对话 Coin98 联创：我们如何从一个 YouTube 频道成为 DeFi 超级应用？

嘉宾：Lê Thanh，Coin98 联创

采访：Kit，ChainCatcher；春春，BitouchNews

整理：西柚，ChainCatcher

越南 Web3 生态发展如何、还有哪些机会？怎样进军越南区块链市场？为了解答这一系列的问题，并最终推动中越 Web3 社区共创，ChainCatcher 联合越南本地 Web3 媒体 SaaS 平台、我们的战略合作伙伴 BitouchNews 发起「寻找越南 Web3 Builder」的系列采访专题，直接对话越南最有影响力的项目创始人和建设者们，帮你寻找最有价值的答案。 

首期我们邀请到了越南本地目前最大的超级应用 Coin98 联合创始人 Lê Thanh，他和我们讲述了 Coin98  的发家史以及本地的生态和政策。

Coin98 是一个集钱包、DEX、跨链等众多功能于一身的超级DeFi应用，允许用户进行交易、借贷、投资和赚取加密货币等。并旨在成为用户进入 DeFi 应用的一站式入口，支持用户访问多条链上生态应用。

加密数据平台 RootData 显示，自 2021-2022 年期间，Coin98 公开披露的融资就有 4 次，共筹集金额约 1700 万，投资方包括 Binance Labs、Hashed Capital、ParaFi Capital、Multicoin Capital 等知名资本。

然而，眼下这个为人所熟知的超级应用，却是在 2017 年末凭借 Youtube 频道起家。Coin98 经过了 2018 年加密市场深熊，并在 2021-2022 年加密牛市期间其业务爆发式增长，并得到了知名资本的支持。

今天的成绩离不开 Coin98 团队对加密市场的坚持以及深耕，才使得其能在DeFi产品爆发前捕捉到市场趋势，并快速部署钱包、DEX、跨链桥等产品。Coin98 联创在本次 ChainCatcher 采访中，多次表达“我们无法创造趋势，因此必须留在市场中随市场更新而迭代。只有在熊市中不放弃，当机会来的时候，你才能抓住它。”

另外，Coin98 作为越南本土起家的区块链公司，被认为是越南加密应用的代表，这也让加密社区用户对越南市场的未来充满了期待。

根据 Coin98 Insights 在3月份发布的《2022 越南加密货币市场报告》显示，越南是加密货币使用率最高的国家之一，1660 万越南人拥有数字货币，占越南总人口的 17%，大约每 6 个人就有1 个人持有加密货币。其中，31% 的人投资了比特币。

除了拥有相当数量的加密货币投资者外，越南还有很多优秀的开发者。据悉，目前越南约有200个区块链项目在运营，其中包括知名的 Axie Infinity、Coin98 和 Aura Network等。

Coin98 如何从一个媒体成长为一站式DeFi平台？加密货币为何在越南如此受欢迎？围绕这些问题，ChainCatcher 采访到了 Coin98 联合创始人 Lê Thanh。

 Lê Thanh

1、ChainCatcher：你是什么时候开始对加密货币感兴趣的？起初是如何创办 Coin98 的，这个过程中有哪些难忘的故事？

Lê Thanh：我是 2017 年进入的加密市场，最初只是分析和观察加密市场行情，并没有打算创业。我早期计划是做以前从事的电商行业，后来几个朋友邀请我投资加密货币，很多人说这会是一个很好的机会，我就想探索这到底是怎么回事。

在2017年第3季度，我开始了加密货币的交易，赚了之后也亏了。2017年12月至2018年6月期间，加密市场崩盘，BTC也从2万美元下跌到6000美元。

作为一名软件工程师，在投资过程中我也花了很多时间去了解其背后的技术。我仍记得，在2018年6月时，我阅读了上千份白皮书，另外，我还读经济模型、运作方式及项目如何基于它设计业务，这让我在很短的时间内掌握了加密相关的内容，那些内容至今对我仍很有用。

很多人包括行业中的大佬都在2018年的熊市中离开了这个市场，不过我认为加密市场不会消亡，还会再次复苏，只不过时间不确定。我开始思考，当市场行情再次复苏时，我该如何定位自己才能抓住机会，以及我该把精力专注在什么事情上。

于是，我在Youtube上开启了一个频道，这也是最初的Coin98，我当时试图把学到的知识和信息分享出去。在2019年6月，这个频道转型为一家媒体公司。在这一年半的时间内，团队人很少，只有十几个人，也曾尝试了很多项目，测试了大量的商业模式。我们一直在试图弄明白什么样的产品、什么样的公司架构才能在熊市中活下来。

2019 年期间，交易所 IEO 开始兴起，诞生了不少百倍币，我们也从中获得不少收益，于是开始拿出利润去投资一些公司。到2019年底，一些外国公司在越南市场也越做越大。我开始思考，公司该如何扩展。媒体虽是一个好买卖，风险较低，但是它很难在牛市中捕获巨大的优势。于是，我们决定尝试一些新的想法——我们从一个研究小组转型成为一个研究机构，并在同一时间启动了实验室Coin98 Labs，成立产品部门后，我们又决定推出钱包。随后，用户就开始了疯狂的增长。

截至目前，Coin98 已有 600 万用户，有点不可思议。但回顾发展历史，这源于我们从 2017 年就已经开始辛勤工作的复合效应。2017 年到 2020 年这 4 年期间，无数次的想法和信念，才成就了今天的 Coin98。

2、ChainCatcher：现在Coin98发展已经初具规模，能否简单介绍一下Coin98创始人的背景以及当前团队的规模？

Lê Thanh：2017 年到 2018 年，团队基本上只有我一个人。后来我决定全职从事加密工作，便开始着手组建团队。在之后的 18 个月里，团队一直维持在 10-12 个人左右。2020 年，开始逐渐扩张到现在人数已经超过200人，如果保持这个增速，今年团队大约会达有 250 至 300 人。

3、ChainCatcher：作为一个高速增长的团队，Coin98已经从最初的媒体平台转型为一个拥有钱包、交易所、跨链桥 SpaceGate 的全服务 DeFi 平台，请问这个过程是怎样的？是什么促使你不断拓展新领域？

Lê Thanh：金融市场都是相似的，如果看上次牛市，整个市场仍然是这样，依旧会是到很多代币的价格估值都很疯狂。但实际上，对于很多用户来说，找到一个好用的产品是非常难的。很多有明星风投和创始人加持的项目也并没有认真投入地做产品。

之所以我们做了很多业务，是因为我把加密市场看作是一场长期的游戏，我想象自己会花十几年置身于这场游戏中。从这个角度思考和观察的话，你就会认识到搭建自己社区和生态的重要性，而要想维护好社区，就必须控制自己的技术堆栈，为这些社区成员提供最好的产品，而不是借用别人的技术。

我认为现在的加密货币还处于早期阶段，接下来将会有更多的用户进入加密领域，在我看来，还有上亿用户无法触达加密货币和区块链，需要有一个应用程序或生态系统来布道，这就是我们的使命。

4、ChainCatcher：Coin98 的借贷、质押、NFT 市场、衍生品等新功能进度如何？

Lê Thanh：对于Coin98集成的新功能，最早可追溯到2021年。

对于NFT市场，我们已决定正式启动它了。目前，我们也是正在改进平台的业务架构来增加利润，比如增加借贷、评级等功能，但由于潜在的监管风险，还没有花费太多时间和精力在这些上面。此外，NFT市场还会推出一种针对散户交易的友好型产品，主要为社区用户服务，通过它可发布一系列优质项目。

当然，我们仍然会继续钱包业务，现在的钱包大多是热钱包解决方案，目前我们正试图解决钱包的安全以及创建硬件钱包等潜在问题。我们将会以钱包服务提供商的身份呈现。因为在未来将会有很多人想推出钱包，那么最好的解决方案就是来找我们。

5、ChainCatcher：除了越南当地市场，Coin98 还拥有强大的国际影响力。你能分享更多关于Coin98 全球扩张的信息吗，针对整个全球市场的计划是什么？

Lê Thanh：过去为了全球扩张，主要是在英语市场上花了很多时间，这是团队规模较小时的主要策略。现在团队大了，也有了更多的资源、更多的人才可扩展至其它市场，包括华语国家。我们希望Coin98将会在华语市场有一个新的飞跃。

在接下来的几个月里，我们将会与股东及所有合作伙伴一起工作，探索Coin98如何更好地为社区用户服务，并雇佣更多不同地区的人才，花更多的时间服务不同地区的用户。不久后，我们可能会在华语及韩语市场逐一开展相关工作。目前，Coin98钱包在世界上市场份额占比一直比较稳定，但低于MetaMask，现在的主要目标是先进入前三，然后再逐步赶超。

6、ChainCatcher：Coin98在未来的计划是什么？

Lê Thanh：在产品方面，我们打算基于当前的用户基础推出新产品，并将自己定位一个钱包服务商——Coin98服务云平台（CWS概念），类似亚马逊云服务平台（AWS）。平台会公开Coin98已经构建的产品及服务，包括钱包解决方案、RPC服务等。这也是未来几年的核心发展战略。

在接下来的1到2年内，如果市场回暖，将迎来很多 Web2 品牌想要构建自己的去中心化网络应用程序。届时，他们将需要一个值得信赖的合作伙伴来提供相关服务。在Web2中，有亚马逊云服务平台AWS提供构建应用程序的所需工具，而我们致力于成为Web3世界中的AWS。

7、ChainCatcher：根据 Coin98 的 2022 年报告，越南拥有超过1660万加密货币持有者。你能简要概述一下越南的加密货币市场以及未来几年的增长潜力吗？

Lê Thanh：总的来说，越南市场与我们所提供的产品非常匹配。加密货币被归类为高风险、高回报的投资产品。而越南是一个年轻的国家，人口数量约 1 亿且年轻人居多，18-34岁的人口占绝大部分，这与加密货币的目标受众完美匹配。

在越南单靠工作加薪是比较困难的，尤其是想买房子。所以，年轻人一般会通过某种投资来赚到改变生活的钱，投资加密货币对他们来说是非常好的机会。加密货币不同于房地产需要投入大额资金，也不像股票市场那么疯狂。每个人都可以在自己能承受的经济范围内进行投资加密货币，这对于越南的年轻人来说是一个可以负担得起的改变生活的机会。

虽然目前行情不像牛市那样疯狂，正处在熊市，有些人开始亏钱，甚至开始反对加密货币，也有一些丧失了信心选择放弃，但依旧有很多越南人在交易。

8、ChainCatcher：有报告预测越南的区块链市场规模将在2026年达到25亿美元，是2021的5倍。你认为什么类型的项目会获得这样的增长、哪些新兴趋势和技术将塑造越南Web3的未来？

Lê Thanh：我们无法创造趋势，但是过去几年教会我的是你必须留在市场中，随着市场更新而更新，这样你才会知道接下来会发生什么。只有这样，才能保证哪有新叙事哪才能有你，当机会来的时候，你才能抓住这个机会。

我看到很多人在加密货币上花费了很多时间，换了一个又一个市场，但并没有让生活变得更好。所以对我来说，是否需要抓住趋势并不重要，因为这太难了，但最重要的是紧跟市场，保持相关性，及时了解市场上发生的事情。

即使在深熊，也不要放弃，这是我在上一个周期学到的。很多人在很早就加入了加密行业，但在2019年离开了市场，又在2021年回来了，由于不知道现在市场发生了什么，只能选择投资一些增长缓慢的老项目，然后开始亏损，再次离开市场，形成了一个恶性循环。要知道，好机会不会凭空降临到自己身上。

9、ChainCatcher：越南政府对加密货币的官方态度和政策是什么？你认为好处和风险是什么？

Lê Thanh：据我所知，越南现在不能用加密货币做的唯一一件事就是不能把它当作货币来使用，比如不能用它去商店买咖啡或一些公共物品和服务。但除此之外，越南没有明确关于加密货币的法律框架。我认为政府正在尝试开发一个新的框架，希望能够支持它。从互动来看，政府是愿意听从我们这些建设者的意见，并尝试与市场上的合作伙伴接触。

目前，在越南对加密货币还没有一个明确的政策，可能会需要很长时间才能会有正式的监管报告。

10、ChainCatcher：越南主要的本地加密货币和区块链社区有哪些？Coin98如何与他们互动？

Lê Thanh：在越南有很多大的加密社区和媒体平台。现在有ThuanCapital、Tradecoin Vietnam 、HC Capital，BlogTienAo、Coin68、 Kyros Ventures、TK Ventures、Interlock、Margin ATM 等还有很多自组织社区等。我们对加密市场中的任何一个人都很友好，并支持他们共建生态发展。

另外，在越南大多人喜欢使用电报（Telegram）通信，最近看到了很多人开始玩推特，有成千上万的越南KOL在用越南语输出影响力，这些人非常擅长建立社区及与社区成员互动，类似DAO社区。另外，我们正在试图与一些大学合作开启加密技术培训计划，具体的项目名字还没有想好。

11、ChainCatcher：你对中国数字货币市场的印象如何？你看到了什么机会？

Lê Thanh：首先，中国是一个非常大的市场，其次这里有很多的机会，我们很感兴趣。只是不知道如何才能进入这个市场，我们目前还没有在当地建立起合作伙伴，一直不知如何以正确的方式开拓市场，这是我们一直在探索的。

众所周知，中国目前禁止虚拟货币交易，合作需要遵守法律规定。但中国地区以外的华语市场也是不错的机会，我们对此也非常感兴趣，但目前，我还不能给出一个非常具体的计划，仍还需要做大量的调研和学习。