福布斯调查：币安的幕后财务管家 Heina Chen 究竟是谁？

作者：John Hyatt、Giacomo Tognini、David Jeans 和 Sarah Emerson，福布斯

原标题：《Meet ‘Heina’ Chen, The Secretive Executive Holding The Purse Strings At Binance》

编译：胡韬，ChainCatcher

在美国证券交易委员会针对加密货币交易所 Binance 及其创始人赵长鹏的庞大诉讼中，一个名字反复出现：Guangying “Heina” Chen。

当 Binance 在 2019 年成立其美国实体时，Chen 的名字被列为其银行账户的签字人。当赵长鹏在瑞士成立一家秘密公司，据称人为地夸大 Binance.US 上的加密资产数量时，Chen 的名字出现在银行账户和入职文件上。在美国证券交易委员会针对 Binance 提出的指控“欺诈性夸大交易量”的投诉中，该机构提到了执行虚假交易的“后台经理”：同样，Chen。

Chen 似乎在币安没有正式头衔，也没有公开露面，尽管美国证券交易委员会获得的币安文件称她的工作是“财务总监”。在去年 9 月发布赵长鹏的博客之前，该公司根本没有公开承认 Chen 的存在，该博客淡化了她监督“管理和结算”的作用。然而， 《福布斯》的一项调查发现，Chen 控制的银行账户和担任 Binance 实体董事的数量比除 CEO 赵长鹏之外的任何其他高管都多。

她目前是 Binance 8 家主要公司的董事，并且是在 13 个国家/地区注册的 27 个实体的数十个银行账户的签署人，负责监督公司的财务和自 2019 年以来已处理 1480 亿美元存取款的账户。Signature Bank 和 Silvergate Bank 的银行账户——这两家银行都在 3 月份倒闭——到今年 5 月份全部关闭或余额为零。

“Heina 是 CZ 信任的人，”与 Chen 和赵长鹏共事的一位前 Binance 高管说。“她是币安金库的门户。”

福布斯审查了中国、马耳他、新加坡、瑞士和土耳其的法庭记录、土地契约和公司文件，以及认识 Chen 或与 Chen 共事的四名前 Binance 员工和一名外部顾问描绘了一位在世界各地跟随赵长鹏的难以捉摸的加密货币领导者的肖像。根据法庭文件，自 2019 年以来，Chen 向自己支付了至少 3200 万美元，同时她还签署了币安的一些最可疑和最重要的商业交易，该交易据称人为地增加平台上的交易量以吸引客户和投资者利益——SEC 欺诈指控的重点。据美国证券交易委员会称，她还在负责监管赵长鹏用来资助他奢侈生活方式的多个实体方面发挥了关键作用，包括购买一架价值 5500 万美元的喷气式飞机和一艘价值 1100 万美元的游艇。

此类交易现在是币安监管困境的核心，美国证券交易委员会和商品期货交易委员会进行了大量调查。据报道，该交易所还因 Binance 或其高管违反俄罗斯制裁和反洗钱法的指控而面临司法部的调查，参议员伊丽莎白沃伦呼吁司法部对该公司向国会撒谎的指控展开调查。（币安对沃伦的信作出回应，称该公司“支持美国全面审视法规的努力”，并“非常重视合规问题。”）

在 6 月 5 日发布的一份声明中，Binance 表示对美国证券交易委员会的投诉“感到失望”，该公司将“积极捍卫”Binance.US 用户资产面临风险的任何指控。Chen 和公司均未回应对此事发表评论的请求。

虽然赵长鹏的加密货币帝国迄今为止在其最大竞争对手 FTX 的崩盘以及导致加密货币借贷平台 Celsius 和 Genesis 倒闭的危机中幸存下来，但它现在正面临生存威胁。号称没有总部的币安，已经在至少10个国家退出或被禁。4 月，澳大利亚当局取消了Binance 澳大利亚子公司的金融服务牌照，导致其被支付提供商撤销。5 月，安大略省证券委员会对 Binance 是否在规避该省证券法展开调查，促使 Binance 在两天后退出加拿大，随后提交申请撤销调查。

自 SEC 指控公开以来，币安交易量下降了 32%。在美国，币安为超过 500 万客户提供服务，交易量下降了 75% 以上，美国证券交易委员会要求冻结超过 26 亿美元的资产，实际上停止了币安在其最大市场的运营。Binance上周暂停了其美国部门的所有美元存款。

“[SEC] 对允许 Binance 以任何接近其当前形式开展业务的决议不感兴趣，”司法部证券与商品欺诈部门前检察官 Renato Marrioti 说。

尽管有挫折，赵长鹏仍然是加密货币领域最富有的人之一；福布斯估计他的身价至少为 100 亿美元，尽管这个数字可能要高得多，具体取决于赵长鹏为自己保留了多少币安的利润。福布斯审查的 SEC 记录和 30 个司法管辖区的公司文件表明，赵拥有币安 100% 的国际业务和 81% 的 Binance.US。

神秘的 Chen 仍然掌管着赵长鹏和币安的资产。“Heina 拥有所有控制权，”一位前 Binance 高管表示。

有一次，币安曾试图收购列支敦士登的一家银行，但未能成功，当时币安的首席财务官周玮就这笔交易进行了谈判，并会见了当地监管机构。但据两位知情人士和《福布斯》看到的银行文件称，是 Chen 从位于列支敦士登的弗里克银行 (Bank Frick & Co.) 持有的 Binance 银行账户中汇入 500 万美元进行托管。在《福布斯》审查过的与列支敦士登监管机构共享的 Binance 资产和负债证明表上，是 Chen 的 DocuSign 签名（以她的昵称“Heina”签名）而非周玮的签名。（周玮没有回应福布斯的置评请求）。

“这一切都与她有关，”其中一位消息人士补充道。 “无论是涉及资金转账还是资金确认函，她都是需要的人——因为她是所有银行账户的授权人。”

“她是真正的首席财务官，”消息人士说。

Chen 在币安之前的生活鲜为人知。根据她的 LinkedIn，她拥有上海财经大学会计学本科学位和新加坡国立大学工商管理硕士学位。

尽管自 2017 年币安成立以来，Chen 在币安发挥着重要作用，但该公司去年 9 月才在回答记者提问时才承认她的存在。在一篇题为“谁是 Guangying Chen，币安是‘中国公司’？”的博文中 赵写道，他是在 2010 年认识她的，“当时她正在 他朋友的葡萄酒商店工作。” 据前 Binance 高管称，Chen 还为他在上海举办的扑克之夜提供酒水。“他改变了她的生活，”这位前高管补充道。

在博文中，赵长鹏说在聘请 Chen 到他的新加密货币公司必捷科技工作之前，曾在一家“大型商业银行”管理后台职能，这是一家云服务初创公司，提供支持加密货币交易的软件。在那里，她将“管理后台办公室，因为早期的团队主要是工程师，”赵长鹏写道，并说他已经任命她这个中国公民为上市代表，“因为中国对外国人的限制性法律（赵长鹏是加拿大公民）。

福布斯审查的中国公司记录显示，虽然赵长鹏被列为上海必捷网络科技有限公司的首席执行官，但在纸面上控制该公司的却是 Chen。她持有 93% 的股份，并被列为创始人和唯一法定代表人。

据报道，由于欺诈猖獗，其交易所客户被迫关闭，必捷关闭后，赵长鹏于 2017 年在上海推出了 Binance。中国的公司文件再次显示，该公司是以 Chen 的名义成立的法人，她持有 80% 的股份。

2020 年，一位心怀不满的币安客户的朋友在中国社交网络应用程序微博上抨击该公司，声称他的朋友在该平台上丢失了 167 个比特币，之后，关于 Chen 秘密控制币安的谣言开始流传。几家中国网站公布了他的帖子和他的朋友从 Chen 那里收到的电子邮件，她在邮件中警告说，“你方的此类活动可能被视为对我们有恶意，我们可能会以损害我们声誉、操纵公众的罪名起诉此类攻击。”

Chen 似乎在不同时期拥有不同的头衔。在她的 LinkedIn 上，她表示她“负责中后台，包括财务/人力资源/行政/清算等”，并将她的头衔列为公司的“联合创始人”，但没有在福布斯看到的 Telegram 消息中，前 Binance 首席财务官 Wei Zhou 称她为赵长鹏的“个人理财经理”。在与列支敦士登监管机构共享的 2020 年证明表中，Chen 将她的头衔列为“后台主管”；美国证券交易委员会在其投诉中将 Chen 称为 Binance 的“后台经理”。在福布斯看到的将 Chen 介绍给外部人士的电子邮件中，Chen 被简单地介绍为 Binance 的“副总裁”。一位在电话中与 Chen 打交道的前 Binance 高管告诉福布斯，他们认为她没有正式头衔，但她的角色是在“财务部门”。

赵长鹏本人也试图淡化她的角色：在去年的博客文章中，他说 Chen 负责“管理和清算团队”。但是，尽管赵长鹏声称她主要是法律代表，而币安仍在上海，但 Chen 在赵长鹏的公司实体中的核心作用远远超出了中国。根据马耳他的商业登记处，在中国政府打击加密货币交易所迫使币安找到新家后，赵长鹏于 2018 年在马耳他成立了两家公司，次年任命 Chen 为这两家公司的董事和唯一法定代表。

“当我们大多数人在 2017 年离开中国时，Guangying 不得不离开她的家人、她的家和她的朋友，”赵长鹏去年写道。“这是一个巨大的牺牲，她是为数不多的真正理解这对我们所有人的影响的人之一。”

至于她目前的行踪，赵长鹏在2022年的博客文章中表示，Chen 是“欧洲国家的护照持有人，她和家人在那里平静地生活着”。

但福布斯目前在马耳他和新加坡商业登记处审查的文件似乎与此相矛盾。根据马耳他登记处，Chen 在去年 6 月更新了文件，登记了新的中国护照。中国不允许双重国籍，文件显示她居住在新加坡。这似乎与赵关于 Chen 在“欧洲国家”“平静地生活”的说法相矛盾。她的 LinkedIn 说她住在阿拉伯联合酋长国，赵长鹏于 2022 年从新加坡搬到了那里。