바이낸스 2024 전망: 규제 시행, 전문 경영인 제도 전환 및 Web3 배치

작성자: 심조 TechFlow

영국 총리 처칠은 말했습니다: 「좋은 위기를 절대 낭비하지 마라 (Never waste a good crisis)」。

수많은 창업자들은 이 말을 신조로 삼고 있습니다. 시장은 대격변을 겪으며, 매번의 위기는 시장의 새로운 재편을 의미할 수 있습니다. 그 과정에서 경쟁자들이 위기 속에 숨겨진 기회를 잡을 수 있다면, 역풍을 뚫고 반전을 이끌어내며 이전 시대를 마감하고 새로운 시대를 열 수 있습니다.

2024년 초의 시점에서 2023년 암호화폐 산업의 발전을 되돌아보면, CEO 교체와 막대한 벌금을 겪고 다시 태어난 바이낸스는 이 명언의 강력한 실천자로 보입니다: 냉혹한 시장의 시험, 압박하는 규제 당국, 기회를 노리는 산업 경쟁자들 앞에서 바이낸스는 변함없이 대응했지만, 실질적으로는 큰 변화를 겪었습니다:

변하지 않은 것은: 사용자 우선의 초심을 고수하고, 자금의 투명성과 안전성을 지키는 것입니다; 「가치의 자유로운 흐름을 촉진하겠다」는 약속을 확고히 이행하고 있습니다…

변한 것은: 개인화된 태그를 벗고 제도적 완성을 향해 나아가고; 규제를 수용하고 합법적인 길을 탐색하며; 사용자 교육, 제품 인큐베이팅, 진입 장벽 완화 등 여러 방면에서 Web3의 심화 배치를 추진하고 있습니다…

이미 다가온 2024년을 맞이하며, 규제 위기와 새로운 기회의 중첩된 영향 속에서, 안정적으로 달리는 것이 빠르게 달리는 것보다 더 중요해 보입니다. 바이낸스는 새로운 사업 발전 단계에 어떻게 대응할까요?

이 글은 2023년 바이낸스가 겪은 중요한 사건과 그 대응 전략을 되짚어보고, 바이낸스가 새해 들어 진행한 일련의 배치 작업을 통해 2024년을 전망하여 시장 트렌드와 새로운 상승장에서의 기회와 도전을 더욱 깊이 이해하는 것을 목표로 합니다.

430억 달러의 벌금: 결단을 내리고 규제 준수 기준을 탐색하다

아마도 많은 사람들이 두 달 전 바이낸스의 「430억 달러」 벌금을 보고 놀라움과 걱정을 느꼈던 기억이 생생할 것입니다.

11월 22일, 바이낸스 공식 발표에 따르면 미국 법무부, 상품선물거래위원회, 외국자산통제국 및 금융범죄단속네트워크와 역사적 등록, 준수 및 제재 문제에 대한 조사를 통해 합의에 도달했다고 합니다. 합의의 일환으로 바이낸스는 유죄를 인정하고 430억 달러 이상의 벌금을 지불하기로 동의했습니다.

놀라움은 그 액수의 크기에서 비롯되며, 이는 중국인 창업 역사상 최대의 벌금으로 평가됩니다; 걱정은 규제 준수의 길이 험난하고, 모두가 불안한 암호화폐 산업의 전망이 어디에 있는가 하는 점입니다.

사실 이러한 걱정은 그럴듯한 이유가 있습니다. 규제의 그림자는 2023년 암호화폐 산업 전반에 걸쳐 드리워졌습니다: 2월, 크라켄은 SEC가 주장한 3000만 달러의 벌금을 지불하고 미국 내 권리 서비스를 종료했습니다; 6월, SEC는 코인베이스에 대한 조사를 시작했습니다; 9월, SEC는 NFT 프로젝트의 배후 회사인 임팩트 이론에 대해 처음으로 기소했습니다…

비트코인 ETF가 통과된 이후, 사람들은 점차 이것이 "집을 청소하고 손님을 초대하는 것"이라는 것을 깨닫기 시작했습니다. 많은 월가의 전통 금융 기관들이 유입되어 암호화폐 시장에 새로운 세력으로 자리 잡았고, 동시에 새로운 증가를 가져왔습니다.

암호화폐 원주율 세계에서는, 우리는 규제자들의 주목을 받을 수 있는 중요한 위치에 있는 역할이 필요합니다. 또한 규제자와 피규제자 사이에서 능숙하게 조정할 수 있는 능력과 힘을 가지고, 암호화폐 산업의 규제 기준 수립과 제도적 완성을 추진해야 합니다.

바이낸스는 아마도 이 역할의 최적의 후보일 것입니다.

한편, 바이낸스는 암호화폐 산업 내에서의 지위가 자명합니다: 비트파이넥스 분석가가 최근 발표한 보고서에 따르면, 전 세계 암호화폐 보유자는 5.75억 명에 달합니다. 공식 데이터에 따르면, 2023년 바이낸스는 전 세계적으로 1.7억 이상의 등록 사용자를 보유하고 있습니다. 거래소의 절대적인 선두주자로서, 바이낸스가 430억 달러의 벌금을 지불하고 운영 권리를 확보하는 선택은 현재의 암호화폐 시장에 있어 일종의 보호로 간주될 수 있으며, 높은 시장 점유율은 바이낸스와 미국이라는 세계 최대의 주권 국가 간의 규제 준수에서의 경쟁이 충분히 대표성을 가지게 합니다. 이는 분명히 어려운 과정이지만, 두 사이의 매 단계의 균형과 경쟁은 어느 정도 산업의 규제 준수로 나아가는 데 기여하고 있습니다.

다른 한편으로, 바이낸스는 규제 준수에 있어 다년간의 풍부한 경험을 가지고 있습니다: 규제를 수용하는 것은 장기적인 축적의 과정이며, 현재 바이낸스는 합작 투자, 인수 등을 통해 태국, 일본 등 전 세계 18개 사법 관할권에서 라이센스, 등록 및 허가를 보유하고 있습니다. 또한 바이낸스는 암호 자산과 관련된 불법 활동을 단속하기 위해 사법 기관과 적극적으로 협력하고 있으며, 2023년 한 해 동안 바이낸스는 전 세계적으로 53,000건 이상의 법 집행 요청에 응답하여 사법 당국이 수억 달러 규모의 사건을 해결하는 데 도움을 주었습니다; 또한 바이낸스는 '전도사'의 책임을 자발적으로 맡아 2023년에는 120회의 교육 과정을 개최하여 법 집행자들에게 암호화폐 지식과 금융 범죄 단속에서의 긍정적인 효과를 알렸습니다. 탄탄한 규제 준수 지식과 풍부한 소통 경험은 바이낸스를 산업 규제의 기준으로 만들었을 뿐만 아니라, 사법 기관의 규제 요구에 직면했을 때 합리적인 결정을 내리는 데 도움을 줄 수 있으며, 이는 전체 암호화폐 산업에 있어 귀중한 경험입니다.

이 규제의 풍파로 인한 의문과 걱정에 직면하여, 바이낸스는 「좋은 위기를 절대 낭비하지 마라」는 말을 완벽하게 실천하고 있습니다.

알아야 할 것은, 미국 기관의 해결책에서 바이낸스가 사용자 자금을 유용하거나 시장 조작을 했다는 혐의는 없었다는 것입니다. 이는 미국에서 5년간의 소송 조사 동안 바이낸스가 자금의 안전성과 투명성에 대한 시험을 견뎌냈음을 의미하며, 이는 사용자 신뢰도를 크게 높였습니다: DeFillama 데이터에 따르면, 11월 22일부터 바이낸스는 자금의 흐름이 안정적인 긍정적 유입을 보였으며, 작성 시점에서 자금 준비금은 820.18억 달러에 달하며, 합의일로부터 거의 20% 증가했습니다.

그럼에도 불구하고, 바이낸스는 자금 안전성과 투명성에 대한 작업을 소홀히 하지 않고 있으며, 준비금 증명(PoR) 시스템은 사용자 자금의 안전성과 투명성에 대한 약속을 반영합니다. 2023년까지 바이낸스의 준비금 증명(PoR) 시스템은 31종의 토큰을 지원하며, 2024년에는 더 많은 토큰을 지원할 것입니다.

걱정은 더 많은 것이 「430억 달러」의 벌금이 바이낸스의 재무 상태에 영향을 미칠지에 대한 것입니다. 12월의 AMA 활동에서 공동 창립자 허일은 여유롭게 말했습니다: 바이낸스의 자본 구조는 부채가 없고, 지출이 적당하며, 벌금이 재무에 영향을 미치지 않을 것이라고… 바이낸스의 운영 논리는 서비스를 잘 제공하는 것이며, 헤드 효과가 충분히 강하고 사용자가 충분히 많을 때 서비스 요금을 받는 것으로 충분하다는 것입니다. 사용자와 대립할 필요는 없습니다.

또한 바이낸스는 2023년 연말 보고서에서 2023년 바이낸스가 규제 기술, 프로세스, 인재에 총 2.13억 달러를 투자했으며, 이는 지난해(1.58억 달러) 대비 35% 증가한 수치라고 밝혔습니다.

2024년을 전망하며, 수십 개의 주요 암호화폐 기관이 발표한 보고서에서 「규제」 문제가 강조되었습니다. 코인베이스, 제미니, 스파르탄을 포함한 여러 기관은 2024년 암호화폐 규제가 점차 명확해질 것이며, 규제 과정의 가속화가 더 큰 기관들이 암호화폐 분야에 참여하도록 유도할 것이라고 밝혔습니다.

커뮤니티에 처음 등장한 AMA 활동에서 바이낸스의 신임 CEO 리차드 텡은 세 가지 약속을 했으며, 두 번째는 「전 세계 규제 기관과 긴밀히 협력하여 산업 기준을 유지하고, Web3를 수용하며, 암호화폐의 채택을 촉진하겠다」는 것입니다.

예상할 수 있는 것은, 「규제」가 2024년의 주요 서사 중 하나가 될 것이며, 선두주자로서 바이낸스는 규제의 실현을 추진하는 선봉에 서게 될 것입니다. 규제를 수용하기로 선택한 이유에 대해 신임 CEO 리차드 텡은 말했습니다: 규제는 산업이나 사용자에게 거래를 위한 비교적 안전한 환경을 제공하며, 더 많은 기관 투자자를 유치하고, 전 세계 암호화폐 채택률을 높이는 것이며, 이는 전체 산업에 긍정적인 방식입니다. 점점 더 많은 국가가 암호화폐를 규제하고 있으며, 이는 투자자의 신뢰를 높일 것입니다. 또한 기관 투자자들은 암호화폐 분야에 적극적으로 진출하고 있으며, 이는 산업에 더 많은 자금과 투자를 가져올 것입니다.

CZ 사임: 개인화된 태그를 벗고 현대 기업의 성숙한 제도적 구조로 나아가다

「430억 달러」와 함께 발표된 또 다른 폭발적인 소식은 바이낸스 창립자 CZ가 바이낸스 CEO 직에서 물러나고, 바이낸스 글로벌 지역 시장 책임자 리차드 텡이 그 자리를 이어받았다는 것입니다.

어떤 사람들은 영웅이 뒤로 물러나는 것에 감탄하고, 어떤 사람들은 프로젝트가 개인화된 태그를 벗고 제도적으로 성숙해지는 방법에 대해 생각합니다.

2015년부터 지금까지, 이 기간 동안 두 번의 상승장 주기에서, DeFi 선구자 안드레 크론예가 은퇴를 선언하면서 수십 개의 토큰 가격이 폭락했고, 삼箭 캐피탈 창립자 수 주가 곧 출소할 것이라는 소식으로 여러 Meme 프로젝트가 급등했습니다… 우리는 이미 프로젝트 창립자의 KOL화에 익숙해진 것 같습니다: 그들은 커뮤니티에서 큰 반응을 얻고, 개인 트위터의 브랜드화에 몰두하며, 그들의 일거수일투족이 프로젝트 발전과 깊이 연결되어 있습니다. 이러한 상황은 거래소 분야에서 더욱 두드러지며, CZ, 브라이언 암스트롱, 손위청 등은 모두 소셜 플랫폼에서 열풍을 일으킨 바 있습니다.

이러한 사례는 드물지 않지만, 이러한 운영 논리는 아마도 건강하지 않을 것입니다.

창립자의 KOL화는 일정 부분 프로젝트가 유입을 얻고 사용자와의 효과적인 소통을 구축하는 데 도움을 줄 수 있지만, 프로젝트는 창립자의 개인적 영향력에 지나치게 의존해서는 안 됩니다. 특히 암호화폐 산업에 있어서는 더욱 그렇습니다: 한편으로 창립자나 핵심 인력이 떠나면 커뮤니티 사용자들이 대량으로 이탈하게 되고, 다른 한편으로는 규제의 경쟁 속에서 더 많은 불확실성을 더하게 됩니다.

현대 상업 논리에서, 완벽한 기업 제도는 기업이 합리적인 조직 구조와 명확한 권한과 책임을 갖춘 직무를 구축하는 데 도움을 주며, 기업의 각 부서와 기능 간의 조정과 협력을 보장하고, 생산 효율성과 서비스 품질을 높이며, 기업의 안정적인 발전을 보장합니다.

이번 바이낸스의 CEO 교체를 돌아보면, 우리는 CZ가 바이낸스와 전체 암호화폐 산업에 기여한 막대한 공헌을 인정해야 하지만, CZ가 사임한 이후 바이낸스의 일련의 차분한 대응 조치가 더욱 깊이 생각해볼 만합니다: 여론이 시끄러운 가운데, 신임 CEO와 빠르게 협력하여 커뮤니티에 모습을 드러내고, 기술에서 시장, 거래소, BNB 체인, 지갑까지 각종 작업을 차질 없이 추진하며, AMA에서 커뮤니티가 걱정하는 질문에 명확하고 단호하게 답변할 수 있었습니다.

이 시점에서, CZ의 개인적 영향력 아래에서 바이낸스가 이전에 간과했던 완벽한 제도적 틀은 이제야 대중의 눈에 드러나기 시작했습니다: 이는 팀의 응집력과 문제 해결 능력을 보여줄 뿐만 아니라, 프로젝트가 장기적으로 안정적이고 건강하게 운영되는 근본적인 요소입니다. 커뮤니티에서 이 문제를 인식한 많은 친구들이 이를 비트코인에 비유하는 것을 보았습니다: 창립자 사토시 나카모토가 지금까지 신원을 숨기고 있지만, 그가 남긴 비트코인 금융 시스템은 여전히 안정적으로 운영되고 있으며, 이는 탈중앙화 정신의 완벽한 실천자로 여겨집니다.

이번 CEO 교체는 암호화폐 커뮤니티가 「사람을 보는 것」에서 「제도를 보는 것」으로 발전하는 새로운 단계로 경각심을 일깨우는 것 같습니다: 개인화된 태그를 벗거나 약화시키는 프로젝트는 더 성숙한 현대 기업으로 나아가는 상징이며, 바이낸스에게는 거래소가 전문 중개인으로 발전하는 단계가 시작되었음을 의미합니다. 더 이상 사용자가 특정 개인을 믿는 것이 아니라, 성숙한 제도를 믿는 것입니다. 결국 제도가 사람보다 더 안정적입니다.

Web3 심화 배치: 사용자 중심으로 블록체인의 대규모 채택을 추진하다

물론, 뛰어난 산업 선두 프로젝트는 시장을 관찰하고 순응하는 것뿐만 아니라, 「조성」하는 법도 배워야 합니다: 사용자 요구를 통찰하고, 자원을 통합하여 상하류 산업을 배치함으로써 사용자와 전체 산업에 더 낮은 진입 장벽, 더 높은 효율성, 더 원활하고 풍부한 Web3 참여 경험을 제공하고, 산업 혁신을 이끌어야 합니다.

2023년, 거래소의 선두 자리를 지키고 있는 바이낸스는 방대한 사용자, 자금, 비즈니스 자원을 보유하고 있으며, 사용자 요구를 바탕으로 「블록체인의 대규모 채택을 촉진하고 Web3의 조속한 도래를 가속화」하기 위해 노력하고 있습니다.

대규모 채택의 첫 번째 단계는 진입 장벽을 낮추는 것입니다. 이를 잘 알고 있는 바이낸스는 한편으로 블록체인 교육을 지속적으로 추진하고, 다른 한편으로 바이낸스 Web3 지갑을 출시했습니다.

교육 측면에서, 2023년 바이낸스 아카데미는 전 세계적으로 31개 언어의 온라인 블록체인 과정을 개설하여 2,700만 학습자가 디지털 금융 세계에 대한 이해를 심화하도록 도왔습니다. 오프라인에서는 바이낸스 아카데미의 발자취가 45개국에 걸쳐 있으며, 전 세계 10,000명의 학생에게 블록체인 학습 기회를 제공했습니다.

Web3 지갑 측면에서, 분산형 지갑인 바이낸스는 MPC 기술을 통해 사용자가 니모닉 구문을 저장하거나 유출하는 문제에 대해 걱정할 필요 없이, 키 조각화를 통해 보안을 강화하면서도 자가 관리의 장점을 유지할 수 있도록 도와줍니다. 현재 바이낸스 Web3 지갑은 비트코인, 비트코인 캐시, 라이트코인, 도지코인, 세이 등 여러 주요 네트워크를 지원하며, 25개 이상의 dApp을 통합하여 사용자가 지갑에서 토큰을 전송하고 수신하며 다양한 dApp을 경험할 수 있습니다.

또한 매우 두드러진 장점은 지갑이 바이낸스 앱에 직접 통합되어 있어 사용자가 CeFi와 DeFi 간에 원클릭으로 전환하고 여러 네트워크에서 최적의 가격으로 거래할 수 있다는 점입니다. 이는 Web2와 Web3 간의 장벽을 허물고, 더 많은 Web2 신규 사용자가 Web3로 진입하도록 도와줍니다. 이를 통해 Web3의 빠른 발전을 촉진합니다.

Web3 생태계에 진입한 후, 바이낸스는 완벽한 Web3 생태계를 통해 사용자를 장기적으로 유치하고자 합니다.

지난 상승장에서 바이낸스는 자사의 공链 BNB 체인을 인큐베이팅하는 전략을 통해 상하류 자원 통합을 완료했습니다. 바이낸스 랩스가 주도하는 여러 차례의 인큐베이션 프로그램은 산업 혁신 프로젝트를 발굴하고 기술, 자금, 운영 지원을 제공하는 것을 목표로 합니다. 방대한 사용자와 자금은 거래 차원에 국한되지 않고, BNB 체인을 통해 DeFi, 소셜, GameFi, NFT 등 여러 분야와 생태계에 더 넓고 깊게 연결됩니다.

2023년 동안, 시장이 침체된 상황에서도 바이낸스 랩스는 프로젝트 투자 인큐베이션의 최전선에서 활발히 활동하며 2000개 이상의 프로젝트에 자신을 보여줄 기회를 제공하고, 그 중 36개 프로젝트에 직접 투자했습니다. 이 중 DeFi에 대한 투자는 바이낸스 랩스의 모든 투자 중 36%를 차지하며, 이는 바이낸스가 DeFi 분야에서 절대적인 우위를 점하는 데 기여했습니다. 바이낸스 랩스는 현재 100억 달러 이상의 자산을 관리하고 있으며, 25개 국가/지역에 250개 이상의 포트폴리오 회사를 보유하고 있습니다. 지속적이고 계획적인 인큐베이션은 바이낸스 Web3 생태계를 풍부하게 할 뿐만 아니라, 산업에 혁신적인 활력을 주입하고 있습니다.

다가오는 2024년, 허일은 바이낸스 랩스가 전략을 일부 조정하여 블록체인 스타트업을 대규모로 지원하기로 결정했으며, 이 규모는 이전의 10배에 이를 수 있다고 밝혔습니다. 이는 진정으로 장기적인 관점을 고수하고자 하는 Web3 스타트업 기업가를 지원하기 위한 것입니다.

또한 바이낸스 Web3 지갑을 출발점으로 한 생태계 구축도 가속화되고 있습니다. 앞으로 바이낸스는 Web3 지갑의 업데이트와 반복 작업을 추진하며, 커뮤니티의 요구를 듣고 지갑 기능을 개선하고, 더 많은 네트워크와 애플리케이션을 지원할 것입니다.

블록체인 기술이 현실 세계에 적용되는 것을 촉진하는 것은 바이낸스가 「블록체인의 대규모 채택을 촉진」하는 또 다른 방법입니다.

예술, 자선, 현실 세계 자산의 블록체인화 등 여러 분야에서 바이낸스는 깊이 탐구하고 있으며, 출시된 바이낸스 페이/카드 결제 기능은 암호화폐를 실제 생활에 통합하는 데 기여하고 있습니다: 사용자는 이 기능을 사용하여 바이낸스 결제를 지원하는 상점과 기업에서 디지털 화폐로 소비할 수 있으며, 현재 이 기능을 지원하는 상점은 100개 이상이며, 여행, 게임 등 여러 분야를 포함합니다. 2022년부터 2023년까지 바이낸스 페이/카드를 사용하는 사용자는 54% 증가했으며, 활성 바이낸스 페이 사용자는 20% 이상 증가했습니다.

결론

2024년에 대해 리차드 텡은 숨길 수 없는 기대감을 드러냈습니다:

「지난 2023년 동안 우리는 우여곡절을 겪었지만 여전히 주목할 만한 성과를 거두었습니다. 등록 사용자는 30% 증가했으며, C2C 플랫폼 사용자 수는 39% 증가했고, 바이낸스 스퀘어의 일일 활성 사용자 수는 71% 증가했으며, 새로 출시된 Web3 지갑 사용자 수는 100만을 넘어섰습니다… 우리의 커뮤니티가 우리를 지지해 주었고, 이는 우리를 강하게 만들었습니다. 우리는 계속해서 사용자 중심으로 나아갈 것이며, 규제를 주도하는 조직으로 전환할 것입니다. 이는 우리가 앞으로 60년 동안 지속 가능하게 발전하고 번영할 수 있게 할 것입니다.」

지난 상승장을 돌아보면, 바이낸스는 자사의 공체인 인큐베이팅을 통해 거래소 경쟁에서 두각을 나타냈습니다. 이는 바이낸스가 시장 수요를 정확히 파악하고, 산업 혁신을 끊임없이 탐구하며, 빠르게 대응하는 기술력을 입증한 것입니다. 새로운 상승장이 돌아오고, 바이낸스는 다시 한 번 규제를 수용하고 Web3의 심화 배치를 다각도로 추진하고 있습니다. 이번에는 바이낸스가 다시 한 번 서사를 정확히 맞추어 선두에 서고, 거래소의 선두 자리를 계속 유지할 수 있을까요?

따뜻해진 시장과 치열해진 시장 경쟁을 맞이하여, 우리는 지켜보겠습니다.