国連の報告、テロ組織がモネロを利用して資金調達、規制の「締め付け」はさらに厳しくなるのか？

原題：《テロ組織がモネロを使用して暗号寄付を求める：国連の警告レポート》

著者：ジャフヌ・ジャグタップ、Cryptotimes

翻訳：フェリックス、PANews

テロ組織がますますデジタル化する世界に適応し、資金調達と移転の新しい方法を模索する中で、世界的な対テロ戦争は新たな課題に直面しています。国連安全保障理事会の監視グループの最近の調査結果によると、悪名高いテロ組織ISILは、長年信頼していた「ハワラ」（注：非公式な資金移動手段で、通常は無許可の仲介者を通じて取引される。このような取引はインド中央銀行の監視下にないため、資金の出所を追跡できない）から暗号通貨に「移行」しています。

この報告書は、ISILやアルカイダのようなテロ組織が、ハワラ、誘拐、恐喝といった従来の資金調達方法を放棄し、より「匿名性の高い」暗号通貨（モネロを代表とする）を使用する傾向が強まっていることを指摘しています。また、彼らは宣伝用の電子雑誌にQRコードを埋め込んで寄付を募っています。

これらの組織は、意識形態と運営を促進するために「ハラール基準」（ハラールはイスラム教の社会で合法と訳される）を設定しています。報告書によると、これらの組織はTelegramメッセンジャーアプリ上に、CryptoHalalとUmma Cryptoという2つの専用暗号チャンネルを設け、支持者に特定のデジタル通貨の取得と使用を指導し、「初期イスラム法評価」に基づいて承認された暗号寄付を受け入れています。

例えば、ISIL-Kはプライバシーコインの匿名性を利用し、モネロウォレットにリンクされたQRコードを使用して募金活動を行っています。一部の暗号取引所がモネロを上場廃止にしたにもかかわらず、テロ組織によるモネロの使用は増加しており、当局が資金の流れを追跡するのが難しくなっています。

2020年8月、アメリカ政府は300以上の暗号口座、複数のウェブサイトおよびFacebookページを押収しました。これらの口座はアルカイダ、ISIS、ハマスの軍事組織のメンバーに属しているとされています。

注目すべきは、ISILがデジタルプラットフォームの使用範囲を拡大していることで、加盟国の懸念が高まっています。さまざまな暗号通貨取引所、ゲームプラットフォーム、電子財布、ステーブルコインが資金調達と移転に利用されています。ある加盟国は、現金の宅配やハワラ送金が紛争地域への資金移転の第一選択肢である一方で、ISILが意図的に暗号通貨やオンライン決済システムに移行していると指摘しています。電子財布、プリペイド携帯電話カードの販売、暗号通貨などのデジタル手段の普及に伴い、この現象はますます一般的かつ重要になると予想されています。

取引の詳細を混乱させることができるため、モネロのようなプライバシーコインはテロ資金調達の主要な手段となっています。国連の報告書は、これらの取引を監視する難しさを強調しており、従来の金融システムでは比類のない匿名性を提供しています。ISILおよびその支部は、これらの特徴を利用して資金調達活動を行い、当局に金融活動を発見されないようにしています。

報告書はまた、テロ資金調達ネットワークの複雑さを強調しています。特にアフリカにおけるISILの関連機関は、組織の資金調達に大きく貢献しています。これらの関連機関は通常、非公式なチャネルに依存しており、干渉を受けにくくしています。例えば、ISIL-Kは2023年に250万ドルを調達し、その一部は特定の攻撃に関連している可能性があり、これらの組織がもたらす継続的な脅威を浮き彫りにしています。

国連安全保障理事会のこの厳しい表現の報告書は、アメリカ、イギリス、ヨーロッパ、インドを含むいくつかの国々にとって重要な関心事となるでしょう。最近、アメリカ財務省金融犯罪執行ネットワーク（FinCEN）は警告を発し、金融機関にハマスに関連する可能性のある暗号通貨取引を監視するよう促しました。

さらに、この報告書の影響は暗号業界にも及ぶでしょう。なぜなら、タカ派の安全機関が疑わしい活動に関連する資産の流れを監視する強化を行う可能性があるからです。