고 발표했습니다. 대통령 미레이는 2025년에 자유 통화 유통 정책을 시행할 계획이며, 아르헨티나 국민이 비트코인을 포함한 어떤 통화로 거래할 수 있도록 허용하여 경제 다각화를 위한 새로운 기회를 제공합니다.

브라질은 우호적인 규제를 구축하여 현실 세계 자산(RWA)을 발전시킬 수 있는 큰 잠재력을 가지고 있으며, 다양하고 활기찬 커뮤니티를 형성하고 있으며, 파일럿 단계에서 CBDC(디지털 레알, DREX라고 불림)를 운영하고 있습니다.

엘살바도르에서는 비트코인이 법정 통화로 채택되어 정부가 암호화폐 채택을 장려하고 있으며, 암호화폐 관광을 촉진하고 있습니다. 12월 11일, 엘살바도르는 아르헨티나 규제 기관과 협약을 체결하여 양국의 암호 산업 발전을 지원하고 있습니다.

결론:

전반적으로 2024년은 글로벌 암호화폐 및 블록체인 산업의 규정 준수에 있어 중요한 해가 될 것입니다. 끊임없이 진화하는 규제 프레임워크 속에서도 암호 회사와 종사자들은 여전히 일정한 불확실성과 도전에 직면해 있지만, 전반적인 상황은 긍정적이며 암호화폐는 주류 금융 시스템과 대중 채택을 향해 나아가고 있습니다. 2025년을 바라보며, 규제와 혁신의 균형을 맞추고 산업과 규제 간의 조정 및 소통을 강화하는 것이 향후 암호 산업 발전의 핵심이 될 것입니다.