英国最大ビットコインマネーロンダリング事件の裏にいる中国人：百億詐欺資金と「逆襲人生」
異国の地で運命を変えるために、温簡は果たして国際的な詐欺師の共犯者として甘んじるのか、それとも操られて被害者になってしまったのか？イギリス現地時間3月18日、42歳の英籍華裔温簡（音、Jian Wen）は、イギリスの裁判所において「マネーロンダリングの罪に関与した」と認定され、最高で14年の懲役刑を科される可能性があります。温簡の弁護人マーク・ハリス（Mark Harries）は本誌に対し、裁判官の業務が多忙なため、イギリスの裁判所は温簡に対する最終判決を5月10日から5月24日に延期したと述べました。
温簡が仕えていたのは、12万人以上の中国人投資家を欺いた钱志敏です。現地時間4月24日、钱志敏はロンドンで公判に出廷しました。彼女は2017年10月1日から2024年4月23日まで、ロンドン及びイギリスの他の地域で、犯罪に関連する暗号通貨を取得、使用、または保有したとされており、これらの暗号通貨は彼女が中国で行った巨額の経済詐欺から派生したものです。
温と钱の調査中、イギリス警察は6.1万枚以上のビットコインを押収し、これはイギリスでの最大の暗号通貨押収となりました（5月10日時点でのビットコインの価格は約50190ポンドで、価値は約30.6億ポンドに相当します）。
钱のイギリスでの「家政婦兼通訳」として、温簡は中国の普通の家庭に生まれ、2007年にイギリスに移住しました。彼女は多くの肉体労働を経験し、長い間、正規のルートを通じて海外での階級の飛躍を実現したいと望んでいました。6年にわたる調査と2年にわたる裁判の中で、常に存在する疑問がありました：異国で運命を変えるために、温簡は国際的な詐欺師の共犯となることを甘んじて受け入れたのか、それとも操られて被害者となったのか？
出会い
2017年8月、ロンドン南東部のアビーウッド（Abbey Wood）にある中華料理のテイクアウト店に新しい従業員がやってきました。36歳の温簡（音）はリーズ（Leeds）から移ってきたもので、これは彼女がイギリスで奮闘している10年目でした。
温簡本人（図｜イギリス警察）
この10年間、温簡はイギリス各地を転々としました。イギリスのスカイニュースによると、2007年、26歳で小柄な温簡は、妊娠7ヶ月の状態で配偶者ビザを持ち、中国で知り合ったイギリス人の夫と共にイングランド中北部の田舎町ハリファックス（Halifax）に上陸しました。
ハリファックスには8万人が住んでおり、町の中心には19世紀のビクトリア様式の建物が立ち並んでいます。イギリス人の目には、そこは手頃な価格で質の高い生活と田園風景を象徴する場所です。しかし、温簡の自述によれば、ここでの生活は幸福ではありませんでした。夫は強い支配欲と虐待傾向を持ち、二人は2010年に離婚し、子供は彼女が育てることになりました。同年、彼女は子供を中国に送り返し、自らは30キロ離れたリーズに引っ越しました。
リーズはハリファックスに近い大都市で、華人コミュニティも広がっています。温簡は華人の労働者の輪に飛び込み、生活を維持するために様々な肉体労働を見つけました。イギリス王立検察院（The Crown Prosecution Service）が裁判所に提出した「開廷要記」（Opening Notes）によれば、温簡はリーズで中華料理のテイクアウト店でのアルバイトが最も多く、頻繁に引っ越していました。2011年だけで、彼女は3つの住居を変えました：あるテイクアウト店の屋根裏部屋、別のテイクアウト店の付属棟、そして安アパートで同僚と一緒に一部屋を共有していました。
このように厳しい生活は、明らかに温簡の期待とは異なっていました。前夫と出会う前、温簡は国内の大学で法学の学位を取得していました。彼女はさらに大きな理想を持っていました。温簡を受け入れたロンドンの不動産仲介業者ジャクソンは、彼女が弁護士になりたいと語っていたことを覚えています。リーズでは、温簡は上昇の可能性を諦めていませんでした。イギリスの『スカイニュース』（Sky News）によると、生活が厳しい中でも、彼女はリーズで経済学の学士号を取得し、いくつかの法律のコースも学びました。
図｜『スカイニュース』Twitter
しかし、これらの努力は収入には反映されていないようでした。イギリスの税務当局の統計によれば、2015年、温簡は依然として中華料理のテイクアウト店で働いており、申告した年収は12800ポンド（約11.6万現地通貨）；2016年には、中国から仕入れた貿易会社に転職しましたが、申告収入は5979ポンド（約5.42万現地通貨）に減少しました。
おそらく富への幻想から、温簡はビットコインにも手を出しました。 2016年12月30日から2017年5月26日までの間、1ビットコインのポンドに対する価格は788から1639に上昇し、価値は倍以上になりました。好材料の中、2017年5月末、温簡はイギリスとデンマークに本社を置く2つのビットコイン取引プラットフォームに連続してアカウントを登録しました。
ロンドンに属しながら物価が高くないアビーウッドに移住することは、温簡のさらなる努力でした。アビーウッドのある中華料理のテイクアウト店で働いていた李婷は、本誌に対し、このコミュニティの中華料理のテイクアウト店の従業員やオーナーは「出入りが早く、一般的に誰もお互いを知らない」と語りました。皆はここを踏み台として利用し、故郷の人々や友人、ロンドンの華人フォーラム、職業紹介のWeChatグループを通じて、より高い収入や待遇の良い仕事を探していました。
多くの華人と同様に、温簡も華人の仕事の需要に応じたWeChatグループに参加していました。彼女の法廷での供述によれば、2017年8月にロンドンに引っ越してから1ヶ月の間に、彼女は数十件の仕事に応募しました。2017年9月中旬、温簡はグループで中文アシスタントを募集する広告を見つけ、広告に記載された番号に電話をかけました。電話の向こうの声は、彼女にロンドンの主要なショッピングストリートにある高級ホテル、ロイヤルガーデンホテル（Royal Garden Hotel）で雇用主と面接を行うように指示しました。
ロイヤルガーデンホテルで、温簡は初めて「张雅迪」に会いました。「张雅迪」は中米カリブ海のセントキッツ・ネイビス連邦（Saint Kitts and Nevis）のパスポートを持ちつつ、中国の顔立ちをしていました。温簡は法廷で、「张雅迪」は事故で足に障害があり、呼吸も重いと気づいたが、伝統的なタイの衣装を着ていてとても若く、肌も美しかったと述べました。张雅迪は、彼女が国際的な宝石ビジネスを持っており、イギリスで店舗を開くことを希望していて、温簡に「家政婦兼通訳」（carer and translator）として新しい服を買ったり、銀行口座を開いたり、住居を見つけたりする手伝いをしてほしいと頼みました。
温簡と彼女の弁護チームは後に法廷で、彼女が運命を変えることができる良い機会だと考えていたと強調しました。確かに、テイクアウト店を辞めた温簡はロンドンの別の世界に足を踏み入れました。
毎月、「张雅迪」は温簡に4000ポンドの現金を支払っていました。二人が出会ってから3週間も経たないうちに、彼女たちはロンドン北部の富裕層地区ハンプステッド（Hampstead）にある6つの寝室を持つ豪邸に引っ越しました。月の家賃は17300ポンドに達しました。池や緑に彩られたハンプステッドは、イギリスで最も多くの百万長者が住み、最も高価な家々があることで知られ、文芸的な名人の家やレストラン、カフェが有名です。
古典的で豪華な世界的な高級品商業施設ハロッズ（Harrods）で、温簡は会員登録をし、2017年9月から12月の3ヶ月間に、92500ポンドを超える著名なデザイナーの服、靴、ジュエリーを購入しました。「家政婦」となった温簡は、日記の中で「くたばれ。『お前は貧乏だ』と言った人：私がどうやって数百万を稼ぐか見てろ！！！」（Fxxx u. The person who said 'you're poor': Watch me how I grow millions!!!）と叫びました。
開局
イギリス検察の記録によれば、温簡と会った2、3日前、钱志敏は2017年9月にセントキッツ・ネイビスのパスポートを持ってロンドンに入国しました。イギリスでは、1978年の钱志敏は1990年に中国湖北で生まれ、黒い短髪で白い肌を持つ「张雅迪」になりました。
図｜『スカイニュース』Twitter
2017年、中国警察は天津で「ブルースカイ・グレイ事件」を摘発しました。中国警察の報告によれば、ブルースカイ・グレイ社は2014年の設立以来、「あなたがグレイに3年の時間を与えれば、グレイはあなたに3世代の富をもたらす」というスローガンでプロジェクトや製品を紹介し、2017年までに12万人以上の投資家を引き寄せ、関与した資金は430億元に達しました。中国警察がこの違法集資事件の調査を開始した後、十数人が次々と有罪判決を受けました。钱志敏はこの事件の主要な逃亡犯です。
『フィナンシャル・タイムズ』が入手したイギリスの裁判所の文書によれば、钱志敏の逃亡は複数の人々の協力を得ており、その中には「张雅迪」という中国国籍の市民が含まれています。2017年7月、钱は张を利用してセントキッツ・ネイビスのパスポートを取得しました。セントキッツ・ネイビス政府の公式ウェブサイトによれば、同国政府の「持続可能な発展基金」に15万ドルを寄付するか、不動産に投資すれば、居住や訪問なしで3ヶ月待つだけで同国のパスポートを取得でき、パスポートを持つことでイギリス、アイルランド、ロシアなど155の国と地域にビザなしで入国できます。1ヶ月後、钱は南銀（音、Nan Yin）の名義で偽のミャンマーのパスポートを取得し、複数の身分を使い回してラオスに逃れ、中国当局の逮捕を逃れました。
裁判中、温簡は、その時、彼女の裕福な「张雅迪」の本当の身分を全く知らなかったと述べました。「张雅迪」は皆に「エマ」（Emma）、「ローズ」（Rose）、「ファファ」（花花）と呼ばれるように言いました。 そして、2014年から2017年にかけてブルースカイ・グレイに投資した人々の口からは、「ファファ」がまさに钱志敏の別名であると語られています。
イギリスに入国する際、「张雅迪」はレノボのノートパソコンを持っていました。イギリス検察は、彼女がその時点で投資家の大部分の資金をビットコインに換えており、複数のコンピュータに保存していたと述べています。
図｜撮影ネット
ロンドンに安定した住居を持った後、钱志敏は手元のビットコインを他の貴重品に換える必要がありました。彼女はロンドンの高級地区の不動産にも目を向けました。当時、イギリスの不動産市場では、ビットコインを使って直接家を購入するという話題があり、ロンドンの富裕層地区で20年以上不動産ビジネスを行っているジャクソンもその一人です。彼と友人たちは、2017年にますます多くのテクノロジー業界の起業家や裕福な人々がロンドンに移住していることに気づき、彼らのビジネスを取り込もうとしました。その年の10月初旬、彼らは2400万ポンドの豪邸を市場に出し、顧客はビットコインでのみ支払うことができるとしました。
当時の欧米メディアは、これがロンドン初の「ビットコイン不動産」（bitcoin property）であると報じました。「BBC、CNBC、スカイニュース、ITV（イギリス独立テレビ）などのメディアが私たちのオフィスの前に数日間滞在しました。しかし、税金や土地登記などの現実的な問題から、実際にビットコインで家を買うことはまだ早いと私たちは知っていました」とジャクソンは本誌に回想しました。しかし、広報の観点から見ると、彼らの話題は大成功を収め、多くの富豪がこの話を聞いて訪ねてきて、最終的に彼らの顧客となりました。
ジャクソンが受け取った多くの相談メールの中に、温簡からのメールがありました。メールには、温簡が国際宝石貿易会社の広報であり、彼女の上司が「ビットコイン不動産」のニュースを読んでおり、十分なビットコインを持っていることが記されていました。「直接ビットコインで家を購入するのはまだ現実的ではない」と説明した後、彼は温簡にビットコインをポンドに換える資格のある機関をいくつか推薦し、財務の出所を確認できるイギリスのトップ法律事務所を紹介しました。
20年以上の職業人生の中で、ジャクソンは「不正なお金」を持つ潜在的な買い手に多く接触してきました。しかし、最初に接触した時、彼は温簡と彼女が代表する宝石会社がそのような人々ではなく、「優良顧客」であると考えました。
この経験に基づく判断は、温簡のあらゆる面での誠実さから来ていました。ジャクソンは、取引を合法にするために、温簡がジャクソンのオフィスを訪れた際、彼女は将来の生活への憧れについて話したことを覚えています。彼は温簡が「彼女は前夫といくつかの困難を抱えており、息子は自分から離れている」と語り、「最近までテイクアウト店で働いていたが、学ぶことを諦めていない」と言い、「将来は弁護士になりたいし、息子が早く自分のそばに戻ってくることを望んでいる」と言ったことを覚えています。
『株狂』の劇中シーン
「彼女は何も隠さず、まるで開かれた本のようでした」とジャクソンは言いました。「彼女は、彼女の会社のビットコインが自分で採掘したものであることを証明するために、イギリスのトップ調査会社を雇うことに同意し、アメリカのトップ調査会社を探すべきかどうか提案したこともありました。もしこれらのビットコインが盗まれたものであることが分かれば、それは自殺に等しいでしょう？」
その後の1ヶ月間、ジャクソンは温簡を連れてロンドン北西部の富裕層地区で3回家を見に行きました。毎回、約10件の住宅を見ました。そのうち2回、钱志敏も同行しました。ジャクソンの印象では、钱志敏は小柄で動きが鈍く、「とても礼儀正しく、何度も『すべての手配に感謝します』と言っていました」。しかし、彼らは直接コミュニケーションを取ることができず、なぜなら钱志敏は英語がわからず、何を言っても温簡を通じて伝えなければならず、彼女は「プライバシーを非常に重視していました」。
温簡は、行動が不自由で言葉が通じない钱志敏を非常に良く世話しました。新しい住宅に到着するたびに、温簡はタクシーから降りるのを手伝い、彼女が玄関の数段の階段を上がるのを支え、優しい口調で何が必要かを繰り返し尋ねました。钱志敏は階段を上がりたがらなかったので、温簡はジャクソンと一緒に上に上がり、再び钱志敏に詳細を報告しました。
ジャクソンは、钱志敏が2350万ポンドの三階建ての一戸建てを非常に気に入っていたことを覚えています。それは並木道のすぐそばにあり、城のような形をしており、内部には8つの寝室と屋内プールがありました。家の1階では、钱志敏はジャクソンに「世界中に広がる最大のビットコイン採掘システム」を見せました。温簡を通じて感謝の言葉を述べた後、钱志敏は「イギリスに5億ポンドを投資するつもりだ。これが始まりに過ぎないことを願っている」と言いました。
「温簡はすべてを最高にしようとしました------合法性を含めて」とジャクソンは本誌に回想しました。「彼女は、彼女の主人が別の考えを持っていることを知らないようでした。私はその時、気づいていませんでした。まるで永遠に上司に『はい、はい、はい』と言っている従業員のようで、彼女は非常に操られやすかったのです。」
渦中
順調に見えた家探しの後、売却は行き詰まりました。ジャクソンは、以降の身分確認や資産の出所証明の段階で、「温簡はずっと彼女の上司を急かしていましたが、彼女の上司はずっと引き延ばしていました」と回想しました。
2023年1月、温簡は初めて被告席に現れ、ゆったりとした正装のジャケットを着て、大きな眼鏡がほぼ彼女の顔全体を覆っていました。その後の5週間の裁判で、彼女は何度も涙を流し、以前は自分が操られていたことに気づいていなかったと述べました。温簡の弁護人マーク・ハリスは裁判中に、温簡は「無名の小卒」であり、「過去の生活から抜け出そうと必死だった」と述べ、彼女は本当に「张雅迪」を信頼していた可能性があると語りました。「彼女をキッチンから引き抜き、ハンプステッドの400万ポンドの家に住まわせた人です。」
钱志敏は確かに狡猾な常習犯であり、人心を操ることを知っていました。2014年、ブルースカイ・グレイが設立された後まもなく、钱志敏は高給と豊富なボーナスを餌に、従業員の任江涛を説得し、彼を会社の唯一の株主および法定代表者にしました。これが、当年の事件発生後、钱志敏が金蝉の脱殻を果たし、無事に国外に逃げることができた重要な理由でもあります。
『無間双龍：この愛こそ正義』の劇中シーン
しかし、天から降ってきたこの待遇の良い仕事に対して、温簡は疑念を抱いていなかったわけではありません。彼女は検索エンジンの入力ボックスに「マネーロンダリング 意味」（Money laundering meaning）というキーワードを打ち込みました。 2017年12月、彼女は会計士の友人に、「友人」のためにビットコイン取引から得た200万ポンドを個人の口座に移すべきかどうか尋ねました。彼女は得た答えが、これはマネーロンダリング調査を引き起こす可能性があるため、実行しなかったと述べました。
疑念があったにもかかわらず、この仕事の誘惑は温簡にとって抵抗できないものでした。彼女のロンドンでの生活はますます良くなっていきました。2018年、イギリスに11年滞在した後、温簡は正式にイギリスの市民となり、彼女の息子も国内から年6000ポンドの私立学校に通うために呼び寄せられました。母子二人は再会を果たしました。
温簡の豪邸（図｜イギリス警察）
2018年上半期、ビットコインのポンドに対する価格は急騰し、2018年5月には1ビットコインが5500ポンドを超えることができ、2017年5月の3倍以上になりました。同時に、二人はさらに多くの不動産に目を向けました。2350万ポンドの豪邸に加え、温簡はそれぞれ450万ポンドと1250万ポンドの2つの物件を購入しようとしました。
しかし、同時に「家政婦」としての仕事の難易度も上がっていきました。ビットコインをポンドに換え、さらに購入のための審査を通過する過程で、温と钱は数々の障害に直面しました。
イギリスのカーディフ大学（Cardiff University）の金融犯罪法教授ニコラス・ライダー（Nicholas Ryder）は、EUおよびイギリスの政府機関で顧問を務めた経験があります。彼は本誌に対し、「金融革新としてのビットコインはより包括的で、銀行口座を持たない人々にも利益をもたらしますが、非常に高い匿名性は詐欺やテロリストにとっての好物となります。理論的には、真のマネーロンダリング者が見破られにくくなるからです」と述べました。しかし、ますます進化する追跡技術や、イギリスの税務当局による個人の収入状況の統計により、イギリスで知られざる大規模なビットコイン交換はほぼ不可能になっています。
そのため、温簡は2018年前半の8ヶ月間に、オーストリア、チェコ、スイスなど10カ国以上を訪れました。彼女は現地で数万ポンドの宝石を購入し、オンラインおよびオフラインで少額のビットコインを現地通貨に交換しました。時には、钱志敏も同行しましたが、二人の一緒の写真はほとんど残っていませんでした。また、钱志敏と同行している間、温簡は検索エンジンに「中国 引渡条例 スウェーデン」（china extradition treaty sweden）というキーワードを入力したこともありました。さらに、温簡はタイに2回往復し、毎回新しいノートパソコンを持ち帰りました。後の調査で、警察はそのコンピュータに钱志敏の暗号通貨ウォレットに関連する情報が保存されていることを発見しました。さまざまな兆候が、彼女が自分がトラブルに巻き込まれていることを知らなかったわけではないことを示しています。
温簡が宝石を購入した際のレシート（図｜イギリス警察）
少額のビットコインの交換だけでは、3つの物件を購入するために必要な資金を迅速に集めることはできませんでした。旅行の合間に、温簡は自分の雑多な人脈を通じて、問題のある仲介会社の責任者と知り合いました。この機関はイギリス金融行動監視機構（Financial Conduct Authority）から資格認定を受けていましたが、責任者はあまり多くを尋ねずにビットコインを現金に交換し、直接不動産購入に適した資金源の報告を提供することを約束しました。この責任者は温簡が提供したビットコインを85万ポンドに換え、その資金は購入の頭金に使われることになりました。
温簡は85万ポンドをジャクソンが彼女に推薦した有名な法律事務所に送金し、資金の確認が始まりました。イギリスの不動産と経済犯罪を研究している2人の教授は本誌に対し、イギリスでの不動産購入において、売買双方は相互に送金することが許可されておらず、必ずそれぞれの弁護士を通じて、双方の法律事務所間でお金を送金し、取引を完了させる必要があると述べました。ジャクソンは「一人の顧客は多くを語り、多くを示すことができますが、取引の段階に入ると、必ず法律事務所を見つけ、身分と資金源の確認を通じて取引を進めなければなりません」と言いました。
その後、温簡と弁護士とのコミュニケーションの中で、彼女は何度もためらいを見せ、時間に関する表現が前後していました。検察の調査記録によれば、2018年4月、温簡は法律事務所に対し、彼女が支払った一部の住宅費用は「张雅迪が採掘して自分に贈った」ビットコインから来ていると述べました。彼女は3000枚のビットコインを贈与されたという公証書も準備しました。
しかし、法律事務所はそのような説明に満足しませんでした。メールの中で、法律事務所は温簡に2017年に新たに制定された「出所不明の富令」（Unexplained Wealth Order）について言及しました。これは、イギリスの国家機関が特定の資産購入に関する資金源を調査する可能性があることを意味します。説明できない場合、購入者はその資産を完全に失い、調査を受ける可能性があります。
この法律の制定は、本来、中東や東欧のオリガルヒやテロ組織がロンドンに隠している不正資金を取り締まるためのもので、2003年のマネーロンダリング法を補完し強化することを目的としています。ライダー教授は本誌に対し、複数の独立機関の研究によれば、イギリスは世界で最も優れたマネーロンダリング防止法の枠組みを持っていると述べました。2003年の法律枠組みは、関連する金融機関がマネーロンダリング犯罪を防ぐための受動的な刑事責任を設定し、「出所不明の富令」はイギリス全土の銀行、法律事務所、不動産仲介業者などの機関に対し、より積極的に顧客とその財源を理解し、潜在的なリスクを報告することを求めています。
検察の報告によれば、法律事務所の質問に対し、温簡は2018年7月に「张雅迪」は安全上の理由からビットコインの由来を提供できないと述べました。追及の結果、温簡は、もしそれが住宅購入の条件の一つであれば、彼女たちは続けるつもりはないと述べました。その後、温簡は規制が緩いドバイに移り、そこで現地通貨に交換し、2つの物件を購入しました。
しかし、この85万ポンドの送金はロンドン大都市警察（Metropolitan Police）のマネーロンダリング捜査官の注意を引きました。『フィナンシャル・タイムズ』によれば、2018年10月31日、この送金を押収した後、イギリス警察は温簡と钱志敏の住居に捜索令状を持って訪れました。数時間後、警察は複数のノートパソコンを押収し、その中には钱志敏がイギリスに入国する際に持っていたものも含まれていました。さらに押収された物品には、複数のノート、7万ポンドの現金、さまざまな鍵を保存したピンクのUSBメモリ、手書きのパスワードのメモなどが含まれていました。
2020年8月、警察が再び二人の住居を捜索した際、彼女たちはすでに賃貸契約を終了する準備をしており、钱志敏は逃げていました。警察の記録によれば、温简は4万ポンドの賃貸保証金と一台のメルセデスEクラスの車を保持していました。後に温简は法廷で、2020年8月25日以降、彼女は钱志敏に会っていないと述べました。
警察が温简の家で発見した大量の現金（図｜イギリス警察）
2021年5月、初めての捜索から2年半が経過した後、警察は温简を逮捕しました。ライダーは本誌に対し、個人のプライバシー保護と調査員の不足を考慮すると、イギリスでは「ホワイトカラー犯罪」（White-collar crime）の逮捕と起訴に数年かかることは珍しくないと述べました。押収された証拠を通じて、警察は钱志敏の複数のビットコインウォレットを追跡し、合計で6.1万枚以上のビットコインを発見しました。
温简はロンドン南部の2ベッドルームのアパートで逮捕されました。彼女はすでに再びレストランで働き始め、息子と一緒に住んでいました。アパートの中で、警察は手書きのメモを発見しました：「もし彼らがビットコインのパスワードを解読したら、私は死ぬ。」（"I'll be dead if they break the BTC code."）
