仮想通貨の店頭取引の真相：取引額が急増し、グレー産業が盛行

この記事はPeckShield派盾からのもので、原文のタイトルは『隠れた取引 ------ USDTの店頭取引の実態』です。

仮想通貨の対面店頭取引は、一見安全に見えるが、実際には危険が潜んでいる。

「仮想通貨取引所での送金に比べて、対面現金決済は銀行の審査を回避でき、リアルタイムで取引が完了することを保証し、取引のいずれかの当事者が資金を持ち逃げするのを防ぐことができ、香港では明らかに人気のある取引トレンドとなっています。」と、香港の仮想通貨両替店の関係者は述べた。

正規の仮想通貨取引所でビットコインを購入するには本人確認が必要で、投資家はプラットフォーム上で個人情報を認証し、指示に従って身分証明書、パスポート、住所証明などの情報をアップロードする必要がある。Bitcoin ATMを使用してビットコインを購入する場合、手数料は最大10%から15%に達し、ATMは現金を一枚ずつ数えるため、取引の経路は追跡可能である。

PeckShield派盾のマネーロンダリング報告によると、2020年には規制されていない仮想通貨の国外流出規模は175億ドルに達し、2019年に比べて51%増加し、なおも急成長を続けている。仮想通貨はグレー産業で主に3つの用途を持つ：麻薬取引、オンラインギャンブル、資金逃避。この隠れたグレー産業チェーンの中で、大規模な店頭取引市場が生まれている。

一手で現金、一手でコイン 隠れた店頭取引

「私たちは香港ドルを扱っています」と、李英（仮名）は述べ、ビットコインやテザー（USDT）を法定通貨（香港ドル）に交換するサービスを提供していると語った。「売り手は仮想通貨の受取アドレスを提供するだけで、送金が確認された後、現金の受け渡しを対面で行うことができます。店内取引に比べて、私たちは買い手の資金源や身分情報を問いませんし、金額に上限はありません。事前に手数料を合意すれば大丈夫です。」

李英のような仮想通貨のベテランは、黒とグレーの産業の上下流をつなぐ「ビジネスマン」に転向する人が増えており、彼らは仮想通貨の隠蔽の下で、黒とグレーの産業に絶えず「血液供給」を行っている。

「多くの人がこの現金とコインの対面取引は非常に安全だと思っていますが、実際には多くの潜在的なリスクがあります。」と、PeckShield派盾のマネーロンダリング状況認識プラットフォームCoinHolmesの専門家は述べた。

彼は、買い手の視点から見ると、売り手の詳細が不明なため、出所不明の仮想通貨を受け取ることが容易であり、その結果、知らず知らずのうちにマネーロンダリング事件に巻き込まれる可能性があると説明した。

CoinHolmesの観察によると、OTC取引に参加したことのある商人やプレイヤーの銀行口座が、2020年に中国で始まった「凍結カード潮」によって凍結される事例がある。さらに、マネーロンダリング事件に巻き込まれ、関連する法執行機関の調査に協力することになった者もいる。

売り手の視点から見ると、大金を持って街を歩くことは簡単に狙われる。CoinHolmesが調査を支援した事件の統計によると、OTC取引の資金量はしばしば7桁以上である。 最近、CoinHolmesは警察の協力を得て行った店頭取引事件の中で、店頭取引が対面現金取引に移行し始めていることを観察した。もし現金を安全に保管しなければ、強盗に遭う可能性があり、「養豚詐欺」に遭遇することもある。最近、中国本土と香港でUSDTの店頭取引が強盗に遭う事件が発生した。

「私たちが最近協力して調査した事件では、ソーシャルプラットフォームを通じて買い手の身分を偽造し、数十万元の現金を仮想通貨に交換する店頭取引を成功させ、売買双方の信頼を構築した後、大口取引を提案して売り手を事前に仕掛けた罠に引き込むケースがありました。一般的にこのような取引は薄暗い時間帯に行われ、人通りの少ない場所を選び、送金を受け取った後に仲間と共に強盗を行います。このような買い手の多くは組織的な東南アジアのギャングです。」と、CoinHolmesのマネーロンダリング専門家は述べた。

注目すべきは、こうした黒とグレーの産業に関与する事件では、犯罪者がますます米ドルに連動し、価値が安定していて、同様に隠蔽性を持つテザー（USDT）を好むようになっていることです。

中国検察ネットのデータによると、2020年以降、USDTに関連する犯罪事件は85件に達し、2020年以前はわずか5件であった。

CoinHolmesが支援したテザー（USDT）の店頭取引強盗事件では、CoinHolmesは既存の数百万のアドレスラベルを組み合わせて、迅速に関連取引アドレスを特定し、法執行機関および（USDT）の親会社であるTether.Incと協力して司法証拠を収集し、疑わしいアドレスをブラックリストに登録し、迅速かつ効果的に疑わしいUSDTの移転を阻止し、関連する法執行機関が事件を解決するための時間を稼ぎ、被害者の損失を回収する可能性を高める。

「バイク強盗」が罠を仕掛ける 取引のベテランが騙される

CoinHolmesの統計によると、香港での半月の間に2件の仮想通貨の店頭取引強盗事件が発生した。

1月3日の夕方、36歳の李さんは2名の南アジアの買い手と対面で100万香港ドル相当のビットコインの取引を成功させたが、翌日（1月4日）の午後、2名の南アジアの買い手が再びWeChatで李さんに連絡し、300万香港ドル相当のビットコインの取引を希望した。

2名の南アジアの買い手は、買い手の車の中で取引を完了し、李さんはオンライン口座から15枚のビットコインを指定口座に送金した。買い手は360万香港ドルの現金を渡し、李さんが車の中でお金を数えていると、買い手の運転する自家用車がある山の斜面に停車し、別の自家用車が近づいてきて、3名の南アジアの男が飛び降りてドアを破り、渡された360万現金と2台の携帯電話を奪って迅速に逃げ去り、その後、買い手は李さんを車から蹴り出して走り去った。

報道によると、被害者は2020年3月から12月の間に、オンライン取引プラットフォームを通じて南アジアの買い手と5回から6回の仮想通貨取引を成功させ、10万香港ドルの利益を得て、100万香港ドルのビットコインの取引後に大きな取引を計画していたが、罠にはまってしまった。

半月後の1月18日、殷さんは米ドルに連動したステーブルコインUSDTの現金取引を行っている際に、3名の刃物や棒を持った男に350万香港ドルを強奪され、犯人はその女性をあるユニットに閉じ込め、迅速に車で逃走した。殷さんは「買い手」と3回の取引を行い、各取引の金額は約60万から70万香港ドルであり、双方が長期的に「良好な協力関係」を築いていたため、今回の「大口取引」が実現した。

香港メディアの報道によると、南アジアが仮想通貨の決済を装って強盗を行う事件は以前から存在しており、2018年にはある男性が犯人に扮した売り手を信じて、140万香港ドルの現金を持って対面取引を行ったが、結局襲撃されて現金を路上で奪われた。

CoinHolmesの観察によると、中国本土でも店頭取引で「黒食黒」の状況が発生したことがある。 裁判文書ネットによると、2018年7月から9月の間に、あるハッカーグループが「ブロックチェーン」を名乗る詐欺プラットフォームに4回侵入し、512万元の資産を盗んだ。

侵入に成功した後、ハッカーたちは海外のマネーロンダリングプラットフォームに連絡を取った。海外のマネーロンダリングプラットフォームは、手数料として70%を要求し、ハッカーたちは高額な費用を支払ったが、マネーロンダリングプラットフォームは全ての資産を持ち逃げした。被告の邓某は法廷で、当時彼ら5人が車の中でマネーロンダリングプラットフォームと連絡を取っていたが、プラットフォームは自分たちが金を受け取っていないと主張し、その時点で彼らは騙されたのではないかと疑ったと供述した。

2020年以降、中国全土で「反マネーロンダリング」とカード凍結の取り組みが活発に行われている。仮想通貨は厳しく取り締まられる分野となり、一部の仮想通貨OTC商は影響を受け、これによりOTCは対面取引に移行せざるを得なくなり、「危険を冒す」ことは明らかに自らをより大きな危険にさらすこととなる。