Chainalysis 연간 암호화 범죄 보고서 개요: 사기 및 도난 자금 대폭 감소

원문 저자: Chainalysis 팀

원문 번역: Luffy, Foresight News

2023년은 암호화폐 회복의 해로, 이 산업은 2022년의 일련의 스캔들, 붕괴 및 가격 하락에서 점차 회복되고 있습니다. 2023년 암호화폐 가격의 반등과 시장 활동의 증가에 따라 많은 사람들은 암호화폐의 겨울이 끝났다고 생각하며, 새로운 성장 단계가 곧 도래할 수 있다고 보고 있습니다.

하지만 이것이 암호화폐 범죄에는 어떤 의미가 있을까요? 먼저 산업 전체 관점에서 트렌드를 살펴보겠습니다.

2023년, 불법 행위와 관련된 암호화폐 지갑 주소가 받은 암호화폐 가치는 크게 감소하여 총 242억 달러에 달했습니다. 항상 강조해야 할 점은, 이 숫자는 우리가 현재 확인한 불법 행위와 관련된 지갑 주소의 유입량을 기반으로 하며, 이는 우리가 추정하는 수치의 하한선입니다. 그리고 다음 해에는 더 많은 불법 주소를 식별하고 그들의 역사적 활동을 우리의 통계에 포함시키면서 결과 총수가 거의 확실히 더 높아질 것입니다. 예를 들어, 우리가 작년에 암호화폐 범죄 보고서를 발표했을 때, 2022년 불법 암호화폐 거래 가치를 206억 달러로 추정했습니다. 1년 후, 우리는 2022년 이 데이터에 대한 최신 추정치를 396억 달러로 증가시켰습니다. 이 증가는 제재된 서비스 호스팅의 이전에 알려지지 않은 고도로 활동적인 주소를 식별한 것과 제재된 관할권의 서비스와 관련된 거래량을 우리의 통계 총량에 추가한 데서 비롯되었습니다.

새로운 불법 지갑 주소를 발견하는 것 외에도, 새로운 총수가 이렇게 높은 또 다른 주요 이유는 우리가 이제 2022년 데이터 계산에 FTX에 대한 채권자 청구액 87억 달러를 추가했기 때문입니다. 작년 보고서에서 우리는 법적 절차가 공식적으로 종료되기 전까지 FTX 및 그 해에 사기 혐의로 파산한 다른 회사와 관련된 거래량을 우리의 불법 활동 총액 통계에 포함시키는 것을 연기할 것이라고 언급했습니다. 이후 배심원은 FTX의 전 CEO SBF가 사기죄로 유죄 판결을 받았습니다.

일반적으로 우리는 불법 활동 통계에 측정 가능한 온체인 활동만 포함합니다. FTX의 경우, 온체인 데이터만으로는 사기 활동의 범위를 측정할 수 없기 때문에 사용자 자금의 불법 흐름을 분리할 수 없습니다. 따라서 우리는 FTX에 대한 87억 달러의 채권자 청구를 가장 좋은 추정치로 간주합니다. FTX 사건의 규모와 영향력을 고려할 때, 우리는 이를 우리의 일반적인 온체인 접근 방식의 예외로 간주합니다. 법원이 유사한 지속적인 사건에서 유죄 판결을 내릴 경우, 우리는 앞으로 이러한 사건을 우리의 불법 거래 데이터 통계에 포함할 계획입니다.

모든 다른 총액은 암호화폐 원주율 범죄의 수익을 포함하지 않으며, 예를 들어 암호화폐를 결제 수단으로 사용하는 전통적인 마약 밀매와 같은 범죄가 포함됩니다. 이러한 거래는 실제로 온체인 데이터의 합법적인 거래와는 차이가 없습니다. 물론, 오프체인 환경을 가진 법 집행 기관은 여전히 Chainalysis 솔루션을 사용하여 이러한 데이터를 조사할 수 있습니다. 우리가 이러한 정보를 확인할 수 있는 경우, 우리는 데이터에서 이러한 거래를 불법 거래로 간주하지만, 많은 경우 상황이 그렇지 않을 가능성이 높기 때문에 이러한 숫자는 우리의 연간 보고서 통계의 총수에 반영되지 않을 것입니다.

불법 활동과 관련된 자산 가치의 절대값 감소 외에도, 우리는 불법 활동과 관련된 암호화폐 거래량이 전체 암호화폐 거래 총량에서 차지하는 비율의 추정치도 감소했음을 보았습니다. 2022년의 0.42%에서 2023년의 0.34%로 감소했습니다. [ 1 ]

우리는 또한 암호화폐 범죄에 관련된 자산 유형이 변화하고 있음을 보았습니다.

2021년 내내 비트코인은 사이버 범죄자들이 선호하는 암호화폐로 자리 잡았으며, 이는 비트코인이 높은 유동성을 가진 암호화폐이기 때문일 수 있습니다. 그러나 지난 2년 동안 이러한 상황은 변화하였고, 현재 스테이블코인이 모든 불법 거래량의 대부분을 차지하고 있습니다. 이러한 변화는 최근 스테이블코인이 모든 암호화폐 활동(합법적 활동 포함)에서 차지하는 비율의 증가와 함께 나타났습니다. 그러나 스테이블코인의 지배적 위치는 모든 형태의 암호화폐 관련 범죄에 적용되지 않습니다.

어떤 형태의 불법 암호화폐 활동, 예를 들어 다크웹 시장 판매 및 랜섬웨어 공격은 여전히 주로 비트코인에서 발생하고 있습니다. [ 2 ] 그러나 제재된 실체와 관련된 사기 및 거래와 같은 다른 측면에서는 점차 스테이블코인으로 전환되고 있습니다. 거래량 기준으로, 이러한 것들은 암호화폐 범죄의 가장 주요한 형태로, 더 큰 트렌드를 이끌고 있습니다. 제재된 실체와 제재된 관할권에서 운영하거나 테러 자금 조달에 참여하는 실체는 전통적인 방법으로 달러를 얻는 데 더 많은 도전에 직면할 수 있지만, 여전히 달러가 제공하는 안정성의 혜택을 누리고자 하므로 스테이블코인을 사용할 동기가 더 큽니다. 그러나 스테이블코인 발행자는 자금이 불법적으로 사용되고 있음을 인지할 경우 자금을 동결할 수 있으며, 이는 Tether가 최근 이스라엘 및 우크라이나와 관련된 테러 및 전쟁 주소에 대해 수행한 것과 같습니다.

다음으로, 2023년 암호화폐 범죄 활동을 정의하는 세 가지 주요 트렌드를 살펴보겠습니다. 이는 산업의 미래 발전에 매우 중요합니다.

사기 및 도난 자금의 대폭 감소

2023년, 암호화폐 사기 및 해킹 수익이 각각 29.2% 및 54.3% 감소했습니다.

우리가 나중에 사기 부분에서 논의할 것처럼, 많은 암호화폐 사기를 저지르는 범죄자들은 이제 특정 개인을 대상으로 하는 사기 전략(사회 공학 공격)을 채택하고 있습니다. 그들은 특정 개인을 사기 대상으로 삼고 그들과 관계를 맺은 후, 사기성 투자 기회를 판매합니다. 이는 광범위한 홍보 대신 이루어지며, 종종 발견하기 더 어렵습니다. FBI가 발표한 데이터에 따르면, 2022년까지 미국에서 암호화폐 투자 사기 사건 보고가 매년 증가하고 있지만, 우리의 온체인 지표는 2021년 이후 전 세계적으로 사기 수익이 감소하고 있음을 보여줍니다. 우리는 이것이 시장이 상승하고 번영이 높아지며 사람들이 빠른 부의 기회를 놓칠까 두려워할 때 더 충동적으로 행동하고 사기가 더 쉽게 성공하는 장기적인 추세에 부합한다고 생각합니다. 물론, 감정적 사기는 개별 피해자에게 파괴적인 영향을 미치며, 그 결과는 과소평가되어서는 안 됩니다. 보고서의 증가(적어도 미국에서)는 좋은 신호이지만, 우리는 여전히 감정적 사기에 대한 보고가 심각하게 부족하다고 생각합니다. 우리는 사기의 실제 피해가 FBI에 보고된 것과 우리의 온체인 지표가 보여주는 것보다 더 크다고 가정하지만, 전반적으로 더 넓은 시장 동향을 고려할 때 사기 행위는 여전히 감소하고 있습니다.

반면에, 암호화폐 해킹 공격은 범죄자들이 숨기기 더 어려운 경향이 있습니다. 산업 관찰자들은 해킹 공격이 발생할 때 특정 서비스나 프로토콜의 비정상적인 자금 유출을 신속하게 발견할 수 있습니다. 우리가 나중에 논의할 것처럼, 도난 자금의 감소는 주로 DeFi 해킹 공격의 급격한 감소 때문입니다. 이러한 감소는 불안한 장기 추세의 반전을 나타낼 수 있으며, DeFi 프로토콜이 보안 관행을 개선하고 있음을 나타낼 수 있습니다. 즉, 도난 자금 지표는 대부분 비정상값에 의해 좌우되며, 대규모 해킹 공격이 다시 이 추세를 변화시킬 수 있습니다.

랜섬웨어 및 다크웹 시장 활동의 증가

반면에, 랜섬웨어와 다크웹 시장은 두 가지 가장 두드러진 암호화폐 범죄 형태로, 2023년에 수익이 증가했습니다. 이는 전체 추세와 뚜렷한 대조를 이룹니다. 우리가 작년에 이 분야의 범죄가 급격히 감소했다고 보고한 이후, 랜섬웨어 수익의 증가는 놀라운 일로, 랜섬웨어 공격자가 조직의 사이버 보안 개선에 적응했을 가능성을 시사합니다. 이는 우리가 올해 초 처음으로 보고한 추세입니다.

마찬가지로, 올해 다크웹 시장 수익의 증가는 2022년 수익 감소 이후 발생했습니다. 이전의 감소는 Hydra의 폐쇄로 인해 발생했으며, Hydra는 지금까지 세계에서 가장 지배적인 다크웹 시장으로, 정점에 있을 때 모든 다크웹 시장 수익의 90% 이상을 차지했습니다. 아직 이를 대체할 단일 시장은 나타나지 않았지만, 전체 산업은 반등하고 있으며, 총 수익이 2021년의 최고점으로 상승하고 있습니다.

제재된 실체 관련 거래가 대부분의 불법 활동을 주도

아마도 불법 거래량을 관찰할 때 나타나는 가장 뚜렷한 추세는 제재된 실체와 관련된 거래가 비정상적으로 활발하다는 것입니다. 2023년, 제재된 실체 및 관할권의 거래량은 총 149억 달러에 달하며, 이는 우리가 당해 통계에서 집계한 모든 불법 거래량의 61.5%를 차지합니다. 이 중 대부분은 미국 재무부 외국 자산 통제 사무소(OFAC)의 제재를 받거나 제재된 관할권에 위치한 암호화폐 서비스에 의해 촉진되었습니다. 이러한 실체는 미국 제재를 강제하지 않는 관할권에 위치해 있기 때문에 계속 운영할 수 있습니다.

이러한 서비스는 범죄 목적으로 사용될 수 있지만, 이는 제재된 실체와 관련된 149억 달러 거래량의 일부가 이러한 관할권에 거주하는 일반 암호화폐 사용자의 활동을 포함하고 있음을 의미합니다. 예를 들어, 러시아에 본사를 둔 거래소 Garantex는 OFAC 및 영국 OFSI의 제재를 받고 있습니다. Garantex는 랜섬웨어 공격자 및 기타 사이버 범죄자의 자금 세탁 활동을 용이하게 하여 2023년 제재된 실체와 관련된 거래량의 가장 큰 촉진 요인 중 하나입니다. Garantex는 러시아가 미국의 제재를 시행하지 않기 때문에 계속 운영되고 있습니다. 그렇다면 Garantex의 모든 거래량이 랜섬웨어 및 자금 세탁과 관련이 있습니까? 그렇지 않습니다. 그러나 Garantex와의 연관성은 미국 또는 영국 관할권에 있는 암호화폐 플랫폼에 심각한 제재 위험을 초래하므로, 이러한 플랫폼은 Garantex와의 연관성을 확인하고 준수하기 위해 더욱 경계를 유지해야 합니다.

우리는 랜섬웨어, 해킹, 암호화폐 자금 세탁 등에 대한 통찰력과 보고서를 지속적으로 발표하고 있으니, 암호화폐 기반 범죄에 대한 우리의 추가 연구를 계속 주목해 주시기 바랍니다.

각주:

[ 1 ] 거래량은 모든 경제 활동을 측정하는 지표로, 자금의 전환을 나타내는 지표입니다. 우리는 체인 분리, 내부 서비스 거래, 잔돈 교환 및 다른 경제 참여자 간의 경제 거래로 간주되지 않는 거래의 모든 유형을 삭제합니다.

[ 2 ] 이러한 통계는 모네로와 같은 프라이버시 코인을 포함하지 않습니다.