중국 반자금세탁법이 처음으로 대수정을 맞이하며, 가상화폐 관련 새로운 자금세탁 위험 대응을 포함할 예정이다

ChainCatcher 메시지에 따르면,界面新闻 보도에 따르면, 중국의 반자금세탁법 수정이 중요한 진전을 이루었다. 2024년 1월 22일, 리창 총리가 주재한 국무원 상무회의에서 《중화인민공화국 반자금세탁법(수정 초안)》에 대해 논의했다. 수정 초안에 대해 베이징대학교 법학원 교수이자 반자금세탁법 수정 초안 논의에 참여한 전문가 왕신은 반자금세탁법이 다루는 범위가 넓기 때문에 수정 초안이 모든 내용을 포괄하기는 어렵고, 가장 긴급한 내용을 먼저 틀로 나타내야 한다고 밝혔다.

푸단대학교 중국 반자금세탁 연구센터의 실행 이사인 옌리신은 현재 가장 주요하고 긴급하며 법적 차원에서 해결할 필요가 있는 것은 가상 자산과 관련된 자금 세탁 문제라고 말했다. 암호화폐와 가상 자산을 이용한 자금 세탁이 점차 주류 트렌드가 되고 있지만, 우리나라 법률은 가상 자산의 내포와 외연에 대한 명확한 정의가 부족하다. 왕신은 중국에서 비트코인의 합법적 지위를 금지한 것에서 우리나라의 가상 화폐에 대한 태도를 알 수 있다고 주장했다. 디지털 금융 위험을 방지하기 위해 우리나라는 가상 화폐에 대한 서비스 제공이나 수락을 금지하고 있다. 반자금세탁법 수정 초안은 새로운 자금 세탁 위험에 대응하는 내용을 포함하고 있으며, 금융 기관이 새로운 기술을 채택하거나 새로운 제품을 제공하기 전에 자금 세탁 위험을 평가하고 위험 관리 조치를 취해야 한다고 요구하고 있다.

이외에도 옌리신은 우리나라 반자금세탁 집행 과정에서 사법 구제 작업이 아직 개선할 여지가 크며, 반자금세탁법도 사법 구제 관련 내용을 포함해야 시민의 합법적인 권리를 보장해야 한다고 소개했다. 현실에서 자금 세탁 등 불법 또는 범죄 행위가 의심되는 금융 계좌나 개인 카드가 "일괄적으로 봉인"되거나 "일괄적으로 동결"되거나 "일괄적으로 압류"되는 경우가 빈번하게 발생하고 있으며, 이는 흔히 있는 일이다. 이 과정에서 잘못된 대상이 되거나 피해를 입은 개인이나 집단도 적지 않으며, 계좌가 잘못 봉인되거나 동결되어도 항의할 길이 없고, 오랜 시간 해결되지 않아 개인, 가족 또는 기업이 궁지에 빠지는 사례도 드물지 않다. 왕신은 반자금세탁을 위해서는 합법적인 관리 체계를 구축해야 한다고 강조했다. 반자금세탁법은 기본법으로서 반자금세탁의 합법적 요구를 포함해야 하며, 이후 시행 세칙 등의 지침 문서 발행을 용이하게 해야 한다.