안정화폐 TrueUSD (TUSD)에 대한 모든 것

来源：CMC Research

스테이블코인 산업 개요

스테이블코인 공급 총량

2022년 4월, 스테이블코인 총 시가총액은 약 1800억 달러로 급등했으나, 이후 업계 전반의 비관적인 감정에 영향을 받아 크게 하락했다. 최근 데이터는 이러한 추세가 반전되고 있음을 보여준다. 스테이블코인 공급량이 다시 증가하고 있으며, 새로운 자금이 끊임없이 암호화폐 생태계로 유입되고 있다. 이러한 변화는 업계 총 시가총액의 큰 회복과 일치하며------올해 현재까지 암호화폐 총 시가총액은 109% 상승했다.

출처: https://www.theblock.co/data/stablecoins/usd-pegged/total-stablecoin-supply

스테이블코인 시장 점유율

USDT는 일부 USDC 스테이블코인의 시장 점유율을 확보하여 전체 시장 점유율이 증가했다. 특히 TrueUSD(TUSD)의 스테이블코인 시장 점유율이 눈에 띄게 상승하여, 연초부터 현재까지 총량의 0.53%에서 1.79%로 증가했으며, 상승폭은 238%를 초과했다. 같은 기간 동안 TUSD의 총 시가총액은 7.9931억 달러에서 23.1억 달러로 증가했다. 이러한 놀라운 성장세는 시장에서의 지속적인 지위를 강조한다.

스테이블코인 시장 점유율

스테이블코인 트렌드

스테이블코인 분야에서 TrueUSD는 대량의 자금 유입을 관찰했으며, 이는 시장 점유율을 높이는 데 도움을 주었다. 또한, 약 726억 달러의 미국 국채 투자 덕분에 USDT의 시장 지배력이 더욱 강화되었다.

주류 금융 대기업들이 PayPal의 PYUSD 출시, Visa의 USDC 결제 채택 등 일련의 조치를 취하면서, 스테이블코인은 주류 금융계에서의 수용도가 점점 높아지고 있다. 실제 자산(RWA)의 부상은 전통 자산의 토큰화와 탈중앙화 금융의 점점 더 밀접한 융합을 나타낸다. 이러한 추세는 스테이블코인의 산업 지위를 강화하며, 스테이블코인은 전통 금융과 빠르게 발전하는 DeFi 생태계 간의 간극을 메우는 중요한 기초가 될 수 있다.

TrueUSD(TUSD)란 무엇인가?

TrueUSD(TUSD)는 독립적인 제3자 감사 기관이 제공하는 체인 상의 실시간 검증이 가능한 달러 스테이블코인이다. 가장 중요한 이정표는 바이낸스 생태계와의 통합으로, 이는 TUSD의 광범위한 보급을 촉진하는 데 도움을 주었다. 주목할 점은 TUSD가 바이낸스 Launchpad 프로젝트에 참여하고자 하는 사용자에게 편리한 투자 경로를 제공한다는 것이다: 거래자는 TUSD를 사용하여 새로 상장된 프로젝트에 직접 투자할 수 있다.

또한, TUSD는 레버리지 거래의 담보 자산으로 승인되어, 거래자는 바이낸스 계약의 다중 자산 모델을 통해 시장 변동성 위험을 헤지할 수 있다. TUSD는 바이낸스에서 13개의 현물 거래 쌍에 상장되어 있으며, 24시간 거래량이 꾸준히 높아지고 있어 바이낸스 거래 사업에서 점점 더 중요한 위치를 차지하고 있다.

바이낸스의 번창하는 DeFi 생태계를 활용하여 TUSD는 PancakeSwap, Ellipsis 등 탈중앙화 거래소와 호환성을 이루었다. 이는 TUSD가 다양한 거래 요구에 적응할 수 있는 충분한 유연성과 기능성을 갖추고 있음을 나타낸다. 동시에 TUSD가 채택한 실시간 체인 상의 준비금 검증 및 ChainLink 준비금 증명 메커니즘은 안전하고 신뢰할 수 있는 자산으로서의 신뢰도를 높여주며, 이는 TUSD가 바이낸스와 같은 거래소에서 더욱 광범위하게 사용될 것임을 예고한다.

TUSD 핵심 데이터

TUSD는 그 토큰 유통량이 많고 거래량이 안정적이어서 스테이블코인 시장에서 한 자리를 차지하고 있다. 비록 시장 환경이 점점 더 치열해지고 USDT, USDC와 같은 대기업들이 존재하지만, TUSD는 여전히 강력한 데이터 우위를 유지하고 있다:

작성일 기준으로 TUSD의 유통량은 30억을 초과했다. 비록 이 숫자는 여전히 USDT와 USDC의 공급량에는 미치지 못하지만, DAI보다 훨씬 높고 BUSD와 비슷한 수준이다. 이는 TUSD의 전반적인 사용도가 높고 투자자 신뢰가 높다는 것을 반영한다.

TUSD 거래 시장은 매우 활발하며, 24시간 거래량은 2억 이상에 달하지만, USDT와 USDC의 막대한 거래량에는 미치지 못한다. TUSD의 장점은 이더리움, 트론(TRON), BNB 체인 등 다중 체인 애플리케이션을 지원하여 사용자가 쉽게 플랫폼 간 및 DeFi 애플리케이션에서 토큰을 사용할 수 있도록 한다.

TUSD 준비금: 실시간 검증

스테이블코인의 투명성과 신뢰성을 더욱 높이기 위해 TUSD는 Chainlink 준비금 증명(PoR) 메커니즘을 채택했다. 이로 인해 TUSD는 실시간으로 프로그램으로 제어되는 달러 담보 스테이블코인이 되어, 오프체인 달러 준비금에 대한 지속적인 체인 상 검증을 보장한다.

TUSD의 준비금 데이터는 미국의 디지털 자산 감사 전문 독립 회계법인 The Network Firm LLP(TNF)에 의해 수집된다. 이 회사는 각 금융 기관 내에 보유된 TUSD 달러 준비금 데이터를 통합하고, 실시간으로 데이터 정보를 업데이트하는 역할을 한다.

또한, TUSD는 2023년 12월 25일에 선도적인 회계 회사 Moore Hong Kong(MooreHK)와 협력하기로 발표했다. MooreHK는 2024년 1월 말부터 TUSD에 대해 매일 증명 서비스 및 준비금 증명 보고서를 제공할 예정이다. MooreHK는 100년 이상의 경력을 가진 유명 회계 및 컨설팅 회사 Moore Global에 속한다. The Network Firm은 암호화폐 산업에 회계 및 감사 서비스를 제공하는 기술 회사로, MooreHK와 협력하여 TUSD에 최첨단 기술 지원을 제공할 것이다. 이번 협력은 TUSD의 글로벌화 이니셔티브를 추진하고, TUSD의 투명성 향상 약속을 실현하며, 스테이블코인 생태계의 투명성 기준을 세우는 데 기여할 것이다.

Chainlink의 PoR 메커니즘은 TUSD의 스마트 계약이 토큰 발행 전에 총 공급량을 검증할 수 있도록 도와주며, 공급량이 준비금 중 실제 보유하고 있는 달러 수량을 초과하지 않도록 보장한다. 이 과정은 스마트 계약의 코드에 작성되어 TUSD 자산 준비금에 대한 투명하고 독립적인 검증 방법을 제공한다.

현재 11개의 블록체인 네트워크에서 TUSD의 투명한 준비금 보고서를 확인할 수 있으며, 이더리움, BNB 스마트 체인 등 주요 블록체인과 70개 이상의 암호화폐 거래소가 포함된다. 관심 있는 사용자와 기관은 온라인에서 TUSD의 공개 감사 결과를 확인할 수 있다.

TUSD 생태계

거래소

TUSD 생태계는 주요 암호화폐 거래소에서 거래량이 매우 뛰어나며, 이는 TUSD가 점점 더 보급되고 거래자들의 신뢰를 얻고 있음을 나타낸다.

최근 데이터에 따르면, TUSD는 특정 거래일의 24시간 거래량이 1억 달러에서 20억 달러 사이에 위치하고 있다. 이번 성장은 바이낸스의 BTC/TUSD 제로 수수료 거래 이벤트 덕분에 TUSD에 큰 지원을 제공했다. TUSD는 또한 HTX, OKX, ByBit 및 KuCoin에 상장되어 있으며, 이는 TUSD의 암호화폐 거래소 내에서의 확고한 지위를 입증한다. 이러한 거래소 플랫폼에서 TUSD의 유동성이 높고, 거래 사용자 유형이 다양하여 TUSD의 안정성과 달러 담보 장점을 높이 평가하고 있다.

주요 거래 쌍 측면에서 TUSD는 모든 인기 있는 암호화폐와 거래할 수 있다. 바이낸스를 예로 들면, TUSD는 비트코인(BTC), 이더리움(ETH), 바이낸스코인(BNB), 솔라나(SOL) 등 거래 쌍과의 거래량이 백만 단위에 달한다.

거래량 급증 외에도 TUSD는 주요 거래소의 금융 비즈니스에서도 더 넓게 사용되고 있으며, 일반 거래, 선물 계약 및 레버리지 거래 등 여러 거래 카테고리에서 중요한 위치를 차지하고 있다.

블록체인

TUSD는 여러 블록체인을 지원한다. 다음은 2023년 10월의 최신 보고서에서 보여준 TUSD의 각 체인 분포 상황이다:

트론

트론은 거래 속도가 빠르고 수수료가 낮아 많은 사용자와 개발자를 성공적으로 유치하고 있으며, 트론 체인에서의 TUSD 유통량은 2,610,951,828개로 모든 공공 블록체인 중에서 가장 많다.

이더리움

이더리움에서의 TUSD 공급량은 703,196,784개로, 총 공급량에서 차지하는 비중이 높다. 또한 강력한 스마트 계약과 방대한 생태계 덕분에 이더리움은 많은 TUSD 사용자들에게 선호되고 있다.

BNB 스마트 체인

바이낸스 생태계의 지속적인 확장에 따라 BNB 스마트 체인에서의 TUSD 토큰 수는 30,130,364개에 달하며, 이는 바이낸스 내부 시장과 Dapp 생태계의 강력한 매력을 반영한다.

BNB 신호 체인

BNB 신호 체인 또한 바이낸스 생태계의 중요한 구성 요소로, 체인 상의 TUSD 유통량은 145,016개이다.

또한 TUSD는 아발란체, 팬텀, 폴리곤, 아비트럼 및 옵티미즘과 같은 1계층 및 2계층 블록체인에서도 거래가 가능하다.

DeFi

TUSD는 DeFi 분야에서도 큰 발전을 이루었다. BNB 스마트 체인에서의 인기 있는 자동화된 시장 조성자(AMM)인 PancakeSwap은 사용자가 TUSD와 다른 스테이블코인 간의 거래를 직접 수행할 수 있도록 지원하고 있다. TUSD/USDT 거래 쌍의 일일 거래량은 500만 달러를 초과했다. 또한 TUSD는 선도적인 AMM 탈중앙화 거래소 Curve Finance에도 상장되었으며, crvUSD/TUSD 거래 쌍의 24시간 거래량은 100만 달러에 가까워 유동성은 420만 달러에 달한다.

파트너십

TUSD는 전략적 파트너십을 통해 영향력과 사용 범위를 확대하고 있다.

TUSD와 IvendPay의 협력은 특히 주목할 만하다. IvendPay 결제 시스템은 암호화폐를 소매 POS 시스템에 통합하여 소비자가 일상 거래에서 디지털 자산으로 결제할 수 있도록 한다. 이 협력은 암호화폐의 주류 시장 보급을 촉진하고, TUSD의 실용성과 편리성에 대한 확고한 약속을 강조한다. IvendPay 서비스의 전 세계 다양한 자판기와 POS 단말기는 TUSD를 지원하며, 사용자는 TUSD로 실제 상품과 서비스를 구매할 수 있다.

TUSD는 또한 유명 여행 서비스 플랫폼 Travala와 협력하여 TUSD 보유자에게 여행 및 관광 편의를 제공한다: 사용자는 TRC20-TUSD를 사용하여 전 세계 200만 개 이상의 호텔과 숙소를 예약할 수 있다. 이는 TUSD의 사명과 완벽하게 일치하며, 사용자에게 암호화폐 친화적인 매끄러운 여행 경험을 제공하고, 이 스테이블코인의 현실적인 응용 사례를 풍부하게 한다.

이러한 파트너십은 TUSD가 암호화폐의 일상적인 응용을 적극적으로 추진하는 데 기여하고 있음을 생생하게 보여준다. IvendPay 및 Travala와의 협력 이후, TUSD는 소매 쇼핑, 국제 여행 계획 등 다양한 거래에 사용될 수 있으며, 사용자에게 안정적이고 신뢰할 수 있는 선택지를 제공하고 금융 산업의 미래 전망을 보여준다.

TUSD는 이러한 협력을 통해 일상 생활에서의 노출 빈도를 지속적으로 높이고 있다. 이는 TUSD가 글로벌 비즈니스 활동 및 일상 생활에 통합되고 지속 가능한 발전을 유지할 수 있는 잠재력을 가지고 있음을 충분히 보여준다.

TUSD를 발행하거나 상환하는 방법은?

사용자는 전용 웹 애플리케이션을 통해 TUSD를 직접 발행하고 상환할 수 있으며, 조작이 간단하고 쉽게 사용할 수 있다.

TUSD를 발행하고 상환하는 데는 다음 몇 가지 단계만 필요하다:

TUSD 발행

1. 계정 생성: app.tusd.io에 방문하여 계정을 생성하고 KYC 검증 관련 정보를 제출한 후 검증을 기다린다.
2. 전신 송금 진행: 검증이 성공적으로 완료된 후, TUSD가 제공하는 은행 계좌로 달러를 전신 송금한다. 귀하의 자금은 신뢰할 수 있는 제3자에게 보관된다.
3. TUSD 발행: 전신 송금을 확인한 후, 플랫폼은 1:1 비율로 해당 수량의 TUSD를 발행하고 귀하의 연결된 디지털 자산 지갑으로 송금한다.

TUSD 상환

1. 계정 로그인: app.tusd.io에 방문하여 계정에 로그인하고 TUSD 상환을 선택한다.
2. TUSD를 상환 주소로 송금: 플랫폼은 귀하에게 고유한 상환 지갑 주소를 제공하며, TUSD를 해당 주소로 송금한다.
3. 달러 수령: 플랫폼이 토큰 검증을 완료한 후, 수수료를 차감한 달러 수량을 귀하의 은행 계좌로 송금하여 TUSD를 법정 화폐로 상환한다.

각 단계의 세부 사항 및 거래에 필요한 정보는 상세 가이드를 참조하시기 바랍니다.

TUSD의 미래 전망

스테이블코인 분야는 규제가 강화되고 정책이 긴축되며 전통 금융과의 더 깊은 통합 단계로 접어들 예정이다. 전 세계적으로 중앙은행 디지털 통화(CBDCs)에 대한 논의가 심화되고 있으며, TUSD와 같은 스테이블코인의 위치도 더욱 명확해질 것이다. 스테이블코인 산업이 점점 성숙해짐에 따라, 업계는 일반적으로 준비금 증명 솔루션을 업그레이드하고 투명성을 높여 더 많은 사용자와 규제 기관의 신뢰를 얻을 것으로 예상된다. TUSD는 이러한 측면에서 이미 상당히 뛰어난 성과를 보여주고 있다. 실시간 검증 및 Chainlink의 PoR 메커니즘을 채택함으로써 TUSD는 스테이블코인 시장에서 증가하는 실제 자산 준비금 검증 요구를 초과 충족할 수 있다.