신규 규정이 지속적으로 발효되며, OTC 산업에 가장 엄격한 동결 카드 바람이 불고 있다

일, 새로운 '동카潮'의 현황과 원인

9월 이후, 새로운 '동카潮'가 다시 암호화폐 시장을 강타했습니다. 여러 독자들이 OTC 거래에 참여한 은행 카드가 동결되었다고 체인 포착기에 보고했으며, 웨이보와 같은 소셜 미디어에서도 많은 투자자들이 유사한 상황을 언급하고 있습니다. "주변에 아는 사람들이 많이 동결되었습니다. 수십만 원에서 2천 원의 거래까지 동결된 경우가 있습니다." 이번에 동결된 암호화폐 투자자 슈에 수(가명)는 체인 포착기에 이렇게 말했습니다.

동결 현상은 암호화폐 산업에서 흔히 발생하지만, 이번 동결潮는 과거 몇 차례에 비해 범위와 정도에서 더욱 강력합니다. 심지어 사용자 지하철 카드도 함께 동결되는 현상이 발생했으며, 많은 사용자들이 주요 은행에서 새로 계좌를 개설할 수 없다고 보고하여 생활에 많은 불편을 초래하고 있습니다.

동시에, 주요 거래소의 OTC 플랫폼 깊이도 눈에 띄게 감소했습니다. USDT 구매 구역과 판매 구역의 단가 차이는 자주 2분 이상 발생하며, OKEx 플랫폼에서는 최대 5분의 차이가 발생했습니다(아래 그림 참조). 이 현상은 OTC 상인의 수와 활발함이 크게 감소하고 있음을 반영합니다.

그림은 OKEx 거래소 OTC 플랫폼의 9월 말 특정 날짜의 스크린샷입니다.

또 다른 뚜렷한 징후는 대부분의 주요 거래소 OTC 플랫폼의 호가가 더 이상 알리페이 거래를 지원하지 않으며, 은행 카드를 통해서만 거래할 수 있다는 것입니다. 한 OTC 상인 책임자는 체인 포착기에 "최근 알리페이 계좌가 3일 만에 '고장났다'고 말했습니다. 이는 제3자 결제 채널이 은행 카드 채널과 마찬가지로 자금 세탁 방지 조치를 강화하고 있을 가능성이 높다는 것을 의미합니다."

후오비 관련 책임자도 체인 포착기에 최근 많은 사용자들이 OTC 거래에 사용된 은행 카드가 동결되었다고 보고했지만, 실제로는 암호화폐 산업뿐만 아니라 외환, 금융 등 여러 분야에서도 관련 정보가 발생하고 있습니다. 일부 소셜 미디어 정보에 따르면, 많은 외환 산업 종사자들이 은행 카드 동결에 대해 불만을 토로하고 있으며, 일부 기사는 널리 퍼져 있습니다.

이 현상이 반영하는 문제는 이번 대규모 동결 현상이 암호화폐 OTC 분야를 겨냥한 것이 아니라, 국내 경찰이 자금 세탁 방지 작업을 강화했기 때문에 OTC 거래 분야가 불가피하게 영향을 받았다는 것입니다.

체인 포착기가 여러 산업 관계자와의 인터뷰 및 온라인 자료 정리를 통해 파악한 바에 따르면, 이번 대규모 동결 현상의 원인은 대체로 두 가지로 요약될 수 있습니다.

첫째, 국내 전신 사기, '살인판', 다단계 자금판 등 사기 행위가 지속적으로 발생하고 있으며, 일반 대중으로부터 많은 자금을 빼앗아 갔습니다. 여기에 장기간 활발한 해외 도박 플랫폼이 더해져 점점 더 큰 자금 세탁 수요가 발생하고 있습니다. 암호화폐는 적합한 자금 세탁 매개체로 많은 사기꾼이나 도박 플랫폼이 자금을 이동하고 세탁하는 데 선택되는 도구가 되었습니다. 일부 범죄 집단은 암호화폐 OTC 상인과 협력하여 자금을 세탁하기도 하며, 올해 이미 여러 유명 OTC 상인이 경찰 조사를 받았습니다. 최근에도 여러 차례 관련 단속이 공개 보도되었습니다.

허베이 뉴스에 따르면, 9월 3일 허베이 창저우 경찰은 대규모 전신 네트워크 사기 사건을 성공적으로 수사하여 주모자 주모휘 등 12명의 범죄 용의자를 체포하고 현장에서 395만 위안의 범죄 수익을 압수했습니다. 조사 결과, 이 범죄 집단의 구성원들은 2020년 이후 OKEX, 후오비 등 가상화폐 거래 플랫폼에서 해외 전자 사기 집단이 자금을 분할 이동하여 '세탁'한 후 이익을 얻은 범죄 사실을 인정했습니다.

지불계에 따르면, 숙주 시 용교구 인민 법원은 최근 LON 프로젝트의 다단계 사기 사건을 심리하였으며, 이 프로젝트는 LON 코인 투자 리베이트, 회원 발전 리베이트 등의 수단을 통해 온라인과 오프라인에서 각지의 인원을 모집하여 총 13251명의 회원을 발전시키고 5000만 위안 이상의 투자금을 사취했습니다. 범죄자들은 범죄 수익 처리 과정에서 국내 규제 기관의 탐지를 피하기 위해 투자 및 리베이트 자금을 후오비를 통해 라이트코인 등 가상화폐로 전환하여 자금 세탁을 완료했습니다.

또한 신징바오 9월 24일 보도에 따르면, 공안부 국제 협력국 국장 리아오진롱은 제9회 중국 지불 청산 포럼에서 매년 국내에서 유출되는 도박 관련 자금이 1조 위안을 초과하며, 일부 도박 집단이 가상화폐를 이용해 도박 자금을 수집하고 이동하여 단속 작업에 큰 도전을 주고 있다고 밝혔습니다.

둘째, 국가 관련 부서의 자금 세탁 방지 노력이 지속적으로 강화되고 있으며, 더욱 엄격한 지침 문서가 제정되었습니다. OTC 산업의 선임 관계자 수모(익명)는 체인 포착기에 이번 동결潮가 올해 7월 초에 심의 통과된 '공안부의 형사 사건 처리 절차 규정 수정 결정'과 관련이 있을 가능성이 높다고 밝혔습니다. 이 결정은 기존 방법 세부 사항을 141곳 수정했으며, 그 중 여러 수정 사항이 사건 관할권의 판단과 관련이 있습니다.

체인 포착기가 조사한 바에 따르면, 컴퓨터 네트워크를 이용한 범죄에 대한 새로운 규정은 웹사이트 설립자 또는 관리자 소재지 및 범죄자, 피해자가 사용하는 컴퓨터 정보 시스템 소재지 등에서 공안 기관이 관할할 수 있는 기본에 피해자가 피해를 입은 장소와 피해자의 재산이 손실된 장소의 공안 기관도 관할할 수 있도록 추가되었습니다. (구체적인 내용은 아래 그림 참조)

현재의 전신 사기 사건은 종종 전국 각지의 민중과 관련이 있기 때문에, 이번 조정은 전국 대부분 지역의 공안 기관이 관련 사기 사건에 대한 관할권을 행사할 수 있게 하여 극소수 지역의 공안 기관에만 관할권이 제한되지 않도록 했습니다.

기존 규정에 따르면, 군급 이상의 공안 기관 책임자의 승인을 받으면 공안 기관은 재산 동결 협조 통지서를 작성하여 금융 기관 등에게 이행을 통지할 수 있습니다. 지역별 공안 기관이 법률 세부 사항 및 사건 세부 사항에 대한 이해에 미세한 차이가 있을 수 있으며, 중시 정도와 업무 에너지의 차이로 인해, 앞서 언급한 조정은 동결 현상의 급격한 상승을 초래할 수 있습니다.

또한, 앞서 언급한 수정 결정은 올해 9월 1일 공식 발효되었으며, 이 시점은 올해 9월 이후 동결 현상이 빈발하는 추세와 잘 맞아떨어집니다.

예측할 수 있는 것은, 관련 규제 정책이 더욱 엄격해짐에 따라 암호화폐 OTC 거래에서의 동결 현상은 오랜 시간 동안 산업의 일상이 될 것입니다. 따라서 동결 예방 조치 및 동결 현상에 대한 대응 방법을 이해하는 것은 대부분의 암호화폐 OTC 거래자에게 특히 필요합니다.

이, 동결 사건에 대한 대응 방법

가능한 동결에 대응하기 위해 사용자가 가장 중요한 것은 예방을 배우는 것이며, 일부 기술을 통해 OTC 거래에서의 위험을 최대한 줄이는 것입니다.

관련 인터뷰 및 온라인 자료를 종합하면, OTC 거래에는 일반적으로 다음과 같은 주의 사항이 있습니다: 신뢰할 수 있는 상인을 찾아 고정된 입출금 경로를 설정하고, 안전성을 핵심 고려 사항으로 삼으며, 매번 최적 가격을 추구할 필요는 없습니다; 충분한 법정 화폐 현금을 유지하여 OTC 거래의 빈도를 줄입니다; 중소은행 또는 지방은행의 카드를 사용하여 거래합니다; 비정상적인 은행 카드를 사용하여 거래하여 카드 동결로 인한 불편을 줄입니다.

체인 포착기에 따르면, 은행 카드가 동결되는 경우 일반적으로 두 가지 상황이 있습니다. 하나는 은행 동결로, 일부 산업 관계자들은 이를 지급 정지라고 부르며, 은행 카드는 수취만 가능하고 송금은 불가능합니다. 일반적으로 사용자의 거래 행동이 은행의 리스크 관리 시스템을 촉발하여 은행 측에서 자율적으로 동결됩니다. 사용자의 자금이 불법 자금과 관련이 없다면, 이 경우 일반적으로 3일 후 자동으로 해제됩니다.

다른 하나는 사법 동결로, 일반적으로 공안 기관이 사건을 수사하는 과정에서 사건 관련자와 자금 거래가 있는 은행 카드를 동결하며, 보통 6개월 또는 1년 동안 동결됩니다. 사건 심리가 완료된 후 해제됩니다. 그러나 슈에 수는 체인 포착기에 "그의 주변에도 1년이 넘도록 해제되지 않은 사례가 많다"고 말하며, 이는 영구 동결을 의미할 수 있습니다.

은행 카드 동결의 파생 영향, 위챗 그룹에서

사용자의 대응 조치에 대해 수모는 체인 포착기에 OTC 거래 후 은행 카드가 동결되면 먼저 3일 정도 기다려 동결 성격을 판단하고, 3일 후에도 해제되지 않으면 은행이나 공안 기관에 상황을 문의해야 한다고 지적했습니다.

법률팀 책임자 궈야타오도 체인 포착기에 사용자가 첫 번째로 은행에 가서 동결의 원인과 동결을 요청한 수사 기관을 확인하고, 신속하게 수사 기관과 연락하여 사건의 경과를 설명하고 관련 자료를 제공해야 한다고 말했습니다. 만약 수사 기관이 투자자가 현지에서 조사에 협조하도록 요구한다면, 누군가 동행하거나 전문 법률인의 도움을 직접 요청하는 것이 좋습니다.

"충분한 증명 자료를 제공했음에도 불구하고 여전히 해제되지 않거나, 소통 과정에서 수사관의 위법 행위를 발견한 경우(예: 조사된 자금이 사건과 무관하지만 해제를 거부하는 경우)에는 규정에 따라 항소하거나 고소할 수 있습니다. 법률에 따르면, 공안 기관은 법정 기한 내에 처리해야 합니다." 궈야타오가 말했습니다.

슈에 수는 경찰과의 접촉 상황을 자세히 설명하며 "상하이, 내몽골의 형사 수사대가 모두 서면으로 동결 상황을 설명했으며, 이유는 사기와 관련이 있다고 하여 거래 주문 기록과 수입 흐름 증명을 제공하라고 했습니다. 최근에는 변호사에게 어떻게 항소할 수 있는지 상담하고 있습니다."라고 말했습니다.

그러나 후오비 관련 책임자는 체인 포착기에 "이번 동결潮에서 대부분의 은행 카드는 3일 동안만 동결되는 지급 정지 상황이며, 3일 후 자동으로 해제됩니다."라고 전했습니다.

암호화폐 OTC 거래에서 거래소는 동결 사건에 대해 중요한 역할을 하며, 일정 책임을 져야 합니다. 여러 응답 사용자들은 플랫폼 측이 OTC 상인의 자격 심사를 엄격하게 하지 않아 많은 불법 자금이 OTC 시장에 유입되었다고 불만을 토로했습니다.

이에 따라 체인 포착기는 후오비, 바이낸스 등 주요 거래소에 인터뷰를 진행했으며, 이들은 앞으로 OTC 상인의 자격 심사 메커니즘을 더욱 개선하고 거래 리스크 관리 시스템 구축 및 사용자 안전 교육을 강화할 것이라고 밝혔습니다.

동시에 후오비 측은 사용자들이 동결에 대한 불만을 제기할 경우, "우리는 일반적으로 먼저 사용자에게 동결의 세부 정보를 이해하도록 안내합니다. 예를 들어 동결 기간, 동결 기관 및 그 연락처 등을 안내하며, 이후 추가 협조가 필요할 경우 사용자가 경찰에 연락하도록 하고, 경찰을 통해 후오비 측과 협조하도록 합니다."라고 설명했습니다.

바이낸스 관련 책임자는 체인 포착기에 경찰이 조사 명령서를 발급한 후, 바이낸스 관련 부서가 경찰과 협력하여 관련 거래 정보를 제공하여 사용자가 가장 빠르게 은행 카드를 해제할 수 있도록 돕는다고 전했습니다. 3분기 전체에서 바이낸스 법정 화폐 부서는 경찰의 조사 요청에 수십 건을 협조했으며, 그 중에는 수억 자금의 사기 사건도 포함되어 있습니다.

또한, 산업의 자금 세탁 방지 기준도 추진되고 있습니다. 신화 뉴스에 따르면, 블록체인 산업의 자금 세탁 방지 기준 논의회가 9월 22일 베이징에서 개최되었으며, 회의에서는 블록체인 산업의 자금 세탁 방지 기술 안전 행동 규범 및 '블록체인 산업 응용 자금 세탁 방지 일반 요구 사항'의 내용을 논의하였습니다. 이는 OTC 시장의 추가 규범화에 도움이 될 수 있습니다.

암호화폐 거래는 법률 규제의 회색 지대이기 때문에 자산 안전 문제는 불가피하게 발생하며, 이는 규제 기관, 거래소, OTC 상인 등 여러 측의 공동 협력이 필요합니다. 좋은 메커니즘을 통해 유사 사건을 최대한 줄이고 산업의 규범화 발전을 촉진해야 합니다.