벌금 430억 달러: 미국 재무부와 바이낸스가 사상 최대 합의에 도달

출처: 미국 재무부

편집: Block unicorn

화해 협정에 따라, 바이낸스는 FinCEN에 340억 달러를 지급하고 OFAC에 96억8000만 달러를 지급할 예정이며, 이는 각각 역사상 최대의 벌금입니다. IRS CI의 조사는 법무부의 조치로 이어졌습니다.

미국 재무부는 금융 범죄 단속 네트워크(FinCEN), 외국 자산 통제 사무소(OFAC) 및 국내 세무국 형사 조사(IRS CI)를 통해 바이낸스 홀딩스 리미티드 및 그 자회사를(통칭 바이낸스) 미국의 자금 세탁 방지(AML) 및 제재 법률 위반에 대해 책임을 묻는 전례 없는 조치를 취했습니다. 이러한 법률은 미국의 국가 안보와 국제 금융 시스템의 무결성을 보호하기 위해 설계되었습니다. 바이낸스는 전 세계에서 가장 큰 가상 화폐 거래소로, 약 60%의 중앙화된 가상 화폐 현물 거래를 담당하고 있습니다.

오늘, 바이낸스는 은행 비밀법(BSA) 위반 및 여러 제재 프로그램의 명백한 위반에 대해 FinCEN 및 OFAC와 화해에 도달했습니다. 여기에는 하마스의 알카삼 여단, 팔레스타인 이슬람 지하드(PIJ), 알카에다, 이라크 및 시리아 이슬람 국가(ISIS)와 같은 조직에 대한 의심스러운 거래의 예방 및 보고 절차를 이행하지 않은 것이 포함됩니다. 또한 랜섬웨어 공격자, 자금 세탁자 및 기타 범죄자와의 거래 매칭, 미국 사용자와 이란, 북한, 시리아 및 우크라이나 크림 지역과 같은 제재 지역 간의 거래 매칭도 포함됩니다. 바이낸스는 AML 및 제재 의무를 이행하지 않아 다양한 불법 행위자가 플랫폼에서 자유롭게 거래할 수 있도록 했습니다. 오늘의 화해는 바이낸스가 미국 법무부(DOJ) 및 상품선물거래위원회(CFTC)와 관련된 문제를 해결하기 위한 글로벌 합의의 일환입니다.

"바이낸스는 이익을 추구하기 위해 법적 의무를 무시했으며, 그 의도적인 태만으로 자금이 그들의 플랫폼을 통해 테러리스트, 사이버 범죄자 및 아동 학대자에게 흘러갔습니다," 재무장관 재닛 옐런(Janet L. Yellen)은 말했습니다. "오늘의 역사적인 벌금과 규제 조치는 미국 법률 및 규정을 준수하도록 보장하기 위한 것이며, 가상 화폐 산업의 이정표를 나타냅니다. 어떤 기관이든, 어디에 있든, 미국 금융 시스템에서 이익을 얻고자 한다면, 테러리스트, 외국 적대 세력 및 범죄로부터 우리를 보호하는 규칙을 준수해야 하며, 그렇지 않으면 결과를 직면하게 될 것입니다."

FinCEN의 화해 협정은 340억 달러의 민사 벌금을 규정하고, 5년간의 규제를 시행하며, 바이낸스가 미국 시장에서 완전히 철수하도록 보장하는 중대한 준수 약속을 요구합니다. OFAC의 화해 협정은 96억8000만 달러의 벌금을 규정하고, 바이낸스가 FinCEN의 감독을 받는 규제를 전면적으로 준수하도록 요구합니다. 바이낸스가 화해 협정의 조항을 이행하도록 보장하기 위해, 재무부는 향후 5년 동안 규제 기관을 통해 바이낸스의 장부, 기록 및 시스템에 대한 접근 권한을 유지할 것입니다. 바이낸스가 이러한 의무를 이행하지 않을 경우, FinCEN이 부과할 수 있는 5년간의 유예 벌금을 포함하여 막대한 추가 벌금에 직면할 수 있습니다.

규제 기관은 바이낸스가 자금 세탁 방지 및 제재 의무를 준수하지 않은 문제를 해결하기 위한 보완 조치를 감독할 것입니다. 규제 기관은 또한 정기적으로 FinCEN, OFAC 및 상품선물거래위원회에 발견 사항 및 권고 사항을 보고하여 바이낸스가 화해 협정의 조항을 지속적으로 준수하도록 보장할 것입니다.

오늘의 전례 없는 조치는 재무부가 가상 화폐 산업의 준수를 촉진하기 위한 약속을 강조하며, 자금 세탁 방지 및 제재 법률을 적극적으로 집행하고 있습니다. 재무부는 이러한 법률을 집행할 권한이 광범위하며, 다양한 부정 행위에 적용될 수 있으며, 미국 및 외국 개인에게도 적용될 수 있습니다. 어디에 있든, 가상 화폐 거래소와 핀테크 회사는 다른 금융 기관과 마찬가지로 최고 수준에서 준수에 대한 약속을 보장하고, 위험 기반 계획 및 통제가 그들의 플랫폼과 기술에 "첫 날"부터 효과적으로 통합되도록 해야 합니다.

재무부는 미국 법무부의 관련 부서와 긴밀히 협력하고 있으며, 여기에는 형사 부서의 자금 세탁 및 자산 회수 부서, 국가 안보 부서의 반정보 및 수출 통제 부서, 그리고 워싱턴 D.C. 연방 검찰청이 포함됩니다.

FINCEN 집행 조치

FinCEN의 역사적인 340억 달러 화해는 미국 재무부와 FinCEN 역사상 최대의 벌금입니다.

바이낸스는 고의로 등록되지 않은 화폐 서비스 사업(MSB)으로 운영하면서 미국과의 연결을 숨기고 미국에서 가장 중요한 상업 고객을 유지한 것을 인정했습니다.

바이낸스는 고의로 효과적인 자금 세탁 방지 프로그램을 구축, 시행 및 유지하지 않은 것을 인정했으며, 여기에는 대량 사용자에 대한 고객 확인(KYC) 검토를 수행하지 않은 것이 포함됩니다. 이는 바이낸스가 다양한 불법 행위자가 플랫폼에서 자유롭게 거래할 수 있도록 허용하여 금융 시스템의 무결성을 해쳤음을 의미합니다. FinCEN의 조사에 따르면, 바이낸스의 전 준수 책임자는 직원들에게 CEO의 정책이 그러한 활동을 보고하지 않는 것이라고 말했으며, 바이낸스는 FinCEN에 SAR을 제출한 적이 없습니다. 테러 조직, 랜섬웨어, 아동 성착취 자료, 사기 및 사기에 관련된 거래를 포함한 부족한 통제 조치로 인해, 바이낸스는 10만 건 이상의 의심스러운 거래를 고의로 보고하지 않았습니다.

테러 자금 조달: 바이낸스는 알카에다, 이라크 및 시리아 이슬람 국가(ISIS), 하마스의 알카삼 여단 및 팔레스타인 이슬람 지하드(PIJ)와 관련된 거래를 FinCEN에 보고하지 않았습니다.

• 랜섬웨어: 랜섬웨어 수익이 가장 높은 거래소 중 하나임에도 불구하고, 최소 24종의 랜섬웨어 공격에 관련된 수백만 달러의 거래를 포함하여 이러한 거래를 보고하지 않았습니다.
• 아동 성착취 자료: 바이낸스는 아동 성착취 정보를 전문적으로 판매하는 웹사이트와의 거래를 보고한 적이 없습니다, 여기에는 Dark Scandals가 포함됩니다.
• 다크넷 시장, 사기 및 기타 불법 활동: 바이낸스는 대규모 해킹 공격, 계정 탈취 및 불법 약물, 위조품 및 사기와 관련된 상품 및 서비스에서 거래된 다크넷 시장의 가상 자산 수익을 송수신했음에도 불구하고, 이러한 거래를 보고한 적이 없습니다.
• 이러한 및 기타 유형의 불법 활동을 법 집행 기관에 보고하지 않은 공백을 메우기 위해, 바이낸스는 과거 기록을 추적하고 FinCEN에 처리했지만 고의로 보고하지 않은 의심스러운 거래를 보고하기로 동의했습니다.

OFAC 집행 조치

OFAC(미국 재무부 외국 자산 통제 사무소)의 조치에서의 역사적인 벌금은 바이낸스의 행동의 심각성, 거래의 높은 양 및 고위 경영진의 참여를 반영합니다. 2017년 8월부터 2022년 10월까지 바이낸스는 Binance.com 플랫폼에서 미국인 및 제재된 관할권과 차단된 개인과 관련된 167만 건 이상의 가상 화폐 거래를 수행했습니다.

2018년 중반, 바이낸스는 이러한 활동이 제재 위반으로 이어질 것이라는 것을 알고 있었거나 알아야 했습니다. 그러나 바이낸스는 고의로 자신의 제재 준수 통제를 효과적으로 시행하지 않았습니다. 바이낸스가 채택한 방법 중 하나는 사용자가 바이낸스의 지리적 차단 통제를 우회할 수 있는 가상 사설망을 사용하도록 권장하는 것이었습니다. 이를 통해 바이낸스는 미국 사용자와 미국 사용자로부터 제공된 대량 거래 유동성을 유지하면서 제재된 관할권의 고객을 유지하려고 했습니다. 바이낸스는 매칭 알고리즘의 작동을 고려할 때 두 그룹의 사용자를 유지하는 것이 불가피하게 미국 및 제재된 관할권 사용자 간의 거래를 실행하게 되어 제재를 위반하게 될 것임을 알고 있었습니다. 이러한 활동을 유지하기 위해 바이낸스의 고위 경영진, CEO를 포함하여, "표면적인" 준수 지침을 발표하면서도 위반 활동이 계속되도록 방치했습니다.

바이낸스의 화해는 OFAC 역사상 최대이며, 만약 그들이 협정에서 설명된 준수 약속을 실질적으로 위반할 경우, 바이낸스는 수십억 달러의 추가 벌금에 직면할 수 있습니다.

IRS-CI 기여

IRS-CI(미국 세무국 형사 조사)의 특별 요원들은 바이낸스 및 그 창립자에 대한 형사 조사를 주도했으며, 이는 형사 기소 및 민사 벌금의 근거가 되었습니다. 조사 과정에서 수집된 증거는 해당 회사와 그 창립자가 효과적인 자금 세탁 방지 프로그램을 구축하지 않았으며, 연방 법률에 따라 화폐 전송자로 등록하지 않았고, 고의로 미국 제재와 관련된 법률을 위반했음을 보여줍니다.

IRS-CI는 미국 국내 세무국의 형사 조사 기관입니다. 지난 100년 이상, CI의 특별 요원들은 세금 및 금융 범죄와 관련된 조사를 위해 100%의 시간을 할애해 왔으며, 이러한 기술 세트는 이제 디지털 분야로 쉽게 전이되어 점점 더 복잡한 사이버 범죄의 자금 흐름을 추적하고 있습니다.

이 기관은 로스앤젤레스 지부의 서부 사이버 범죄 부서와 워싱턴 D.C. 지부의 동부 사이버 범죄 부서라는 두 개의 사이버 범죄 부서를 두고 있으며, 사이버 조사를 담당하고 있습니다. 서부 사이버 범죄 부서와 CI 본부의 사이버 및 포렌식 서비스 부서는 화해에서 발표된 민사 벌금에서 중요한 역할을 했습니다.